Pendapatan yang Diperoleh dan Kredit Pajak Pendapatan yang Diperoleh (EITC)

Apa Itu Penghasilan yang Diperoleh?

Pendapatan yang diperoleh adalah uang yang diterima sebagai bayaran untuk pekerjaan atau tenaga yang dilakukan. Ketika Anda mendapatkan uang, biasanya dikenakan pajak dan dapat dipertimbangkan sebagai bagian dari total pendapatan rumah tangga Anda saat menentukan kelayakan untuk program atau tunjangan pemerintah tertentu.

Pendapatan investasi Anda tidak akan dianggap sebagai pendapatan yang diperoleh. Oleh karena itu, pendapatan yang diperoleh berbeda dari pendapatan yang tidak diterima atau pendapatan pasif yang merupakan jumlah uang yang tidak diperoleh melalui bekerja.

Penghasilan yang diperoleh adalah penghasilan apa pun yang Anda peroleh melalui pekerjaan atau tenaga kerja. Ini dapat mencakup upah, gaji, tip, dan komisi. Pendapatan yang diperoleh umumnya dikenakan pajak dan dapat dimasukkan sebagai bagian dari pendapatan rumah tangga Anda secara keseluruhan saat menentukan kelayakan untuk program atau tunjangan pemerintah tertentu.

Jika Anda ingin memaksimalkan pendapatan yang diperoleh, ada beberapa hal yang dapat Anda lakukan, seperti mencari peluang kerja baru atau mencari aliran pendapatan tambahan. Apakah tujuan Anda adalah untuk meningkatkan penghasilan Anda, mengurangi kewajiban pajak Anda, atau hanya mendapatkan hasil maksimal dari penghasilan Anda, ada sejumlah strategi yang dapat Anda terapkan untuk membantu Anda memenuhi tujuan ini.

Memahami Penghasilan yang Diperoleh

Ada banyak kebingungan seputar istilah "pendapatan yang diperoleh", yang dapat merujuk pada segala bentuk pembayaran yang Anda peroleh melalui pekerjaan atau wirausaha. Ini termasuk upah, gaji, bonus, komisi, dan jenis lain dari kompensasi yang diperoleh. Agar dapat dianggap sebagai pendapatan yang diperoleh untuk tujuan pajak, itu juga harus dimasukkan dalam pendapatan kotor Anda untuk tahun tersebut.

Ada beberapa jenis pendapatan yang diperoleh, termasuk upah dari pekerjaan, pendapatan wiraswasta, komisi, royalti, dan tip. Selain itu, beberapa tunjangan pemerintah seperti Asuransi Cacat Jaminan Sosial (SSDI) atau Asuransi Pengangguran (UI) dapat dianggap sebagai pendapatan yang diperoleh dalam keadaan tertentu.

Jika Anda memenuhi syarat untuk Earned Income Tax Credit (EITC), itu dapat menawarkan keringanan pajak yang berharga dan membantu Anda memenuhi kebutuhan. Agar memenuhi syarat untuk EITC, Anda harus memperoleh penghasilan dan memenuhi persyaratan tertentu lainnya, seperti memiliki nomor Jaminan Sosial yang valid dan mengajukan pengembalian pajak. Selain itu, mungkin ada batasan jumlah kredit maksimum Anda tergantung pada tingkat pendapatan dan ukuran keluarga Anda.

Jenis Penghasilan yang Diperoleh

Ada beberapa jenis pendapatan yang diperoleh, yang masing-masing diperlakukan berbeda untuk tujuan pajak. Jenis pendapatan yang paling umum adalah upah dari pekerjaan, yang biasanya dikenakan pajak gaji. Jenis pendapatan lain yang diperoleh meliputi:

Penghasilan wiraswasta: Ini adalah penghasilan yang diperoleh dari menjalankan bisnis Anda sendiri atau menjadi pekerja lepas atau kontraktor independen. Ini umumnya dikenakan pajak wirausaha, yang mencakup pajak Jaminan Sosial dan Medicare.

Komisi: Ini adalah pendapatan yang diperoleh berdasarkan penjualan atau transaksi lain, seperti komisi real estat.

Royalti: Ini adalah pendapatan yang diperoleh dari royalti atas paten, hak cipta, atau bentuk kekayaan intelektual lainnya.

Tips: Ini adalah pendapatan yang diperoleh dalam bentuk tip, seperti yang tersisa untuk server di restoran.

Dalam beberapa kasus, tunjangan pemerintah seperti Asuransi Cacat Jaminan Sosial (SSDI) atau Asuransi Pengangguran (UI) dapat dianggap sebagai pendapatan yang diperoleh.

