Zarobiony i zarobiony podatek od podatku dochodowego (EITC)

Co to jest zarobiony dochód?

Wypracowany dochód to pieniądze otrzymane jako wynagrodzenie za pracę lub wykonaną pracę. Kiedy zarabiasz pieniądze, zwykle podlega opodatkowaniu i może być brane pod uwagę jako część całkowitego dochodu gospodarstwa domowego przy ustalaniu uprawnień do niektórych programów rządowych lub świadczeń.

Twój dochód z inwestycji nie będzie uważany za dochód uzyskany. W związku z tym dochód uzyskany różni się od dochodu niezarobkowego lub pasywnego, który jest kwotą pieniędzy, której nie uzyskano dzięki pracy.

Dochód uzyskany to każdy dochód uzyskany z pracy lub pracy. Może to obejmować pensje, pensje, napiwki i prowizje. Wypracowany dochód zasadniczo podlega opodatkowaniu i może być uwzględniony jako część całkowitego dochodu gospodarstwa domowego przy ustalaniu uprawnień do niektórych programów rządowych lub świadczeń.

Jeśli chcesz zmaksymalizować zarobione dochody, możesz zrobić kilka rzeczy, takich jak szukanie nowych możliwości pracy lub poszukiwanie dodatkowych źródeł dochodu. Niezależnie od tego, czy Twoim celem jest zwiększenie zarobków, zmniejszenie zobowiązań podatkowych, czy po prostu maksymalne wykorzystanie dochodów, istnieje wiele strategii, które możesz wdrożyć, aby pomóc Ci osiągnąć ten cel.

Zrozumienie dochodu wypracowanego

Istnieje wiele zamieszania wokół terminu „zarobiony dochód”, który może odnosić się do dowolnej formy płatności, którą uzyskujesz dzięki pracy lub samozatrudnieniu. Obejmuje to pensje, pensje, premie, prowizje i inne rodzaje zarobionego wynagrodzenia. Aby zostać uznanym za dochód uzyskany dla celów podatkowych, musi on być również uwzględniony w Twoim dochodzie brutto za dany rok.

Istnieje kilka różnych rodzajów zarobków, w tym wynagrodzenie z tytułu zatrudnienia, dochód z samozatrudnienia, prowizje, tantiemy i napiwki. Ponadto niektóre świadczenia rządowe, takie jak ubezpieczenie społeczne z tytułu niezdolności do pracy (SSDI) lub ubezpieczenie od bezrobocia (UI) mogą w pewnych okolicznościach zostać uznane za dochód uzyskany.

Jeśli kwalifikujesz się do ulgi podatkowej Earned Income Tax Credit (EITC), może ona zaoferować cenną ulgę podatkową i pomóc związać koniec z końcem. Aby zakwalifikować się do EITC, musisz osiągnąć dochód i spełnić pewne inne wymagania, takie jak posiadanie ważnego numeru ubezpieczenia społecznego i złożenie zeznania podatkowego. Dodatkowo mogą obowiązywać limity maksymalnej kwoty kredytu w zależności od poziomu dochodów i wielkości rodziny.

Rodzaje uzyskiwanego dochodu

Istnieje kilka rodzajów dochodów z pracy, z których każdy jest inaczej traktowany dla celów podatkowych. Najczęstszym rodzajem zarobków są zarobki z pracy, które zazwyczaj podlegają opodatkowaniu od wynagrodzeń. Inne rodzaje zarobków to:

Dochód z samozatrudnienia: Jest to dochód uzyskany z prowadzenia własnej firmy lub bycia freelancerem lub niezależnym wykonawcą. Na ogół podlega ona podatkom od samozatrudnienia, które obejmują zarówno podatki na ubezpieczenie społeczne, jak i na ubezpieczenie zdrowotne.

Prowizja: jest to dochód uzyskany na podstawie sprzedaży lub innych transakcji, takich jak prowizje od nieruchomości.

Tantiemy: są to dochody uzyskane z tantiem z tytułu patentów, praw autorskich lub innych form własności intelektualnej.

Napiwki: Jest to dochód zarobiony w formie napiwków, np. pozostawionych dla kelnerów w restauracjach.

W niektórych przypadkach świadczenia rządowe, takie jak ubezpieczenie społeczne z tytułu niezdolności do pracy (SSDI) lub ubezpieczenie od bezrobocia (UI) mogą być uważane za dochód uzyskany.

