Cómo atraer a una oficina familiar para financiar su negocio

Se habla de las oficinas familiares con una especie de reverencia en todo el mundo de las inversiones. Parecen exclusivos, e incluso esquivos , ya que se abalanzan silenciosamente y financian acuerdos en nombre de la prolongación de la riqueza familiar.

Estas familias con un patrimonio neto ultra alto disfrutan de una vida y una riqueza con las que la mayoría de nosotros solo podemos soñar. A menudo pensamos que las oficinas familiares solo realizaban transacciones por los altos millones, pero ahora estamos descubriendo que las oficinas familiares están notando el crecimiento de los negocios en línea.

Ven oportunidades en nuestra industria, mientras que se pueden obtener muchas oportunidades al alinearse con sus intereses de inversión más recientes. Exploraremos que se den cuenta del espacio en línea y lo guiaremos a través del conocimiento interno sobre cómo ganar su confianza e inversiones.

¿Está listo para saber cómo puede obtener algunas de las inversiones más valiosas y competitivas en su negocio en línea? Sigue leyendo.

¿Qué son las oficinas familiares?

Un family office es un ejemplo de la vida real (aunque formalizado) de la frase "Mantenlo en la familia".

Según Investopedia, “las oficinas familiares son firmas privadas de asesoría en administración de patrimonio que sirven a inversionistas de patrimonio neto ultra alto (UHNW). Se diferencian de las tiendas tradicionales de administración de patrimonio en que ofrecen una solución subcontratada total para administrar el lado financiero y de inversión de una persona o familia adinerada ".

Estos asesores de inversiones ayudan con algo más que los activos de la familia. Una oficina familiar brinda servicios a los clientes con ayuda en la planificación fiscal, arreglos de viaje o filantropía.

Si bien una oficina familiar está ahí para guiar a las familias adineradas en asuntos financieros, para el lado personal de la planificación financiera, los miembros de la familia pueden usar el gobierno familiar, una estructura para la forma en que la familia se organiza, se comunica y aborda las inversiones comerciales. Esto les permite adoptar un enfoque lógico y profesional para temas difíciles como la planificación de la sucesión y la planificación patrimonial general.

Las familias de UHNW eligen las oficinas familiares para administrar sus propios fondos porque les ahorra el dinero necesario para pagar los servicios de asesoría externos y les da más poder sobre sus inversiones.

Comprensión de las oficinas multifamiliares y las oficinas unifamiliares

Hay diferenciadores clave en esta clase de inversionistas de élite: la estructura de family office única o multifamiliar.

Una family office unifamiliar (SFO) atiende a una sola familia, como su nombre lo indica. Por lo general, un multimillonario sería la única persona de alto patrimonio neto en establecer uno, porque se proyecta que necesitaría al menos $ 100 millones para comenzar el suyo.

Para ponerlo en perspectiva, el legendario inversor John Paulson cerró su fondo de cobertura, John Paulson & Co., para crear la family office unifamiliar más grande del mundo. Según Forbes, la SFO "tiene 100 empleados y ahora solo administrará el patrimonio personal de Paulson, estimado por Forbes en $ 4.2 mil millones".

A menudo, verá oficinas familiares multifamiliares (MFO) en las que varias familias juntan capital para acumular una mayor cantidad de capital y buscar inversiones más poderosas. Cuando las family offices multifamiliares agrupan su capital, pueden llegar a “acuerdos de club” al comprar negocios o realizar inversiones estratégicas porque pueden ser un comprador competitivo y realizar inversiones ágiles en formas que otras grandes empresas no pueden.

Para poner en perspectiva cuánto dinero estamos hablando en el mundo de las oficinas familiares, este año, la XI Cumbre Global de Inversiones de Oficinas Familiares se llevó a cabo en Mónaco y se facturó como una reunión de riqueza de $ 4.5 billones.

En las oficinas familiares se mantiene una enorme cantidad de dinero y poder. Quizás se pregunte por qué estamos hablando de family offices si estos inversores están jugando en el escalón superior de las inversiones. Las oficinas familiares buscan inversiones creativas que valgan la pena y están dispuestas a pensar fuera de la caja de inversión típica. Ahora, nos damos cuenta de que las oficinas familiares están haciendo olas en el espacio empresarial en línea.

Por qué las Family Offices están invirtiendo en negocios en línea

La mayoría de las oficinas familiares invertirán en bienes raíces, oro o una empresa familiar. Pero con la flexibilidad y el poder de una oficina familiar detrás de ellos junto con la tolerancia de alto riesgo, estos inversores están dispuestos a expandirse más allá de la norma y están mirando al mundo en línea en constante crecimiento.

Uno de los impulsores más transformadores del interés de las organizaciones de productores en los negocios en línea es la protección contra pandemias. La pandemia está teniendo un impacto duradero en las preferencias de los consumidores, y se ha demostrado que el comercio electrónico no es solo el medio de supervivencia ahora, sino la fuerza inamovible del futuro. Las ganancias de Amazon que se dispararon durante la pandemia pueden dar fe del poder de los productos en línea. Tiene sentido, entonces, que las oficinas familiares hagan que los negocios en línea formen parte de su asignación de activos.

