Cum să creezi un buget pentru afaceri mici în 6 pași (+ șabloane)

Dacă vrei să ai succes în afaceri, atunci trebuie să știi unde se duce fiecare dolar. Nu este suficient să ai o idee grosieră – trebuie să fie pe hârtie. Acolo intervine un buget de afaceri. Dar conform unui studiu realizat de Clutch, 46% dintre întreprinderile mici nu au un buget declarat. Asta e aproape jumătate.

Bugetarea poate fi intimidantă, dar nu vă faceți griji – nu aveți nevoie de cunoștințe financiare sau contabile pentru a crea un buget pentru afaceri mici. În această postare, voi acoperi toate elementele de bază privind bugetarea pe care trebuie să le cunoașteți, vă voi arăta cum să creați un buget pentru afaceri mici și apoi vă voi oferi șabloane, astfel încât să nu începeți de la zero.

Cuprins

• De ce ai nevoie de un buget pentru afaceri mici
• Cum să creezi un buget pentru afaceri mici
• Șabloane gratuite de buget pentru întreprinderi mici

De ce ai nevoie de un buget pentru afaceri mici

Pe scurt, bugetarea te obligă să te concentrezi asupra obiectivelor tale de afaceri și servește drept busolă pentru a ști dacă te îndrepți în direcția corectă. În plus, fiecare afacere trece prin fluctuații financiare în timp. Bugetul vă ajută să navigați în aceste condiții, de la plăți întârziate până la scoaterea covorului de sub dvs. Iată principalele beneficii ale unui buget pentru afaceri mici:

1. Controlul de sănătate financiară . Vă informează dacă aveți suficiente fonduri pentru a genera venituri, cheltuieli de exploatare și extindere.
2. Atinge obiectivele pe termen lung. Aflați dacă trebuie să reduceți cheltuielile sau să creșteți veniturile pentru a vă atinge obiectivele strategice, operaționale și financiare.
3. Dezvoltă-ți afacerea . Investitorii sau creditorii se vor uita mai întâi la veniturile și cheltuielile tale înainte de a investi în tine.
4. Menține securitatea financiară . Ajută la menținerea ușilor deschise în cazul unei recesiuni, unei luni libere, unei recesiuni, plăți lente și verificări întârziate.
5. Valorificați oportunitățile . Cu un buget stabilit, nu veți rata nicio oportunitate valoroasă de profitabilitate.

Știind câți bani intră și ies, îți permite să oferi fiecărui ban o „loc de muncă” și să folosești fiecare dolar în beneficiul cel mai mare al afacerii tale.

Cum să creezi un buget pentru afaceri mici în 6 pași

Acum că înțelegeți cât de important este un buget, iată cum puteți crea unul, astfel încât să puteți asigura o funcționare bună a afacerii și să facilitați un flux de numerar eficient:

1. Separați finanțele dvs. de afaceri de cele personale

Aceasta este una dintre regulile cardinale pentru a reuși în afaceri. Este tentant pentru proprietarii de afaceri mici să amestece afacerile și finanțele personale, dar aproape întotdeauna duce la dezastru. Dezastru în trei forme:

• Stagnare: Fără o imagine exactă a poziției tale financiare, adică a modului de performanță al afacerii în ceea ce privește obiectivul său, nu este probabil să progresezi.
• Impozitare: vă ajută să gestionați lucruri precum cheltuielile de afaceri în scopuri fiscale
• Litigii: amestecarea bugetelor estompează linia legală dintre dvs. (proprietarul afacerii) și afacerea dvs. Vă protejează de datorii și bunurile dumneavoastră personale în caz de litigiu

Dar cum faci asta? Iată câțiva pași pe care îi puteți face atunci când vă creați bugetul.

• Încorporați-vă afacerea ca S Corp, C Corp sau LLC. Apoi, după formarea LLC, puteți obține numărul de identificare fiscală federală și vă puteți înregistra pentru impozite. (Mai multe sfaturi despre cum să denumești o afacere aici.)

