6 つのステップで中小企業の予算を作成する方法 (+テンプレート)

ビジネスで成功したいなら、1ドル1ドルがどこに行くのかを知る必要があります。 大まかなアイデアを持っているだけでは十分ではなく、紙に残す必要があります。 そこでビジネス予算の出番です。しかし、Clutch の調査によると、中小企業の 46% は宣言された予算を持っていません。 それはほぼ半分です。

予算を立てるのは気が引けますが、心配しないでください。中小企業の予算を作成するのに、財務や会計のバックグラウンドは必要ありません。 この投稿では、知っておく必要のある予算編成の基本をすべて説明し、中小企業の予算を作成する方法を示し、テンプレートを提供して、ゼロから始めないようにします.

目次

• 中小企業の予算が必要な理由
• 中小企業の予算を作成する方法
• 無料の中小企業予算テンプレート

中小企業の予算が必要な理由

一言で言えば、予算編成は、ビジネス目標に集中することを強制し、正しい方向に向かっているかどうかを知るための羅針盤として機能します。 さらに、すべてのビジネスは時間の経過とともに財務変動を経験します。 予算編成は、支払いの遅れから敷物を引き出すまで、これらをナビゲートするのに役立ちます。 中小企業の予算を持つことの主な利点は次のとおりです。

1. 財務の健全性チェック。 収益、運用費用、および拡大を生み出すための十分な資金があるかどうかを知らせてくれます。
2. 長期目標を達成する。 戦略、運用、財務の目標を達成するために、経費を削減する必要があるか、収益を増やす必要があるかを把握します。
3. ビジネスを成長させましょう。 投資家や貸し手は、あなたに投資する前に、まずあなたの収入と支出を調べます。
4. 経済的安定を維持します。 不況、オフ月、不況、支払いの遅延、チェックの遅延が発生した場合に、ドアを開いたままにしておくのに役立ちます。
5. チャンスを生かす。 予算を設定すれば、収益性の貴重な機会を逃すことはありません。

出入りするお金の量を知ることで、すべてのペニーを「仕事」に与え、すべてのドルをビジネスの最大の利益に使用することができます。

6 つのステップで中小企業の予算を作成する方法

予算の重要性を理解したところで、円滑な事業運営を確保し、効率的なキャッシュ フローを促進するために予算を作成する方法を次に示します。

1. ビジネスの資金と個人の資金を分ける

これは、ビジネスで成功するための基本的なルールの 1 つです。 中小企業の経営者がビジネスと個人の財政を混ぜ合わせるのは魅力的ですが、ほとんどの場合、それは災難につながります。 3 つの形態の災害:

• 停滞:財務状況、つまり、目的に対してビジネスがどのように実行されているかを正確に把握できなければ、進歩する可能性は低くなります。
• 課税：課税目的で事業費などを管理するのに役立ちます
• 訴訟:予算を混合すると、あなた (ビジネス オーナー) とビジネスの間の法的な境界線が曖昧になります。 訴訟が発生した場合の責任と個人資産からあなたを守ります

しかし、どうやってそれをしますか？ 予算を作成するときに実行できる手順をいくつか紹介します。

• ビジネスを S Corp、C Corp、または LLC として法人化します。 次に、LLC の設立後、連邦税 ID 番号を取得し、税金を登録することができます。 (ビジネス名の付け方に関するその他のヒントはこちらをご覧ください。)

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• ビジネス当座預金口座とクレジット カードを申請します。
• 個人の予算と事業資金には別々の会計システムを使用する

2 つを分離することで、中小企業を独立した事業体のように扱うことができます。 税制優遇とは別に、より高い利益率を得るためにビジネスを設定します。 マイノリティが所有する企業は、マイノリティ企業として登録して、追加のサポートを受けることができることにも注意してください。

2. 緊急事態に備えて予備費を確保する

マーフィーの法則は、「うまくいかないものはすべてうまくいかない」と述べています。 そのため、事業のために不測の事態に備えるための資金を確保しておく必要があります。

これがあなたが始めた最初のビジネスではない場合、予期しないときに常に予期せぬ費用が発生することを知っています. たとえば、あなたが印刷業を営んでいるとします。 そして、人生を変えるような契約を結んだ直後、あなたが始める前にメインのプリンターが故障します。 そんな時、緊急時資金が役に立ちます。

緊急事態のための予備費は、これらの予期しないコストが発生したときにビジネスを保護します。 そのため、余分な収入を使って必要のない新しい MacBook を購入したくなるかもしれませんが、それはやめましょう。 とりあえず、そのお金の一部を取っておきます。 経験則として、中小企業の運営費の 3 ～ 6 か月分を確保しておくことをお勧めします。

機器の 1 つが故障した場合や交換が必要な場合に備えて、お客様とお客様のビジネスを準備します。 もちろん、いつでもローンを組むことができますが、選択肢が増えても問題はありません。

3. 収益源を特定する

Grant Cardone は、「キャッシュ フローは王様です」とよく言います。 あなたのお金はどこから来るのですか？ どれくらい、どのくらいの頻度で入りますか？ 中小企業の予算編成が機能するには、これらの質問に対する答えが必要です。

