كيفية إنشاء ميزانية الأعمال الصغيرة في 6 خطوات (+ قوالب)

إذا كنت تريد أن تكون ناجحًا في العمل ، فأنت بحاجة إلى معرفة أين يذهب كل دولار. لا يكفي أن يكون لديك فكرة تقريبية - يجب أن تكون على الورق. وهنا يأتي دور ميزانية العمل. ولكن وفقًا لدراسة أجرتها Clutch ، فإن 46٪ من الشركات الصغيرة ليس لديها ميزانية معلنة. هذا ما يقرب من النصف.

يمكن أن تكون الميزانية مخيفة ، لكن لا تقلق - فأنت لست بحاجة إلى خلفية مالية أو محاسبية لإنشاء ميزانية أعمال صغيرة. في هذا المنشور ، سأغطي جميع أساسيات الميزانية التي تحتاج إلى معرفتها ، وأظهر لك كيفية إنشاء ميزانية أعمال صغيرة ، ثم تقديم القوالب حتى لا تبدأ من الصفر.

جدول المحتويات

• لماذا تحتاج ميزانية الأعمال الصغيرة
• كيفية إنشاء ميزانية الأعمال الصغيرة
• قوالب ميزانية الأعمال الصغيرة المجانية

لماذا تحتاج ميزانية الأعمال الصغيرة

باختصار ، تجبرك الموازنة على التركيز على أهداف عملك وتعمل كبوصلة لمعرفة ما إذا كنت تسير في الاتجاه الصحيح. بالإضافة إلى ذلك ، يمر كل عمل بتقلبات مالية بمرور الوقت. تساعدك الميزانية على التنقل في هذه الأمور ، من المدفوعات المتأخرة إلى سحب البساط من تحتك. فيما يلي الفوائد الرئيسية لامتلاك ميزانية أعمال صغيرة:

1. فحص السلامة المالية . يتيح لك معرفة ما إذا كان لديك أموال كافية لتوليد الإيرادات ونفقات التشغيل والتوسع.
2. حقق أهدافًا طويلة المدى. اعرف ما إذا كنت بحاجة إلى خفض النفقات أو زيادة الإيرادات لتحقيق أهدافك الاستراتيجية والتشغيلية والمالية.
3. ينمو عملك . سوف ينظر المستثمرون أو المقرضون أولاً في دخلك ونفقاتك قبل الاستثمار فيك.
4. الحفاظ على الأمن المالي . فهو يساعد على إبقاء الأبواب مفتوحة في حالة حدوث ركود ، وخارج الشهر ، وتراجع ، وبطء المدفوعات ، وتأخر الشيكات.
5. استفد من الفرص . مع وجود ميزانية في مكانها الصحيح ، لن تفوتك أي فرص قيمة للربحية.

تتيح لك معرفة مقدار الأموال الواردة والصادرة منح كل بنس "وظيفة" واستخدام كل دولار لتحقيق أكبر فائدة لشركتك.

كيفية إنشاء ميزانية الأعمال الصغيرة في 6 خطوات

الآن بعد أن فهمت مدى أهمية الميزانية ، إليك كيفية إنشاء واحدة حتى تتمكن من ضمان التشغيل السلس للأعمال وتسهيل التدفق النقدي الفعال:

1. افصل بين موارد عملك وأموالك الشخصية

هذه إحدى القواعد الأساسية للنجاح في العمل. من المغري لأصحاب الأعمال الصغيرة أن يخلطوا بين الأعمال المالية والشخصية ، لكن هذا يؤدي دائمًا إلى كارثة. الكارثة في ثلاثة أشكال:

• الركود: بدون رؤية دقيقة لمركزك المالي - أي كيفية أداء العمل فيما يتعلق بهدفه ، فمن غير المحتمل أن تتقدم.
• الضرائب: تساعدك على إدارة أشياء مثل نفقات الأعمال لأغراض الضرائب
• التقاضي: يؤدي خلط الميزانيات إلى طمس الخط القانوني بينك (صاحب العمل) وبين عملك. يحميك من الالتزامات والأصول الشخصية في حالة التقاضي

لكن كيف تفعل ذلك؟ فيما يلي بعض الخطوات التي يمكنك اتخاذها عند إنشاء ميزانيتك.

• دمج عملك كشركة S Corp أو C Corp أو LLC. بعد ذلك ، بعد تشكيل شركة ذات مسؤولية محدودة ، يمكنك الحصول على رقم معرف الضريبة الفيدرالي الخاص بك والتسجيل في الضرائب. (مزيد من النصائح حول كيفية تسمية النشاط التجاري هنا.)

