Заработанный доход и налоговый вычет за заработанный доход (EITC)

Что такое заработанный доход?

Заработанный доход – это деньги, полученные в качестве оплаты за работу или выполненный труд. Когда вы зарабатываете деньги, они обычно облагаются налогом и могут учитываться как часть общего дохода вашей семьи при определении права на участие в определенных государственных программах или льготах.

Ваш инвестиционный доход не будет считаться заработанным доходом. Следовательно, заработанный доход отличается от незаработанного или пассивного дохода, который представляет собой сумму денег, полученную не за счет работы.

Заработанный доход — это любой доход, который вы получаете в результате работы или труда. Это может включать заработную плату, оклады, чаевые и комиссионные. Заработанный доход, как правило, облагается налогом и может быть включен в общий доход вашей семьи при определении права на участие в определенных государственных программах или льготах.

Если вы хотите максимизировать свой заработанный доход, вы можете сделать несколько вещей, например, искать новые возможности трудоустройства или искать дополнительные источники дохода. Независимо от того, хотите ли вы увеличить свои доходы, уменьшить налоговые обязательства или просто получить максимальную отдачу от своего дохода, существует ряд стратегий, которые вы можете реализовать, чтобы помочь вам достичь этой цели.

Понимание заработанного дохода

Существует много путаницы вокруг термина «заработанный доход», который может относиться к любой форме оплаты, которую вы зарабатываете в результате работы или самозанятости. Это включает в себя заработную плату, оклад, бонусы, комиссионные и другие виды заработанного вознаграждения. Чтобы считаться заработанным доходом для целей налогообложения, он также должен быть включен в ваш валовой доход за год.

Существует несколько различных видов заработанного дохода, в том числе заработная плата от работы по найму, доход от самозанятости, комиссионные, гонорары и чаевые. Кроме того, некоторые государственные пособия, такие как социальное страхование по инвалидности (SSDI) или страхование по безработице (UI), могут считаться заработанным доходом при определенных обстоятельствах.

Если вы имеете право на получение Налогового кредита на заработанный доход (EITC), он может предложить ценные налоговые льготы и помочь вам свести концы с концами. Чтобы претендовать на EITC, вы должны иметь доход и соответствовать определенным другим требованиям, таким как наличие действительного номера социального страхования и подача налоговой декларации. Кроме того, могут быть ограничения на максимальную сумму кредита в зависимости от уровня вашего дохода и размера семьи.

Виды заработанного дохода

Существует несколько видов заработанного дохода, каждый из которых облагается по-разному для целей налогообложения. Наиболее распространенным видом трудового дохода является заработная плата, которая обычно облагается налогом на заработную плату. К другим видам заработанного дохода относятся:

Доход от самозанятости: это доход, полученный от ведения собственного бизнеса или работы фрилансером или независимым подрядчиком. Как правило, он облагается налогами на самозанятость, которые включают налоги на социальное обеспечение и медицинскую помощь.

Комиссия: это доход, полученный на основе продаж или других транзакций, таких как комиссионные за недвижимость.

Роялти: это доход, полученный от роялти за патенты, авторские права или другие формы интеллектуальной собственности.

Чаевые: это доход, полученный в виде чаевых, например, оставленных официантам в ресторанах.

В некоторых случаях государственные пособия, такие как социальное страхование по инвалидности (SSDI) или страхование по безработице (UI), могут считаться трудовым доходом.

Чтобы считаться заработанным доходом, платежи также должны быть включены в ваш валовой доход за год. Кроме того, могут быть ограничения на максимальную сумму кредита в зависимости от уровня вашего дохода и размера семьи.

Что такое налоговый кредит на заработанный доход?

Налоговый кредит на заработанный доход (EITC) — это федеральный налоговый кредит, предоставляемый работникам с низким доходом, отвечающим определенным требованиям. Это может быть ценным источником дохода для родителей-одиночек, семей с несколькими детьми и других лиц с низкой заработной платой или другими ограниченными источниками дохода.

В большинстве случаев вы должны подать налоговую декларацию, чтобы получить EITC, и сумма кредита будет зависеть от уровня вашего дохода, размера семьи и других факторов.

Существует несколько различных видов трудового дохода, в том числе заработная плата от работы, доход от самозанятости, комиссионные, бонусы, чаевые и роялти. Кроме того, некоторые государственные пособия, такие как социальное страхование по инвалидности (SSDI) или страхование по безработице (UI), считаются заработанным доходом.

