إزالة الطابع المادي (Demat) - التعريف والعملية والفوائد

ما هو التجريد من الطابع المادي (DEMAT)؟

إزالة الطابع المادي هو تحويل الشهادات المادية لملكية الأسهم أو الأوراق المالية الأخرى إلى شكل إلكتروني بحيث يمكن الاحتفاظ بها في شكل غير مادي في حساب مع جهة الإيداع.

نظرًا لأنها أكثر أنواع حفظ السجلات دقة ، تطلب بعض شركات التداول حسابات DEMAT. تم إنشاؤه لتزويد المتداولين بحماية وسرعة أكبر. اعتمدت الشركات المالية إلى حد كبير إزالة الطابع المادي في مسك الدفاتر المحاسبية.

إزالة الطابع المادي هي عملية تحويل الأوراق المالية المادية ، مثل الأسهم والسندات ، إلى أشكال إلكترونية. يتيح ذلك للمستثمرين الاحتفاظ بأوراقهم المالية في حساب مع جهة إيداع بدلاً من الاضطرار إلى تتبع الشهادات الورقية.

هناك العديد من الفوائد لإزالة الطابع المادي ، بما في ذلك الحد من الاحتيال وتسهيل شراء وبيع الأوراق المالية. كما أنه يساعد على تبسيط عملية إجراءات الشركات ، مثل مدفوعات الأرباح وتقسيم الأسهم.

لماذا يلزم إلغاء الطابع المادي؟

ينطوي الشكل المادي للأوراق المالية على عدد من المخاطر ، مثل الخسارة والسرقة والتشويه والتزوير. يمكن القضاء على هذه المخاطر بشكل فعال عن طريق إزالة الطابع المادي. علاوة على ذلك ، من الصعب تتبع الشهادات المادية وتحويلها في كل مرة يتم بيعها أو شراؤها.

تسهل عملية إزالة الطابع المادي شراء الأوراق المالية وبيعها حيث لا توجد حاجة لنقل الشهادات فعليًا. كما أنه يقلل من فرص الاحتيال ويسهل تتبع إجراءات الشركات.

كيف يعمل Dematization Demat

بموجب إزالة الطابع المادي ، بدلاً من الاحتفاظ بشهادات مادية ، يحتفظ المستثمرون بأوراقهم المالية في حساب لدى جهة إيداع. عندما يرغب المستثمر في شراء الأسهم ، يقوم جهة الإيداع بإيداع العدد المطلوب من الأسهم في حساب المستثمر.

وبالمثل ، عندما يرغب المستثمر في بيع الأسهم ، يقوم جهة الإيداع بخصم العدد المطلوب من الأسهم من حساب المستثمر. تتم تسوية الصفقات في T + 2 أيام ، حيث T هو تاريخ التداول.

يتم تنفيذ عملية إزالة الطابع المادي من قبل جهات الإيداع مثل National Securities Depository Limited (NSDL) و Central Depository Services Limited (CDSL).

عملية إزالة الطابع المادي

1. اختيار مشارك الإيداع (DP)

الخطوة الأولى هي اختيار DP. يجب على المستثمر أن يتوجه إلى موانئ دبي من اختياره ويملأ استمارة فتح حساب.

2. تعبئة نموذج فتح حساب

يتطلب نموذج فتح الحساب من المستثمر تقديم التفاصيل الشخصية ، مثل الاسم وتاريخ الميلاد والعنوان وتفاصيل الاتصال وما إلى ذلك. يجب على المستثمر أيضًا ذكر نوع الحساب الذي يريد فتحه ، مثل حساب Demat ، حساب التداول أو كليهما.

3. تقديم المستندات للتحقق

يجب على المستثمر تقديم مستندات KYC (اعرف عميلك) ، مثل إثبات الهوية وإثبات العنوان ، للتحقق منها. يجب على المستثمر أيضًا تقديم ورقة شيك ملغاة أو كشف حساب مصرفي للتحقق من تفاصيل حسابه / حسابها المصرفي.

4. توقيع اتفاقية موحدة مع DP

بعد التحقق من المستندات ، يتعين على المستثمر توقيع اتفاقية موحدة مع موانئ دبي. تحدد هذه الاتفاقية حقوق والتزامات كلا الطرفين.

5. التحقق من الوثائق

بمجرد توقيع الاتفاقية ، يتحقق موانئ دبي من الوثائق مرة أخرى. بعد اكتمال التحقق ، يفتح موانئ دبي حساب إزالة الطابع المادي باسم المستثمر.

