So erstellen Sie ein Budget für kleine Unternehmen in 6 Schritten (+ Vorlagen)

Wenn Sie im Geschäft erfolgreich sein wollen, müssen Sie wissen, wohin jeder Euro fließt. Es reicht nicht aus, eine grobe Idee zu haben – sie muss auf dem Papier stehen. Hier kommt ein Geschäftsbudget ins Spiel. Aber laut einer Studie von Clutch haben 46 % der kleinen Unternehmen kein deklariertes Budget. Das ist fast die Hälfte.

Die Budgetierung kann einschüchternd sein, aber keine Sorge – Sie brauchen keinen finanziellen oder buchhalterischen Hintergrund, um ein Budget für kleine Unternehmen zu erstellen. In diesem Beitrag werde ich alle Budgetierungsgrundlagen behandeln, die Sie wissen müssen, Ihnen zeigen, wie Sie ein Budget für kleine Unternehmen erstellen, und dann Vorlagen bereitstellen, damit Sie nicht bei Null anfangen.

Inhaltsverzeichnis

• Warum Sie ein Budget für kleine Unternehmen benötigen
• So erstellen Sie ein Budget für kleine Unternehmen
• Kostenlose Budgetvorlagen für kleine Unternehmen

Warum Sie ein Budget für kleine Unternehmen benötigen

Kurz gesagt, die Budgetierung zwingt Sie dazu, sich auf Ihre Geschäftsziele zu konzentrieren, und dient als Kompass, um zu wissen, ob Sie in die richtige Richtung gehen. Außerdem durchläuft jedes Unternehmen im Laufe der Zeit finanzielle Schwankungen. Die Budgetierung hilft Ihnen dabei, diese zu bewältigen, von verspäteten Zahlungen bis hin dazu, dass Ihnen der Boden unter den Füßen weggezogen wird. Hier sind die wichtigsten Vorteile eines Budgets für kleine Unternehmen:

1. Check der finanziellen Gesundheit . Es lässt Sie wissen, ob Sie über genügend Mittel verfügen, um Einnahmen, Betriebskosten und Expansion zu generieren.
2. Langfristige Ziele erreichen. Erfahren Sie, ob Sie Ausgaben senken oder Einnahmen steigern müssen, um Ihre strategischen, operativen und finanziellen Ziele zu erreichen.
3. Bauen Sie Ihr Geschäft aus . Investoren oder Kreditgeber werden sich zuerst Ihre Einnahmen und Ausgaben ansehen, bevor sie in Sie investieren.
4. Sorgen Sie für finanzielle Sicherheit . Es hilft, die Türen im Falle einer Rezession, eines arbeitsfreien Monats, eines Abschwungs, langsamer Zahlungen und verspäteter Schecks offen zu halten.
5. Chancen nutzen . Mit einem festgelegten Budget verpassen Sie keine wertvollen Möglichkeiten zur Rentabilität.

Wenn Sie wissen, wie viel Geld ein- und ausgeht, können Sie jedem Cent einen „Auftrag“ geben und jeden Dollar zum größten Nutzen Ihres Unternehmens verwenden.

So erstellen Sie in 6 Schritten ein Budget für kleine Unternehmen

Nachdem Sie nun verstanden haben, wie wichtig ein Budget ist, können Sie es folgendermaßen erstellen, um einen reibungslosen Geschäftsbetrieb sicherzustellen und einen effizienten Cashflow zu ermöglichen:

1. Trennen Sie Ihre Geschäftsfinanzen von Ihren persönlichen Finanzen

Dies ist eine der Grundregeln für den geschäftlichen Erfolg. Für Kleinunternehmer ist es verlockend, geschäftliche und persönliche Finanzen zu vermischen, aber es führt fast immer zu einer Katastrophe. Katastrophe in drei Formen:

