所得收入和所得所得税抵免 (EITC)

已发表: 2022-07-14

什么是收入？

赚取的收入是作为工作或劳动报酬而收到的钱。当您赚钱时，通常是应纳税的，并且在确定是否有资格获得某些政府计划或福利时，可能会将其作为您家庭总收入的一部分予以考虑。

您的投资收入不会被视为赚取的收入。因此，赚取的收入不同于非劳动收入或被动收入，后者是非通过工作获得的金额。

赚取的收入是您通过工作或劳动获得的任何收入。这可以包括工资、薪水、小费和佣金。在确定某些政府计划或福利的资格时，赚取的收入通常需要缴税，并且可能包含在您的整体家庭收入中。

如果您希望最大化您的收入，您可以做很多事情，例如寻找新的工作机会或寻找额外的收入来源。无论您的目标是增加收入、减少纳税义务，还是只是充分利用您的收入，您都可以实施多种策略来帮助您实现这一目标。

了解赚取的收入

“赚取的收入”一词有很多混淆，它可以指您通过工作或自营职业赚取的任何形式的付款。这包括工资、薪水、奖金、佣金和其他类型的薪酬。为了被视为税收目的的收入，它还必须包含在您当年的总收入中。

有几种不同类型的收入，包括就业工资、自雇收入、佣金、特许权使用费和小费。此外，某些政府福利，如社会保障残疾保险 (SSDI) 或失业保险 (UI) 在某些情况下可能被视为收入。

如果您有资格获得所得税抵免 (EITC)，它可以提供有价值的税收减免并帮助您维持生计。要获得 EITC 的资格，您必须有收入并满足某些其他要求，例如拥有有效的社会安全号码和提交纳税申报表。此外，根据您的收入水平和家庭人数，您的最高信用额度可能会受到限制。

收入类型

有几种类型的收入，出于税收目的，每种类型的处理方式都不同。最常见的收入类型是就业工资，通常需要缴纳工资税。其他类型的收入包括：

自雇收入：这是从经营自己的企业或成为自由职业者或独立承包商获得的收入。它通常需要缴纳自雇税，其中包括社会保障税和医疗保险税。

佣金：这是基于销售或其他交易（例如房地产佣金）获得的收入。

版税：这是从专利、版权或其他形式的知识产权的版税中获得的收入。

小费：这是以小费形式赚取的收入，例如留给餐馆服务员的小费。

在某些情况下，社会保障残疾保险 (SSDI) 或失业保险 (UI) 等政府福利可能被视为收入。

要被视为赚取收入，付款还必须包含在您当年的总收入中。此外，根据您的收入水平和家庭人数，您的最高信用额度可能会受到限制。

什么是所得税抵免？

所得税抵免

所得税抵免 (EITC) 是一项联邦税收抵免，适用于满足特定要求的低收入工人。对于单亲父母、有多个孩子的家庭以及其他低工资或其他收入来源有限的人来说，这可能是一个宝贵的收入来源。

在大多数情况下，您必须提交纳税申报表才能申请 EITC，而抵免额将取决于您的收入水平、家庭人数和其他因素。

有几种不同类型的收入，包括就业工资、自雇收入、佣金、奖金、小费和特许权使用费。此外，一些政府福利，如社会保障残疾保险 (SSDI) 或失业保险 (UI) 被视为收入。

如果您有资格获得 EITC，它可以提供显着的税收减免并帮助您维持生计。但是，在申请 EITC 或其他类型的收入时，需要牢记一些特殊的注意事项。

了解赚取收入信贷

所得税抵免 (EITC) 是美国联邦政府提供的一项税收抵免，旨在帮助中低收入个人和家庭缴税。

要获得 EITC 的资格，您必须从就业或自营职业中获得收入，并满足某些其他要求，例如拥有有效的社会安全号码和提交纳税申报表。

信用额度取决于您的收入水平和家庭规模，较大的家庭和收入较低的家庭获得的信用额度最大。例如，在 2020 年，如果家庭收入低于 50,954 美元，则拥有三个或更多孩子的家庭可以获得高达 6,660 美元的抵免额。