6. يتم إنشاء رقم ومعرف حساب Demat

بعد فتح الحساب ، يخصص المشارك الوديع رقم حساب إزالة الطابع المادي (DEMAT) ورقم تعريف (ID) للمستثمر. يتم استخدام رقم حساب DEMAT لتتبع الأوراق المالية المحتفظ بها في شكل غير مادي ، بينما يتم استخدام المعرف لتعريف المستثمر بشكل فريد.

اكتملت الآن عملية إزالة الطابع المادي ، ويمكن للمستثمر البدء في شراء وبيع الأوراق المالية في شكل غير مادي.

ميزات إزالة الطابع المادي

الملامح الرئيسية لإضفاء الطابع المادي هي كما يلي

1. يزيل المخاطر المرتبطة بحيازة الشهادات المادية ، مثل الضياع والسرقة والتزوير.
2. يسهل بيع وشراء الأوراق المالية حيث لا توجد حاجة لنقل الشهادات مادياً.
3. يقلل من فرص الاحتيال ويسهل تتبع إجراءات الشركات.
4. يُمكِّن من إضفاء الطابع المادي على الأوراق المالية للشركات غير المدرجة في البورصة.
5. يسمح للمستثمرين بالاحتفاظ بأنواع متعددة من الأوراق المالية في حساب واحد.

فوائد التجريد من الطابع المادي

فيما يلي بعض مزايا إزالة الطابع المادي

1. القضاء على المخاطر المرتبطة بالشهادات المادية

تزيل عملية إزالة الطابع المادي المخاطر المرتبطة بحيازة الأوراق المالية المادية ، مثل الخسارة والسرقة والتزوير. وذلك لأن الأوراق المالية غير المادية يتم تخزينها في شكل إلكتروني ولا يمكن الوصول إليها إلا من قبل المستثمر باستخدام رقم تعريف فريد.

2. تحويل الأموال بسهولة ويسر

تعد إزالة الطابع المادي طريقة ملائمة للاحتفاظ بالأوراق المالية لأنها تلغي الحاجة إلى نقل الشهادات فعليًا. هذا مفيد بشكل خاص للمستثمرين الذين يمتلكون كميات كبيرة من الأسهم.

3. آمنة ومأمونة

تعد إزالة الطابع المادي طريقة آمنة ومضمونة للاحتفاظ بالأوراق المالية حيث يتم تخزينها في شكل إلكتروني. هذا يقلل من فرص الاحتيال ويسهل تتبع إجراءات الشركات.

4. مرفق الترشيح

تأتي حسابات إزالة الطابع المادي مع تسهيلات الترشيح ، والتي تسمح للمستثمرين بترشيح شخص لتلقي أوراقهم المالية في حالة وفاتهم.

5. ورق

واحدة من المزايا الرئيسية لإزالة الطابع المادي هي أنها عملية غير ورقية. هذا لا يجعله أكثر ملاءمة للمستثمرين فحسب ، بل يساعد أيضًا في الحفاظ على البيئة.

6. الاستفادة من تسهيلات القرض

يمكن للمستثمرين الاستفادة من قرض مقابل أوراقهم المالية غير المادية. يمكن أن يكون هذا مفيدًا في أوقات الصعوبات المالية أو عندما تظهر فرصة لشراء الأوراق المالية بسعر أقل.

7. يمكن تعقبها بسهولة

يمكن تتبع الأوراق المالية غير المادية بسهولة حيث يتم تخزينها في شكل إلكتروني. هذا يجعل من السهل تتبع إجراءات الشركات ومنع الاحتيال.

8. سهولة الحصول على مزايا الشركات

يمكن للمستثمرين الذين يمتلكون أوراق مالية غير مادية الحصول بسهولة على مزايا الشركات مثل أرباح الأسهم وقضايا الحقوق. وذلك لأن الأوراق المالية غير المادية يتم تخزينها في شكل إلكتروني ويمكن للمستثمر الوصول إليها باستخدام رقم تعريف فريد.

9. أغراض متعددة

يمكن استخدام إزالة الطابع المادي لأغراض متعددة مثل شراء وبيع الأوراق المالية ، والاستفادة من القروض ، وتلقي مزايا الشركات. هذا يجعلها طريقة ملائمة للاحتفاظ بالأوراق المالية للمستثمرين.

مساوئ التجريد من الطابع المادي

بعض عيوب إزالة الطابع المادي هي كما يلي:

1. يتطلب حسابا مع مشارك الإيداع

من أجل إضفاء الطابع المادي على الأوراق المالية ، يجب على المستثمرين فتح حساب مع مشارك الإيداع. قد يكون هذا مضيعة للوقت وغير مريح لبعض المستثمرين.

