Что такое наличные в кассе? Определение, советы и связь с финансовым здоровьем

Денежные средства в кассе - это мера денежных средств, которые организация, бизнес или компания имеет в наличии после того, как все затраты или расходы были оплачены. Это относится к деньгам для немедленной оплаты всех расходов или стоимости продуктов или услуг, в отличие от оплаты другим способом, таким как кредит.

Наличные в кассе включают сумму, уплаченную за продукты или услуги, быстро используя наличные деньги вместо использования кредитной карты, чека и т. д., особенно когда это метод уклонения от уплаты налога на заработанную сумму. Кассовые счета используются для учета всех кассовых операций.

Что такое наличные в кассе?

Определение: Денежные средства в кассе определяются как деньги, которые предприятия имеют в наличии в определенное время, или это наличные деньги, которые предприятия имеют для оплаты всех расходов. Балансы или бухгалтерские отчеты относятся к наличным деньгам в виде монет и банкнот.

Это связано со средствами, доступными для предприятий, которые будут потрачены, когда возникнут некоторые потребности бизнеса, а не с активами, которые можно продать для получения дополнительных сумм наличных денег.

Мелкая наличность против наличных в кассе

Мелкие наличные можно понимать как наличные деньги, которые вы держите в наличии для совершения небольших платежей, когда вы предпочли бы не использовать чек или кредитную карту, в то время как, с другой стороны, наличные в кассе — это любые доступные наличные деньги или их эквиваленты.

Многие предприятия управляют наличными в кассе, а также мелкой наличностью. Давайте теперь посмотрим на некоторые различия между этими двумя терминами.

1. Тип активов

Мелкая наличность — это сумма наличных денег, которую компания хранит в счетах в своих служебных помещениях. Как правило, мелкие наличные деньги хранятся в запираемом ящике или сейфе, и они позволяют предприятиям оплачивать незначительные повседневные расходы без необходимости использования чеков или кредитных карт. Эти случаи относятся только к реальным бумажным купюрам и монетам.

Наличные деньги относятся к бумажным купюрам, разбросанным по бизнесу, например, в сейфах, реестрах и владениях сотрудников, а также к неликвидным средствам, хранящимся в банках. Денежные средства в кассе — это совокупность активов, которые могут быть легко конвертированы в ликвидные денежные средства и, как правило, по большей части не имеют денежной формы.

2. Местонахождение наличных денег

Мелкая наличность должна храниться в централизованном месте, доступ к которому имеют только авторизованные члены, например сейф. При обороте мелкой наличности эти участники несут ответственность за регистрацию каждого обмена в книге мелкой наличности, чтобы бизнес мог представлять все мелкие расходы, которые он покрывает за счет мелкой наличности.

В то время как денежные средства в кассе довольно часто децентрализованы, и они могут храниться на разных банковских счетах и ​​в разных физических местах в рамках операции.

3. Актуальность для финансового здоровья

Мелкие наличные обычно не влияют на финансовое состояние бизнеса. Такие суммы денежных средств не связаны с базовой единицей учета. Наоборот, это удобство, которое упрощает процесс оплаты продавцам или покупки небольших повседневных нужд. В тот момент, когда бизнес заходит в тупик со своими мелкими деньгами, это просто означает, что работнику нужно снять дополнительные деньги в банке. У предприятий обычно есть несколько сотен долларов наличными.

С другой стороны, наличные деньги являются основным показателем финансового состояния бизнеса. Многие предприятия полагаются на наличные деньги для оплаты аренды, продаж и некоторых других функциональных расходов. При расчете времени, в течение которого бизнес может выжить без значительного дохода, предприятия подсчитывают свои общие денежные средства, чтобы понять, как долго они могут покрыть расходы. Кроме того, предприятиям необходимо знать общую сумму денежных средств, чтобы составлять отчеты о движении денежных средств, в которых подробно описывается финансовая стоимость предприятий.

4. Цель

Мелкие деньги понимаются как практический ресурс бизнеса, который позволяет ему не усложнять транзакции, а также охранять интересы компании. В случае, если компания хочет купить еще больше товара сразу, они дадут сотруднику мелкие деньги на его покупку. Это сохраняет стратегическую дистанцию ​​​​от рисков частого предоставления бизнес-кредитной карты многим людям. Он просто выполняет несколько функций удобства.

В то время как денежные средства в кассе относятся к прошлой деятельности бизнеса и его текущей способности работать. Наличные деньги могут быть использованы в любой деловой работе, включая покупку. Осведомленность о своих наличных деньгах дает вам возможность получить доступ к кредитам, развивать бизнес-стратегии и выполнять свои бухгалтерские задачи.