Aby można było uznać za dochód uzyskany, płatności muszą być również uwzględnione w dochodzie brutto za dany rok. Dodatkowo mogą obowiązywać limity maksymalnej kwoty kredytu w zależności od poziomu dochodów i wielkości rodziny.

Co to jest ulga podatkowa na podatek dochodowy?

Kredyt podatkowy z tytułu zarobków (Earned Income Tax Credit, EITC) to federalna ulga podatkowa dostępna dla pracowników o niskich dochodach, którzy spełniają określone wymagania. Może to być cennym źródłem dochodu dla samotnych rodziców, rodzin wielodzietnych i innych osób o niskich zarobkach lub innych ograniczonych źródłach dochodu.

W większości przypadków, aby ubiegać się o EITC, musisz złożyć zeznanie podatkowe, a kwota kredytu będzie zależeć od Twojego poziomu dochodów, wielkości rodziny i innych czynników.

Istnieje kilka różnych rodzajów zarobków, w tym wynagrodzenie z tytułu zatrudnienia, dochód z samozatrudnienia, prowizje, premie, napiwki i tantiemy. Ponadto niektóre świadczenia rządowe, takie jak ubezpieczenie społeczne z tytułu niezdolności do pracy (SSDI) lub ubezpieczenie od bezrobocia (UI) są uznawane za dochód uzyskany.

Jeśli kwalifikujesz się do EITC, może to zapewnić znaczną ulgę podatkową i pomóc związać koniec z końcem. Istnieje jednak kilka specjalnych kwestii, o których należy pamiętać przy ubieganiu się o EITC lub inne rodzaje zarobków.

Zrozumienie kredytu zarobionego dochodu

Earned Income Tax Credit (EITC) to ulga podatkowa przyznawana przez rząd federalny Stanów Zjednoczonych w celu pomocy osobom i rodzinom o niskich i średnich dochodach w ich podatkach.

Aby zakwalifikować się do EITC, musisz mieć dochód z pracy lub pracy na własny rachunek, a także spełnić pewne inne wymagania, takie jak posiadanie ważnego numeru ubezpieczenia społecznego i złożenie zeznania podatkowego.

Kwota kredytu zależy od poziomu dochodów i wielkości rodziny, przy czym większe kredyty otrzymują rodziny większe i te o niższych dochodach. Na przykład w 2020 r. rodzina z trojgiem lub większą liczbą dzieci może otrzymać kredyt w wysokości do 6 660 USD, jeśli jej dochód nie przekracza 50 954 USD.

EITC może zapewnić znaczną ulgę podatkową i pomóc związać koniec z końcem. Istnieje jednak kilka specjalnych kwestii, o których należy pamiętać podczas ubiegania się o kredyt.

Na przykład, jeśli omyłkowo ubiegasz się o EITC, możesz podlegać karom, odsetkom i spłacie kwoty kredytu. Ponadto IRS ma ścisłe zasady dotyczące tego, kto może ubiegać się o EITC, dlatego ważne jest, aby upewnić się, że spełniasz wszystkie wymagania przed ubieganiem się o kredyt.

Jeśli uważasz, że możesz kwalifikować się do EITC, zachęcamy do rozmowy z doradcą podatkowym lub skorzystania z narzędzia IRS EITC Assistant, aby dowiedzieć się więcej.

Specjalne uwagi dotyczące EITC

Przy ubieganiu się o ulgę podatkową na podatek dochodowy należy wziąć pod uwagę kilka specjalnych kwestii, w tym:

Spłata kwoty kredytu: IRS ma ścisłe zasady dotyczące tego, jak i kiedy możesz ubiegać się o EITC, a jeśli złożysz wniosek niesłusznie lub przez pomyłkę, możesz podlegać karom i odsetkom. Na przykład, jeśli Twoje roszczenie skutkuje przyznaniem świadczenia, które jest zbyt wysokie w porównaniu z Twoim rzeczywistym poziomem dochodów, być może będziesz musiał zwrócić nadwyżkę do IRS.

Wymagania kwalifikacyjne: Aby zakwalifikować się do EITC, musisz spełnić pewne wymagania kwalifikacyjne, takie jak uzyskanie dochodu z pracy lub samozatrudnienia, złożenie zeznania podatkowego i posiadanie ważnego numeru ubezpieczenia społecznego.