つまり、毎月すべての収入源 (利益ではない) を集計するということです。 収益と利益の違いがわからない場合は、収益とは、費用を差し引いてビジネスが生み出すすべてのお金です。 経費を差し引いた後、利益が残ります。

1 年間の収入を合計して 12 で割り、月収または収入を求めます。 この情報を使用して、時間の経過とともに収益がどのように変化するかを確認できます。 これは、季節的なパターンと景気後退を見つけて管理するのに役立ちます。

4. 固定費を決定する

中小企業の予算を作成するための次のステップは、すべての固定費を含めることです。 固定費は、事業運営に不可欠な定期的な費用です。 これらの運用コストは、毎日、毎週、毎月、または毎年発生します。 これには、家賃、借金、光熱費、人件費から税金や保険まで、あらゆるものが含まれます。

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とはいえ、同じビジネスは 2 つとありません。 そのため、ビジネスを運営するために必要なその他の固定費を特定するために少し時間をかけてください。 それらを特定したら、それらを合計して、毎月の固定費の正確な数値を取得します。 ビジネスが新しい場合は、これらの価値を予測できます。

ただし、これらの毎月の費用を事業予算の一部として考慮してください。 そうすれば、それらをカバーするためにお金を確保することができます。 それが完了したら、次のステップは、収益からそれらを差し引くことです。

5. 変動費を決定する

固定費を検討していると、ビジネスの他の一貫性のない費用に気付いたでしょう。 これらの一貫性のないコストは、使用方法によって変化するため、変動費または費用として知られています。 光熱費、広告費、専門能力開発、備品、給与などが含まれます。

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たとえば、特定の製品の人気の高まりに対応するために、より多くの原材料を入手するために生産コストを引き上げる場合があります。 または、SaaS ビジネスを運営している場合は、より多くのクライアントを獲得するために、特定のシーズンにより多くの予算を投資する必要があるかもしれません。

裁量費

任意の費用も変動費と見なされます。これは、あると便利ですが、ビジネスに不可欠ではないためです。 これらには、教育、コンサルティングなどが含まれ、収益性の向上に役立つ可能性があります。

裁量経費から始めて、無駄のない月に変動費を削減したいと考えています。 また、利益が上昇傾向にあるときは、より多くのお金を変動費に割り当てて、より速く成長できるようにします。

毎月末にすべての変動費を集計します。 これにより、業績によってどのように変動するかが明確になり、正確な予測を行うことができます。

6. 損益計算書を作成する

上記のすべてのデータを収集したら、ジグソー パズルのすべてのピースを組み立てて、すべてを理解します。 これは、以下に示すような損益計算書 (P&L) または損益計算書を作成することを意味します。

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おそらく損益計算書について聞いたことがあるでしょう。 しかし、そうである必要はありません。 これは、すべてのデータ ポイントを収集するという大変な作業を既に完了しているためです。 あとは、収益の流れを合計し、その月のすべての費用の合計を差し引くだけです。

最終的にプラスの数字が得られることを願っています。その場合は、利益を上げているので、おめでとうございます。 数値がマイナスになっても気にしないでください。 なんで？ これで、お金がどこに行くのかがわかり、利益を上げるために必要な調整を行うことができます.

中小企業の予算テンプレート

少額のマーケティング予算を最適化したい場合でも、すべての費用をしっかりと把握したい場合でも、この中小企業のマーケティング予算テンプレートのリストには、すべての人に役立つものがあります。

カプテラ

Capterra の中小企業予算テンプレートは使いやすく、固定費、変動費、収益、利益など、上記で定義したすべてのコンポーネントを採用しています。 Excel や Google スプレッドシートで使用できます。

テンプレートラボ

Template Lab の中小企業の予算テンプレート セクションでは、Word 文書とスプレッドシート形式で使用できるいくつかの異なるテンプレートを提供しています。 これらのテンプレートは、経費を明細化するのに役立ちます。

LocaliQ のマーケティング予算テンプレート

LocaliQ のマーケティング予算の完全ガイドは、マーケティング予算のテンプレートを提供するだけでなく、マーケティング予算の基本についても説明しています。

実用的なスプレッドシートの損益計算書テンプレート

損益計算書を作成するには、この損益計算書の Google スプレッドシート テンプレートを使用して、収益と費用を入力します。

中小企業の予算を今日作成する

それが最初のビジネスであろうと 2 つ目のビジネスであろうと、中小企業の予算編成の基本をマスターすることが成功の鍵です。 中小企業の予算を作成するには、次の手順に従います。

1. ビジネスアカウントと個人アカウントを別々に作成します。
2. 緊急資金のためにお金を取っておきます。
3. 収益源を特定します。
4. 固定費を決定します。
5. 変動費を決定します。
6. 損益計算書を作成します。

小規模なビジネス予算では、ビジネスのパフォーマンスを把握し、成功するための適切な財務上の決定を下すのに役立ちます. 幸運を！

著者について

Jon Morgan は、2 つの成功した e コマースおよび SaaS ビジネスの創設者です。 彼は、Venture Smarter を通じてビジネス オーナーと協力して学んだことを共有することに情熱を注いでいます。