Venitul realizat și creditul fiscal pentru venitul obținut (EITC)

Ce este venitul realizat?

Venitul câștigat este banii primiți ca salariu pentru munca sau munca prestată. Când câștigați bani, aceștia sunt de obicei impozabile și pot fi luați în considerare ca parte a venitului total al gospodăriei dvs. atunci când se determină eligibilitatea pentru anumite programe sau beneficii guvernamentale.

Venitul dvs. din investiții nu ar fi considerat venit câștigat. Prin urmare, venitul câștigat este diferit de venitul necâștigat sau pasiv, care este suma de bani neobținută prin muncă.

Venitul câștigat este orice venit pe care îl obțineți prin muncă sau muncă. Acestea pot include salarii, salarii, bacșișuri și comisioane. Venitul câștigat este în general supus impozitelor și poate fi inclus ca parte a venitului general al gospodăriei dumneavoastră atunci când se determină eligibilitatea pentru anumite programe sau beneficii guvernamentale.

Dacă doriți să vă maximizați venitul câștigat, există o serie de lucruri pe care le puteți face, cum ar fi să căutați noi oportunități de muncă sau să căutați fluxuri suplimentare de venit. Indiferent dacă obiectivul dvs. este să vă creșteți veniturile, să vă reduceți obligațiile fiscale sau pur și simplu să profitați la maximum de veniturile dvs., există o serie de strategii pe care le puteți implementa pentru a vă ajuta să îndepliniți acest obiectiv.

Înțelegerea venitului câștigat

Există o mare confuzie în jurul termenului „venit realizat”, care se poate referi la orice formă de plată pe care o câștigați prin muncă sau pe cont propriu. Acestea includ salariile, salariul, bonusurile, comisioanele și alte tipuri de compensații câștigate. Pentru a fi considerat venit realizat din punct de vedere fiscal, acesta trebuie inclus și în venitul dumneavoastră brut pe anul.

Există mai multe tipuri diferite de venituri câștigate, inclusiv salarii din muncă, venituri din activități independente, comisioane, redevențe și bacșișuri. În plus, unele beneficii guvernamentale, cum ar fi Asigurarea de Securitate Socială pentru Invaliditate (SSDI) sau Asigurarea de șomaj (UI) pot fi considerate venituri câștigate în anumite circumstanțe.

Dacă sunteți eligibil pentru Creditul Fiscal pentru Venitul Câștigat (EITC), acesta vă poate oferi scutiri de impozite valoroase și vă poate ajuta să vă descurcați. Pentru a vă califica pentru EITC, trebuie să fi realizat venituri și să îndepliniți anumite alte cerințe, cum ar fi să aveți un număr de securitate socială valid și să depuneți o declarație de impozit. În plus, pot exista limite ale sumei dvs. maxime de credit, în funcție de nivelul de venit și de dimensiunea familiei.

Tipuri de venituri realizate

Există mai multe tipuri de venituri realizate, fiecare dintre acestea fiind tratată diferit în scopuri fiscale. Cel mai obișnuit tip de venit câștigat este salariul din muncă, care este de obicei supus impozitelor pe salarii. Alte tipuri de venituri realizate includ:

Venitul din activități independente: acesta este venitul obținut din conducerea propriei afaceri sau din calitatea de liber profesionist sau antreprenor independent. În general, este supusă taxelor pentru activități independente, care includ atât taxe de securitate socială, cât și taxe Medicare.

Comision: Acesta este venitul câștigat pe baza vânzărilor sau a altor tranzacții, cum ar fi comisioanele imobiliare.

Redevențe: acesta este venitul obținut din redevențe pentru brevete, drepturi de autor sau alte forme de proprietate intelectuală.

Bacșișuri: acesta este venitul câștigat sub formă de bacșișuri, cum ar fi cele rămase pentru serverele de la restaurante.

În unele cazuri, beneficiile guvernamentale, cum ar fi asigurarea de securitate socială pentru invaliditate (SSDI) sau asigurarea de șomaj (UI) pot fi considerate venituri câștigate.