EITC 可以提供显着的税收减免并帮助您维持生计。但是，在申请信用时，需要牢记一些特殊的注意事项。

例如，如果您错误地申领 EITC，您可能会受到罚款、利息和信用额度的偿还。此外，美国国税局对谁可以申请 EITC 有严格的规定，因此在申请抵免之前确保您满足所有要求非常重要。

如果您认为您可能有资格获得 EITC，我们鼓励您与税务专业人士交谈或使用 IRS EITC 助手工具了解更多信息。

EITC 的特殊注意事项

在申请所得税抵免时，需要牢记几个特殊注意事项，包括：

信用额度的偿还：IRS 对您如何以及何时可以申请 EITC 有严格的规定，如果您申请不正确或错误，您可能会受到处罚和利息。例如，如果您的索赔导致的福利与您的实际收入水平相比太高，您可能必须将超出的金额退还给 IRS。

资格要求：要获得 EITC 资格，您必须满足某些资格要求，例如从就业或自营职业中获得收入、提交纳税申报表以及拥有有效的社会安全号码。

申请抵免额：为了申请 EITC，您需要填写并向 IRS 提交纳税申报表。根据您的情况，您可以在线或通过纸质表格报税。在报税之前了解申请 EITC 的所有要求非常重要，因为必须遵守某些限制才能获得这一宝贵的信用额度。

收入的常见例子有哪些？

收入示例

收入的常见示例包括就业工资、经营自己的企业或成为自由职业者或承包商的自雇收入、销售或交易（如房地产佣金）获得的佣金、专利、版权或其他形式的知识分子获得的版税财产，以及因提供服务而收到的小费。

除了这些类型的收入之外，在某些情况下，社会保障残疾保险 (SSDI) 或失业保险 (UI) 等政府福利也可能被视为收入。

要被视为赚取收入，付款还必须包含在您当年的总收入中。此外，根据您的收入水平和家庭人数，您的最高信用额度可能会受到限制。

无论您是全职员工、个体经营者还是其他类型的收入，了解与这些收入来源相关的税收影响和潜在利益都很重要。

通过了解您的收入是如何征税的，您可以采取措施尽量减少任何潜在的纳税义务，并最大限度地增加您口袋里的钱。

如果您不确定您的收入是否有资格获得所得税抵免 (EITC) 或对您的税务状况有其他疑问，我们建议您咨询合格的税务专业人士以获得指导。

有哪些非劳动收入的例子？

非劳动收入是您获得的任何非来自就业或自营职业的收入。

非劳动收入的常见例子包括投资的利息和股息、出售财产或股票等资产的资本收益、养老金和年金、彩票奖金和赡养费。

与劳动收入不同，非劳动收入无需缴纳工资税，也不包含在您的总收入中用于税收目的。因此，非劳动收入通常不符合您获得所得税抵免 (EITC) 的资格。

虽然非劳动收入无需缴纳工资税，但 IRS 仍将其视为应税收入，您可能需要为此类收入纳税。

您是否需要为您的非劳动收入纳税将取决于诸如投资类型、您持有资产的时间以及随着时间的推移是否有任何升值等因素。

收入和非收入收入有什么区别？

赚取的收入是指您从就业或自营职业中获得的收入，例如从工作中获得的工资或从经营自己的企业中获得的利润。

另一方面，非劳动收入是您获得的任何非来自就业或自营职业的收入。这可能包括投资的利息和股息、出售财产或股票等资产的资本收益、养老金和年金、彩票奖金和赡养费。

虽然赚取的收入使您有资格获得某些税收优惠，例如收入所得税抵免 (EITC)，但非劳动收入通常不符合这些类型的抵免资格。但是，收入和非劳动收入均需由 IRS 征税，您可能需要为此类收入纳税。

赚取的收入是指您从就业或自营职业中获得的收入，例如从工作中获得的工资或从经营自己的企业中获得的利润。

劳动收入和非劳动收入之间的另一个主要区别是劳动收入通常需要缴纳工资税，其中包括社会保障税和医疗保险税。

您是否需要为您的非劳动收入纳税将取决于许多因素，包括您的边际税率、您的收入来源（例如，投资利息与出售资产的资本收益）以及任何豁免或您有资格获得的扣除额。

了解挣得和非挣得收入之间的区别很重要，这样您就可以准确地报告您的收入并利用您可能有资格获得的任何税收优惠。

所得所得税抵免如何运作？

收入所得税抵免 (EITC) 是一种适用于低收入和中等收入工作的个人和家庭的税收抵免。要获得 EITC 的资格，您必须从就业或自营职业中获得收入，并满足某些收入要求。