Если вы имеете право на участие в программе EITC, это может обеспечить значительные налоговые льготы и помочь вам свести концы с концами. Тем не менее, есть несколько особых соображений, которые следует учитывать при заявлении EITC или других видов заработанного дохода.

Понимание кредита заработанного дохода

Налоговый кредит на заработанный доход (EITC) — это налоговый кредит, предоставляемый федеральным правительством США для оказания помощи лицам и семьям с низким и средним доходом в уплате налогов.

Чтобы претендовать на EITC, вы должны иметь доход от работы по найму или самостоятельной занятости, а также соответствовать определенным другим требованиям, таким как наличие действительного номера социального страхования и подача налоговой декларации.

Сумма кредита зависит от уровня вашего дохода и размера семьи, при этом большие семьи и семьи с более низкими доходами получают самые большие кредиты. Например, в 2020 году семья с тремя и более детьми могла получить кредит до 6660 долларов, если их доход был ниже 50 954 долларов.

EITC может предоставить значительные налоговые льготы и помочь вам свести концы с концами. Тем не менее, есть несколько особых соображений, которые следует учитывать при получении кредита.

Например, если вы подаете заявление на получение EITC по ошибке, к вам могут быть применены штрафы, проценты и возврат суммы кредита. Кроме того, у IRS есть строгие правила относительно того, кто может претендовать на EITC, поэтому важно убедиться, что вы соответствуете всем требованиям, прежде чем претендовать на кредит.

Если вы считаете, что имеете право на участие в программе EITC, мы рекомендуем вам поговорить со специалистом по налогам или воспользоваться инструментом IRS EITC Assistant, чтобы узнать больше.

Особые соображения для EITC

Есть несколько особых соображений, которые следует учитывать при подаче заявки на налоговый кредит за заработанный доход, в том числе:

Возврат суммы кредита: Налоговое управление США имеет строгие правила в отношении того, как и когда вы можете требовать EITC, и если вы подаете заявление неправильно или по ошибке, вы можете быть подвергнуты штрафам и процентам. Например, если ваше заявление приводит к выплате пособия, которое слишком велико по сравнению с вашим фактическим уровнем дохода, вам, возможно, придется вернуть излишнюю сумму обратно в IRS.

Квалификационные требования: Чтобы претендовать на EITC, вы должны соответствовать определенным квалификационным требованиям, таким как получение дохода от работы по найму или самозанятости, подача налоговой декларации и наличие действительного номера социального страхования.

Требование кредита: Чтобы потребовать EITC, вам необходимо заполнить и подать налоговую декларацию в IRS. В зависимости от ваших обстоятельств, вы можете подать налоговую декларацию онлайн или с помощью бумажных форм. Перед подачей налоговой декларации важно понять все требования для получения EITC, поскольку существуют определенные ограничения, которые необходимо соблюдать, чтобы претендовать на получение этого ценного кредита.

Каковы некоторые распространенные примеры заработанного дохода?

Общие примеры заработанного дохода включают в себя заработную плату, доход от самозанятости от ведения собственного бизнеса или работы в качестве фрилансера или подрядчика, комиссионные, полученные от продаж или сделок, таких как комиссионные с недвижимостью, роялти, полученные от патентов, авторских прав или других форм интеллектуальной собственности. имущество, чаевые, полученные за оказанные услуги.

В дополнение к этим видам заработанного дохода в некоторых случаях также могут считаться заработанным доходом государственные пособия, такие как социальное страхование по инвалидности (SSDI) или страхование по безработице (UI).

Чтобы считаться заработанным доходом, платежи также должны быть включены в ваш валовой доход за год. Кроме того, могут быть ограничения на максимальную сумму кредита в зависимости от уровня вашего дохода и размера семьи.

Независимо от того, являетесь ли вы штатным сотрудником, самозанятым или получаете другие виды трудового дохода, важно понимать налоговые последствия и потенциальные выгоды, связанные с этими источниками дохода.

Понимая, как ваши доходы облагаются налогом, вы можете предпринять шаги, чтобы свести к минимуму любые потенциальные налоговые обязательства и максимизировать сумму денег, которая остается в вашем кармане.

Если вы не уверены, дает ли ваш заработанный доход право на получение налогового кредита за заработанный доход (EITC), или у вас есть другие вопросы о вашей налоговой ситуации, мы рекомендуем обратиться за консультацией к квалифицированному специалисту по налогам.

Каковы примеры нетрудового дохода?

Незаработанный доход — это любой доход, который вы получаете не от работы по найму или самозанятости.