Pentru a fi considerate venituri realizate, plățile trebuie incluse și în venitul dumneavoastră brut pe anul. În plus, pot exista limite ale sumei dvs. maxime de credit, în funcție de nivelul de venit și de dimensiunea familiei.

Ce este creditul fiscal pentru venitul realizat?

Creditul fiscal pentru venitul câștigat (EITC) este un credit fiscal federal disponibil pentru lucrătorii cu venituri mici care îndeplinesc anumite cerințe. Aceasta poate fi o sursă valoroasă de venit pentru părinții singuri, familiile cu mai mulți copii și alții cu salarii mici sau alte surse limitate de venit.

În cele mai multe cazuri, trebuie să depuneți o declarație de impozit pentru a solicita EITC, iar valoarea creditului va depinde de nivelul de venit, de dimensiunea familiei și de alți factori.

Există mai multe tipuri diferite de venituri câștigate, inclusiv salarii din muncă, venituri din activități independente, comisioane, bonusuri, bacșișuri și redevențe. În plus, unele beneficii guvernamentale, cum ar fi asigurarea de securitate socială pentru invaliditate (SSDI) sau asigurarea de șomaj (UI) sunt considerate venituri câștigate.

Dacă vă calificați pentru EITC, acesta vă poate oferi scutiri semnificative de taxe și vă poate ajuta să vă descurcați. Cu toate acestea, există câteva considerații speciale de avut în vedere atunci când solicitați EITC sau alte tipuri de venituri realizate.

Înțelegerea creditului pentru venitul câștigat

Earned Income Tax Credit (EITC) este un credit fiscal oferit de guvernul federal al SUA pentru a ajuta persoanele și familiile cu venituri mici și moderate să-și facă impozitele.

Pentru a vă califica pentru EITC, trebuie să fi obținut venituri din muncă sau din activități independente, precum și să îndepliniți anumite alte cerințe, cum ar fi să aveți un număr de securitate socială valid și să depuneți o declarație de impozit.

Suma creditului se bazează pe nivelul veniturilor dvs. și pe dimensiunea familiei, familiile mai mari și cele cu venituri mai mici primind cele mai mari credite. De exemplu, în 2020, o familie cu trei sau mai mulți copii ar putea primi un credit de până la 6.660 USD dacă veniturile lor erau sub 50.954 USD.

EITC poate oferi scutiri semnificative de taxe și vă poate ajuta să faceți rost. Cu toate acestea, există câteva considerații speciale de reținut atunci când solicitați credit.

De exemplu, dacă solicitați EITC din greșeală, este posibil să fiți supus penalităților, dobânzilor și rambursării sumei creditului. În plus, IRS are reguli stricte cu privire la cine poate solicita EITC, așa că este important să vă asigurați că îndepliniți toate cerințele înainte de a solicita creditul.

Dacă credeți că ați putea fi eligibil pentru EITC, vă încurajăm să discutați cu un profesionist fiscal sau să utilizați instrumentul IRS EITC Assistant pentru a afla mai multe.

Considerații speciale pentru EITC

Există mai multe considerații speciale de reținut atunci când solicitați creditul fiscal pentru venitul câștigat, inclusiv:

Rambursarea sumei creditului: IRS are reguli stricte despre cum și când puteți solicita EITC și, dacă îl revendicați incorect sau din greșeală, este posibil să fiți supus penalităților și dobânzilor. De exemplu, dacă cererea dvs. are ca rezultat un beneficiu prea mare în comparație cu nivelul real al venitului, este posibil să trebuiască să rambursați suma excedentară înapoi la IRS.

Cerințe de eligibilitate: Pentru a vă califica pentru EITC, trebuie să îndepliniți anumite cerințe de eligibilitate, cum ar fi să aveți venituri din muncă sau din activități independente, să depuneți o declarație de impozit și să aveți un număr de securitate socială valid.