Untuk dianggap sebagai pendapatan yang diperoleh, pembayaran juga harus dimasukkan dalam pendapatan kotor Anda untuk tahun tersebut. Selain itu, mungkin ada batasan jumlah kredit maksimum Anda tergantung pada tingkat pendapatan dan ukuran keluarga Anda.

Apa itu Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh?

Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh (EITC) adalah kredit pajak federal yang tersedia untuk pekerja berpenghasilan rendah yang memenuhi persyaratan tertentu. Ini bisa menjadi sumber pendapatan yang berharga bagi orang tua tunggal, keluarga dengan banyak anak, dan lainnya dengan upah rendah atau sumber pendapatan lain yang terbatas.

Dalam kebanyakan kasus, Anda harus mengajukan pengembalian pajak untuk mengklaim EITC, dan jumlah kredit akan tergantung pada tingkat pendapatan Anda, ukuran keluarga, dan faktor lainnya.

Ada beberapa jenis pendapatan yang diperoleh, termasuk upah dari pekerjaan, pendapatan wiraswasta, komisi, bonus, tip, dan royalti. Selain itu, beberapa tunjangan pemerintah seperti Asuransi Cacat Jaminan Sosial (SSDI) atau Asuransi Pengangguran (UI) dianggap sebagai pendapatan yang diperoleh.

Jika Anda memenuhi syarat untuk EITC, itu dapat memberikan keringanan pajak yang signifikan dan membantu Anda memenuhi kebutuhan. Namun, ada beberapa pertimbangan khusus yang perlu diingat saat mengklaim EITC atau jenis penghasilan lainnya.

Memahami Kredit Pendapatan yang Diperoleh

Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh (EITC) adalah kredit pajak yang diberikan oleh pemerintah federal AS untuk membantu individu dan keluarga berpenghasilan rendah dan sedang dengan pajak mereka.

Agar memenuhi syarat untuk EITC, Anda harus memperoleh penghasilan dari pekerjaan atau wirausaha, serta memenuhi persyaratan tertentu lainnya seperti memiliki nomor Jaminan Sosial yang valid dan mengajukan pengembalian pajak.

Jumlah kredit didasarkan pada tingkat pendapatan dan ukuran keluarga Anda, dengan keluarga yang lebih besar dan mereka yang berpenghasilan lebih rendah menerima kredit terbesar. Misalnya, pada tahun 2020, sebuah keluarga dengan tiga anak atau lebih dapat menerima kredit hingga $6.660 jika pendapatan mereka di bawah $50.954.

EITC dapat memberikan keringanan pajak yang signifikan dan membantu Anda memenuhi kebutuhan. Namun, ada beberapa pertimbangan khusus yang perlu diingat saat mengklaim kredit.

Misalnya, jika Anda salah mengklaim EITC, Anda dapat dikenakan denda, bunga, dan pembayaran kembali jumlah kredit. Selain itu, IRS memiliki aturan ketat tentang siapa yang dapat mengklaim EITC, jadi penting untuk memastikan Anda memenuhi semua persyaratan sebelum mengklaim kredit.

Jika Anda merasa memenuhi syarat untuk EITC, kami mendorong Anda untuk berbicara dengan profesional pajak atau menggunakan alat Asisten EITC IRS untuk mengetahui lebih lanjut.

Pertimbangan Khusus untuk EITC

Ada beberapa pertimbangan khusus yang perlu diperhatikan dalam melakukan klaim Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh, antara lain:

Pelunasan jumlah kredit: IRS memiliki aturan ketat tentang bagaimana dan kapan Anda dapat mengklaim EITC, dan jika Anda mengklaimnya secara salah atau keliru, Anda dapat dikenakan denda dan bunga. Misalnya, jika klaim Anda menghasilkan manfaat yang terlalu tinggi dibandingkan dengan tingkat pendapatan Anda yang sebenarnya, Anda mungkin harus membayar kembali kelebihan jumlah tersebut ke IRS.

Persyaratan kelayakan: Agar memenuhi syarat untuk EITC, Anda harus memenuhi persyaratan kelayakan tertentu seperti telah memperoleh penghasilan dari pekerjaan atau wirausaha, mengajukan pengembalian pajak, dan memiliki nomor Jaminan Sosial yang valid.