Ubieganie się o kredyt: Aby ubiegać się o EITC, musisz wypełnić i złożyć zeznanie podatkowe w IRS. W zależności od okoliczności możesz być w stanie złożyć swoje podatki online lub za pomocą formularzy papierowych. Ważne jest, aby zrozumieć wszystkie wymagania dotyczące ubiegania się o EITC przed złożeniem wniosku podatkowego, ponieważ istnieją pewne ograniczenia, których należy przestrzegać, aby kwalifikować się do tego cennego kredytu.

Jakie są typowe przykłady zarobków?

Typowe przykłady zarobków obejmują wynagrodzenie z tytułu zatrudnienia, dochód z samozatrudnienia z prowadzenia własnej firmy lub bycia freelancerem lub wykonawcą, prowizje uzyskane ze sprzedaży lub transakcji, takich jak prowizje od nieruchomości, tantiemy uzyskane z patentów, praw autorskich lub innych form intelektualnych mienia i napiwków otrzymanych za świadczone usługi.

Oprócz tego rodzaju zarobków, w niektórych przypadkach za dochód uzyskany mogą być również świadczenia rządowe, takie jak ubezpieczenie społeczne z tytułu niezdolności do pracy (SSDI) lub ubezpieczenie od bezrobocia (UI).

Aby można było uznać za dochód uzyskany, płatności muszą być również uwzględnione w dochodzie brutto za dany rok. Dodatkowo mogą obowiązywać limity maksymalnej kwoty kredytu w zależności od poziomu dochodów i wielkości rodziny.

Niezależnie od tego, czy jesteś pracownikiem pełnoetatowym, osobą samozatrudnioną, czy otrzymujesz inne rodzaje zarobków, ważne jest zrozumienie implikacji podatkowych i potencjalnych korzyści związanych z tymi źródłami dochodów.

Rozumiejąc sposób opodatkowania Twoich zarobków, możesz podjąć kroki, aby zminimalizować potencjalne zobowiązania podatkowe i zmaksymalizować ilość pieniędzy, które pozostają w Twojej kieszeni.

Jeśli nie masz pewności, czy uzyskany dochód kwalifikuje Cię do ulgi podatkowej na podatek dochodowy (EITC) lub masz inne pytania dotyczące swojej sytuacji podatkowej, zalecamy rozmowę z wykwalifikowanym specjalistą podatkowym w celu uzyskania wskazówek.

Jakie są przykłady niezarobionych dochodów?

Dochód niezapracowany to każdy dochód, który otrzymujesz, który nie pochodzi z zatrudnienia lub samozatrudnienia.

Typowe przykłady niezarobionych dochodów obejmują odsetki i dywidendy z inwestycji, zyski kapitałowe ze sprzedaży aktywów, takich jak nieruchomości lub akcje, emerytury i renty, wygrane na loterii i alimenty.

W przeciwieństwie do dochodu uzyskanego, dochód niezrealizowany nie podlega podatkowi od wynagrodzeń i nie jest wliczany do dochodu brutto dla celów podatkowych. W związku z tym, dochód niezrealizowany generalnie nie kwalifikuje się do ulgi podatkowej Earned Income Tax Credit (EITC).

Chociaż niezrealizowany dochód nie podlega podatkowi od wynagrodzeń, IRS nadal uważa go za dochód podlegający opodatkowaniu i możesz być zobowiązany do płacenia podatków od tego rodzaju dochodu.

To, czy jesteś zobowiązany do płacenia podatków od swoich niezrealizowanych dochodów, będzie zależeć od takich czynników, jak rodzaj inwestycji, czas posiadania aktywa oraz to, czy z biegiem czasu nastąpił wzrost wartości.

Jaka jest różnica między dochodem zarobionym a niezarobionym?

Dochód wypracowany odnosi się do dochodów uzyskiwanych z zatrudnienia lub pracy na własny rachunek, takich jak zarobki z pracy lub zyski z prowadzenia własnej firmy.

Z drugiej strony dochód niezarobkowy to każdy dochód, który otrzymujesz, który nie pochodzi z zatrudnienia lub samozatrudnienia. Może to obejmować odsetki i dywidendy z inwestycji, zyski kapitałowe ze sprzedaży aktywów, takich jak nieruchomości lub akcje, emerytury i renty, wygrane na loterii i alimenty.

