如何吸引家族辦公室為您的業務提供資金

在投資界，人們對家族辦公室充滿敬意。 它們似乎是排他性的，甚至難以捉摸，因為它們以延長家族財富的名義悄悄湧入並資助交易。

這些超高淨值家庭享受著我們大多數人夢寐以求的生活和財富。 我們通常認為家族辦公室只會處理上百萬美元的交易，但我們現在發現家族辦公室正在關注在線業務的增長。

他們看到了我們行業的機會，同時可以通過與他們最新的投資興趣保持一致來獲得大量機會。 我們將探討他們對在線空間的關注，並帶您了解如何獲得他們的信任和投資的內幕知識。

準備好了解如何在您的在線業務中獲得一些最有價值、最具競爭力的投資了嗎？ 繼續閱讀。

什麼是家族辦公室？

家族辦公室是現實生活中（儘管形式化了）“Keep it in the family”這句話的一個例子。

根據 Investopedia 的說法，“家族辦公室是為超高淨值 (UHNW) 投資者提供服務的私人財富管理諮詢公司。 它們與傳統財富管理商店的不同之處在於，它們提供全面的外包解決方案來管理富裕個人或家庭的財務和投資方面。”

這些投資顧問不僅僅為家族資產提供幫助。 家族辦公室為客戶提供稅務規劃幫助、旅行安排或慈善事業。

雖然家族辦公室可以在財務問題上指導富裕家庭，但在財務規劃的個人方面，家族成員可能會使用家族治理，即家族如何組織、溝通和進行商業投資的結構。 這使他們能夠對繼任規劃和整體財富規劃等困難主題採取專業、合乎邏輯的方法。

超高淨值家庭選擇家族辦公室來管理自己的資金，因為這樣可以為他們節省支付外部諮詢服務所需的資金，並賦予他們更多的投資權力。

了解多家族辦公室和單一家族辦公室

在這個精英投資者類別中有關鍵的區別：單一或多家族辦公室結構。

顧名思義，單一家族辦公室 (SFO) 只為一個家族服務。 通常情況下，億萬富翁將是唯一一個建立自己的高淨值人士，因為預計您至少需要 1 億美元才能創辦自己的公司。

從正確的角度來看，傳奇投資者約翰保爾森關閉了他的對沖基金約翰保爾森公司，以創建世界上最大的單一家族辦公室。 據福布斯報導，SFO“有 100 名員工，現在只管理保爾森的個人財富，福布斯估計為 42 億美元。”

通常，您會看到多家族辦公室 (MFO)，其中多個家族匯集資金以積累更大的資金池並進行更強大的投資。 當聯合家族辦公室集中資金時，他們可以在收購企業或進行戰略投資時達成“俱樂部交易”，因為他們可以成為有競爭力的買家，並以其他大公司無法做到的方式進行靈活的投資。

為了了解我們在家族辦公室世界中談論的資金有多少，今年，第 11 屆全球家族辦公室投資峰會在摩納哥舉行，號稱是 4.5 萬億美元的財富會議。

整個家族辦公室都擁有巨大的金錢和權力。 您可能想知道，如果這些投資者處於投資的上層，我們為什麼要談論家族辦公室。 家族辦公室正在尋找有創意、有價值的投資，並願意跳出典型的投資框框思考。 現在，我們發現家族辦公室正在在線業務領域掀起波瀾。

為什麼家族辦公室投資在線業務

大多數家族辦公室將投資於房地產、黃金或家族企業等領域。 但是，憑藉家族辦公室的靈活性和力量以及高風險承受能力，這些投資者願意超越常態並著眼於不斷發展的網絡世界。

FO 對在線業務感興趣的最具變革性的驅動因素之一是抗流行病。 大流行正在對消費者的偏好產生持久影響，事實證明電子商務不僅是現在的生存手段，而且是未來不可動搖的力量。 亞馬遜在大流行期間暴漲的利潤可以證明在線商品的力量。 因此，家族辦公室將在線業務作為其資產配置的一部分是有道理的。

