دليل مفصل عن CRM للخدمات المالية

تدرك الخدمات المالية الآن أن المواقف التي تركز على العميل أولاً والحضور الرقمي القوي أمران ضروريان لتوفير خدمة عملاء أفضل ، مما يسمح للعملاء بالتواصل عبر عدة قنوات بشكل متماسك.

تعتبر تفاعلات العملاء ورضاهم مهمة جدًا بالنسبة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى. الصناعة المالية هي صناعة واسعة للغاية تشمل الجميع في الدورة الاقتصادية. نتيجة لذلك ، تلعب علاقات العملاء ، وكذلك أدوات CRM للخدمات المالية ، دورًا مهمًا في الصناعة.

كيفية استخدام CRM في الخدمات المالية؟

يتمثل هدف CRM في دعم إنشاء علاقات قوية ومنتجة ومخلصة مع العملاء من خلال توفير تجارب عملاء مستنيرة ومتفوقة في كل مرحلة من مراحل رحلة العميل. والسبب في ذلك هو تحسين اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم. كإستراتيجية وأداة ، يوفر CRM نظرة ثاقبة لهذه التجارب.

توسع استخدام حلول CRM في الخدمات المالية للحصول على المزيد من البيانات عن الجمهور المستهدف. لم يعد Finance CRM سوقًا متخصصًا ، ولكنه مجموعة من الأدوات المطلوبة للمستشارين الماليين والشركات لتقديم خدمات التخطيط المالي الفردية والفعالة لعملائهم.

نظرًا لأن طبيعة الصناعة تجعل من الصعب تمييز منتجاتها وخدماتها عن منافسيها ، فإن العديد من الشركات المالية تبحث عن طريقة للتميز. ونتيجة لذلك ، فإن الحل الأساسي للشركات لتحقيق إيرادات مستدامة ولتوفير خدمة العملاء والخدمات المالية المطلوبة هو نظام إدارة علاقات العملاء ، أو CRM ، للخدمات المالية.

لماذا تحتاج CRM لصناعة التمويل؟

تعمل العديد من المؤسسات ، وخاصة البنوك ، في القطاع المالي. تمامًا كما هو الحال في الصناعات الأخرى ، يتمتع العملاء بمكانة مهمة في الخدمات المالية أيضًا. يجب استخدام المعاملات مثل بطاقات الائتمان والقروض المصرفية والعوامل التي تؤثر على المعاملات المالية مثل أسعار الفائدة بطريقة تروق للعميل. خاصة في مرحلة التسويق ، يكون تأثير CRM مرتفعًا جدًا.

يمكن تنفيذ استراتيجيات التسويق والخدمات المالية التي ستلبي احتياجات قاعدة العملاء وتجذب انتباههم بفضل CRM للخدمات المالية. لهذا السبب ، من الأهمية بمكان أن تستفيد جميع الشركات في القطاع المالي من أدوات إدارة علاقات العملاء.

فيما يلي بعض الميزات الرئيسية لبرنامج CRM للخدمات المالية التي يمكن للشركات الاستفادة منها:

• أتمتة المبيعات وسير العمل
• أتمتة التسويق
• إدارة الاتصالات
• زراعة خطوط المبيعات
• منصة إدارة المبيعات
• المرونة
• تذكير

يجب عمل سجلات محفظة العملاء للشركات العاملة في القطاع المالي دون أخطاء. وفقًا للتغيرات في سعر السوق لمنتج مالي ، يمكن إنشاء أوامر العملاء على الفور.

لأنه ، بالنسبة للشركات ، يجب أيضًا توفير عملية العملاء الفورية بسرعة. يجب إعطاء المعلومات اللازمة نتيجة المعاملات اليومية في القطاع المالي للعملاء دون أي تأخير.

فوائد استخدام CRM في التمويل

نظرًا لأن معظم الصناعات أصبحت أكثر رقمية ، أصبحت حلول CRM لقطاع التمويل وخدمة العملاء الممتازة مهمة بنفس القدر.