O ile uzyskany dochód kwalifikuje Cię do pewnych ulg podatkowych, takich jak Earned Income Tax Credit (EITC), dochód niezrealizowany generalnie nie kwalifikuje Cię do tego rodzaju ulg. Jednak zarówno zarobione, jak i niezrealizowane dochody podlegają opodatkowaniu przez IRS i możesz być zobowiązany do płacenia podatków od tego rodzaju dochodów.

Dochód wypracowany odnosi się do dochodów uzyskiwanych z zatrudnienia lub pracy na własny rachunek, takich jak zarobki z pracy lub zyski z prowadzenia własnej firmy.

Z drugiej strony dochód niezarobkowy to każdy dochód, który otrzymujesz, który nie pochodzi z zatrudnienia lub samozatrudnienia. Może to obejmować odsetki i dywidendy z inwestycji, zyski kapitałowe ze sprzedaży aktywów, takich jak nieruchomości lub akcje, emerytury i renty, wygrane na loterii i alimenty.

O ile uzyskany dochód kwalifikuje Cię do pewnych ulg podatkowych, takich jak Earned Income Tax Credit (EITC), dochód niezrealizowany generalnie nie kwalifikuje Cię do tego rodzaju ulg. Jednak zarówno zarobione, jak i niezrealizowane dochody podlegają opodatkowaniu przez IRS i możesz być zobowiązany do płacenia podatków od tego rodzaju dochodów.

Inną kluczową różnicą między dochodem zarobionym a niezarobionym jest to, że dochód uzyskany zasadniczo podlega podatkowi od wynagrodzeń, który obejmuje podatki na ubezpieczenie społeczne i ubezpieczenie zdrowotne.

To, czy jesteś zobowiązany do płacenia podatków od swoich niezrealizowanych dochodów, będzie zależeć od wielu czynników, w tym od krańcowej stawki podatkowej, źródła dochodów (na przykład odsetki z inwestycji vs. zyski kapitałowe ze sprzedaży aktywów) oraz wszelkich zwolnień lub potrącenia, do których się kwalifikujesz.

Ważne jest, aby zrozumieć różnicę między dochodami zarobionymi i niezarobionymi, aby móc dokładnie zgłosić dochód i skorzystać z wszelkich ulg podatkowych, do których możesz się kwalifikować.

Jak działa ulga na podatek dochodowy od zarobków?

Ulga podatkowa od dochodów (EITC) to ulga podatkowa dostępna dla osób pracujących o niskich i średnich dochodach oraz rodzin. Aby zakwalifikować się do EITC, musisz mieć dochód z pracy lub pracy na własny rachunek, a także spełniać określone wymagania dochodowe.

Twoja maksymalna kwota EITC będzie zależeć od różnych czynników, takich jak poziom dochodów, wielkość rodziny, stan cywilny i to, czy masz kwalifikujące się dzieci. Po obliczeniu kwoty EITC możesz ubiegać się o ten kredyt podczas składania rocznego zeznania podatkowego, korzystając ze standardowego formularza IRS lub za pośrednictwem programu do składania zeznań podatkowych online.

Limit dochodu dla kredytu zarobionego dochodu (EIC)

1. 15 270 USD dla podatników bez kwalifikujących się dzieci
2. 20 950 USD dla podatników z jednym kwalifikującym się dzieckiem
3. 26 630 USD dla podatników z dwójką kwalifikujących się dzieci
4. 32 310 USD dla podatników posiadających troje lub więcej kwalifikujących się dzieci

Aby dowiedzieć się, czy kwalifikujesz się do EIC i obliczyć kwotę kredytu, możesz skorzystać z kalkulatora IRS EIC.

Jakie są konsekwencje podatkowe uzyskanego dochodu?

Uzyskany dochód podlega podatkowi od wynagrodzeń, w tym podatkom na ubezpieczenie społeczne i ubezpieczenie zdrowotne. Ponadto uzyskany dochód jest uznawany przez IRS za dochód podlegający opodatkowaniu i możesz być zobowiązany do płacenia podatków federalnych, stanowych i lokalnych od tego rodzaju dochodów.

Kto kwalifikuje się do ulgi w podatku dochodowym od dochodów?

Aby kwalifikować się do ulgi podatkowej z tytułu zarobków (EITC), musisz mieć dochód z pracy lub samozatrudnienia. Ponadto musisz spełniać określone wymagania dotyczące dochodów i posiadać ważny numer ubezpieczenia społecznego.