Общие примеры незаработанного дохода включают проценты и дивиденды от инвестиций, прирост капитала от продажи активов, таких как недвижимость или акции, пенсии и аннуитеты, выигрыши в лотерею и выплаты алиментов.

В отличие от заработанного дохода незаработанный доход не облагается налогом на заработную плату и не включается в ваш валовой доход для целей налогообложения. В результате незаработанный доход, как правило, не дает вам права на получение налогового кредита на заработанный доход (EITC).

Хотя незаработанный доход не облагается налогом на заработную плату, он по-прежнему считается налогооблагаемым доходом IRS, и вам может потребоваться уплатить налоги с этого вида дохода.

Обязаны ли вы платить налоги со своего незаработанного дохода, будет зависеть от таких факторов, как тип инвестиций, как долго вы удерживали актив и происходило ли какое-либо повышение его стоимости с течением времени.

В чем разница между заработанным и незаработанным доходом?

Под трудовым доходом понимается доход, который вы получаете от работы по найму или самозанятости, например, заработная плата от работы или прибыль от ведения собственного бизнеса.

С другой стороны, незаработанный доход — это любой доход, который вы получаете, не связанный с работой по найму или самозанятостью. Это может включать в себя такие вещи, как проценты и дивиденды от инвестиций, прирост капитала от продажи активов, таких как недвижимость или акции, пенсии и аннуитеты, выигрыши в лотерею и выплаты алиментов.

Хотя заработанный доход дает вам право на определенные налоговые льготы, такие как налоговый кредит на заработанный доход (EITC), незаработанный доход, как правило, не дает вам права на эти типы кредитов. Однако как заработанный, так и незаработанный доход подлежит налогообложению IRS, и вам может потребоваться уплатить налоги с этого вида дохода.

Под трудовым доходом понимается доход, который вы получаете от работы по найму или самозанятости, например, заработная плата от работы или прибыль от ведения собственного бизнеса.

С другой стороны, незаработанный доход — это любой доход, который вы получаете, не связанный с работой по найму или самозанятостью. Это может включать в себя такие вещи, как проценты и дивиденды от инвестиций, прирост капитала от продажи активов, таких как недвижимость или акции, пенсии и аннуитеты, выигрыши в лотерею и выплаты алиментов.

Хотя заработанный доход дает вам право на определенные налоговые льготы, такие как налоговый кредит на заработанный доход (EITC), незаработанный доход, как правило, не дает вам права на эти типы кредитов. Однако как заработанный, так и незаработанный доход подлежит налогообложению IRS, и вам может потребоваться уплатить налоги с этого вида дохода.

Еще одно ключевое различие между заработанным и незаработанным доходом заключается в том, что заработанный доход обычно облагается налогами на заработную плату, включая налоги на социальное обеспечение и медицинскую помощь.

Обязаны ли вы платить налоги со своего незаработанного дохода, зависит от ряда факторов, включая вашу предельную налоговую ставку, источник вашего дохода (например, проценты от инвестиций по сравнению с приростом капитала от продажи активов) и любые исключения или вычеты, на которые вы имеете право.

Важно понимать разницу между заработанным и незаработанным доходом, чтобы вы могли точно указать свой доход и воспользоваться любыми налоговыми льготами, на которые вы можете иметь право.

Как работает налоговый кредит на заработанный доход?

Налоговый кредит на заработанный доход (EITC) — это налоговый кредит, доступный для работающих лиц и семей с низким и средним доходом. Чтобы претендовать на EITC, вы должны иметь доход от работы по найму или самозанятости, а также соответствовать определенным требованиям к доходу.

Ваша максимальная сумма EITC будет зависеть от различных факторов, таких как уровень вашего дохода, размер семьи, семейное положение и наличие детей, отвечающих требованиям. После того, как вы рассчитали сумму EITC, вы можете запросить этот кредит при подаче годовой налоговой декларации либо с помощью стандартной формы IRS, либо с помощью онлайн-программы для подачи налоговых деклараций.

Предел дохода для зачета заработанного дохода (EIC)

1. 15 270 долларов США для налогоплательщиков, у которых нет соответствующих критериям детей.
2. 20 950 долларов США для налогоплательщиков с одним соответствующим требованиям ребенком.
3. 26 630 долларов США для налогоплательщиков с двумя детьми, отвечающими требованиям
4. 32 310 долларов США для налогоплательщиков с тремя или более детьми, отвечающими требованиям

Чтобы узнать, имеете ли вы право на получение EIC, и рассчитать сумму кредита, вы можете использовать калькулятор EIC IRS.