對於習慣於投資以隨後退出和清算投資的家族辦公室來說，在線業務被翻轉的能力也具有內在的意義。 他們了解良好的翻轉的力量，並且可以看到比其他投資工具更快獲得投資回報的潛力。 當向他們展示類似貨幣化或利基的在線業務組合時，他們會看到這些業務之間的協同增長機會。

總體而言，在線商業投資機會具有許多與傳統投資相同的好處，但速度更快，未來更具吸引力。 這就是為什麼我們看到家族辦公室對我們的市場和整個行業產生興趣的原因。 有遠見的家族辦公室看到私募股權在 FBA 和 SaaS 行業建立的投資組合，並相信現在他們也應該開始這樣做。

為什麼您需要家族辦公室資本

除了顯而易見的“他們有足夠的資金可以部署”之外，家族辦公室還帶來了更多的東西。

Toptal 很好地總結了優勢：“與家族辦公室合作的一個主要好處是公司能夠為投資帶來更多的金融資本。 在考慮投資夥伴時，我們經常會想到“三種形式的資本”：智力資本、關係資本和財務資本。 在許多情況下，金融資本是最具有可替代性的。 如果家族辦公室的負責人擁有豐富的行業經驗和相關的關係，這對尋求投資合作夥伴的公司來說可能是一個巨大的積極因素。”

家族辦公室資本的另一個優勢是投資的質量和風格。 家族辦公室在動盪時期保持穩定，甚至在大流行期間找到了賺取更多收入的方法。 他們已經能夠在價格下跌和其他主要金融機構面臨流動性問題的情況下抓住機會進行投資。 MFO 和 SFO 提供穩定的投資，而其他人則受到全球不穩定的打擊。

家族辦公室計劃，思考下一代家族財富。 他們正在尋找超出典型 5 至 10 年投資週期的長期投資，並且樂於接受。 他們的投資風格首先是由家人的需求決定的，因此他們的長期投資風格與其他機構投資者不同。 但由於他們通常沒有需要處理的委員會或正式授權，因此他們可以控制自己希望如何部署投資，這讓每個人都能獲得更快的速度和更大的靈活性。 這也可以導致更快的退出，如果這對每個人都有利。

如果您正在尋找長期、靈活、戰略性的投資，那麼家族辦公室將是您的最佳選擇。

如何從家族辦公室投資者那裡籌集資金

我們邀請了家族辦公室俱樂部的首席執行官兼創始人理查德·威爾遜 (Richard Wilson) 在此 YouTube 直播視頻中與我們討論如何通過家族辦公室籌集資金。 他正確看待這個機會：“那裡有 225,000 名投資者價值 3000 萬美元以上，55,000 名投資者價值 1 億美元以上，還有數百萬投資者可以開出 20 萬美元的支票。” 他一生的工作都在家族辦公室行業，他提供了有關如何從 MFO 和 SFO 籌集資金的關鍵見解：

與他們的興趣和熱情保持一致

家族辦公室一直在接觸投資最新的時尚業務或項目。 把自己放在他們的鞋子裡，這必須很快過時。 如果您聯繫家族辦公室投資您的業務，請嘗試了解他們的激情和興趣是什麼，以及他們如何與您的業務保持一致。 也許您有一項具有社會意識的投資。 尋找對 ESG（環境、社會和治理）標準感興趣的投資者將建立強大、一致的合作夥伴關係。 不要低估志同道合的影響。

吸引投資者 vs. 追逐他們

再次，MFO 和 SFO 不斷被要求提供資金並獲得他們應得的冷量。 為了讓你的腳進入門，想辦法讓他們來找你。 也許您開始經常參加活動或將您夢想中的投資者聚集在一起； 也許您開始在他們的專業領域內建立真正的關係以建立融洽的關係。 創建一個投資者漏斗，您可以在其中撰寫博客、播客並圍繞投資者受眾的需求發表演講，這將使您成為幾乎沒有競爭的聚光燈。 這種行動將使家族辦公室更有可能來找您一起投資，而不是追逐他們進行投資。