Solicitarea creditului: Pentru a solicita EITC, va trebui să completați și să depuneți o declarație fiscală la IRS. În funcție de circumstanțele dvs., este posibil să vă puteți depune impozitele online sau prin formulare pe hârtie. Este important să înțelegeți toate cerințele pentru solicitarea EITC înainte de a vă declara impozitele, deoarece există anumite restricții care trebuie respectate pentru a vă califica pentru acest credit valoros.

Care sunt câteva exemple comune de venituri realizate?

Exemplele obișnuite de venituri realizate includ salarii din angajare, venituri din activități independente din conducerea propriei afaceri sau din calitatea de liber profesionist sau antreprenor, comisioane câștigate din vânzări sau tranzacții, cum ar fi comisioane imobiliare, redevențe obținute din brevete, drepturi de autor sau alte forme de activitate intelectuală. proprietate și bacșișuri primite pentru serviciile prestate.

În plus față de aceste tipuri de venituri obținute, beneficiile guvernamentale, cum ar fi Asigurarea de Securitate Socială pentru Invaliditate (SSDI) sau Asigurarea de șomaj (UI) pot fi, de asemenea, considerate venituri câștigate în unele cazuri.

Pentru a fi considerate venituri realizate, plățile trebuie incluse și în venitul dumneavoastră brut pe anul. În plus, pot exista limite ale sumei dvs. maxime de credit, în funcție de nivelul de venit și de dimensiunea familiei.

Indiferent dacă sunteți angajat cu normă întreagă, lucrător pe cont propriu sau primiți alte tipuri de venituri realizate, este important să înțelegeți implicațiile fiscale și potențialele beneficii asociate acestor surse de venit.

Înțelegând modul în care sunt impozitate câștigurile dvs., puteți lua măsuri pentru a minimiza orice potențială obligație fiscală și pentru a maximiza suma de bani care rămâne în buzunar.

Dacă nu sunteți sigur dacă venitul dvs. câștigat vă califică pentru Creditul Fiscal pentru Venitul Câștigat (EITC) sau aveți alte întrebări despre situația dvs. fiscală, vă recomandăm să discutați cu un specialist fiscal calificat pentru îndrumare.

Care sunt câteva exemple de venituri necâștigate?

Venitul necâștigat este orice venit pe care îl primiți și care nu provine din angajare sau activități independente.

Exemplele obișnuite de venit necâștigat includ dobânzi și dividende din investiții, câștiguri de capital din vânzarea de active, cum ar fi proprietăți sau acțiuni, pensii și anuități, câștiguri la loterie și plăți de pensie alimentară.

Spre deosebire de venitul câștigat, venitul necâștigat nu este supus impozitelor pe salarii și nu este inclus în venitul dumneavoastră brut în scopuri fiscale. Ca urmare, venitul necâștigat, în general, nu vă califică pentru creditul fiscal pentru venitul câștigat (EITC).

Deși venitul necâștigat nu este supus impozitelor pe salarii, acesta este în continuare considerat venit impozabil de către IRS și vi se poate cere să plătiți impozite pentru acest tip de venit.

Dacă vi se cere să plătiți impozite pe venitul necâștigat, va depinde de factori precum tipul de investiție, cât timp ați deținut activul și dacă a existat vreo apreciere a valorii de-a lungul timpului.

Care este diferența dintre venitul câștigat și cel necâștigat?

Venitul câștigat se referă la veniturile pe care le primiți din angajare sau activități independente, cum ar fi salariile dintr-un loc de muncă sau profiturile din conducerea propriei afaceri.

Venitul necâștigat, pe de altă parte, este orice venit pe care îl primiți și care nu provine din angajare sau activități independente. Acestea pot include lucruri precum dobânzi și dividende din investiții, câștiguri de capital din vânzarea de active, cum ar fi proprietăți sau acțiuni, pensii și anuități, câștiguri la loterie și plăți de pensie alimentară.