مصدر الصورة

• تقدم بطلب للحصول على حساب جاري تجاري وبطاقة ائتمان.
• استخدم أنظمة محاسبة منفصلة للميزانيات الشخصية وتمويل الأعمال

يساعدك الفصل بين الاثنين على التعامل مع عملك الصغير ككيان مستقل. بصرف النظر عن المزايا الضريبية ، يمكنك إعداد عملك لتحقيق هوامش ربح أعلى. لاحظ أيضًا أن الشركات المملوكة للأقليات يمكنها التسجيل كمؤسسة أعمال أقلية لتلقي دعم إضافي.

2. تخصيص صندوق طوارئ للطوارئ

ينص قانون مورفي على أن "أي شيء يمكن أن يسوء سوف يسوء". لهذا السبب يجب عليك تخصيص صندوق طوارئ لعملك.

إذا لم يكن هذا هو العمل الأول الذي بدأت به ، فأنت تعلم أنك ستحصل دائمًا على نفقات مفاجئة عندما لا تتوقعها على الأقل. على سبيل المثال ، لنفترض أنك تدير شركة طباعة. ثم بعد الحصول على عقد يغير حياتك ، تتعطل طابعتك الرئيسية حتى قبل أن تبدأ. هذا عندما ينقذ صندوق الطوارئ الموقف.

سيحمي صندوق الطوارئ لحالات الطوارئ عملك عندما تنشأ هذه التكاليف غير المتوقعة. لذا في حين أنه من المغري إنفاق هذا الدخل الإضافي لشراء جهاز MacBook الجديد الذي لا تحتاجه ، فلا تفعل ذلك. في الوقت الحالي ، خصص بعضًا من هذه الأموال. من القواعد الجيدة أن تخصص ثلاثة إلى ستة أشهر من نفقات تشغيل مشروعك الصغير.

ستجهزك أنت وعملك في حالة تعطل إحدى قطع المعدات الخاصة بك ، أو إذا كنت بحاجة إلى استبدالها. بالطبع ، يمكنك دائمًا الحصول على قرض ، ولكن لن يضرك وجود المزيد من الخيارات.

3. تحديد مصادر الإيرادات الخاصة بك

يحب Grant Cardone أن يقول "التدفق النقدي هو الملك". من أين تأتي أموالك؟ كم وكم مرة يأتي؟ لكي تعمل ميزانية الأعمال الصغيرة ، يجب أن يكون لديك إجابات لهذه الأسئلة.

هذا يعني حساب جميع مصادر الإيرادات (وليس الربح) كل شهر. في حالة عدم معرفة الفرق بين الإيرادات والأرباح ، فإن الإيرادات هي كل الأموال التي يدرها عملك قبل النفقات. بعد طرح المصاريف ، يتبقى لك ربح.

لخص إيراداتك للعام وقسمه على 12 لتجد دخلك أو إيراداتك الشهرية. باستخدام هذه المعلومات ، يمكنك إلقاء نظرة على كيفية تغير إيراداتك بمرور الوقت. سيساعدك هذا في العثور على الأنماط الموسمية وحالات الانكماش وإدارتها.

4. تحديد التكاليف الثابتة الخاصة بك

تتمثل الخطوة التالية في إنشاء ميزانية للأعمال الصغيرة في تضمين جميع تكاليفك الثابتة. التكاليف الثابتة هي تكاليف متكررة تعتبر حيوية لعمليات عملك. تكاليف التشغيل هذه تأتي إما كل يوم أو أسبوع أو شهر أو سنة. يتضمن ذلك كل شيء من الإيجار والديون والمرافق وتكاليف الرواتب إلى الضرائب والتأمين.

مصدر الصورة

ومع ذلك ، لا يوجد نشاطان تجاريان متماثلان. لذلك خذ بعض الوقت لتحديد أي تكاليف ثابتة أخرى ضرورية لإدارة عملك. بمجرد تحديدها ، قم بتلخيصها للحصول على رقم دقيق لتكاليفك الثابتة على أساس شهري. إذا كان عملك جديدًا ، فيمكنك عرض هذه القيم.

لكن تأكد من تضمين هذه النفقات الشهرية كجزء من ميزانية عملك. بهذه الطريقة ، يمكنك تخصيص أموال لتغطيتها. بمجرد القيام بذلك ، فإن الخطوة التالية هي طرحها من إيراداتك.

5. تحديد التكاليف المتغيرة الخاصة بك

أثناء استعراضك لتكاليفك الثابتة ، من المحتمل أنك لاحظت نفقات أخرى غير متسقة في عملك. تُعرف هذه التكاليف غير المتسقة بالتكاليف أو النفقات المتغيرة لأنها تتغير اعتمادًا على كيفية استخدامها. وهي تشمل المرافق وتكاليف الإعلان والتطوير المهني والإمدادات وراتبك وما إلى ذلك.

مصدر الصورة

على سبيل المثال ، يمكنك زيادة تكاليف الإنتاج للحصول على المزيد من المواد الخام لتتناسب مع الشعبية المتزايدة لمنتجات معينة. أو إذا كنت تدير شركة SaaS ، فقد تحتاج إلى استثمار المزيد من الميزانية في مواسم معينة للحصول على المزيد من العملاء.