Mengklaim kredit: Untuk mengklaim EITC, Anda harus mengisi dan menyerahkan pengembalian pajak dengan IRS. Tergantung pada keadaan Anda, Anda mungkin dapat mengajukan pajak Anda secara online atau melalui formulir kertas. Penting untuk memahami semua persyaratan untuk mengklaim EITC sebelum mengajukan pajak Anda, karena ada batasan tertentu yang harus diikuti agar memenuhi syarat untuk mendapatkan kredit berharga ini.

Apa saja contoh umum dari pendapatan yang diperoleh?

Contoh umum dari pendapatan yang diperoleh termasuk upah dari pekerjaan, pendapatan wiraswasta dari menjalankan bisnis Anda sendiri atau menjadi pekerja lepas atau kontraktor, komisi yang diperoleh dari penjualan atau transaksi seperti komisi real estat, royalti yang diperoleh dari paten, hak cipta, atau bentuk intelektual lainnya. properti, dan tip yang diterima untuk layanan yang diberikan.

Selain jenis pendapatan yang diperoleh ini, tunjangan pemerintah seperti Asuransi Cacat Jaminan Sosial (SSDI) atau Asuransi Pengangguran (UI) juga dapat dianggap sebagai pendapatan yang diperoleh dalam beberapa kasus.

Untuk dianggap sebagai pendapatan yang diperoleh, pembayaran juga harus dimasukkan dalam pendapatan kotor Anda untuk tahun tersebut. Selain itu, mungkin ada batasan jumlah kredit maksimum Anda tergantung pada tingkat pendapatan dan ukuran keluarga Anda.

Apakah Anda seorang karyawan penuh waktu, wiraswasta, atau menerima jenis penghasilan lain, penting untuk memahami implikasi pajak dan manfaat potensial yang terkait dengan sumber penghasilan ini.

Dengan memahami bagaimana penghasilan Anda dikenai pajak, Anda dapat mengambil langkah-langkah untuk meminimalkan kewajiban pajak potensial dan memaksimalkan jumlah uang yang tersisa di saku Anda.

Jika Anda tidak yakin apakah penghasilan yang Anda peroleh memenuhi syarat untuk Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh (EITC) atau memiliki pertanyaan lain tentang situasi pajak Anda, kami sarankan untuk berbicara dengan profesional pajak yang berkualifikasi untuk mendapatkan panduan.

Apa saja contoh pendapatan yang belum diterima?

Pendapatan diterima di muka adalah pendapatan yang Anda terima yang bukan dari pekerjaan atau wirausaha.

Contoh umum pendapatan diterima di muka termasuk bunga dan dividen dari investasi, keuntungan modal dari penjualan aset seperti properti atau saham, pensiun dan anuitas, kemenangan lotre, dan pembayaran tunjangan.

Tidak seperti pendapatan yang diperoleh, pendapatan diterima di muka tidak dikenakan pajak gaji dan tidak termasuk dalam pendapatan kotor Anda untuk tujuan pajak. Akibatnya, pendapatan diterima di muka umumnya tidak memenuhi syarat Anda untuk Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh (EITC).

Meskipun pendapatan diterima di muka tidak dikenakan pajak gaji, pendapatan tersebut masih dianggap sebagai pendapatan kena pajak oleh IRS dan Anda mungkin diminta untuk membayar pajak atas jenis pendapatan ini.

Apakah Anda diharuskan membayar pajak atas pendapatan diterima dimuka akan tergantung pada faktor-faktor seperti jenis investasi, berapa lama Anda telah memegang aset, dan apakah ada apresiasi nilai dari waktu ke waktu.

Apa perbedaan antara pendapatan yang diterima dan yang belum diterima?

Pendapatan yang diperoleh mengacu pada pendapatan yang Anda terima dari pekerjaan atau wirausaha, seperti upah dari pekerjaan atau keuntungan dari menjalankan bisnis Anda sendiri.

Pendapatan diterima di muka, di sisi lain, adalah pendapatan yang Anda terima yang tidak berasal dari pekerjaan atau wirausaha. Ini dapat mencakup hal-hal seperti bunga dan dividen dari investasi, keuntungan modal dari penjualan aset seperti properti atau saham, pensiun dan anuitas, kemenangan lotre, dan pembayaran tunjangan.

Meskipun penghasilan yang diperoleh membuat Anda memenuhi syarat untuk mendapatkan manfaat pajak tertentu seperti Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh (EITC), penghasilan yang diterima di muka umumnya tidak memenuhi syarat Anda untuk jenis kredit ini. Namun, baik pendapatan yang diperoleh dan diterima di muka dikenakan pajak oleh IRS dan Anda mungkin diminta untuk membayar pajak atas jenis pendapatan ini.

