Co to jest gotówka w kasie? Definicja, wskazówki i związek ze zdrowiem finansowym

Gotówka w kasie to miara gotówki, którą organizacja, firma lub firma ma do dyspozycji po opłaceniu wszystkich kosztów lub wydatków. Odnosi się do pieniędzy na natychmiastowe pokrycie całego wydatku lub kosztu produktów lub usług, w przeciwieństwie do płatności inną metodą, taką jak kredyt.

Gotówka w kasie obejmuje kwotę zapłaconą za produkty lub usługi szybko wykorzystującą gotówkę zamiast karty kredytowej, czeku itp., Szczególnie gdy jest to metoda uniknięcia płacenia podatku od zarobionej kwoty. Rachunki pieniężne służą do rejestrowania wszystkich transakcji gotówkowych.

Co to jest gotówka w kasie?

Definicja: Gotówka w kasie jest zdefiniowana jako pieniądze, którymi przedsiębiorstwa dysponują w określonym czasie lub jest to gotówka, którą przedsiębiorstwa posiadają, aby pokryć wszystkie wydatki. Bilanse lub raporty księgowe odnoszą się do gotówki w kasie w postaci monet i banknotów.

Jest to związane z funduszami dostępnymi dla firm, które zostaną wydane, gdy pojawią się pewne potrzeby biznesowe, a nie z aktywami, które można sprzedać w celu wytworzenia dodatkowych ilości gotówki.

Drobna gotówka kontra gotówka w kasie

Drobna gotówka może być rozumiana jako gotówka, którą przechowujesz do dokonywania niewielkich płatności, w przypadku których wolałbyś nie używać czeku lub karty kredytowej, podczas gdy z drugiej strony gotówka w kasie to dowolna dostępna gotówka lub ekwiwalent gotówki.

Wiele firm zarządza gotówką w kasie, a także drobną gotówką. Przyjrzyjmy się teraz niektórym różnicom między tymi dwoma terminami-

1. Rodzaj aktywów

Drobna gotówka to kwota gotówki, którą firma trzyma na rachunkach w swoich lokalach. Ogólnie rzecz biorąc, drobna gotówka jest przechowywana w skrytce lub sejfie i pozwala firmom płacić za drobne codzienne wydatki bez konieczności posiadania czeków lub kart kredytowych. Przypadki te odnoszą się tylko do rzeczywistych papierowych banknotów i monet.

Gotówka w kasie odnosi się do rachunków papierowych rozsianych po całym przedsiębiorstwie, takich jak sejfy, rejestry i własność pracowników, a także niepłynnych środków zdeponowanych w bankach. Gotówka w kasie to mieszanka aktywów, które można łatwo zamienić na płynną gotówkę i zazwyczaj nie ma ona formy gotówkowej.

2. Lokalizacja gotówki

Drobna gotówka musi być przechowywana w scentralizowanym miejscu, do którego dostęp mają tylko upoważnieni członkowie, np. do sejfu. Podczas obrotu drobną gotówką członkowie ci są odpowiedzialni za rejestrowanie każdej wymiany w księdze drobnej gotówki, aby firma mogła reprezentować każdy z drobnych kosztów, które pokrywa drobną gotówką.

Chociaż gotówka w kasie jest dość często zdecentralizowana i może być przechowywana na różnych rachunkach bankowych i fizycznych lokalizacjach w ramach całej operacji.

3. Znaczenie dla kondycji finansowej

Drobna gotówka zwykle nie wpływa na kondycję finansową firmy. Takie kwoty środków pieniężnych nie są powiązane z podstawową jednostką rozliczeniową. Zamiast tego jest to wygoda, która ułatwia proces płacenia sprzedawcom lub kupowania drobnych codziennych potrzeb. W momencie, gdy firma osiąga ślepy zaułek swojej drobnej gotówki, oznacza to po prostu, że pracownik musi wypłacić dodatkowe pieniądze z banku. Firmy zazwyczaj mają kilkaset dolarów drobnej gotówki.

Z drugiej strony gotówka w kasie jest podstawową miarą kondycji finansowej firmy. Wiele firm polega na gotówce w kasie, aby opłacić czynsz, sprzedających i niektóre inne wydatki funkcjonalne. Obliczając czas, w jakim firma mogłaby przetrwać bez znacznych dochodów, firmy obliczają całkowitą gotówkę w kasie, aby zobaczyć, jak długo koszty są w stanie ponieść. Firmy muszą dodatkowo znać całkowitą gotówkę w kasie, aby sporządzać rachunki przepływów pieniężnych, które wyszczególniają wartość finansową przedsiębiorstw.

4. Cel

Drobna gotówka jest rozumiana jako praktyczny zasób firmy, który pozwala jej powstrzymać się od komplikowania transakcji, jednocześnie chroniąc fundusze firmy. W przypadku, gdy firma chce od razu kupić jeszcze więcej zapasów, dałaby pracownikowi drobną gotówkę na zakup. Pozwala to zachować strategiczną odległość od ryzyka związanego z częstym dawaniem firmowej karty kredytowej wielu osobom. Służy tylko kilku wygodnym funkcjom.

Podczas gdy gotówka w kasie odnosi się do przeszłych wyników firmy i jej obecnej zdolności do pracy. Gotówka w kasie może wchodzić w grę przy każdej pracy biznesowej, w tym podczas zakupów. Świadomość swojej gotówki umożliwia dostęp do kredytu, wspieranie strategii biznesowych i realizację potrzeb księgowych.