• Stagnation: Ohne einen genauen Überblick über Ihre Finanzlage – das heißt, wie sich das Unternehmen in Bezug auf sein Ziel entwickelt – werden Sie wahrscheinlich keine Fortschritte machen.
• Besteuerung: Es hilft Ihnen, Dinge wie Geschäftsausgaben für Steuerzwecke zu verwalten
• Rechtsstreit: Das Mischen von Budgets verwischt die rechtliche Grenze zwischen Ihnen (dem Geschäftsinhaber) und Ihrem Unternehmen. Es schützt Sie vor Verbindlichkeiten und Ihrem persönlichen Vermögen im Falle eines Rechtsstreits

Aber wie macht man das? Hier sind ein paar Schritte, die Sie bei der Erstellung Ihres Budgets unternehmen können.

• Gründen Sie Ihr Unternehmen als S Corp, C Corp oder LLC. Nach der Gründung der LLC können Sie dann Ihre Bundessteuer-ID-Nummer erhalten und sich für Steuern registrieren. (Weitere Tipps zur Benennung eines Unternehmens finden Sie hier.)

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• Beantragen Sie ein Geschäftsgirokonto und eine Kreditkarte.
• Verwenden Sie getrennte Buchhaltungssysteme für persönliche Budgets und Unternehmensfinanzen

Die Trennung der beiden hilft Ihnen, Ihr kleines Unternehmen wie eine unabhängige Einheit zu behandeln. Abgesehen von Steuervorteilen richten Sie Ihr Unternehmen auf höhere Gewinnspannen aus. Beachten Sie auch, dass Unternehmen im Besitz von Minderheiten sich als Unternehmen von Minderheiten registrieren lassen können, um zusätzliche Unterstützung zu erhalten.

2. Stellen Sie einen Notfallfonds für Notfälle bereit

Murphys Gesetz besagt: „Alles, was schief gehen kann, wird auch schief gehen.“ Deshalb sollten Sie für Ihr Unternehmen einen Vorsorgefonds einrichten.

Wenn dies nicht das erste Unternehmen ist, das Sie gründen, wissen Sie, dass Sie immer überraschende Ausgaben erhalten, wenn Sie es am wenigsten erwarten. Angenommen, Sie betreiben eine Druckerei. Dann, gleich nachdem Sie einen lebensverändernden Vertrag erhalten haben, fällt Ihr Hauptdrucker aus, bevor Sie überhaupt angefangen haben. Dann rettet ein Notfallfonds den Tag.

Ein Notfallfonds für Notfälle sichert Ihr Unternehmen ab, wenn diese unerwarteten Kosten entstehen. Obwohl es verlockend ist, dieses zusätzliche Einkommen auszugeben, um das neue MacBook zu kaufen, das Sie nicht brauchen, tun Sie es nicht. Legen Sie vorerst etwas von diesem Geld beiseite. Eine gute Faustregel ist, drei bis sechs Monate der Betriebskosten Ihres Kleinunternehmens beiseite zu legen.

Es bereitet Sie und Ihr Unternehmen auf den Fall vor, dass eines Ihrer Geräte ausfällt oder ersetzt werden muss. Natürlich könntest du immer einen Kredit aufnehmen, aber es würde nicht schaden, mehr Möglichkeiten zu haben.

3. Identifizieren Sie Ihre Einnahmequellen

Grant Cardone sagt gerne „Cashflow ist King“. Woher kommt Ihr Geld? Wie viel und wie oft kommt es? Damit die Budgetierung für kleine Unternehmen funktioniert, müssen Sie die Antworten auf diese Fragen haben.

Das bedeutet, dass Sie jeden Monat alle Ihre Einnahmequellen (nicht Gewinnquellen) zählen. Falls Sie den Unterschied zwischen Umsatz und Gewinn nicht kennen, Umsatz ist das Geld, das Ihr Unternehmen vor den Ausgaben generiert. Nach Abzug der Kosten bleibt ein Gewinn übrig.