Sursa imaginii

• Solicitați un cont curent de afaceri și un card de credit.
• Utilizați sisteme contabile separate pentru bugetele personale și finanțarea afacerilor

Separarea celor două vă ajută să vă tratați afacerea mică ca pe o entitate independentă. Pe lângă avantajele fiscale, vă configurați afacerea pentru marje de profit mai mari. Rețineți, de asemenea, că întreprinderile deținute de minorități se pot înregistra ca întreprinderi minoritare pentru a primi sprijin suplimentar.

2. Alocați un fond de urgență pentru situații de urgență

Legea lui Murphy spune: „Orice poate merge prost va merge prost”. De aceea ar trebui să aloci un fond de urgență pentru afacerea ta.

Dacă aceasta nu este prima afacere pe care ați început-o, știți că veți primi întotdeauna cheltuieli surpriză atunci când vă așteptați mai puțin. De exemplu, să presupunem că operați o afacere de tipărire. Apoi, imediat după obținerea unui contract care vă schimbă viața, imprimanta dvs. principală se defectează chiar înainte de a începe. Atunci un fond de urgență salvează situația.

Un fond de urgență pentru situații de urgență vă va proteja afacerea atunci când apar aceste costuri neașteptate. Deci, deși este tentant să cheltuiți acel venit suplimentar pentru a cumpăra acel nou MacBook de care nu aveți nevoie, nu o faceți. Deocamdată, pune deoparte o parte din acești bani. O regulă de bază bună este să rezervați trei până la șase luni din cheltuielile de operare a întreprinderii mici.

Vă va pregăti pe dvs. și afacerea dvs. în cazul în care unul dintre echipamentele dvs. se defectează sau trebuie să îl înlocuiți. Desigur, ai putea oricând să iei un împrumut, dar nu ar strica să ai mai multe opțiuni.

3. Identificați-vă fluxurile de venituri

Lui Grant Cardone îi place să spună „Fluxul de numerar este regele”. De unde vin banii tăi? Cât de mult și cât de des intră? Pentru ca bugetarea întreprinderilor mici să funcționeze, trebuie să aveți răspunsurile la aceste întrebări.

Asta înseamnă să îți calculezi toate sursele de venit (nu de profit) în fiecare lună. În cazul în care nu cunoașteți diferența dintre venituri și profit, veniturile sunt toți banii generați de afacerea dvs. înainte de cheltuieli. După scăderea cheltuielilor, atunci rămâi cu un profit.

Însumați veniturile pentru anul și împărțiți-le la 12 pentru a găsi venitul sau venitul lunar. Folosind aceste informații, puteți vedea cum se modifică veniturile dvs. în timp. Acest lucru vă va ajuta să găsiți și să gestionați modelele sezoniere și recesiunile.

4. Stabiliți-vă costurile fixe

Următorul pas în crearea unui buget pentru afaceri mici este să includeți toate costurile fixe. Costurile fixe sunt costuri recurente care sunt vitale pentru operațiunile dvs. de afaceri. Aceste costuri de operare cresc în fiecare zi, săptămână, lună sau an. Aceasta include totul, de la chirie, datorii, utilități și costuri salariale până la impozite și asigurări.

Sursa imaginii

Acestea fiind spuse, nu există două afaceri la fel. Așadar, acordați-vă timp pentru a identifica orice alte costuri fixe necesare pentru a vă conduce afacerea. Odată ce le-ați identificat, însumați-le pentru a obține o cifră precisă a costurilor dumneavoastră fixe de la lună la lună. Dacă afacerea ta este nouă, atunci poți proiecta aceste valori.

Dar asigurați-vă că luați în considerare aceste cheltuieli lunare ca parte a bugetului dvs. de afaceri. Astfel, puteți pune deoparte bani pentru a le acoperi. Odată ce ați făcut asta, următorul pas este să le scădeți din veniturile dvs.

5. Determinați-vă costurile variabile

Pe măsură ce ați trecut prin costurile fixe, probabil ați observat alte cheltuieli inconsecvente în afacerea dvs. Aceste costuri inconsistente sunt cunoscute sub denumirea de costuri variabile sau cheltuieli, deoarece se modifică în funcție de modul în care le utilizați. Acestea includ utilități, costuri de publicitate, dezvoltare profesională, consumabile, salariul dvs. etc.

Sursa imaginii

De exemplu, ați putea crește costurile de producție pentru a obține mai multe materii prime pentru a se potrivi cu popularitatea tot mai mare a anumitor produse. Sau dacă conduceți o afacere SaaS, s-ar putea să fie nevoie să investiți mai mult buget în anumite sezoane pentru a obține mai mulți clienți.

