Cum să atragi un Family Office pentru a-ți finanța afacerea

Despre family offices se vorbește cu un fel de reverență în lumea investițiilor. Par exclusiviste, chiar evazive , în timp ce intră în liniște și finanțează tranzacții în numele prelungirii averii familiei.

Aceste familii cu valoare netă ultra-înaltă se bucură de o viață și bogăție la care cei mai mulți dintre noi nu putem decât să viseze. Adesea am crezut că family office-urile au tranzacționat doar tranzacții în milioane de mari, dar acum constatăm că family office-urile observă creșterea afacerilor online.

Ei văd oportunități în industria noastră, în timp ce o mulțime de oportunități pot fi câștigate din alinierea la cele mai noi interese de investiții. Vom explora cum au observat spațiul online și vă vom ghida prin cunoștințele din interior despre cum să câștige încrederea și investițiile lor.

Ești gata să știi cum poți câștiga unele dintre cele mai valoroase și competitive investiții în afacerea ta online? Citiți mai departe.

Ce sunt Family Office-urile?

Un birou de familie este un exemplu din viața reală (deși oficial) al expresiei „Păstrează-l în familie”.

Potrivit Investopedia, „Family office-urile sunt firme private de consultanță în managementul averii care servesc investitorilor cu valoare netă ultra-înaltă (UHNW). Sunt diferite de magazinele tradiționale de gestionare a averii prin faptul că oferă o soluție totală externalizată pentru gestionarea părții financiare și de investiții a unei persoane sau a unei familii bogate.”

Acești consilieri de investiții ajută cu mai mult decât cu bunurile familiei. Un birou de familie oferă clienților ajutor pentru planificarea fiscală, aranjamente de călătorie sau filantropie.

În timp ce un birou de familie este acolo pentru a ghida familiile bogate în probleme financiare, pentru partea personală a planificării financiare, membrii familiei pot folosi guvernarea familiei, o structură pentru modul în care familia este organizată, comunică și abordează investițiile în afaceri. Acest lucru le permite să adopte o abordare profesională, logică, a subiectelor dificile, cum ar fi planificarea succesiunii și planificarea generală a averii.

Familiile UHNW aleg birourile de familie pentru a-și gestiona propriile fonduri, deoarece le economisesc banii necesari pentru a plăti servicii de consiliere externe și le oferă mai multă putere asupra investițiilor lor.

Înțelegerea birourilor multifamiliale și a birourilor unifamiliale

Există diferențieri cheie în această clasă de investitori de elită: structura de birouri unice sau multifamiliale.

Un birou unifamilial (SFO) deservește o singură familie, după cum sugerează și numele. De obicei, un miliardar ar fi singura persoană cu valoare netă mare care să-și înființeze una, pentru că se estimează că ai nevoie de cel puțin 100 de milioane de dolari pentru a-ți începe propria.

Pentru a pune lucrurile în perspectivă, legendarul investitor John Paulson și-a închis fondul speculativ, John Paulson & Co., pentru a crea cel mai mare birou unifamilial din lume. Potrivit Forbes, SFO „are 100 de angajați și acum va gestiona doar averea personală a lui Paulson, estimată de Forbes la 4,2 miliarde de dolari”.

Adesea, veți vedea birouri cu mai multe familii (MFO) în care mai multe familii reunesc capital pentru a aduna un fond mai mare de capital și pentru a urmări investiții mai puternice. Atunci când birourile multi-family își reunesc capitalul, ele pot încheia „acorduri de club” atunci când cumpără afaceri sau fac investiții strategice, deoarece pot fi un cumpărător competitiv și pot face investiții agile în moduri în care alte firme mari nu pot.

Pentru a pune în perspectivă despre câți bani vorbim în lumea biroului familiei, anul acesta, cel de-al 11-lea Summit Global pentru Investiții în Biroul pentru Familie a avut loc la Monaco și a fost prezentat ca o reuniune a bogăției de 4,5 trilioane de dolari.

