5 opciones de financiación para escalar su marca DTC

Tener un buen producto solía ser suficiente para garantizar que tuvieras una tienda de comercio electrónico exitosa. Hoy en día, las demandas para el empresario de comercio electrónico moderno son mucho mayores.

Para las marcas de comercio electrónico de DTC, deberá escalar sus esfuerzos de marketing y optimizar la logística también si desea convertir su marca en un nombre familiar, como Warby Parker o SmileDirectClub.

Esto significa que necesitará una inyección de capital.

Si ha captado la atención de su público objetivo, su marca podría verse catapultada a su fase de crecimiento. No tener los fondos para mantenerse al día con ese crecimiento sería como chocar contra una pared de ladrillos.

Odiaríamos que eso le suceda a usted, ya que sabemos que las empresas de comercio electrónico tienen el potencial de convertirse en activos enormes por los que los compradores están dispuestos a pagar mucho dinero. ¡Tome este negocio de $ 11,8 millones, por ejemplo!

Para llegar a esa etapa, necesitará obtener fondos suficientes para escalar su negocio, ya sea que eso signifique aumentar la cantidad de inventario que tiene o expandir sus campañas de marketing. Al final de este artículo, sabrá cuáles son sus opciones de financiación y tendrá una idea de cuál es la mejor para su negocio.

Exploremos cuáles son sus opciones de financiamiento para recaudar capital para su marca DTC.

Tarjetas de crédito

Dado que el límite promedio de la tarjeta de crédito comercial es de $ 56,100, es posible que haya pensado en usar su tarjeta de crédito comercial o solicitar una para comenzar a cargar los gastos operativos para impulsar el crecimiento.

Sin embargo, no se recomienda para inversiones a largo plazo. Puede superar su límite de crédito cuando realiza pedidos de inventario regulares con su tarjeta de crédito.

Como medida provisional, una tarjeta de crédito comercial puede ayudarlo hasta que obtenga fondos con tasas de interés y condiciones de pago más favorables.

Préstamos para capital de trabajo

Estos tipos de préstamos comerciales ayudan específicamente a las marcas a cubrir sus necesidades operativas. La advertencia es que está limitado en lo que puede gastar. Los préstamos para capital de trabajo están destinados a gastos a corto plazo en lugar de inversiones a largo plazo.

Si los análisis recientes muestran un crecimiento rápido, podría valer la pena solicitar un préstamo. No necesita gastar el préstamo de una vez, lo que le permite aplicarlo a las necesidades de la empresa, como financiar el inventario o contratar personal nuevo para manejar el servicio al cliente.

Los vendedores de Amazon y Shopify pueden obtener préstamos de capital de trabajo específicos para estas plataformas que pueden ser más favorables que los préstamos bancarios.

Préstamos de Amazon

Amazon Lending está disponible para propietarios de pequeñas empresas que venden en Amazon solo por invitación.

Si está invitado, puede asegurar fondos entre $ 1,000 y $ 750,000. Los plazos son de hasta 12 meses y las tasas de interés varían entre el 6% y el 16%, según informan los vendedores. Amazon toma un porcentaje fijo de las ventas brutas de la cuenta de Amazon del vendedor.

Algunos dueños de negocios pueden preferir esta opción porque hay menos tarifas.

Tenga en cuenta que solo puede utilizar el préstamo para aumentar su inventario o mejorar los productos que vende en Amazon.

Shopify Capital

Shopify Capital ofrece una forma sencilla de obtener fondos de Shopify con una estructura de pago única que se basa en sus ventas. Puede pedir prestado hasta $ 1 millón, pero debe ser invitado al esquema por Shopify.

Como explica Pagefly, si pide prestados $ 1,000, deberá pagar una tarifa de préstamo de $ 100 y luego destinar el 10% de sus ventas a pagar el préstamo hasta que se pague.

Un préstamo de Shopify Capital puede ser una opción más cara que un préstamo bancario típico, pero puedes acceder al capital más rápido, lo que puede ser realmente útil si tienes problemas con la gestión del flujo de caja.