Советы по определению того, сколько наличных денег нужно держать на руках

Ниже приведены несколько советов, которые помогут вам гарантировать, что у вас всегда будет достаточно наличных денег:

1. Определите ежемесячные операционные расходы

Ежемесячные эксплуатационные расходы в значительной степени будут определять, сколько денег у вас должно быть на руках. В соответствии с вашей отраслью, нишей и бизнес-моделью вы можете извлечь выгоду из наличия достаточного количества наличных денег, чтобы покрыть где-то в диапазоне от трех до полутора лет рабочих расходов.

В случае непредвиденных обстоятельств или финансовых затруднений наличные средства дадут вашему бизнесу возможность адаптироваться и выстоять даже в трудные периоды.

2. Знайте влияние вашей отрасли и бизнес-модели

Различные типы предприятий сталкиваются с различными финансовыми ситуациями, которые влияют на то, сколько наличных денег они могут хранить. Например, владелец бизнеса в сфере недвижимости может работать с меньшим количеством наличных денег, в то время как владельцу ресторана или продуктового магазина потребуется иметь приличную сумму наличных денег. Следовательно, знание потребностей в наличных деньгах в вашей отрасли поможет вам принять решение о необходимых денежных средствах или их эквивалентах вместе с вами.

3. Оцените альтернативные издержки

Эти затраты используются для описания затрат, возникающих из-за того, что компания не движется в наиболее продуктивном и прибыльном направлении. Их критически важно оценивать по отношению к наличным деньгам в свете того факта, что деньги на банковских счетах претерпевают незначительное увеличение, в то время как деньги, вложенные в облигации или другие активы, могут принести огромную прибыль. Например, владелец ресторана может иметь возможность увеличить доход, обновив свое имущество.

Он может быть уверен, что редизайн принесет больше прибыли, однако в настоящее время бизнес должен работать с меньшим, чем идеальное, количеством наличных денег.

4. Тщательно документируйте расходы

Различные виды расходов, связанных с работой, ремонтом и покупками, могут сильно повлиять на размер задолженности вашего бизнеса к концу месяца. В частности, в тех случаях, когда разные люди в бизнесе совершают покупки, важно тщательно учитывать все затраты.

Вы должны гарантировать, что вы постоянно оцениваете расходы, чтобы предположить, что вы в порядке с их разветвлениями для ваших наличных денег. Например, после оплаты огромного и непредвиденного счета вы можете отложить следующую покупку, чтобы сократить расходы.

5. Учитывайте изменения уровней бизнеса

Новые предприятия имеют менее четкое представление о том, как объем их бизнеса может измениться в будущем. В случае, если ваш доход может уменьшиться из-за смены сезонов, вам следует подумать о том, чтобы сэкономить больше наличных денег. В зависимости от сокращения или расширения вашего бизнеса вы можете изменить уровень наличности, чтобы быть готовым к непредвиденным расходам.

Денежные средства в кассе — показатель финансового здоровья

Доступные денежные средства имеют решающее значение для принятия решения о том, находится ли ваш бизнес на вершине своей отрасли или вы, возможно, боретесь за контракты. Когда дело доходит до Microsoft против Apple, в течение довольно долгого времени у Microsoft было более 50 миллиардов долларов наличными, но после выкупа акций, а также расходов на исследования и дивидендов ее доступные денежные средства упали примерно до 26 миллиардов долларов.

В то время как наличные деньги Microsoft падали, Apple увеличила свои наличные почти до 20 миллиардов долларов. Это увеличение денежных средств Apple уравняло правила игры и в конечном итоге сделало Apple и Microsoft непосредственными конкурентами. Хотя, с другой стороны, общая сумма ваших мелких наличных денег не настолько важна, чтобы иметь какое-либо влияние на финансовое состояние компании.

Денежные средства в кассе в финансовой отчетности

Для многих предприятий мелкая наличность — это всего лишь немного денег, из которых вы получаете счета, когда кому-то что-то нужно, и они не учитываются при составлении финансовых отчетов.

Хотя факты подтверждают, что финансовые отчеты не предполагают, что вы перечислите свои мелкие наличные деньги, вы должны знать, что сумма денег в ваших мелких деньгах будет частью ваших наличных денег. И вы должны знать о своих наличных деньгах, чтобы создать отчет о движении денежных средств. Это основной финансовый отчет для новых организаций. Многие кредиторы используют ваш отчет о движении денежных средств для определения финансовой ценности вашего бизнеса.

Заключение!

В заключение ясно, что наличные в кассе — это тип денег, который бизнес имеет в наличии в определенное время. Кроме того, его можно понимать как наличные деньги, которые есть у бизнеса после того, как он оплатил все расходы. Что касается балансовых отчетов, наличные деньги покажут, что баланс, которым владеет бизнес, представляет собой монеты и банкноты.

Это также относится к средствам или их эквивалентам, доступным для компании, которые будут расходоваться по мере необходимости, а не к активам, которые должны быть проданы для получения дополнительных денежных средств. Итак, насколько важны, по вашему мнению, наличные деньги для бизнеса? Поделитесь с нами своим мнением в разделе комментариев ниже.