Summieren Sie Ihre Einnahmen für das Jahr und teilen Sie sie durch 12, um Ihr monatliches Einkommen oder Ihre Einnahmen zu ermitteln. Anhand dieser Informationen können Sie sehen, wie sich Ihre Einnahmen im Laufe der Zeit ändern. Dies hilft Ihnen, saisonale Muster und Abschwünge zu erkennen und zu bewältigen.

4. Bestimmen Sie Ihre Fixkosten

Der nächste Schritt bei der Erstellung eines Budgets für kleine Unternehmen besteht darin, alle Ihre Fixkosten einzubeziehen. Fixkosten sind wiederkehrende Kosten, die für Ihren Geschäftsbetrieb von entscheidender Bedeutung sind. Diese Betriebskosten fallen entweder jeden Tag, jede Woche, jeden Monat oder jedes Jahr an. Dazu gehört alles von Miete, Schulden, Nebenkosten und Lohnkosten bis hin zu Steuern und Versicherungen.

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Allerdings sind keine zwei Unternehmen gleich. Nehmen Sie sich also etwas Zeit, um alle anderen Fixkosten zu identifizieren, die für den Betrieb Ihres Unternehmens erforderlich sind. Sobald Sie sie identifiziert haben, summieren Sie sie, um eine genaue Zahl Ihrer Fixkosten auf monatlicher Basis zu erhalten. Wenn Ihr Unternehmen neu ist, können Sie diese Werte projizieren.

Stellen Sie jedoch sicher, dass Sie diese monatlichen Ausgaben als Teil Ihres Geschäftsbudgets berücksichtigen. Auf diese Weise können Sie Geld beiseite legen, um sie zu decken. Sobald Sie dies getan haben, ziehen Sie sie im nächsten Schritt von Ihren Einnahmen ab.

5. Bestimmen Sie Ihre variablen Kosten

Als Sie Ihre Fixkosten durchgegangen sind, sind Ihnen wahrscheinlich andere inkonsistente Ausgaben in Ihrem Unternehmen aufgefallen. Diese inkonsistenten Kosten werden als variable Kosten oder Ausgaben bezeichnet, da sie sich je nach Verwendung ändern. Dazu gehören Nebenkosten, Werbekosten, berufliche Entwicklung, Verbrauchsmaterialien, Ihr Gehalt usw.

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Beispielsweise könnten Sie die Produktionskosten erhöhen, um mehr Rohstoffe zu erhalten, die der zunehmenden Beliebtheit bestimmter Produkte entsprechen. Oder wenn Sie ein SaaS-Geschäft betreiben, müssen Sie möglicherweise in bestimmten Jahreszeiten mehr Budget investieren, um mehr Kunden zu gewinnen.

Ermessensausgaben

Diskretionäre Ausgaben werden auch als variable Ausgaben betrachtet, da sie zwar nett zu haben sind, aber für Ihr Unternehmen nicht wesentlich sind. Dazu gehören Dinge wie Bildung, Beratung usw., die zur Steigerung der Rentabilität beitragen können.

Sie möchten Ihre variablen Kosten in mageren Monaten senken, beginnend mit den Ermessensausgaben. Und wenn Ihre Gewinne im Aufwärtstrend sind, können Sie mehr Geld für variable Ausgaben zuweisen, um schneller zu wachsen.

Zählen Sie alle Ihre variablen Ausgaben am Ende jedes Monats. Dies zeichnet ein klares Bild davon, wie sie in Abhängigkeit von der Geschäftsleistung schwanken, sodass Sie genaue Vorhersagen treffen können.

6. Erstellen Sie eine Gewinn- und Verlustrechnung

Nachdem Sie alle oben genannten Daten gesammelt haben, ist es an der Zeit, alle Teile des Puzzles zusammenzusetzen, um alles zu verstehen. Das bedeutet, eine Gewinn- und Verlustrechnung (P&L) oder eine Gewinn- und Verlustrechnung zu erstellen, wie die unten gezeigte.