2. يقتصر على أنواع معينة من الأوراق المالية

في الوقت الحاضر ، لا تتوفر إمكانية إزالة الطابع المادي إلا لأنواع معينة من الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات. هذا يحد من فائدة إزالة الطابع المادي لبعض المستثمرين.

3. يتطلب بطاقة PAN

يجب أن يكون لدى المستثمرين بطاقة PAN من أجل إزالة الطابع المادي عن أوراقهم المالية. قد يكون هذا مشكلة لبعض المستثمرين الذين ليس لديهم بطاقة PAN.

4. قد يتم فرض رسوم

قد يفرض بعض المشاركين في الإيداع رسومًا لإضفاء الطابع المادي على الأوراق المالية. يمكن أن يكون هذا نفقة إضافية للمستثمرين.

5. ربما لا يتوفر في جميع المجالات

قد لا تكون إزالة الطابع المادي متاحة في جميع المجالات. يمكن أن يكون هذا مشكلة للمستثمرين الذين يعيشون في المناطق التي لا تتوفر فيها إزالة المواد.

على الرغم من العيوب ، فإن إزالة الطابع المادي هي طريقة مريحة وآمنة لحيازة الأوراق المالية. إنه مفيد بشكل خاص للمستثمرين الذين يمتلكون كميات كبيرة من الأسهم. بالنسبة لهؤلاء المستثمرين ، يمكن أن توفر إزالة الطابع المادي الوقت والمال.

ما هو الوقت الذي يستغرقه إضفاء الطابع المادي على الأسهم؟

تستغرق عملية إزالة الطابع المادي عادةً حوالي 15 يومًا.

ما هو التجسيد؟

إعادة المادية هي عملية تحويل الأوراق المالية غير المادية مرة أخرى إلى شكل مادي. يمكن القيام بذلك عن طريق طلب إعادة التحقق من المشارك الوديع.

ما هو نموذج طلب إزالة الطابع المادي (DRF)؟

نموذج طلب إزالة الطابع المادي (DRF) هو نموذج يجب ملؤه من قبل المستثمرين من أجل إزالة الطابع المادي عن أوراقهم المالية.

من هو المشارك الإيداع؟

المشارك المودع هو كيان يقدم خدمات الإيداع للمستثمرين. تعمل كوسيط بين المستثمر والمودع.

ما هو الإيداع؟

المستودع هو مؤسسة تحتفظ بالأوراق المالية في شكل إلكتروني. كما يقدم خدمات متعلقة بإضفاء الطابع المادي على الأوراق المالية وإعادة إضفاء الطابع المادي عليها.

المشاركون في الإيداع والإيداع في الولايات المتحدة الأمريكية

يوجد في الولايات المتحدة مستودعين رئيسيين - شركة إيداع الودائع (DTC) ومؤسسة الإيداع الاستئماني والمقاصة (DTCC).

DTC هي شركة تابعة لـ DTCC. وهي تحتفظ بالأوراق المالية في شكل إلكتروني وتقدم خدمات تتعلق بإضفاء الطابع المادي على الأوراق المالية وإعادة إضفاء الطابع المادي عليها.

DTCC هي شركة قابضة تقدم خدمات المقاصة والتسوية للأسواق المالية. كما تقدم خدمات الإيداع من خلال شركة DTC التابعة لها.

استنتاج!

إزالة الطابع المادي هي عملية تحويل الأسهم المادية إلى أشكال إلكترونية. يمكن القيام بذلك عن طريق فتح حساب تجريبي مجاني مع مشارك وديع مثل البنك أو الوسيط. يمكن لأصحاب حسابات Demat الاحتفاظ بأوراقهم المالية في شكل إلكتروني وتداولها في سوق الأوراق المالية. يمكن أيضًا الاحتفاظ بالأوراق المالية الحكومية ووحدات الصناديق المشتركة في حساب Demat.

يمكن تحويل شهادات الأسهم المادية إلى Dematshares عن طريق إرسال نموذج طلب Demat إلى الشركة أو الوسيط. يجب توقيع النموذج من قبل جميع حاملي الأسهم المادية. بعد اكتمال عملية إزالة الطابع المادي ، سيتلقى المساهم بيان حساب Demat من المشارك الوديع.

ما هي أفكارك حول التجريد من الطابع المادي؟ شاركنا برأيك في التعليقات أدناه!