Qu'est-ce que l'argent en caisse ? Définition, conseils et relation avec la santé financière

L'encaisse est une mesure de l'argent dont dispose une organisation, une entreprise ou une entreprise après que tous les coûts ou dépenses ont été payés. Il s'agit de l'argent nécessaire pour payer immédiatement la totalité des dépenses ou du coût des produits ou des services, par opposition au paiement par une autre méthode comme le crédit.

L'argent en caisse comprend le montant payé pour des produits ou des services en utilisant rapidement de l'argent au lieu d'utiliser une carte de crédit, un chèque, etc., en particulier lorsqu'il s'agit d'une méthode pour éviter le paiement de l'impôt sur le montant gagné. Les comptes de caisse sont utilisés pour enregistrer toutes les transactions en espèces.

Qu'est-ce que l'argent en caisse ?

Définition : L'encaisse est définie comme l'argent dont les entreprises disposent à un moment précis ou c'est l'argent dont les entreprises disposent lorsqu'elles ont payé toutes les dépenses. Les bilans ou les rapports comptables font référence à l'argent en caisse sous forme de pièces et de billets.

Il est associé aux fonds disponibles pour les entreprises qui seront dépensés lorsque certains besoins commerciaux se feront sentir, plutôt qu'aux actifs qui peuvent être vendus pour produire des liquidités supplémentaires.

Petite caisse vs espèces en caisse

La petite caisse peut être comprise comme l'argent que vous gardez disponible pour effectuer de petits paiements là où vous préférez ne pas utiliser de chèque ou de carte de crédit, tandis que d'un autre côté, l'argent en caisse est tout argent ou équivalent d'argent accessible.

De nombreuses entreprises gèrent de l'argent en caisse ainsi que de la petite caisse. Voyons maintenant quelques-unes des différences entre ces deux termes-

1. Type d'actifs

La petite caisse est une somme d'argent qu'une entreprise conserve sous forme de factures dans ses locaux commerciaux. Généralement, la petite caisse est stockée dans un coffre-fort ou un coffre-fort, et elle permet aux entreprises de payer les petites dépenses quotidiennes sans avoir besoin de chèques ou de cartes de crédit. Ces cas ne concernent que des billets et des pièces en papier réels.

L'encaisse fait référence aux factures papier dispersées dans une entreprise, comme dans les coffres-forts, les registres et la possession des employés, ainsi que les fonds non liquides déposés dans les banques. Les liquidités en caisse sont un mélange d'actifs qui peuvent facilement être convertis en liquidités et ne sont généralement pas sous forme de liquidités.

2. Emplacement des espèces

La petite caisse doit être stockée dans un endroit centralisé où seuls les membres autorisés ont accès, comme un coffre-fort. Lors de la circulation de la petite caisse, ces membres sont responsables d'enregistrer chaque échange dans un livre de petite caisse afin que l'entreprise puisse représenter chacun des coûts mineurs qu'elle couvre avec la petite caisse.

Bien que l'argent en caisse soit assez souvent décentralisé, il peut être stocké dans différents comptes bancaires et emplacements physiques au sein d'une opération.

3. Pertinence pour la santé financière

La petite caisse n'influence normalement pas la santé financière d'une entreprise. Ces montants en espèces ne sont pas associés à l'unité comptable de base. Au lieu de cela, c'est une commodité qui facilite le processus de paiement des fournisseurs ou d'achat de petits besoins quotidiens. Au moment où une entreprise atteint une impasse de sa petite caisse, cela implique simplement qu'un travailleur doit retirer de l'argent supplémentaire d'une banque. Les entreprises disposent généralement de quelques centaines de dollars de petite caisse.

Alors que d'un autre côté, l'encaisse est une mesure de base de la santé financière d'une entreprise. De nombreuses entreprises comptent sur l'argent liquide pour payer le loyer, les vendeurs et certaines autres dépenses fonctionnelles. Tout en calculant le temps pendant lequel une entreprise pourrait survivre sans revenus importants, les entreprises calculent leur encaisse totale pour déterminer la durée des coûts qu'elles pourraient payer. Les entreprises doivent en outre connaître le total de leurs liquidités pour produire les états des flux de trésorerie qui détaillent la valeur financière des entreprises.

4. Objectif

La petite caisse est comprise comme la ressource pratique d'une entreprise qui lui permet de s'abstenir de compliquer les transactions tout en préservant les intérêts de l'entreprise. Au cas où une entreprise voudrait acheter encore plus d'approvisionnement tout de suite, elle donnerait à un employé la petite caisse pour l'acheter. Cela maintient une distance stratégique par rapport aux risques de donner fréquemment la carte de crédit professionnelle à de nombreuses personnes. Il sert juste quelques fonctions de commodité.

Alors que l'encaisse fait référence aux performances passées d'une entreprise et à sa capacité actuelle de travailler. L'argent en caisse peut entrer en jeu dans n'importe quel travail commercial, y compris l'achat. Connaître votre argent en caisse vous permet d'accéder au crédit, de favoriser des stratégies commerciales et d'accomplir vos besoins comptables.

Conseils pour déterminer combien d'espèces garder en main

Voici quelques conseils qui peuvent vous aider à vous assurer que vous disposez de suffisamment d'argent liquide à tout moment.

