5 opzioni di finanziamento per ridimensionare il tuo marchio DTC

Avere un buon prodotto era sufficiente per garantire di avere un negozio di e-commerce di successo. Al giorno d'oggi, le esigenze del moderno imprenditore di e-commerce sono molto maggiori.

Per i marchi di e-commerce DTC, dovrai ridimensionare i tuoi sforzi di marketing e semplificare anche la logistica se desideri trasformare il tuo marchio in un nome familiare, come Warby Parker o SmileDirectClub.

Ciò significa che avrai bisogno di un'iniezione di capitale.

Se hai catturato l'attenzione del tuo pubblico di destinazione, il tuo marchio potrebbe essere catapultato nella sua fase di crescita. Non avere i fondi per stare al passo con quella crescita sarebbe come colpire un muro di mattoni.

Non ci dispiacerebbe che ciò accadesse a te poiché sappiamo che le attività di e-commerce hanno il potenziale per crescere in enormi risorse per le quali gli acquirenti sono disposti a pagare il massimo. Prendi questo business da 11,8 milioni di dollari, per esempio!

Per raggiungere quella fase, dovrai assicurarti fondi sufficienti per far crescere la tua attività, sia che ciò significhi aumentare la quantità di inventario che detieni o espandere le tue campagne di marketing. Alla fine di questo articolo, saprai quali sono le tue opzioni di finanziamento e avrai un'idea di quale sia la migliore per la tua attività.

Esploriamo quali sono le tue opzioni di finanziamento per raccogliere capitali per il tuo marchio DTC.

Carte di credito

Poiché il limite medio della carta di credito aziendale è di $ 56.100, potresti aver pensato di utilizzare la tua carta di credito aziendale o di richiederne una per iniziare a caricare le spese operative per alimentare la crescita.

Tuttavia, non è raccomandato per investimenti a lungo termine. Puoi superare il limite di credito quando effettui ordini di inventario regolari sulla tua carta di credito.

Come palliativo, una carta di credito aziendale può farti superare fino a quando non ti assicuri il finanziamento con tassi di interesse e termini di rimborso più favorevoli.

Prestiti di capitale circolante

Questi tipi di prestiti commerciali aiutano specificamente i marchi a coprire le loro esigenze operative. L'avvertenza è che sei limitato in ciò che puoi spendere. I prestiti di capitale circolante sono destinati a spese a breve termine anziché a investimenti a lungo termine.

Se analisi recenti mostrano una rapida crescita, potrebbe valere la pena richiedere un prestito. Non è necessario spendere il prestito tutto in una volta, il che ti consente di applicarlo alle esigenze dell'azienda, come il finanziamento dell'inventario o l'assunzione di nuovo personale per gestire il servizio clienti.

I venditori di Amazon e Shopify possono garantire prestiti di capitale circolante specifici per queste piattaforme che possono essere più favorevoli dei prestiti bancari.

Prestito Amazon

Amazon Lending è disponibile per i proprietari di piccole imprese che vendono su Amazon solo su invito.

Se sei invitato, puoi garantire fondi tra $ 1.000 e $ 750.000. I termini sono fino a 12 mesi e i tassi di interesse variano tra il 6% e il 16%, come riportato dai venditori. Amazon preleva una percentuale fissa delle vendite lorde dall'account Amazon del venditore.

Alcuni imprenditori potrebbero preferire questa opzione perché ci sono meno commissioni.

Tieni presente che puoi utilizzare il prestito solo per aumentare il tuo inventario o migliorare i prodotti che vendi su Amazon.

Shopify Capital

Shopify Capital offre un modo semplice per ottenere finanziamenti da Shopify con una struttura di rimborso unica basata sulle tue vendite. Puoi prendere in prestito fino a $ 1 milione, ma devi essere invitato allo schema da Shopify.

Come spiega Pagefly, se prendi in prestito $ 1.000, dovrai anticipare una commissione di $ 100 e quindi investire il 10% delle tue vendite nel rimborso del prestito fino a quando non viene ripagato.

Un prestito Shopify Capital può essere un'opzione più costosa di un tipico prestito bancario, ma puoi accedere al capitale più rapidamente, il che può essere davvero utile se stai riscontrando problemi di gestione del flusso di cassa.