您的最高 EITC 金额将取决于各种因素，例如您的收入水平、家庭人数、婚姻状况以及您是否有符合条件的孩子。计算完 EITC 金额后，您可以在提交年度纳税申报表时使用标准 IRS 表格或通过在线报税软件程序申请此抵免额。

收入抵免 (EIC) 的收入限额

收入抵免的收入限额

没有符合条件的孩子的纳税人 15,270 美元
有一个符合条件的孩子的纳税人 20,950 美元
有两个符合条件的孩子的纳税人 26,630 美元
32,310 美元，适用于拥有三个或三个以上符合条件的子女的纳税人

要了解您是否有资格获得 EIC 并计算您的信用额度，您可以使用 IRS EIC 计算器。

所得收入有哪些税务影响？

所得收入需缴纳工资税，其中包括社会保障税和医疗保险税。此外，所得收入被 IRS 视为应税收入，您可能需要为此类收入支付联邦、州和地方税。

谁有资格获得所得税抵免？

要符合获得所得税抵免 (EITC) 的资格，您必须从就业或自营职业中获得收入。此外，您必须满足某些收入要求并拥有有效的社会安全号码。

您的最高 EITC 金额将取决于各种因素，例如您的收入水平、家庭人数、婚姻状况以及您是否有符合条件的孩子。要了解您是否有资格获得 EIC 并计算您的信用额度，您可以使用 IRS EIC 计算器。

联邦所得税抵免

收入所得税抵免 (EITC) 是一种可退还的税收抵免，适用于低收入和中等收入的工作个人和家庭。 EITC 会减少您所欠的税款，也可能会给您退款。

要获得 EITC 的资格，您必须从就业或自营职业中获得收入，并满足某些收入要求。您的最高 EITC 金额将取决于各种因素，例如您的收入水平、家庭人数、婚姻状况以及您是否有符合条件的孩子。

如果您有资格获得 EIC，您可以在提交年度纳税申报表时使用标准 IRS 表格或通过 IRS EITC 计算器等在线报税工具申请此抵免额。

州所得税抵免

许多州还提供自己的所得税抵免 (EITC)，可以帮助抵消低收入和中等收入家庭的生活成本。

虽然每个州的 EITC 计划都是独一无二的，但大多数州的学分都基于联邦 EITC 计划并具有类似的资格要求。

要了解您所在州是否提供 EITC 并了解有关如何申请的更多信息，请联系您所在州的税务机构或访问您所在州的网站。

调整后的总收入

调整后的总收入 (AGI) 是确定您当年所欠税款的关键数字。它包括您所有的收入，例如工资和薪水，以及某些形式的非劳动收入，例如利息和股息。

但是，AGI 不包括所有形式的收入，例如子女抚养费或礼物。您的 AGI 可以在您的纳税申报表中找到，并用于计算您的总应税收入。通过了解如何最大化您的 AGI，您可以利用所有可用的税收优惠并减少您每年的欠税金额。

如果您希望最大限度地提高您的收入，在确定如何最好地构建您的税收策略时，考虑您的申报状态非常重要。根据您是单身、已婚还是户主，您的情况可能会有不同的税务影响。您赚取的所有应税收入将按您的边际税率征税，这是您为任何收入支付的最高税率。

最低退休年龄限制

如果您希望提前退休并最大限度地提高您的收入，您将需要根据您的具体情况考虑最低退休年龄。最低退休年龄是您有资格开始领取社会保障福利的最早年龄。

结论！

如果您希望最大化您的收入，您可以实施多种策略来帮助您实现这一目标。这些可能包括寻找新的工作机会，追求额外的收入来源，或采取其他措施来增加你的整体收入。

无论您的目标是减少纳税义务，还是只是充分利用您辛苦赚来的收入，都有许多工具和资源可以帮助您取得成功。因此，请立即探索您的选择并采取行动！