Préstamos bancarios

El préstamo bancario que probablemente solicitará es un préstamo de la Administración de Pequeñas Empresas (SBA).

Muchos emprendedores que han desarrollado sus propias nuevas empresas advierten que un préstamo de la SBA puede ayudar a que un negocio despegue. Sin embargo, obtener la aprobación de un préstamo de la SBA depende del puntaje crediticio del prestamista y del desempeño financiero de la empresa.

Si inició recientemente su marca DTC, es posible que no pueda obtener este tipo de préstamo debido al historial limitado de desempeño financiero. Tampoco tiene garantía que ofrecer que los bancos reconozcan si no puede pagar el préstamo.

Una alternativa es contratar una línea de crédito con garantía hipotecaria (HELOC). También conocido como una segunda hipoteca, los préstamos HELOC utilizan bienes raíces como garantía. Las tasas de interés son muy bajas, lo que podría hacer que esta opción sea una buena opción si posee una propiedad.

Financiamiento basado en ingresos

La financiación basada en ingresos es cuando una parte de sus ingresos o ganancias al inversor para liquidar el capital. En lugar de cancelar el préstamo en pagos mensuales fijos, tendrá flexibilidad en función del rendimiento de su tienda en línea.

Este tipo de financiación se ha vuelto cada vez más popular para las empresas en línea porque el reembolso es proporcional a las ventas. Un mal mes para los ingresos no será tan malo, ya que la cantidad adeuda no será tan alta como una tasa de reembolso fija. Las tasas de interés tienden a ser mucho más bajas a largo plazo, lo que también hace que esta sea una buena opción si está buscando un préstamo flexible.

Entramos en más detalles sobre las diferentes estructuras y opciones de préstamos para los vendedores de Amazon con Don Henig, así que asegúrese de consultar este episodio del podcast The Opportunity .

Financiamiento de capital

A cambio de una participación en la propiedad de su empresa, podría recaudar grandes cantidades de capital. La financiación de acciones es como vender acciones de su empresa a inversores, y muchos inversores querrán una parte de las marcas DTC de rápido crecimiento. Puede obtener financiación de capital de empresas de capital de riesgo, plataformas de financiación colectiva e incluso de sus amigos y familiares.

Capital de riesgo

El capital de riesgo (VC) es un tipo de empresa de capital privado que ofrece capital a cambio de una acción de una empresa. Estas empresas suelen invertir en marcas de rápido crecimiento con un límite alto de potencial.

VC se ha convertido en una opción popular para las marcas DTC. Away Luggage obtuvo $ 50 millones en capital de riesgo dos años después de su inicio para poder desarrollar otro bolso, mientras que la marca de belleza Glossier recaudó recientemente $ 80 millones para escalar sus canales en línea y fuera de línea.

A cambio de tanto dinero, espere que los VC soliciten hasta un 30% de propiedad de su negocio. Ya sea que recaude el dinero para financiar el inventario o invierta en el desarrollo de una mejor tienda en línea, podría recaudar millones para sostener el crecimiento en los próximos años. El desafío con este tipo de financiación empresarial es, en realidad, asegurarla .

No existe una fórmula probada y verdadera para lograr que los capitalistas de riesgo miren en su dirección. Con tantas empresas nuevas surgiendo, deberá comunicarse con tantos VC como sea posible y hacer todo lo posible para destacarse en el proceso de solicitud.

Si tiene éxito y tiene VC respaldando su marca, tendrá la libertad de expandir su negocio a través del lanzamiento de nuevos productos o mejores campañas de marketing.

Familiares y amigos

Dependiendo de la cantidad de fondos que necesite, pedir prestado a sus amigos cercanos y familiares puede ser una excelente manera de obtener un préstamo sin intereses. Solicitar un préstamo para pequeñas empresas a personas de su círculo íntimo también puede ser una oportunidad para obtener comentarios sobre sus ideas para hacer crecer su negocio.

Si bien algunas personas pueden aprovechar este tipo de préstamo, tenga en cuenta que existe el riesgo de dañar una relación si ambas partes tienen expectativas diferentes sobre el pago.