Bani și putere extraordinare sunt deținute în birourile familiei. Poate vă întrebați de ce vorbim despre family office-uri dacă acești investitori joacă în eșalonul superior al investițiilor. Birourile de familie caută investiții creative, valoroase și sunt dispuși să gândească în afara casetei tipice de investiții. Acum, constatăm că birourile de familie fac valuri în spațiul de afaceri online.

De ce Family Office-urile investesc în afaceri online

Majoritatea birourilor de familie vor investi în lucruri precum imobiliare, aur sau o afacere de familie. Dar, având în spate flexibilitatea și puterea unui birou de familie, alături de toleranța la riscuri ridicate, acești investitori sunt dispuși să se extindă dincolo de normă și se uită la lumea online în continuă creștere.

Unul dintre cei mai importanți factori de transformare ai interesului FO în afacerile online este protecția împotriva pandemiei. Pandemia are un impact de durată asupra preferințelor consumatorilor și s-a dovedit că comerțul electronic nu este doar mijlocul de supraviețuire acum, ci forța imobilă a viitorului. Creșterea vertiginoasă a profiturilor Amazon în timpul pandemiei poate atestă puterea bunurilor online. Prin urmare, are sens ca birourile de familie să facă din afacerile online o parte din alocarea lor de active.

Capacitatea afacerilor online de a fi inversată are, de asemenea, un sens inerent pentru un birou de familie obișnuit să investească pentru a părăsi ulterior și a-și lichida investiția. Ei înțeleg puterea unui bun flip și pot vedea potențialul de a-și obține rentabilitatea investiției mai rapid decât alte vehicule de investiții. Când le este prezentat un portofoliu de afaceri online în monetizări sau nișe similare, ei văd oportunități sinergice de creștere în rândul acestor afaceri.

În general, oportunitățile de investiții în afaceri online au multe dintre aceleași beneficii pe care le aduc investițiile tradiționale, cu ceva mai multă viteză și mai multă atracție pe viitor. Acesta este motivul pentru care am observat interesul family office pe piața noastră și în întreaga industrie. Birourile de familie inovatoare văd portofoliile pe care capitalurile private le construiesc în industriile FBA și SaaS și cred că acum și ei ar trebui să înceapă să facă același lucru.

De ce vrei Family Office Capital

Dincolo de evidentul „au o mulțime de capital de implementat”, birourile de familie aduc mult mai mult la masă.

Toptal a rezumat bine avantajele: „Un beneficiu major al lucrului cu un family office este capacitatea firmei de a aduce mai mult decât capital financiar pentru o investiție. Când ne gândim la partenerii de investiții, ne gândim adesea la cele „trei forme de capital”: capitalul intelectual, capitalul relațional și capitalul financiar. În multe cazuri, capitalul financiar este cel mai fungibil dintre toate. Dacă directorul unui family office are o experiență vastă în industrie și relații relevante, acest lucru poate fi foarte pozitiv pentru o firmă care caută parteneri de investiții.”

Un alt avantaj al capitalului family office este calitatea și stilul investiției. Birourile de familie au rămas stabile în vremuri tulburi și au găsit chiar modalități de a câștiga mai mult în timpul pandemiei. Ei au reușit să profite de oportunitățile pentru a obține investiții în timp ce prețurile au scăzut și alte instituții financiare importante se luptau cu lichiditatea. MFO-urile și SFO-urile oferă investiții stabile acolo unde altele au fost afectate de instabilitatea la nivel mondial.

Family Offices planifică, gândindu-se la următoarea generație de avere a familiei. Ei caută și se simt confortabil cu investiții pe termen lung dincolo de ciclul investițional tipic de cinci până la 10 ani. Stilul lor de investiție este dictat în primul rând de nevoile familiei lor, așa că stilul lor lung de investiții este atipic față de alți investitori instituționali. Dar, din moment ce de obicei nu au comitete sau mandate formale de care să se ocupe, ei dețin controlul asupra modului în care doresc implementarea investițiilor, ceea ce permite tuturor mai multă viteză și flexibilitate. Acest lucru poate duce, de asemenea, la ieșiri mai rapide, dacă acest lucru este în favoarea tuturor.