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Sie haben wahrscheinlich schon von einer Gewinn- und Verlustrechnung gehört, und es bereitet Ihnen wahrscheinlich Kopfschmerzen, wenn Sie nur daran denken. Aber es muss nicht so sein. Das liegt daran, dass Sie bereits die schwere Arbeit erledigt haben, indem Sie alle Datenpunkte gesammelt haben. Alles, was übrig bleibt, ist, Ihre Einnahmequellen zusammenzufassen und die Summe aller Ihrer Ausgaben für den Monat abzuziehen.

Hoffentlich erhalten Sie am Ende eine positive Zahl – in diesem Fall herzlichen Glückwunsch, denn Sie machen Gewinn. Wenn Sie eine negative Zahl erhalten, machen Sie sich keine Sorgen. Wieso den? Sie wissen jetzt, wohin Ihr Geld fließt, und können die notwendigen Anpassungen vornehmen, um einen Gewinn zu erzielen.

Budgetvorlagen für kleine Unternehmen

Egal, ob Sie ein kleines Marketingbudget optimieren oder alle Ihre Ausgaben fest im Griff haben möchten, in dieser Liste mit Vorlagen für Marketingbudgets für kleine Unternehmen ist für jeden etwas dabei.

Kapterra

Die Budgetvorlage für kleine Unternehmen von Capterra ist einfach zu verwenden und verwendet alle Komponenten, die wir oben definiert haben, wie Fixkosten, variable Kosten, Umsatz und Gewinn. Sie können es in Excel oder Google Sheets verwenden.

Vorlagenlabor

Der Budgetvorlagenbereich für kleine Unternehmen von Template Lab bietet Ihnen einige verschiedene Vorlagen, mit denen Sie arbeiten können, im Word-Dokument- und Tabellenkalkulationsformat. Diese Vorlagen sind nützlich, um Ihre Ausgaben aufzuschlüsseln.

Vorlage für das Marketingbudget von LocaliQ

Der vollständige Leitfaden zu Marketingbudgets von LocaliQ bietet Ihnen nicht nur eine Vorlage für Marketingbudgets, sondern führt Sie auch durch die Grundlagen des Marketingbudgets.

Vorlage für die Gewinn- und Verlustrechnung von Practical Spreadsheets

Um eine Gewinn- und Verlustrechnung zu erstellen, können Sie diese Google Sheet-Vorlage für die Gewinn- und Verlustrechnung verwenden, um Ihre Einnahmen und Ausgaben einzugeben.

Erstellen Sie noch heute Ihr Kleinunternehmensbudget

Ob es Ihr erstes oder zweites Unternehmen ist, die Beherrschung der Budgetierungsgrundlagen für kleine Unternehmen ist der Schlüssel zum Erfolg. Befolgen Sie diese Schritte, um ein Budget für kleine Unternehmen zu erstellen:

1. Erstellen Sie separate Geschäfts- und Privatkonten.
2. Legen Sie Geld für einen Notfallfonds beiseite.
3. Identifizieren Sie Ihre Einnahmequellen.
4. Bestimmen Sie Ihre Fixkosten.
5. Bestimmen Sie Ihre variablen Kosten.
6. Erstellen Sie eine Gewinn- und Verlustrechnung.

Mit einem kleinen Unternehmensbudget haben Sie Einblick in die Leistung Ihres Unternehmens, was Ihnen dann hilft, die richtigen finanziellen Entscheidungen zu treffen, um erfolgreich zu sein. Viel Glück!

Über den Autor

Jon Morgan ist der Gründer von zwei erfolgreichen E-Commerce- und SaaS-Unternehmen. Er teilt leidenschaftlich gern, was er durch die Zusammenarbeit mit Geschäftsinhabern über Venture Smarter gelernt hat.