Cheltuieli discreționare

Cheltuielile discreționare sunt, de asemenea, considerate cheltuieli variabile, deoarece, deși sunt plăcute, nu sunt esențiale pentru afacerea dvs. Acestea includ lucruri precum educația, consultanța etc., care ar putea ajuta la creșterea profitabilității.

Doriți să vă reduceți costurile variabile în lunile slabe, începând cu cheltuielile discreționare. Și când profiturile tale sunt în creștere, poți aloca mai mulți bani pentru cheltuieli variabile pentru a te ajuta să crești mai rapid.

Înregistrați-vă toate cheltuielile variabile la sfârșitul fiecărei luni. Acest lucru oferă o imagine clară a modului în care acestea fluctuează în funcție de performanța afacerii, astfel încât să puteți face predicții precise.

6. Creați o declarație de profit și pierdere

După ce ați adunat toate datele de mai sus, este timpul să asamblați toate piesele puzzle-ului pentru a înțelege totul. Aceasta înseamnă crearea unui cont de profit și pierdere (P&L) sau de venit, ca cel prezentat mai jos.

Sursa imaginii

Probabil ați auzit de o declarație P&L și probabil că vă dă bătăi de cap doar când vă gândiți la asta. Dar nu trebuie să fie așa. Asta pentru că ați făcut deja munca grea prin colectarea tuturor punctelor de date. Tot ce a mai rămas este să însumați fluxurile de venituri și să scădeți totalul tuturor cheltuielilor pentru luna.

Să sperăm că veți obține o cifră pozitivă în final - în acest caz, felicitări pentru că obțineți profit. Dacă obțineți o cifră negativă, nu vă faceți griji. De ce? Acum știi unde se duc banii tăi și poți face ajustările necesare pentru a obține profit.

Șabloane de buget pentru afaceri mici

Indiferent dacă doriți să optimizați un buget mic de marketing sau să obțineți o înțelegere fermă a tuturor cheltuielilor dvs., există ceva în această listă de șabloane de buget de marketing pentru întreprinderile mici pentru toată lumea.

Capterra

Șablonul de buget pentru întreprinderi mici Capterra este ușor de utilizat și folosește toate componentele pe care le-am definit mai sus, cum ar fi costuri fixe, costuri variabile, venituri și profit. Îl poți folosi în Excel sau Google Sheets.

Laborator șabloane

Secțiunea de șabloane de buget pentru întreprinderi mici din Template Lab vă oferă câteva șabloane diferite cu care să lucrați, în format de document Word și foaie de calcul. Aceste șabloane sunt utile pentru detalierea cheltuielilor.

Șablonul de buget de marketing LocaliQ

Ghidul complet al bugetelor de marketing de la LocaliQ nu numai că vă oferă un șablon de buget de marketing, ci vă prezintă și elementele de bază ale bugetului de marketing.

Șablon de declarație de venit pentru foi de calcul practice

Pentru a genera o declarație de venit, puteți utiliza acest șablon Google Sheet pentru declarația de venit pentru a vă introduce veniturile și cheltuielile.

Creați-vă bugetul pentru mica afacere astăzi

Indiferent dacă este prima sau a doua afacere, stăpânirea elementelor de bază privind bugetul întreprinderilor mici este cheia succesului. Urmați acești pași pentru a crea un buget pentru afaceri mici:

1. Creați conturi separate de afaceri și personale.
2. Pune bani deoparte pentru un fond de urgență.
3. Identificați-vă fluxurile de venituri.
4. Stabiliți-vă costurile fixe.
5. Determinați-vă costurile variabile.
6. Creați o declarație de profit/pierdere.

Cu un buget de afaceri mic, veți avea o perspectivă asupra modului în care funcționează afacerea dvs., ceea ce vă va ajuta apoi să luați deciziile financiare corecte pentru a prospera. Mult noroc!

Despre autor

Jon Morgan este fondatorul a două afaceri de succes de comerț electronic și SaaS. Este pasionat să împărtășească ceea ce a învățat lucrând cu proprietarii de afaceri prin Venture Smarter.