Dacă o investiție pe termen lung, flexibilă și strategică este ceea ce cauți, un family office s-ar potrivi grozav.

Cum să strângi bani de la investitorii Family Office

L-am avut pe Richard Wilson, CEO și fondator al Family Office Club, să treacă și să ne vorbească în acest clip YouTube Live despre cum să strângem capital prin intermediul family offices. El a pus oportunitatea în perspectivă: „Există 225.000 de investitori care valorează peste 30 de milioane de dolari, 55.000 de peste 100 de milioane de dolari și există milioane de investitori care pot scrie un cec de 200.000 de dolari.” Activitatea sa de viață a fost în industria family office și a oferit informații cheie despre cum să strângă fonduri de la MFO și SFO:

Aliniați-vă cu interesele și pasiunile lor

Family office-urile sunt abordate tot timpul pentru a investi în cea mai recentă afacere sau proiect la modă. Punându-te în pielea lor, asta trebuie să devină învechit rapid. Dacă abordezi un family office pentru a investi în afacerea ta, încearcă să înțelegi care sunt pasiunile și interesele lor și cum se aliniază cu afacerea ta. Poate că aveți o investiție conștientă din punct de vedere social. Găsirea unui investitor interesat de criteriile ESG – de mediu, sociale și de guvernanță – ar constitui un parteneriat puternic și aliniat. Nu subestima impactul atitudinii asemănătoare.

Atrageți investitori vs. Urmărește-i

Din nou, MFO-urilor și SFO-urilor li se cer în mod constant bani și își primesc cota echitabilă de laturi reci. Pentru a pune piciorul în ușă, află cum să-i faci să vină la tine. Poate începi să frecventezi evenimente sau locuri în care investitorul tau visat se petrece; poate începeți să construiți relații reale în industria lor de expertiză pentru a construi relații. Crearea unei pâlnii pentru investitori în care scrieți pe bloguri, publicați podcast și susțineți discursuri în jurul nevoilor publicului dvs. de investitori vă va pune în centrul atenției unde există puțină concurență. Acest tip de acțiune ar face ca un birou de familie să vină la tine pentru a investi împreună decât să-l alunge pentru investiții.

Pune nevoile lor pe primul loc

Asigurarea investițiilor nu înseamnă a fi tăiat un cec și a pleca cu banii investitorilor. Este un echilibru între satisfacerea nevoilor fiecărei părți. Acest lucru poate părea ca și cum nu v-ați tăiat un cec mare pentru conducerea afacerii până când nu le returnați mai întâi investiția. Faceți clar că nu sunteți în asta doar pentru dvs. și arată cât de mult ești dispus să faci pentru ei. Investitorii dvs. vor avea mai multe șanse să semneze un cec.

Țintă parteneriate sinergice

Să presupunem că aveți o oportunitate de investiție într-o nișă bine cioplită - introduceți „afacerea auto” ca exemplu. Vă puteți procura un family office cu bogăție și expertiză în acest domeniu. Dacă au afaceri active în nișa auto, ar putea dori să creeze sinergii, cum ar fi publicitatea inter-business sau o achiziție bolt-on. Când există o relație clară între ceea ce aveți și ei și vă puteți ajuta unul pe celălalt, aveți șanse mai mari să câștigați finanțare.

Faceți Due Diligence Ușoară

Sarcina nu ar trebui să revină investitorului dumneavoastră să verifice investiția propusă. Ușurează-le lucrurile, punând în legătură experți care să lucreze cu ei la tranzacție pentru a efectua due diligence asupra afacerii. Acesta ar putea fi un medic care și-a părăsit propria practică într-o afacere de asistență medicală sau acesta ar putea fi lucrul cu un broker de încredere și tranzacționarea printr-o piață verificată într-o afacere online.

Oferă să fii operator

Adesea, un birou de familie va dori să investească într-o afacere cu o echipă care să conducă afacerea. Dacă doriți investiții în family office, oferirea de a opera afacerea (cu experiență demonstrată în acest sens) le face mai ușor să spună da pentru a investi în tine.