Pendapatan yang diperoleh mengacu pada pendapatan yang Anda terima dari pekerjaan atau wirausaha, seperti upah dari pekerjaan atau keuntungan dari menjalankan bisnis Anda sendiri.

Pendapatan diterima di muka, di sisi lain, adalah pendapatan yang Anda terima yang tidak berasal dari pekerjaan atau wirausaha. Ini dapat mencakup hal-hal seperti bunga dan dividen dari investasi, keuntungan modal dari penjualan aset seperti properti atau saham, pensiun dan anuitas, kemenangan lotre, dan pembayaran tunjangan.

Meskipun penghasilan yang diperoleh membuat Anda memenuhi syarat untuk mendapatkan manfaat pajak tertentu seperti Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh (EITC), penghasilan yang diterima di muka umumnya tidak memenuhi syarat Anda untuk jenis kredit ini. Namun, baik pendapatan yang diperoleh dan diterima di muka dikenakan pajak oleh IRS dan Anda mungkin diminta untuk membayar pajak atas jenis pendapatan ini.

Perbedaan utama lainnya antara pendapatan yang diperoleh dan diterima di muka adalah bahwa pendapatan yang diperoleh umumnya dikenakan pajak gaji, yang meliputi pajak Jaminan Sosial dan Medicare.

Apakah Anda diharuskan membayar pajak atas pendapatan diterima dimuka akan bergantung pada sejumlah faktor, termasuk tarif pajak marjinal Anda, sumber pendapatan Anda (misalnya, bunga dari investasi vs. keuntungan modal dari penjualan aset), dan setiap pengecualian atau potongan yang Anda memenuhi syarat.

Penting untuk memahami perbedaan antara pendapatan yang diperoleh dan diterima di muka sehingga Anda dapat melaporkan pendapatan Anda secara akurat dan memanfaatkan manfaat pajak apa pun yang mungkin memenuhi syarat untuk Anda.

Bagaimana cara kerja kredit pajak penghasilan yang diperoleh?

Kredit pajak penghasilan yang diperoleh (EITC) adalah kredit pajak yang tersedia untuk individu dan keluarga pekerja berpenghasilan rendah dan sedang. Agar memenuhi syarat untuk EITC, Anda harus memperoleh penghasilan dari pekerjaan atau wirausaha, serta memenuhi persyaratan penghasilan tertentu.

Jumlah EITC maksimum Anda akan tergantung pada berbagai faktor seperti tingkat pendapatan Anda, ukuran keluarga, status perkawinan, dan apakah Anda memiliki anak yang memenuhi syarat. Setelah Anda menghitung jumlah EITC Anda, Anda dapat mengklaim kredit ini saat mengajukan pengembalian pajak tahunan Anda baik dengan menggunakan formulir IRS standar atau melalui program perangkat lunak pengarsipan pajak online.

Batas pendapatan untuk kredit pendapatan yang diperoleh (EIC)

1. $15.270 untuk pembayar pajak tanpa anak yang memenuhi syarat
2. $20.950 untuk pembayar pajak dengan satu anak yang memenuhi syarat
3. $26.630 untuk pembayar pajak dengan dua anak yang memenuhi syarat
4. $32.310 untuk pembayar pajak dengan tiga atau lebih anak yang memenuhi syarat

Untuk mengetahui apakah Anda memenuhi syarat untuk EIC dan untuk menghitung jumlah kredit Anda, Anda dapat menggunakan Kalkulator EIC IRS.

Apa saja implikasi pajak dari pendapatan yang diperoleh?

Penghasilan yang diperoleh tunduk pada pajak gaji, yang mencakup pajak Jaminan Sosial dan Medicare. Selain itu, penghasilan yang diperoleh dianggap sebagai penghasilan kena pajak oleh IRS dan Anda mungkin diminta untuk membayar pajak federal, negara bagian, dan lokal atas jenis penghasilan ini.

Siapa yang memenuhi syarat untuk mendapatkan kredit pajak penghasilan?

Agar memenuhi syarat untuk mendapatkan kredit pajak penghasilan (EITC), Anda harus memperoleh penghasilan dari pekerjaan atau wirausaha. Selain itu, Anda harus memenuhi persyaratan penghasilan tertentu dan memiliki nomor Jaminan Sosial yang valid.

Jumlah EITC maksimum Anda akan tergantung pada berbagai faktor seperti tingkat pendapatan Anda, ukuran keluarga, status perkawinan, dan apakah Anda memiliki anak yang memenuhi syarat. Untuk mengetahui apakah Anda memenuhi syarat untuk EIC dan untuk menghitung jumlah kredit Anda, Anda dapat menggunakan Kalkulator EIC IRS.