Wskazówki dotyczące określania, ile gotówki należy trzymać pod ręką

Poniżej znajduje się kilka wskazówek, które mogą pomóc w zagwarantowaniu, że zawsze masz pod ręką wystarczającą ilość gotówki:

1. Określ miesięczne wydatki operacyjne

Miesięczne koszty pracy w dużej mierze zadecydują o tym, ile gotówki powinieneś mieć w kasie. W zależności od branży, niszy i modelu biznesowego możesz zyskać na posiadaniu wystarczającej ilości gotówki na pokrycie kosztów pracy w przedziale od trzech do pół roku.

W przypadku nieoczekiwanych warunków lub problemów finansowych gotówka w kasie zapewni Twojej firmie zdolność dostosowania się i przetrwania nawet w trudnych okresach.

2. Poznaj skutki swojej branży i modelu biznesowego

Różne rodzaje firm napotykają różne sytuacje finansowe, które wpływają na to, ile gotówki mogą zatrzymać. Na przykład właściciel firmy zajmującej się nieruchomościami może funkcjonować z mniejszą ilością gotówki w kasie, podczas gdy właściciel restauracji lub właściciela sklepu spożywczego musiałby mieć dużą ilość gotówki w kasie. W związku z tym świadomość wymagań dotyczących gotówki w Twojej branży pomoże Ci zdecydować o potrzebnej gotówce lub jej ekwiwalentach.

3. Oceń koszty alternatywne

Koszty te są używane do opisywania kosztów, które wynikają z nie podążania w najbardziej produktywnym i opłacalnym kierunku. Ich ocena jest niezwykle istotna w odniesieniu do gotówki w kasie, biorąc pod uwagę fakt, że pieniądze na rachunkach bankowych rozwijają się znikomo, podczas gdy pieniądze zainwestowane w obligacje lub inne aktywa mogą przynieść ogromne zyski. Na przykład właściciel restauracji może mieć szansę na zwiększenie dochodów poprzez przebudowę swojej nieruchomości.

Może być pewien, że przeprojektowanie przyniosłoby więcej klientów, jednak na razie firma musiałaby pracować z mniejszą niż idealna ilością gotówki w kasie.

4. Ostrożnie dokumentuj wydatki

Różne rodzaje wydatków związanych z pracą, naprawami i zakupami mogą mieć ogromny wpływ na to, co Twoja firma jest winna pod koniec miesiąca. Szczególnie w przypadkach, gdy zakupy dokonują różne osoby w firmie, konieczne będzie ostrożne rozliczanie wszystkich kosztów.

Powinieneś zagwarantować, że stale oceniasz wydatki, aby zasugerować, że nie masz nic przeciwko ich wpływom na gotówkę w kasie. Na przykład po zapłaceniu ogromnego i nieprzewidzianego rachunku możesz zdecydować się na odłożenie następnego zakupu, aby zmniejszyć wydatki.

5. Uwzględnij zmiany poziomów biznesowych

Nowe firmy mają mniej jasne pojęcie o tym, jak wolumen ich działalności może zmienić się w przyszłości. Jeśli możliwe jest, że Twoje dochody mogą się zmniejszyć wraz ze zmianą pór roku, powinieneś pomyśleć o oszczędzaniu większej ilości gotówki. W zależności od świadomości kurczenia się lub ekspansji Twojej firmy, możesz zmienić swoje stopnie gotówki w kasie, aby zagwarantować, że jesteś gotowy na nieoczekiwane koszty.

Gotówka w kasie to wskaźnik kondycji finansowej

Dostępna gotówka ma kluczowe znaczenie przy podejmowaniu decyzji, czy Twoja firma znajduje się na szczycie swojej branży, czy też możesz być pretendentem do kontraktów. Jeśli chodzi o Microsoft kontra Apple, przez długi czas Microsoft dysponował gotówką w wysokości ponad 50 miliardów dolarów, ale po wykupie akcji, wydatkach na badania i dywidendach, dostępna gotówka spadła do około 26 miliardów dolarów.

Podczas gdy gotówka Microsoftu spadała, Apple zwiększył swoją gotówkę do prawie 20 miliardów dolarów. Ten wzrost gotówki w kasie Apple wyrównał szanse i ostatecznie sprawił, że Apple i Microsoft stały się bezpośrednimi konkurentami. Z drugiej strony, łączna kwota drobnej gotówki nie jest na tyle istotna, aby mieć jakikolwiek wpływ na kondycję finansową firmy.

Gotówka w kasie w sprawozdaniach finansowych

Dla wielu firm drobna gotówka to tylko pieniądze, z których wyciąga się rachunki, gdy ktoś czegoś potrzebuje, i nie bierze się tego pod uwagę przy tworzeniu sprawozdań finansowych.

Chociaż fakty potwierdzają, że sprawozdania finansowe nie oczekują, że wymienisz swoją drobną gotówkę, musisz wiedzieć, że kwota pieniędzy w twojej drobnej gotówce będzie częścią twojej gotówki w kasie. Aby sporządzić rachunek przepływów pieniężnych, musisz być świadomy swojej gotówki. To jest główny raport fiskalny dla nowych organizacji. Wielu pożyczkodawców używa rachunku przepływów pieniężnych do określenia finansowej wartości Twojej firmy.

Wniosek!

Podsumowując, jasne jest, że gotówka w kasie to rodzaj pieniędzy, do których firma ma dostęp w określonym czasie. Ponadto można to dalej rozumieć jako gotówkę, którą firma ma po opłaceniu wszystkich wydatków. Jeśli chodzi o bilanse, gotówka w kasie pokaże, że saldo posiadane przez firmę to monety i banknoty.

Odnosi się również do funduszy lub ekwiwalentów środków pieniężnych dostępnych dla firmy, które zostaną wydane zgodnie z potrzebami, a nie do aktywów, które należy sprzedać w celu wygenerowania dodatkowej gotówki. A teraz, jak ważna jest gotówka w kasie dla firmy? Podziel się z nami swoją opinią w sekcji komentarzy poniżej.