Stabiliți un minim de investiții

O investiție minimă permite o abordare a investițiilor „încercați înainte de a o cumpăra”. De exemplu, în loc să oferi o investiție de 500.000 USD pentru a cumpăra o afacere, ai putea oferi investiții în afacerea ta la un minim de 25.000 USD. Astfel, ai șansa de a te dovedi pe tine și investiția ta, iar riscul financiar este neglijabil pentru investitor. Cu o investiție dovedită, puteți avea încredere și puteți trece la investiții mai mari. Un minim de investiții nu este o strategie de investiții utilizată pe scară largă în lumea afacerilor online, dar dacă este executat bine, ar putea stimula proprietarii de avere să se implice în afaceri online cu risc financiar inițial redus.

Demonstrați-vă modelul de afaceri

Un family office poate să nu fie bine versat în afaceri online și să nu înțeleagă că un site web poate fi, de fapt, o afacere. În cazul în care urmăriți finanțarea family office, dovedeți că site-ul dvs. web este o afacere pe care o pot recunoaște și în care pot vedea potențialul. Vino la masă cu o echipă de management la locul lor, operațiunile consolidate și situația financiară în ordine impecabilă. Îmbinați perspicacitatea tradițională în afaceri cu propunerea dvs. de investiții în afaceri online, astfel încât relația să fie clară pentru potențialii investitori.

Demonstrați-vă antecedentele

Cu cât tu și afacerea ta ai avut succes mai mult, cu atât mai bine. Este posibil ca un family office să nu vrea să vadă o afacere veche de doar 18 luni. Dacă aveți longevitate în afacerea dvs. online, de exemplu, o afacere de comerț electronic care a fost construită de câțiva ani și a crescut la randamente de șapte cifre sau dacă vă sprijiniți pe o platformă de încredere precum Amazon cu succes dovedit, veți avea o mai bună împușcat să obțină finanțare. Istoricul tău trebuie să fie solid și va arăta și mai bine cu ani în urmă afacerii tale.

Demonstrați un flux puternic de tranzacții

În calitate de administrator de portofoliu serios, care vrea să strângă capital pentru a finanța achizițiile, trebuie să arătați că aveți un flux puternic de tranzacții în portofoliul dvs. Acest lucru indică faptul că căutați prin sute, dacă nu mii, de afaceri pentru a căuta oferte de top care merită banii investitorilor dvs. Nu doar aduci orice afacere pe care o poți ajunge la masă; ai pieptănat nenumărate listări pentru a găsi cele mai bune dintre cele mai bune. De asemenea, arată că aveți experiența și expertiza necesară pentru a obține și executa un volum mare de oferte de înaltă calitate, ceea ce duce la una dintre cele mai importante chei pentru asigurarea investițiilor: încrederea.

Stabiliți încredere

Oamenii investesc adesea în oamenii pe care îi plac decât în ​​afacerile care le plac. Relațiile contează mai mult în spațiul de investiții family office față de capitalul de risc. A face un pitch rece nu te va duce atât de departe în acest tărâm, așa că fii pregătit să depui munca reală pentru a stabili încrederea dincolo de doar cifrele afacerii tale. Deveniți un antreprenor de încredere, apreciat și respectat în cadrul cercului lor, iar căutarea de investiții în biroul de familie poate deveni mai puțin un argument și mai mult o solicitare a unui prieten.

Investiți cu un Family Office

Dacă ați urmat oricare dintre pașii pe care i-am expus și ați câștigat cu succes investiția în family office - felicitări! Ați reușit să obțineți unele dintre cele mai solide finanțări disponibile pentru antreprenori. Există un potențial extraordinar pentru birourile de familie în industria afacerilor online, atât pe partea de cumpărare, cât și pe cea de vânzare. Dacă sunteți curios despre ce ați putea câștiga din investiția dvs. online, instrumentul nostru de evaluare vă poate oferi o estimare de bază adecvată.