În timp ce venitul câștigat vă califică pentru anumite beneficii fiscale, cum ar fi creditul fiscal pentru venitul câștigat (EITC), venitul necâștigat, în general, nu vă califică pentru aceste tipuri de credite. Cu toate acestea, atât venitul câștigat, cât și cel necâștigat sunt supuse impozitării de către IRS și vi se poate cere să plătiți impozite pentru acest tip de venit.

Venitul câștigat se referă la veniturile pe care le primiți din angajare sau activități independente, cum ar fi salariile dintr-un loc de muncă sau profiturile din conducerea propriei afaceri.

Venitul necâștigat, pe de altă parte, este orice venit pe care îl primiți și care nu provine din angajare sau activități independente. Acestea pot include lucruri precum dobânzi și dividende din investiții, câștiguri de capital din vânzarea de active, cum ar fi proprietăți sau acțiuni, pensii și anuități, câștiguri la loterie și plăți de pensie alimentară.

În timp ce venitul câștigat vă califică pentru anumite beneficii fiscale, cum ar fi creditul fiscal pentru venitul câștigat (EITC), venitul necâștigat, în general, nu vă califică pentru aceste tipuri de credite. Cu toate acestea, atât venitul câștigat, cât și cel necâștigat sunt supuse impozitării de către IRS și vi se poate cere să plătiți impozite pentru acest tip de venit.

O altă diferență cheie între venitul câștigat și cel necâștigat este că venitul câștigat este, în general, supus impozitelor pe salarii, care includ taxele de asigurări sociale și Medicare.

Dacă vi se cere să plătiți impozite pe venitul dvs. necâștigat va depinde de o serie de factori, inclusiv rata de impozitare marginală, sursa venitului dvs. (de exemplu, dobânda din investiții vs. câștiguri de capital din vânzarea de active) și orice scutiri sau deducerile pentru care vă calificați.

Este important să înțelegeți diferența dintre venitul câștigat și cel necâștigat, astfel încât să vă puteți raporta cu acuratețe venitul și să profitați de orice beneficii fiscale pentru care ați putea fi eligibil.

Cum funcționează creditul pentru impozitul pe venitul realizat?

Creditul pentru impozitul pe venitul câștigat (EITC) este un credit fiscal disponibil persoanelor și familiilor care lucrează cu venituri mici și moderate. Pentru a vă califica pentru EITC, trebuie să fi obținut venituri din muncă sau din activități independente, precum și să îndepliniți anumite cerințe de venit.

Suma dvs. maximă EITC va depinde de diverși factori, cum ar fi nivelul venitului, dimensiunea familiei, starea civilă și dacă aveți copii calificați. Odată ce ați calculat suma EITC, puteți solicita acest credit atunci când depuneți declarația fiscală anuală, fie utilizând un formular standard IRS, fie printr-un program software de depunere a impozitelor online.

Limita de venit pentru creditul pentru venitul realizat (EIC)

1. 15.270 USD pentru contribuabilii fără copii eligibili
2. 20.950 USD pentru contribuabilii cu un copil calificat
3. 26.630 USD pentru contribuabilii cu doi copii calificați
4. 32.310 USD pentru contribuabilii cu trei sau mai mulți copii calificați

Pentru a afla dacă vă calificați pentru EIC și pentru a calcula suma creditului dvs., puteți utiliza Calculatorul IRS EIC.

Care sunt unele implicații fiscale ale venitului realizat?

Venitul realizat este supus impozitelor pe salarii, care includ taxe de securitate socială și taxe Medicare. În plus, venitul câștigat este considerat venit impozabil de către IRS și vi se poate cere să plătiți impozite federale, de stat și locale pentru acest tip de venit.

Cine se califică pentru creditul pentru impozitul pe venitul realizat?

Pentru a vă califica pentru creditul pentru impozitul pe venitul câștigat (EITC), trebuie să fi obținut venituri din angajare sau activități independente. În plus, trebuie să îndepliniți anumite cerințe de venit și să aveți un număr de securitate socială valid.