Se recomienda redactar contratos tal como lo haría al solicitar un programa de préstamos normal. Incluya detalles como el monto exacto del préstamo, si se trata de un préstamo a plazo y cuál es el calendario de pagos esperado. Puede resultar incómodo, pero si hay algún malentendido o desacuerdo en el futuro, todas las partes pueden consultar el contrato.

Ofrecer una participación en el capital social no es obligatorio, pero debería ofrecerla si planea utilizar esta opción.

Recaudación de fondos

Lo que solía financiar proyectos favoritos es ahora una de las mejores formas de recaudar capital. Tiene muchas plataformas de financiación colectiva para elegir, siendo las más populares Kickstarter, GoFundMe, Indiegogo y Patreon.

Abrirse al público puede ser una excelente manera de probar el mercado. Alcanzar su objetivo de ingresos con mucha anticipación puede brindarle una buena indicación de cuánta demanda hay para un nuevo producto.

También puede utilizar el crowdfunding para generar la mayor cantidad de comentarios posible de clientes potenciales y suscriptores pagos. Llegar a las personas que dejan comentarios entusiastas en su página de listado de crowdfunding es un buen lugar para la investigación de clientes. Conocer a su público objetivo es el primer paso para apropiarse del recorrido del cliente y lo preparará para el éxito.

El crowdfunding no solo es una excelente opción para recopilar comentarios de los primeros usuarios, sino que también existe un menor riesgo relacionado con las acciones, ya que solo necesita cumplir con los pedidos por adelantado.

Tenga en cuenta que con el crowdfunding está exponiendo su idea a la competencia. Si se corre la voz y su idea se vuelve viral debido a las acciones en las redes sociales, los competidores pueden lanzar un producto similar o usar tácticas de blackhat para derribar el lanzamiento de su producto.

Estimule el crecimiento asegurando la financiación adecuada

Hay muchas opciones para recaudar capital para hacer crecer su marca DTC. Tómese el tiempo para ver cuál le ayudará a satisfacer sus necesidades comerciales. Investigar qué financiamiento de comercio electrónico está disponible para usted lo ayudará a evitar obtener un préstamo incorrecto o perder el tiempo cuando obtenga el financiamiento.

Muchos emprendedores cometen el error de aceptar la primera oferta de un préstamo sin comprender qué necesitan los prestamistas de usted para que valga la pena para ellos.

Por ejemplo, si un préstamo tiene una tasa de interés del 16%, es posible que deba aumentar los precios de sus productos solo para realizar los pagos a tiempo. Entonces, los clientes dejan de comprarle debido al repentino aumento de precios. Todo ese impulso se va por el desagüe.

Ahora, estás luchando por sobrevivir en lugar de prosperar.

¿Cómo sabe qué es lo mejor que puede hacer con esos fondos o incluso si es el momento adecuado para expandirse? Copiar la estrategia de una marca más grande para prepararse para el crecimiento probablemente no funcione, ya que ambas marcas se encuentran en diferentes etapas. Acelerar el crecimiento podría ser tan perjudicial para su marca DTC como no prepararse lo suficiente.

Una forma más sencilla de mantener el éxito es preparar una estrategia de salida.

Prepárese para el éxito preparándose para vender

Prepararse para vender le brinda el marco para construir una marca sólida. Póngase en el lugar de un inversor y pregúntese: "¿Compraría esta marca?" Cada vez que responda a esta pregunta, verá cómo puede optimizar su negocio para hacerlo más atractivo para los compradores potenciales.

Incluso si no vende, sus operaciones se volverán más estrictas y sus márgenes de ganancia serán mucho más altos que si lo jugara de oído.

Cuando llegue el momento en que pierda interés o sienta que ha llevado el negocio tan lejos como pueda, estará en una posición privilegiada para poner el negocio a la venta. Podrías recaudar una cantidad significativa de dinero con la venta que abre nuevas oportunidades para explorar el mercado y sacar algunas fichas de la mesa.

Hable con uno de nuestros analistas comerciales para comenzar a preparar su estrategia de salida. Incluso si no se compromete con la venta, estará en excelente forma para aprovechar la venta cuando esté listo.