Prestiti bancari

Il prestito bancario che molto probabilmente richiederai è un prestito Small Business Administration (SBA).

Molti imprenditori che hanno sviluppato le proprie startup consigliano che un prestito SBA può aiutare a far decollare un'attività. Tuttavia, ottenere l'approvazione di un prestito SBA dipende dal punteggio di credito di un prestatore e dalle prestazioni finanziarie di un'azienda.

Se hai avviato di recente il tuo marchio DTC, potresti non essere in grado di garantire questo tipo di prestito a causa della cronologia limitata delle prestazioni finanziarie. Inoltre, non hai garanzie da offrire che le banche riconoscono se non puoi rimborsare il prestito.

Un'alternativa è stipulare una linea di credito per l'equità domestica (HELOC). Conosciuto anche come seconda ipoteca, i prestiti HELOC utilizzano gli immobili come garanzia. I tassi di interesse sono molto bassi, il che potrebbe rendere questa opzione una buona scelta se possiedi una proprietà.

Finanziamento basato sulle entrate

Il finanziamento basato sulle entrate è quando una parte delle tue entrate o profitti all'investitore per pagare il capitale. Invece di estinguere il prestito in rate mensili fisse, avrai flessibilità in base alle prestazioni del tuo negozio online.

Questo tipo di finanziamento è diventato sempre più popolare per le attività online perché il rimborso è proporzionale alle vendite. Un brutto mese per le entrate non sarà poi così male poiché l'importo dovuto non sarà alto quanto un tasso di rimborso fisso. I tassi di interesse tendono ad essere molto più bassi a lungo termine, il che la rende anche una buona opzione se stai cercando un prestito flessibile.

Entriamo più nel dettaglio sulle diverse strutture e opzioni di prestito per Amazon Sellers con Don Henig, quindi assicurati di controllare questo episodio del podcast The Opportunity .

Finanziamento azionario

In cambio di una quota di proprietà nella tua azienda, potresti raccogliere grandi quantità di capitale. Il finanziamento azionario è come vendere azioni della tua azienda agli investitori e molti investitori vorranno un pezzo di marchi DTC in rapida crescita. Puoi assicurarti finanziamenti azionari da società di capitali di rischio, piattaforme di crowdfunding e persino dai tuoi amici e familiari.

Capitale di rischio

Il capitale di rischio (VC) è un tipo di società di private equity che offre capitale in cambio di una quota di una società. Queste aziende di solito investono in marchi in rapida crescita con un tetto alto per il potenziale.

VC è diventata una scelta popolare per i marchi DTC. Away Luggage si è assicurato 50 milioni di dollari in capitale di rischio due anni dopo il suo inizio in modo da poter sviluppare un'altra borsa, mentre il marchio di bellezza Glossier ha recentemente raccolto 80 milioni di dollari per ampliare i propri canali online e offline.

In cambio di così tanti soldi, aspettati che i VC chiedano fino al 30% di proprietà della tua attività. Sia che tu raccolga i soldi per il finanziamento dell'inventario o che investi nello sviluppo di un negozio online migliore, potresti raccogliere milioni per sostenere la crescita nei prossimi anni. La sfida con questo tipo di finanziamento aziendale è in realtà assicurarlo .

Non esiste una formula collaudata per convincere i VC a guardare dalla tua parte. Con così tante nuove aziende che emergono, dovrai contattare il maggior numero possibile di VC e fare del tuo meglio per distinguerti nel processo di candidatura.

Se hai successo e hai VC a sostegno del tuo marchio, avrai la libertà di espandere la tua attività attraverso il lancio di nuovi prodotti o migliori campagne di marketing.

Famiglia e amici

A seconda dell'importo del finanziamento di cui hai bisogno, prendere in prestito dai tuoi amici intimi e dalla tua famiglia può essere un ottimo modo per ottenere un prestito senza interessi. Chiedere un prestito per piccole imprese a persone della tua cerchia ristretta può anche essere un'opportunità per ottenere feedback sulle tue idee per far crescere la tua attività.

Sebbene alcune persone possano sfruttare questo tipo di prestito, tieni presente che c'è il rischio di danneggiare una relazione se entrambe le parti hanno aspettative diverse sul rimborso.