هناك العديد من الفوائد لاستخدام CRM في التمويل:

• إشراك العملاء
• إدارة الثروات على نحو سلس
• تحسين العلاقة مع العميل
• التتبع في الوقت الحقيقي
• إدارة الاتصال
• توليد الإيرادات

لتوفير تجربة عملاء رائعة ، تحتاج إلى عرض كامل للعميل والبيانات الصحيحة لوضع هذا العرض معًا. تقوم أنظمة إدارة علاقات العملاء بتجميع البيانات من مجموعة متنوعة من المصادر ، بما في ذلك البريد الإلكتروني والويب والمتاجر الفعلية ومراكز الاتصال ومبيعات الهاتف المحمول والتسويق والجهود الإعلانية.

الهدف النهائي لاستخدام CRM للخدمات المالية هو كسب المزيد من العملاء وزيادة معدل الاحتفاظ بالعملاء. يتم بناء تفاصيل استراتيجية العميل الخاصة بك على هذا الأساس. يتم تحقيق زيادة اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم من خلال توفير الخبرات التي تجعل عملائك يعودون إليك. هذه الإستراتيجية وإدارة علاقات العملاء كأداة تدعم هذه التجارب.

أفضل CRM للصناعة المالية

نظرًا لأن إدارة علاقات العملاء تقع في قلب صناعة الخدمات المالية ، فإليك قائمة بإدارة علاقات العملاء الناجحة والمفيدة لصناعة الخدمات المالية:

• الاثنين
• Pipedrive
• HubSpot
• زينديسك
• Zoho CRM
• ويلث بوكس

دعنا نتعمق!

الاثنين

تم تصميم موقع monday.com بناءً على احتياجاتك ، وتصور العملية بأكملها والتأكد من أن جميع صفقاتك محدثة ولا يفوتك أي شيء ، سواء كنت ترغب في تتبع عملاء جدد أو خط أنابيب المبيعات. يمكن أن تكون CRMs خادعة ومعقدة ولكن monday.com هو عكس ذلك.

يمكنك إدارة جميع المهام مثل إدارة الاتصالات ومشاريع العملاء وأنشطة التسويق وعمليات البيع في مكان واحد بفضل الإعداد والاستخدام البسيط لها. يمكنك جمع كل بياناتك في مكان واحد ، والاتصال من أي مكان في وضع عدم الاتصال ، وأتمتة سير عملك باستخدام monday.com.

Pipedrive

يحتوي Pipedrive على ميزات تسمح لك بتتبع تقدمك والعديد من المهام الحيوية. من خلال تقديم معلومات إضافية لمؤسستك ، تجعل المنصة عملية إعداد التقارير سهلة. بيانات حول العملاء الحاليين أو أوضاعهم المالية أو معدلات التحويل ، على سبيل المثال. بالإضافة إلى مهام الشركة الأخرى ، قد تكون إدارة كل جهة اتصال ومراقبة كل قائمة أكثر من اللازم للتعامل معها.

تساعد Pipedrive CRM في التمويل لتقسيم مسارات مبيعاتها ورعايتها والحفاظ عليها بسهولة. يسمح لك بالبقاء على المسار الصحيح مع أهدافك. يبسط النظام الأساسي عملية إعداد التقارير من خلال توفير معلومات إضافية مثل بيانات العملاء ومعدلات التحويل لوكالتك.

HubSpot

HubSpot هو حل لإدارة علاقات العملاء يحتوي على كل ما قد تحتاجه إذا كنت تعمل في مجال التمويل. نظرًا لأن أحد أهم مجالات التمويل هو العلاقات مع العملاء ، فمن الأهمية بمكان تتبع بياناتك والتقدم باستخدام حل CRM ناجح. ربما تكون على دراية بالحاجة إلى وجود CRM قوي للاستجابة للعملاء المحتملين بسرعة. HubSpot هي بلا شك واحدة من أكثر الخدمات المتاحة شمولاً.

توفر منصة CRM الخاصة بـ HubSpot جميع الأدوات وعمليات الدمج التي ستحتاجها للتسويق والمبيعات وإدارة المحتوى وخدمة العملاء. كل منتج منصة مفيد بمفرده ، ولكن عندما تقوم بدمجها ، يحدث السحر الحقيقي. HubSpot CRM هي أداة أعمال صغيرة تتضمن خيار CRM مجاني. يركز HubSpot CRM بشكل أساسي على منح كل من جهات الاتصال وخطوط أنابيب المبيعات والحقول والقوالب والعناصر الأخرى تجربة مخصصة.