Twoja maksymalna kwota EITC będzie zależeć od różnych czynników, takich jak poziom dochodów, wielkość rodziny, stan cywilny i to, czy masz kwalifikujące się dzieci. Aby dowiedzieć się, czy kwalifikujesz się do EIC i obliczyć kwotę kredytu, możesz skorzystać z kalkulatora IRS EIC.

Federalny podatek dochodowy od dochodu

Ulga podatkowa z tytułu wypracowanego dochodu (EITC) to podlegająca zwrotowi ulga podatkowa dostępna dla osób pracujących o niskich i średnich dochodach oraz rodzin. EITC zmniejsza kwotę należnych podatków i może również zapewnić zwrot pieniędzy.

Aby zakwalifikować się do EITC, musisz mieć dochód z pracy lub pracy na własny rachunek, a także spełniać określone wymagania dochodowe. Twoja maksymalna kwota EITC będzie zależeć od różnych czynników, takich jak poziom dochodów, wielkość rodziny, stan cywilny i to, czy masz kwalifikujące się dzieci.

Jeśli kwalifikujesz się do EIC, możesz ubiegać się o ten kredyt podczas składania rocznego zeznania podatkowego, korzystając ze standardowego formularza IRS lub za pośrednictwem internetowego narzędzia do przygotowywania podatków, takiego jak IRS EITC Calculator.

Stanowe ulgi podatkowe na podatek dochodowy

Wiele stanów oferuje również własne ulgi podatkowe (EITC), które mogą pomóc zrekompensować koszty utrzymania gospodarstw domowych o niskich i średnich dochodach.

Chociaż program EITC każdego stanu jest wyjątkowy, punkty kredytowe większości stanów są oparte na federalnym programie EITC i mają podobne wymagania kwalifikacyjne.

Aby dowiedzieć się, czy Twój stan oferuje EITC i dowiedzieć się więcej o tym, jak go ubiegać, skontaktuj się z agencją podatkową swojego stanu lub odwiedź witrynę internetową swojego stanu.

Skorygowany dochód brutto

Skorygowany dochód brutto (AGI) jest kluczową wartością przy określaniu należnych podatków za dany rok. Obejmuje wszystkie Twoje zarobione dochody, takie jak pensje i pensje, a także niektóre formy niezrealizowanego dochodu, takie jak odsetki i dywidendy.

AGI nie obejmuje jednak wszystkich form dochodu, takich jak alimenty na dzieci czy prezenty. Twój AGI można znaleźć w zeznaniu podatkowym i służy do obliczania całkowitego dochodu podlegającego opodatkowaniu. Rozumiejąc, jak zmaksymalizować swoje AGI, możesz skorzystać ze wszystkich dostępnych ulg podatkowych i zmniejszyć coroczną kwotę należną z tytułu podatków.

Jeśli chcesz zmaksymalizować zarobione dochody, ważne jest, aby wziąć pod uwagę swój status zgłoszenia przy określaniu, jak najlepiej ustrukturyzować swoją strategię podatkową. W zależności od tego, czy jesteś osobą samotną, żonatą, czy głową rodziny, mogą wystąpić różne konsekwencje podatkowe, które mają zastosowanie do Twojej sytuacji. Cały dochód podlegający opodatkowaniu, który uzyskasz, zostanie opodatkowany według krańcowej stawki podatkowej, która jest najwyższą stawką podatkową, jaką płacisz od jakiegokolwiek dochodu.

Dolna granica wieku emerytalnego

Jeśli chcesz przejść na wcześniejszą emeryturę i zmaksymalizować swoje zarobki, musisz wziąć pod uwagę minimalny wiek emerytalny w swojej konkretnej sytuacji. Minimalny wiek emerytalny to najwcześniejszy wiek, w którym możesz zacząć otrzymywać świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych.

Wniosek!

Jeśli chcesz zmaksymalizować zarobione dochody, istnieje wiele strategii, które możesz wdrożyć, aby pomóc Ci osiągnąć ten cel. Mogą one obejmować znajdowanie nowych możliwości pracy, poszukiwanie dodatkowych źródeł dochodu lub podejmowanie innych kroków w celu zwiększenia ogólnych zarobków.

Niezależnie od tego, czy Twoim celem jest zmniejszenie zobowiązań podatkowych, czy po prostu maksymalne wykorzystanie ciężko zarobionego dochodu, dostępnych jest wiele narzędzi i zasobów, które pomogą Ci odnieść sukces. Nie wahaj się więc zbadać swoich możliwości i podjąć działania już dziś!