Kredit Pajak Penghasilan Federal yang Diperoleh

Kredit pajak penghasilan yang diperoleh (EITC) adalah kredit pajak yang dapat dikembalikan yang tersedia untuk individu dan keluarga pekerja berpenghasilan rendah dan sedang. EITC mengurangi jumlah pajak terutang Anda dan mungkin juga memberi Anda pengembalian dana.

Agar memenuhi syarat untuk EITC, Anda harus memperoleh penghasilan dari pekerjaan atau wirausaha, serta memenuhi persyaratan penghasilan tertentu. Jumlah EITC maksimum Anda akan tergantung pada berbagai faktor seperti tingkat pendapatan Anda, ukuran keluarga, status perkawinan, dan apakah Anda memiliki anak yang memenuhi syarat.

Jika Anda memenuhi syarat untuk EIC, Anda dapat mengklaim kredit ini saat mengajukan pengembalian pajak tahunan baik dengan menggunakan formulir IRS standar atau melalui alat persiapan pajak online seperti Kalkulator EITC IRS.

Kredit Pajak Penghasilan Perolehan Negara

Sejumlah negara bagian juga menawarkan kredit pajak penghasilan (EITC) mereka sendiri yang dapat membantu mengimbangi biaya hidup untuk rumah tangga berpenghasilan rendah dan sedang.

Sementara program EITC setiap negara bagian adalah unik, sebagian besar kredit negara bagian didasarkan pada program EITC federal dan memiliki persyaratan kelayakan yang serupa.

Untuk mengetahui apakah negara bagian Anda menawarkan EITC dan untuk mempelajari lebih lanjut tentang cara mengklaimnya, hubungi agen pajak negara bagian Anda atau kunjungi situs web negara bagian Anda.

Pendapatan Bruto yang Disesuaikan

Pendapatan kotor yang disesuaikan (AGI) adalah angka kunci dalam menentukan pajak terutang Anda untuk tahun tersebut. Ini mencakup semua pendapatan yang Anda peroleh, seperti upah dan gaji, serta beberapa bentuk pendapatan diterima di muka, seperti bunga dan dividen.

Namun, AGI tidak mencakup semua bentuk pendapatan, seperti tunjangan anak atau hadiah. AGI Anda dapat ditemukan pada pengembalian pajak Anda dan digunakan untuk menghitung total penghasilan kena pajak Anda. Dengan memahami cara memaksimalkan AGI Anda, Anda dapat memanfaatkan semua manfaat pajak yang tersedia untuk Anda dan mengurangi jumlah pajak yang harus Anda bayar setiap tahun.

Jika Anda ingin memaksimalkan pendapatan yang diperoleh, penting untuk mempertimbangkan status pengarsipan Anda saat menentukan cara terbaik untuk menyusun strategi pajak Anda. Tergantung pada apakah Anda lajang, menikah, atau kepala rumah tangga, mungkin ada implikasi pajak yang berbeda yang berlaku untuk situasi Anda. Semua penghasilan kena pajak yang Anda peroleh akan dikenakan pajak pada tarif pajak marjinal Anda, yang merupakan tarif pajak tertinggi yang Anda bayarkan atas penghasilan apa pun.

Batas usia pensiun minimum

Jika Anda ingin pensiun dini dan memaksimalkan pendapatan yang Anda peroleh, Anda perlu mempertimbangkan usia pensiun minimum untuk situasi spesifik Anda. Usia pensiun minimum adalah usia paling awal di mana Anda memenuhi syarat untuk mulai menerima manfaat Jaminan Sosial.

Kesimpulan!

Jika Anda ingin memaksimalkan penghasilan yang Anda peroleh, ada sejumlah strategi yang dapat Anda terapkan untuk membantu Anda mencapai tujuan ini. Ini mungkin termasuk menemukan peluang kerja baru, mengejar aliran pendapatan tambahan, atau mengambil langkah lain untuk meningkatkan penghasilan Anda secara keseluruhan.

Apakah tujuan Anda adalah untuk mengurangi kewajiban pajak Anda atau hanya mendapatkan hasil maksimal dari penghasilan yang diperoleh dengan susah payah, ada banyak alat dan sumber daya yang tersedia untuk membantu Anda sukses. Jadi jangan ragu untuk mengeksplorasi pilihan Anda dan mengambil tindakan hari ini!