زينديسك

Zendesk CRM عبارة عن إدارة علاقات عملاء سهلة الاستخدام وفعالة للمبيعات تعطي الأولوية لعلاقات العملاء. سيتمكن فريقك بأكمله من الوصول بسهولة إلى المعلومات بفضل برنامج CRM المستند إلى السحابة. إنه يضع قسطًا على قابلية الاستخدام وأفضل ممارسات إدارة علاقات العملاء ، مما يضمن أن الأعضاء على دراية جيدة بخدمات Zendesk.

Zendesk عبارة عن منصة برمجية للدعم والمبيعات وتفاعل العملاء تهدف إلى تحسين الاحتفاظ بالعملاء. تمنح القدرة على تتبع الاتصالات والعملية المستخدمين صورة متسقة لحالة المعاملات ورسائل البريد الإلكتروني والمكالمات الهاتفية ، من بين أشياء أخرى ، مما يؤدي إلى زيادة الإنتاجية.

Zoho CRM

يتميز Zoho CRM بواجهة مستخدم بسيطة ولا يتطلب أي تدريب مسبق. إذا كنت تستخدم بالفعل نظام CRM أو لم تستخدمه من قبل ، فيمكن لـ Zoho استيراد البيانات بسهولة من جدول البيانات أو من حل CRM الحالي الذي تستخدمه. يعد الاعتماد العالي والتنفيذ الأسرع وعائد الاستثمار الأفضل كلها ميزات قوية يقدمها Zoho.

من بين منافسيها ، يعد Zoho CRM أداة CRM ممتازة أخرى للخدمات المالية. تعتبر اتصالات العملاء أمرًا بالغ الأهمية ، ولكن القدرة على الوصول إلى عملائك من خلال جميع القنوات أمر بالغ الأهمية.

باستخدام Zoho CRM ، يمكنك الوصول إلى عملائك من كل قناة مثل الهاتف الخلوي أو البريد الإلكتروني أو الوسائط الاجتماعية أو الدردشة الحية. عند الحديث عن التواصل ، يساعدك Zoho في تقييم فعالية اتصالاتك مع العملاء وتحديد الوقت الأمثل والقناة للتواصل معهم. وفي الأوقات التي قد تصبح فيها الأمور محبطة ومعقدة بعض الشيء ، يساعد Zoho CRM المخططين الماليين في البقاء على رأس المهام.

ويلث بوكس

Wealthbox هو CRM سهل الاستخدام مع مجموعة متنوعة من الأدوات لمساعدتك على تحسين خدمة العملاء الخاصة بك. لن يواجه فريقك مشكلة في التعود عليه بسبب واجهة مستخدمه البسيطة والبديهية.

بسبب بساطته ، لا يتطلب Wealthbox أي تدريب مسبق. يقدم نسخة تجريبية مجانية مدتها 30 يومًا بدون الحاجة إلى بطاقة ائتمان ، حيث يمكنك من خلالها اختبار جميع الميزات ودعوة عدد غير محدود من الأشخاص.

استنتاج

إذا لم يكن هناك عملاء ، فلن يكون هناك عمل للقيام به. نظرًا لأن العملاء هم جوهر العمل ، بغض النظر عن الصناعة ، فإن تزويدهم بخدمة ممتازة أمر بالغ الأهمية.

تعتبر أدوات CRM مهمة لأنها تقلل من المهام التي تحتاج إلى القيام بها والبيانات التي تحتاج إلى متابعتها ، مما يتيح لك تقديم خدمة عملاء ممتازة. لقد اعتدنا على أن يكون كل شيء سهلاً ورقميًا في كل جزء من حياتنا حيث أن كل شيء من حولنا ينمو بشكل رقمي بشكل متزايد كل يوم. نتيجة لذلك ، فإن التوقعات من الصناعة المالية لا تختلف.

باختصار ، يجب أن يكون تكامل أداة CRM هو الخطوة الأولى في رقمنة الخدمات المالية وتقديم خدمة عملاء ممتازة.