Каковы некоторые налоговые последствия заработанного дохода?

Заработанный доход облагается налогом на заработную плату, который включает налоги на социальное обеспечение и медицинскую помощь. Кроме того, заработанный доход считается налогооблагаемым доходом IRS, и вам может потребоваться уплатить федеральные, государственные и местные налоги на этот вид дохода.

Кто имеет право на налоговый вычет за заработанный доход?

Чтобы иметь право на налоговый вычет за заработанный доход (EITC), вы должны иметь доход от работы по найму или самостоятельной занятости. Кроме того, вы должны соответствовать определенным требованиям к доходу и иметь действующий номер социального страхования.

Ваша максимальная сумма EITC будет зависеть от различных факторов, таких как уровень вашего дохода, размер семьи, семейное положение и наличие детей, отвечающих требованиям. Чтобы узнать, имеете ли вы право на получение EIC, и рассчитать сумму кредита, вы можете использовать калькулятор EIC IRS.

Федеральный налоговый кредит на заработанный доход

Налоговый кредит на заработанный доход (EITC) — это возмещаемый налоговый кредит, доступный для работающих лиц и семей с низким и средним доходом. EITC уменьшает сумму налогов, которые вы должны уплатить, а также может вернуть вам деньги.

Чтобы претендовать на EITC, вы должны иметь доход от работы по найму или самозанятости, а также соответствовать определенным требованиям к доходу. Ваша максимальная сумма EITC будет зависеть от различных факторов, таких как уровень вашего дохода, размер семьи, семейное положение и наличие детей, отвечающих требованиям.

Если вы имеете право на участие в программе EIC, вы можете запросить этот кредит при подаче годовой налоговой декларации либо с помощью стандартной формы IRS, либо с помощью онлайн-инструмента для подготовки налогов, такого как калькулятор IRS EITC.

Налоговые льготы на заработанный доход штата

Ряд штатов также предлагают свои собственные льготы по налогу на заработанный доход (EITC), которые могут помочь компенсировать стоимость жизни для домохозяйств с низким и умеренным доходом.

Хотя программа EITC каждого штата уникальна, кредиты большинства штатов основаны на федеральной программе EITC и имеют схожие квалификационные требования.

Чтобы узнать, предлагает ли ваш штат EITC, и узнать больше о том, как получить его, обратитесь в налоговое агентство вашего штата или посетите веб-сайт вашего штата.

Валовой доход за вычетом разрешенных законом удержаний

Скорректированный валовой доход (AGI) является ключевой величиной в определении ваших налогов, причитающихся за год. Он включает весь ваш заработанный доход, такой как заработная плата и оклады, а также некоторые формы нетрудового дохода, такие как проценты и дивиденды.

Однако AGI не включает все формы дохода, такие как алименты или подарки. Ваш AGI можно найти в вашей налоговой декларации, и он используется для расчета вашего общего налогооблагаемого дохода. Поняв, как максимизировать свой AGI, вы сможете воспользоваться всеми доступными вам налоговыми льготами и уменьшить сумму, которую вы должны платить по налогам каждый год.

Если вы стремитесь максимизировать свой заработанный доход, важно учитывать свой статус подачи при определении того, как лучше всего структурировать свою налоговую стратегию. В зависимости от того, одиноки ли вы, состоите в браке или являетесь главой семьи, могут быть разные налоговые последствия, применимые к вашей ситуации. Весь налогооблагаемый доход, который вы зарабатываете, будет облагаться налогом по вашей предельной налоговой ставке, которая является самой высокой налоговой ставкой, которую вы платите с любого дохода.

Минимальный возраст выхода на пенсию

Если вы хотите выйти на пенсию досрочно и максимизировать свой заработанный доход, вам необходимо учитывать минимальный пенсионный возраст для вашей конкретной ситуации. Минимальный возраст выхода на пенсию — это самый ранний возраст, в котором вы имеете право начать получать пособия по социальному обеспечению.

Вывод!

Если вы хотите максимизировать свой заработанный доход, есть ряд стратегий, которые вы можете реализовать, чтобы помочь вам достичь этой цели. Это может включать в себя поиск новых возможностей трудоустройства, поиск дополнительных источников дохода или принятие других мер для увеличения общего заработка.

Независимо от того, хотите ли вы уменьшить свои налоговые обязательства или просто получить максимальную отдачу от своего с трудом заработанного дохода, существует множество инструментов и ресурсов, которые помогут вам добиться успеха. Так что не стесняйтесь изучить ваши варианты и действовать сегодня!