1. Déterminer les dépenses d'exploitation mensuelles

Les frais de fonctionnement mensuels détermineront dans une large mesure le montant d'argent que vous devriez avoir en main. Selon votre industrie, votre créneau et votre modèle commercial, vous pourriez bénéficier d'avoir suffisamment de liquidités disponibles pour couvrir entre trois et six ans de dépenses de travail.

En cas de conditions imprévues ou de problèmes monétaires, l'argent disponible donnera à votre entreprise la capacité d'adaptation nécessaire pour s'adapter et durer même dans les périodes difficiles.

2. Connaître les effets de votre industrie et de votre modèle commercial

Différents types d'entreprises font face à des situations financières différentes qui influencent le montant d'argent qu'elles peuvent conserver. Par exemple, un propriétaire d'entreprise immobilière peut fonctionner avec moins d'argent liquide alors qu'un propriétaire de restaurant ou d'épicerie aurait besoin d'avoir une bonne somme d'argent liquide. Par conséquent, être conscient des besoins de trésorerie de votre secteur vous aidera à décider avec vous de la trésorerie ou des équivalents de trésorerie nécessaires.

3. Évaluer les coûts d'opportunité

Ces coûts sont utilisés pour décrire les coûts qui découlent du fait de ne pas aller dans la direction la plus productive et la plus rentable. Ils sont essentiels à évaluer par rapport à l'encaisse étant donné que l'argent sur les comptes bancaires connaît un développement négligeable, tandis que l'argent investi dans des obligations ou d'autres actifs peut offrir des rendements énormes. Par exemple, un propriétaire de restaurant pourrait avoir la possibilité d'augmenter ses revenus en rénovant sa propriété.

Il peut être sûr que la refonte apporterait plus d'affaires, cependant, pour le moment, l'entreprise devrait travailler avec moins que le montant idéal de liquidités disponibles.

4. Documentez soigneusement vos dépenses

Différents types de dépenses liées au travail, aux réparations et aux achats peuvent énormément influencer ce que votre entreprise doit à la fin du mois. En particulier dans les cas où plusieurs personnes d'une entreprise effectuent des achats, il sera essentiel de comptabiliser tous les coûts avec prudence.

Vous devez garantir que vous évaluez continuellement les dépenses pour suggérer que vous êtes d'accord avec leurs ramifications pour votre argent en caisse. Par exemple, après avoir payé une facture énorme et imprévue, vous pouvez choisir de reporter votre prochain achat pour réduire les dépenses.

5. Tenez compte des changements dans les niveaux d'activité

Les nouvelles entreprises ont une compréhension moins claire de la façon dont leur volume d'affaires pourrait changer à l'avenir. S'il est possible que vos revenus diminuent au fil des saisons, vous devriez penser à économiser plus d'argent. Selon la conscience de la contraction ou de l'expansion de votre entreprise, vous pouvez modifier vos niveaux d'encaisse pour vous assurer que vous êtes prêt à faire face à des dépenses imprévues.

L'argent en caisse est un indicateur de santé financière

L'argent disponible est crucial pour décider si votre entreprise est au sommet de votre industrie ou si vous pourriez être les prétendants aux contrats. En ce qui concerne Microsoft contre Apple, pendant assez longtemps, Microsoft disposait de plus de 50 milliards de dollars de liquidités, mais après les rachats d'actions ainsi que les dépenses de recherche et les dividendes, ses liquidités disponibles ont chuté à environ 26 milliards de dollars.

Alors que les liquidités de Microsoft diminuaient, Apple a augmenté ses liquidités à près de 20 milliards de dollars. Cette augmentation de la trésorerie disponible d'Apple a égalisé les règles du jeu et a finalement fait d'Apple et de Microsoft des concurrents en tête-à-tête. D'un autre côté, le montant total de votre petite caisse n'est pas suffisamment important pour avoir une incidence sur la santé financière d'une entreprise.

Encaisse dans les états financiers

Pour de nombreuses entreprises, la petite caisse n'est qu'une partie de l'argent que vous recevez des factures lorsque quelqu'un a besoin de quelque chose, et cela n'entre pas en ligne de compte lors de la création des états financiers.

Bien que les faits confirment que les états financiers ne s'attendent pas à ce que vous énumériez votre petite caisse, vous devez savoir que le montant d'argent dans votre petite caisse fera partie de votre encaisse. Et vous devez être conscient de votre encaisse pour créer un état des flux de trésorerie. Il s'agit du principal rapport financier pour les nouvelles organisations. De nombreux prêteurs utilisent votre état des flux de trésorerie pour déterminer la valeur financière de votre entreprise.

Conclusion!

En terminant, il est clair que l'argent en caisse est un type d'argent auquel une entreprise a accès à un moment précis. En outre, il peut également être compris comme la trésorerie dont dispose une entreprise après avoir payé toutes ses dépenses. En ce qui concerne les bilans, l'encaisse indiquera que le solde détenu par une entreprise est sous forme de pièces et de billets.

Il fait également référence aux fonds ou équivalents de trésorerie accessibles à une entreprise qui seront dépensés selon les besoins, plutôt qu'aux actifs qui devraient être vendus pour générer des liquidités supplémentaires. Maintenant, quelle importance accordez-vous à l'argent en caisse pour une entreprise ? Partagez votre opinion avec nous dans la section des commentaires ci-dessous.