La capacidad de invertir el negocio en línea también tiene un sentido inherente para una family office acostumbrada a invertir para luego salir y liquidar su inversión. Entienden el poder de una buena inversión y pueden ver el potencial de obtener su ROI más rápido que otros vehículos de inversión. Cuando se les presenta una cartera de negocios en línea con monetizaciones o nichos similares, ven oportunidades sinérgicas de crecimiento entre esos negocios.

En general, las oportunidades de inversión de negocios en línea conllevan muchos de los mismos beneficios que las inversiones tradicionales brindan con un poco más de velocidad y más atractivo para el futuro. Es por eso que hemos observado interés en las oficinas familiares en nuestro mercado y en toda la industria. Las family offices con visión de futuro ven las carteras de capital privado que están construyendo en las industrias de Logística de Amazon y SaaS, y creen que ahora ellas también deberían comenzar a hacer lo mismo.

Por qué desea el capital de Family Office

Más allá del obvio “tienen mucho capital para implementar”, las oficinas familiares aportan mucho más a la mesa.

Toptal resumió bien las ventajas: “Uno de los principales beneficios de trabajar con una family office es la capacidad de la empresa para aportar más que capital financiero a una inversión. Cuando pensamos en socios de inversión, a menudo pensamos en las 'tres formas de capital': capital intelectual, capital de relación y capital financiero. En muchos casos, el capital financiero es el más fungible de todos. Si el director de una family office tiene una amplia experiencia en la industria y las relaciones que son relevantes, eso puede ser muy positivo para una empresa que busca socios de inversión ".

Otra ventaja del capital de family office es la calidad y el estilo de inversión. Las oficinas familiares se han mantenido estables durante tiempos turbulentos e incluso han encontrado formas de ganar más durante la pandemia. Han podido aprovechar las oportunidades para obtener inversiones mientras los precios caían y otras importantes instituciones financieras luchaban con la liquidez. Las MFO y las SFO brindan inversiones estables donde otros se han visto afectados por la inestabilidad mundial.

Plan de family office, pensando en la próxima generación de patrimonio familiar. Buscan y se sienten cómodos con inversiones a largo plazo más allá del ciclo de inversión típico de cinco a diez años. Su estilo de inversión viene dictado primero por las necesidades de su familia, por lo que su estilo de inversión a largo plazo es atípico de otros inversores institucionales. Pero dado que generalmente no tienen comités ni mandatos formales con los que lidiar, tienen el control de cómo quieren que se desplieguen las inversiones, lo que permite a todos mayor velocidad y flexibilidad. Esto también puede conducir a salidas más rápidas, en caso de que sea a favor de todos.

Si lo que está buscando es una inversión estratégica, flexible y a largo plazo, una family office sería ideal.

Cómo recaudar dinero de los inversores de Family Office

Richard Wilson, director ejecutivo y fundador del Family Office Club, se acercó y nos habló en este video de YouTube Live sobre cómo recaudar capital a través de las oficinas familiares. Puso la oportunidad en perspectiva: "Hay 225.000 inversores por valor de $ 30M +, 55.000 por valor de $ 100M +, y hay millones de inversores que pueden emitir un cheque de $ 200K". El trabajo de su vida ha sido en la industria de las oficinas familiares, y ofreció ideas clave sobre cómo recaudar fondos de MFO y SFO:

Alinearse con sus intereses y pasiones

Se contactan a las oficinas familiares todo el tiempo para invertir en el último negocio o proyecto de moda. Ponerse en sus zapatos, esto debe volverse obsoleto rápidamente. Si se acerca a una family office para invertir en su negocio, intente comprender cuáles son sus pasiones e intereses y cómo se alinean con su negocio. Quizás tengas una inversión con conciencia social. Encontrar un inversor interesado en los criterios ESG —ambientales, sociales y de gobernanza— constituiría una asociación poderosa y alineada. No subestime el impacto de las ideas afines.

Atraer inversores frente a perseguirlos

Una vez más, a las MFO y SFO se les pide dinero constantemente y reciben su parte justa de lanzamientos fríos. Para poner el pie en la puerta, averigüe cómo hacer que se acerquen a usted. Tal vez empiece a frecuentar eventos o lugares donde pasa el rato el inversionista de sus sueños; tal vez comience a construir relaciones reales dentro de su industria de experiencia para construir una buena relación. Crear un embudo de inversión en el que escribas blogs, podcasts y pronuncies discursos sobre las necesidades de tu audiencia inversora te pondrá en el centro de atención donde hay poca competencia. Este tipo de acción haría que una family office fuera más propensa a acudir a usted para invertir juntos en lugar de perseguirlos para invertir.

Pon sus necesidades primero

Asegurar la inversión no se trata de obtener un cheque y marcharse con el dinero de los inversores. Es un equilibrio para satisfacer las necesidades de cada parte. Eso puede parecer que no se ahorrará un gran cheque por administrar el negocio hasta que primero devuelva su inversión. Deje en claro que no está en esto solo para usted y demuestre cuánto está dispuesto a hacer por ellos. Es más probable que sus inversores firmen un cheque.