把他們的需要放在首位

確保投資不是削減支票並拿走投資者的錢。 這是滿足各方需求的平衡。 在您首先回報他們的投資之前，這可能看起來像是不會為自己的經營業務削減一大筆錢。 明確表示你不只是為了自己，並表明你願意為他們做多少。 您的投資者將更有可能簽署支票。

目標協同夥伴關係

假設您在一個精心打造的利基市場中擁有投資機會——以“汽車業務”為例。 您可以尋找在該領域擁有財富和專業知識的家族辦公室。 如果他們在汽車領域擁有活躍的業務，他們可能希望創造協同效應，例如跨業務廣告或附加收購。 當你擁有的東西和他們擁有的東西之間有明確的關係，並且你們可以互相幫助時，你就更有可能贏得資金。

讓盡職調查變得容易

您的投資者不應有責任審查您的擬議投資。 通過聯繫專家與他們合作處理交易，對業務進行盡職調查，讓他們的工作更輕鬆。 這可能是一位在醫療保健交易中退出了自己的實踐的醫生，或者這可能是與值得信賴的經紀人合作並在在線商業交易中通過經過審查的市場進行交易。

提議成為運營商

通常，家族辦公室會希望投資一個有團隊的企業來經營業務。 如果您想要家族辦公室投資，提供經營業務（具有這樣做的經驗）會使他們更容易同意投資您。

建立最低投資額

最低投資額允許“先試后買”的投資方法。 例如，您可以提供最低 2.5 萬美元的投資，而不是投資 50 萬美元來購買企業。 這樣，您就有機會證明自己和您的投資，而投資人的財務風險可以忽略不計。 通過經過驗證的投資，您可以信任併升級到更大的投資。 最低投資額並不是在線商業世界中廣泛使用的投資策略，但如果執行得當，它可以激勵財富擁有者涉足在線業務，而初始財務風險很小。

證明您的商業模式

家族辦公室可能不精通在線業務，也不了解網站實際上可以成為一項業務。 如果您尋求家族辦公室資金，請證明您的網站是一家他們可以識別並看到潛力的企業。與管理團隊就位、運營穩固且您的財務狀況保持原始秩序一起來到談判桌前。 將傳統的商業敏銳度與您的在線商業投資宣傳相結合，以便潛在投資者清楚地了解這種關係。

展示您的業績記錄

您和您的企業取得成功的時間越長越好。 家族辦公室可能不希望看到只有 18 個月大的企業。 如果您的在線業務長期存在，例如，電子商務業務已經建立了幾年並已擴展到七位數的回報，或者如果您依靠像亞馬遜這樣的已證明成功的可信平台，您將擁有更好的爭取資金。 您的業績記錄必須是可靠的，而且隨著您的業務落後多年，您的業績會更好。

展示強大的交易流程

作為一名認真的投資組合經理，要籌集資金為收購提供資金，您必須表明您的投資組合中有強大的交易流。 這表明您正在尋找數百家（如果不是數千家）企業來尋找值得投資者花錢的頂級交易。 你不只是帶來任何你能拿到的交易； 您已經梳理了無數列表以找到最好的。 它還表明您擁有採購和執行大量優質交易的經驗和專業知識，這導致了確保投資的最重要的關鍵之一：信任。

建立信任

人們經常投資於他們喜歡的人而不是他們喜歡的企業。 與風險投資相比，關係在家族辦公室投資領域更為重要。 冷酷的推銷不會讓你在這個領域走得更遠，所以準備好投入實際工作來建立信任，而不僅僅是你的業務數字。 成為他們圈子內值得信賴、喜歡和受人尊敬的企業家，尋求家族辦公室投資可能不再是一種推銷，而是一種朋友的詢問。

投資家族辦公室

如果您遵循我們制定的任何步驟並成功贏得家族辦公室投資——恭喜！ 您已經設法獲得了一些可供創業者使用的最穩健的資金。 在線業務行業的家族辦公室在買賣雙方都具有巨大的潛力。 如果您想知道您可以從在線投資中獲得什麼收益，我們的估值工具可以提供適當的基線估計。