المصاريف التقديرية

تعتبر المصروفات التقديرية أيضًا نفقات متغيرة لأنها على الرغم من أنه من الجيد امتلاكها ، إلا أنها ليست ضرورية لعملك. يتضمن ذلك أشياء مثل التعليم والاستشارات وما إلى ذلك ، والتي قد تساعد في زيادة الربحية.

تريد خفض التكاليف المتغيرة في الأشهر العجاف ، بدءًا من النفقات التقديرية. وعندما تكون أرباحك في الاتجاه الصعودي ، يمكنك تخصيص المزيد من الأموال للنفقات المتغيرة لمساعدتك على النمو بشكل أسرع.

احسب جميع نفقاتك المتغيرة في نهاية كل شهر. يرسم هذا صورة واضحة لكيفية تقلبها اعتمادًا على أداء العمل حتى تتمكن من عمل تنبؤات دقيقة.

6. إنشاء بيان الربح والخسارة

بعد جمع كل البيانات أعلاه ، حان الوقت لتجميع كل قطع أحجية الصور المقطوعة لفهم كل ذلك. هذا يعني إنشاء بيان ربح وخسارة (P&L) أو بيان دخل ، مثل ذلك الموضح أدناه.

مصدر الصورة

ربما تكون قد سمعت عن بيان الربح والخسارة ، ومن المحتمل أنه يسبب لك صداعًا بمجرد التفكير فيه. لكن لا يجب أن يكون الأمر بهذه الطريقة. هذا لأنك قد أنجزت بالفعل الرفع الثقيل من خلال جمع كل نقاط البيانات. كل ما تبقى هو تلخيص تدفقات الإيرادات الخاصة بك وطرح إجمالي جميع نفقاتك للشهر.

نأمل أن تحصل على رقم إيجابي في النهاية - في هذه الحالة ، تهانينا لأنك تحقق ربحًا. إذا حصلت على رقم سلبي ، فلا تقلق بشأنه. لماذا ا؟ أنت تعرف الآن إلى أين تذهب أموالك ويمكنك إجراء التعديلات اللازمة لجني الأرباح.

قوالب ميزانية الأعمال الصغيرة

سواء كنت تتطلع إلى تحسين ميزانية تسويق صغيرة أو الحصول على فهم قوي لجميع نفقاتك ، فهناك شيء ما في هذه القائمة من قوالب ميزانية تسويق الأعمال الصغيرة للجميع.

كابتيرا

قالب ميزانية الأعمال الصغيرة من Capterra سهل الاستخدام ويستخدم جميع المكونات التي حددناها أعلاه ، مثل التكاليف الثابتة والتكاليف المتغيرة والإيرادات والأرباح. يمكنك استخدامه في Excel أو Google Sheets.

مختبر القوالب

يمنحك قسم قالب ميزانية الأعمال الصغيرة في Template Lab عددًا قليلاً من القوالب المختلفة للعمل بها ، بتنسيق مستند Word وجداول البيانات. هذه القوالب مفيدة في تصنيف نفقاتك.

قالب ميزانية التسويق LocaliQ

لا يوفر لك دليل LocaliQ الكامل لميزانيات التسويق قالب ميزانية التسويق فحسب ، بل يرشدك أيضًا إلى أساسيات ميزانية التسويق.

نموذج بيان الدخل لجداول البيانات العملية

لإنشاء بيان الدخل ، يمكنك استخدام قالب ورقة Google لبيان الدخل هذا لإدخال إيراداتك ونفقاتك.

قم بإنشاء ميزانية عملك الصغير اليوم

سواء كان عملك الأول أو الثاني ، فإن إتقان أساسيات إعداد الميزانية للأعمال الصغيرة هو مفتاح النجاح. اتبع هذه الخطوات لإنشاء ميزانية أعمال صغيرة:

1. إنشاء حسابات تجارية وشخصية منفصلة.
2. تخصيص المال لصندوق الطوارئ.
3. تحديد مصادر الإيرادات الخاصة بك.
4. حدد تكاليفك الثابتة.
5. حدد التكاليف المتغيرة الخاصة بك.
6. إنشاء بيان الدخل الربح / الخسارة.

مع ميزانية الأعمال الصغيرة ، سيكون لديك نظرة ثاقبة حول كيفية أداء عملك ، والذي سيساعدك بعد ذلك على اتخاذ القرارات المالية الصحيحة لتزدهر. حظا طيبا وفقك الله!

عن المؤلف

جون مورغان هو مؤسس شركتين ناجحتين في التجارة الإلكترونية و SaaS. إنه متحمس لمشاركة ما تعلمه من العمل مع أصحاب الأعمال من خلال Venture Smarter.