Alianzas sinérgicas objetivo

Supongamos que tiene una oportunidad de inversión en un nicho bien definido; inserte "negocio automotriz" como ejemplo. Puede contratar una family office con riqueza y experiencia en este campo. Si tienen negocios activos en el nicho automotriz, es posible que quieran crear sinergias como publicidad entre negocios o una adquisición complementaria. Cuando existe una relación clara entre lo que usted tiene y ellos, y pueden ayudarse mutuamente, es más probable que obtenga fondos.

Facilite la diligencia debida

La responsabilidad no debe recaer en su inversor para examinar la inversión propuesta. Facilíteles las cosas conectando a expertos para que trabajen con ellos en el trato y realicen la debida diligencia en el negocio. Este podría ser un médico que ha abandonado su propia práctica en un acuerdo de atención médica, o podría estar trabajando con un corredor de confianza y realizando transacciones a través de un mercado examinado en un acuerdo comercial en línea.

Oferta para ser el operador

A menudo, una family office querrá invertir en un negocio con un equipo para administrar el negocio en el lugar. Si desea invertir en una oficina familiar, ofrecer operar el negocio (con experiencia demostrada para hacerlo) hace que sea más fácil para ellos decir que sí a invertir en usted.

Establecer un mínimo de inversión

Una inversión mínima permite un enfoque de inversión de "pruébelo antes de comprarlo". Por ejemplo, en lugar de lanzar una inversión de $ 500 mil para comprar un negocio, podría ofrecer invertir en su negocio a un mínimo de $ 25 mil. De esa manera, tiene la oportunidad de demostrar su valía y su inversión, y el riesgo financiero es insignificante para el inversor. Con una inversión probada, puede confiar y pasar a inversiones más grandes. Una inversión mínima no es una estrategia de inversión ampliamente utilizada en el mundo de los negocios en línea, pero si se ejecuta bien, podría incentivar a los propietarios de bienes raíces a incursionar en los negocios en línea con poco riesgo financiero inicial.

Demuestre su modelo de negocio

Es posible que una family office no conozca bien los negocios en línea y no comprenda que un sitio web puede, de hecho, ser un negocio. Si desea obtener fondos para una oficina familiar, demuestre que su sitio web es un negocio que ellos pueden reconocer y ver en el potencial. Venga a la mesa con un equipo de administración en su lugar, operaciones consolidadas y sus finanzas en perfecto orden. Unir la perspicacia comercial tradicional con su discurso de inversión comercial en línea para que la relación sea clara para los posibles inversores.

Demuestre su historial

Cuanto más tiempo hayan tenido éxito usted y su empresa, mejor. Es posible que una family office no quiera ver una empresa que tenga solo 18 meses. Si tiene longevidad en su negocio en línea, por ejemplo, un negocio de comercio electrónico que se ha construido durante varios años y ha escalado a retornos de siete cifras o si se apoya en una plataforma confiable como Amazon con éxito comprobado, tendrá una mejor oportunidad de asegurar la financiación. Su historial debe ser sólido y se verá aún mejor con años detrás de su negocio.

Demuestre un fuerte flujo de acuerdos

Como administrador de cartera serio que busca recaudar capital para financiar adquisiciones, debe demostrar que tiene un fuerte flujo de transacciones dentro de su cartera. Esto indica que está buscando entre cientos, si no miles, de empresas para buscar ofertas de primer nivel que valgan el dinero de sus inversores. No solo está trayendo cualquier trato que pueda llegar a la mesa; ha revisado innumerables listados para encontrar lo mejor de lo mejor. También demuestra que tiene la experiencia y los conocimientos necesarios para obtener y ejecutar un gran volumen de acuerdos de gran calidad, lo que conduce a una de las claves más importantes para asegurar la inversión: la confianza.

Establecer confianza

Las personas a menudo invierten en las personas que les agradan y no solo en los negocios que les gustan. Las relaciones importan más en el espacio de inversión de family office que en el capital de riesgo. Hacer un discurso frío no lo llevará tan lejos en este ámbito, así que esté preparado para hacer el trabajo real para establecer confianza más allá de sus números comerciales. Conviértase en un emprendedor de confianza, querido y respetado dentro de su círculo, y buscar una inversión en una oficina familiar puede convertirse en un asunto menos atractivo y más una petición para un amigo.

Invertir con una Family Office

Si siguió alguno de los pasos que presentamos y ganó con éxito la inversión en la oficina familiar, ¡felicitaciones! Ha logrado obtener algunos de los fondos más sólidos disponibles para los emprendedores. Existe un enorme potencial para las oficinas familiares en la industria de negocios en línea tanto en el lado de la compra como en el de la venta. Si tiene curiosidad sobre lo que podría ganar con su inversión en línea, nuestra herramienta de valoración puede proporcionar una estimación de referencia adecuada.