Si consiglia di redigere i contratti proprio come faresti quando richiedi un normale programma di prestito. Includi dettagli come l'importo esatto del prestito, se si tratta di un prestito a termine e qual è il programma di pagamento previsto. Può sembrare scomodo, ma se ci sono incomprensioni o disaccordi in futuro, tutte le parti possono fare riferimento al contratto.

Offrire una quota azionaria non è obbligatorio, ma dovresti offrirlo se hai intenzione di utilizzare questa opzione.

Raccolta di fondi

Quello che un tempo finanziava progetti per animali domestici è ora uno dei modi migliori per raccogliere capitali. Hai un sacco di piattaforme di crowdfunding tra cui scegliere, le più popolari sono Kickstarter, GoFundMe, Indiegogo e Patreon.

L'apertura al pubblico può essere un ottimo modo per testare il mercato. Raggiungere il tuo obiettivo di entrate in anticipo può darti una buona indicazione di quanta domanda c'è per un nuovo prodotto.

Puoi anche utilizzare il crowdfunding per generare più feedback possibile da potenziali clienti e abbonati a pagamento. Raggiungere le persone che lasciano commenti entusiasti sulla tua pagina di annunci di crowdfunding è un buon posto per la ricerca dei clienti. Conoscere il tuo pubblico di destinazione è il primo passo per possedere il percorso del cliente e ti preparerà al successo.

Non solo il crowdfunding è un'ottima opzione per raccogliere feedback dai primi utenti, ma c'è anche un minor rischio legato alle azioni poiché devi solo soddisfare i preordini.

Tieni presente che con il crowdfunding esponi la tua idea alla concorrenza. Se si sparge la voce e la tua idea diventa virale a causa delle condivisioni sui social media, i concorrenti potrebbero lanciare un prodotto simile o utilizzare tattiche blackhat per abbattere il lancio del tuo prodotto.

Stimolare la crescita assicurandosi i finanziamenti giusti

Ci sono molte opzioni per raccogliere capitali per far crescere il tuo marchio DTC. Prenditi del tempo per vedere quale ti aiuterà a soddisfare le tue esigenze aziendali. La ricerca di quali finanziamenti per l'e-commerce è disponibile ti aiuterà a evitare di contrarre il prestito sbagliato o di fare errori di stima quando ti assicuri il finanziamento.

Molti imprenditori commettono l'errore di accettare la prima offerta di prestito senza capire di cosa hanno bisogno i finanziatori per renderlo utile per loro.

Ad esempio, se un prestito ha un tasso di interesse del 16%, potrebbe essere necessario aumentare i prezzi dei prodotti solo per effettuare i rimborsi in tempo. I clienti smettono quindi di acquistare da te a causa dell'improvviso aumento dei prezzi. Tutto questo slancio va in malora.

Ora, stai combattendo per la sopravvivenza invece di prosperare.

Come fai a sapere cosa è meglio fare con quei fondi o anche se è il momento giusto per espandersi? Copiare la strategia di un marchio più grande per prepararsi alla crescita probabilmente non funzionerà poiché entrambi i marchi si trovano in fasi diverse. Affrontare la crescita potrebbe essere dannoso per il tuo marchio DTC quanto non prepararti a sufficienza.

Un modo più semplice per avere successo è preparare una strategia di uscita.

Preparati al successo preparandoti a vendere

Prepararsi a vendere ti dà la struttura per costruire un marchio forte. Mettiti nei panni di un investitore e chiediti: "Comprerei questo marchio?" Ogni volta che rispondi a questa domanda, vedrai come puoi ottimizzare la tua attività per renderla più attraente per i potenziali acquirenti.

Anche se non vendi, le tue operazioni diventeranno più ristrette e i tuoi margini di profitto saranno molto più alti che se giocassi a orecchio.

Quando arriva il momento in cui perdi interesse o senti di aver portato l'attività il più lontano possibile, sei in una posizione privilegiata per elencare l'attività in vendita. Potresti raccogliere una notevole quantità di denaro dalla vendita che apre nuove opportunità per esplorare il mercato e togliere alcune fiches dal tavolo.

Parla con uno dei nostri analisti aziendali per iniziare a preparare la tua strategia di uscita. Anche se non ti impegni nella vendita, sarai in ottima forma per approfittare della vendita quando sarai pronto.