Suma dvs. maximă EITC va depinde de diverși factori, cum ar fi nivelul venitului, dimensiunea familiei, starea civilă și dacă aveți copii calificați. Pentru a afla dacă vă calificați pentru EIC și pentru a calcula suma creditului dvs., puteți utiliza Calculatorul IRS EIC.

Credit federal pentru impozitul pe venit realizat

Creditul fiscal pe venitul câștigat (EITC) este un credit fiscal rambursabil disponibil persoanelor și familiilor care lucrează cu venituri mici și moderate. EITC reduce suma taxelor pe care le datorați și vă poate oferi și o rambursare.

Pentru a vă califica pentru EITC, trebuie să fi obținut venituri din muncă sau din activități independente, precum și să îndepliniți anumite cerințe de venit. Suma dvs. maximă EITC va depinde de diverși factori, cum ar fi nivelul venitului, dimensiunea familiei, starea civilă și dacă aveți copii calificați.

Dacă vă calificați pentru EIC, puteți solicita acest credit atunci când depuneți declarația fiscală anuală, fie utilizând un formular standard IRS, fie printr-un instrument online de pregătire a impozitelor, cum ar fi Calculatorul IRS EITC.

Credite fiscale de stat pe venitul realizat

Un număr de state oferă, de asemenea, propriile credite fiscale pe venitul câștigat (EITC) care pot ajuta la compensarea costului vieții pentru gospodăriile cu venituri mici și moderate.

În timp ce programul EITC al fiecărui stat este unic, creditele majorității statelor se bazează pe programul federal EITC și au cerințe de eligibilitate similare.

Pentru a afla dacă statul dvs. oferă un EITC și pentru a afla mai multe despre cum să îl revendicați, contactați agenția fiscală a statului dvs. sau vizitați site-ul web al statului dvs.

Venit brut ajustat

Venitul brut ajustat (AGI) este o cifră cheie în determinarea impozitelor dvs. datorate pentru anul. Acesta include toate veniturile dvs. câștigate, cum ar fi salariile și salariile, precum și unele forme de venit necâștigat, cum ar fi dobânda și dividendele.

Totuși, AGI nu include toate formele de venit, cum ar fi întreținerea copiilor sau cadourile. AGI-ul dvs. poate fi găsit în declarația dvs. de impozit și este utilizat pentru a calcula venitul total impozabil. Înțelegând cum să vă maximizați AGI, puteți profita de toate beneficiile fiscale disponibile și puteți reduce suma pe care o datorați în impozite în fiecare an.

Dacă doriți să vă maximizați venitul câștigat, este important să luați în considerare statutul dvs. de înregistrare atunci când determinați cum să vă structurați cel mai bine strategia fiscală. În funcție de faptul că sunteți singur, căsătorit sau cap de gospodărie, pot exista diferite implicații fiscale care se aplică situației dvs. Toate veniturile impozabile pe care le câștigați vor fi impozitate la rata de impozitare marginală, care este cea mai mare cotă de impozit pe care o plătiți pentru orice venit.

Vârsta minimă de pensionare

Dacă doriți să vă pensionați anticipat și să vă maximizați venitul câștigat, va trebui să luați în considerare vârsta minimă de pensionare pentru situația dvs. specifică. Vârsta minimă de pensionare este cea mai fragedă vârstă la care sunteți eligibil pentru a începe să primiți prestații de securitate socială.

Concluzie!

Dacă doriți să vă maximizați venitul câștigat, există o serie de strategii pe care le puteți implementa pentru a vă ajuta să îndepliniți acest obiectiv. Acestea pot include găsirea de noi oportunități de muncă, urmărirea unor fluxuri suplimentare de venituri sau luarea altor măsuri pentru a vă crește veniturile totale.

Indiferent dacă obiectivul dvs. este să vă reduceți obligațiile fiscale sau pur și simplu să profitați la maximum de venitul obținut cu greu, există multe instrumente și resurse disponibile pentru a vă ajuta să reușiți. Așa că nu ezitați să vă explorați opțiunile și să luați măsuri astăzi!