5 opções de financiamento para expandir sua marca DTC

Ter um bom produto costumava ser suficiente para garantir que você tinha uma loja de comércio eletrônico de sucesso. Hoje em dia, as demandas do empresário moderno de comércio eletrônico são muito maiores.

Para marcas de comércio eletrônico DTC, você precisará dimensionar seus esforços de marketing e otimizar a logística também se quiser transformar sua marca em um nome familiar, como Warby Parker ou SmileDirectClub.

Isso significa que você precisará de uma injeção de capital.

Se você captou a atenção do seu público-alvo, sua marca pode ser catapultada para a fase de crescimento. Não ter fundos para acompanhar esse crescimento seria como bater em uma parede de tijolos.

Odiaríamos que isso acontecesse com você, pois sabemos que os negócios de comércio eletrônico têm potencial para se transformar em enormes ativos pelos quais os compradores estão dispostos a pagar mais caro. Veja este negócio de $ 11,8 milhões, por exemplo!

Para chegar a esse estágio, você precisará garantir financiamento suficiente para expandir seus negócios, seja isso significa aumentar a quantidade de estoque que você mantém ou expandir suas campanhas de marketing. Ao final deste artigo, você saberá quais são suas opções de financiamento e terá uma ideia de qual é a melhor para o seu negócio.

Vamos explorar quais são suas opções de financiamento para levantar capital para sua marca DTC.

Cartões de crédito

Como o limite médio do cartão de crédito empresarial é de US $ 56.100, você pode ter pensado em usar seu cartão de crédito empresarial ou solicitar um para começar a carregar despesas operacionais para impulsionar o crescimento.

No entanto, não é recomendado para investimentos de longo prazo. Você pode ultrapassar seu limite de crédito ao fazer pedidos regulares de estoque no seu cartão de crédito.

Como medida provisória, um cartão de crédito empresarial pode ajudá-lo até que você garanta um financiamento com taxas de juros e prazos de reembolso mais favoráveis.

Empréstimos de capital de giro

Esses tipos de empréstimos comerciais ajudam especificamente as marcas a cobrir suas necessidades operacionais. A ressalva é que você está limitado no que pode gastar. Os empréstimos para capital de giro destinam-se a despesas de curto prazo, e não a investimentos de longo prazo.

Se análises recentes mostram um crescimento rápido, pode valer a pena solicitar um empréstimo. Você não precisa gastar o empréstimo de uma só vez, o que permite aplicá-lo às necessidades do negócio, como financiamento de estoque ou contratação de nova equipe para cuidar do atendimento ao cliente.

Os vendedores da Amazon e do Shopify podem garantir empréstimos de capital de giro específicos para essas plataformas que podem ser mais favoráveis ​​do que empréstimos bancários.

Amazon Lending

O Amazon Lending está disponível para proprietários de pequenas empresas que vendem na Amazon apenas por convite.

Se você for convidado, pode garantir fundos entre $ 1.000 e $ 750.000. Os prazos são de até 12 meses e as taxas de juros variam entre 6% e 16%, conforme informado pelos vendedores. A Amazon obtém uma porcentagem fixa das vendas brutas da conta do vendedor na Amazon.

Alguns proprietários de empresas podem preferir essa opção porque há menos taxas.

Lembre-se de que você só pode usar o empréstimo para aumentar seu estoque ou melhorar os produtos que está vendendo na Amazon.

Shopify Capital

O Shopify Capital oferece uma maneira descomplicada de obter financiamento do Shopify com uma estrutura de reembolso exclusiva baseada em suas vendas. Você pode emprestar até $ 1 milhão, mas precisa ser convidado para o esquema pelo Shopify.

Como Pagefly explica, se você emprestar $ 1.000, precisará pagar uma taxa de empréstimo de $ 100 e aplicar 10% de suas vendas no pagamento do empréstimo até que ele seja liquidado.

Um empréstimo do Shopify Capital pode ser uma opção mais cara do que um empréstimo bancário típico, mas você pode acessar o capital mais rapidamente, o que pode ser realmente útil se você estiver enfrentando problemas de gerenciamento de fluxo de caixa.

Empréstimos bancários

O empréstimo bancário que você provavelmente solicitará é um empréstimo da Small Business Administration (SBA).

Muitos empreendedores que desenvolveram suas próprias startups aconselham que um empréstimo SBA pode ajudar a iniciar um negócio. No entanto, obter a aprovação de um empréstimo SBA depende da pontuação de crédito do credor e do desempenho financeiro da empresa.

Se você iniciou recentemente sua marca DTC, talvez não consiga garantir esse tipo de empréstimo devido ao histórico limitado de desempenho financeiro. Você também não tem nenhuma garantia a oferecer que os bancos reconheçam se você não puder pagar o empréstimo.

Uma alternativa é a contratação de uma Linha de Crédito de Capital Próprio (HELOC). Também conhecido como segunda hipoteca, os empréstimos HELOC usam imóveis como garantia. As taxas de juros são muito baixas, o que poderia fazer desta opção uma boa opção se você possui um imóvel.

Financiamento com base na receita

O financiamento baseado em receita é quando uma parte de sua receita ou lucros é destinada ao investidor para pagar o principal. Em vez de pagar o empréstimo em pagamentos mensais fixos, você terá flexibilidade com base no desempenho de sua loja online.

Esse tipo de financiamento se tornou cada vez mais popular para negócios online porque o reembolso é proporcional às vendas. Um mês ruim para a receita não será tão ruim, pois o valor devido não será tão alto quanto uma taxa de reembolso fixa. As taxas de juros tendem a ser muito mais baixas a longo prazo, o que também torna essa opção uma boa opção se você estiver procurando um empréstimo flexível.

Entramos em mais detalhes sobre as diferentes estruturas e opções de empréstimo para os vendedores da Amazon com Don Henig, portanto, certifique-se de verificar este episódio do podcast The Opportunity .

Equilíbrio financeiro

Em troca de uma participação acionária na sua empresa, você pode levantar grandes quantias de capital. O financiamento de ações é como vender ações de sua empresa aos investidores, e muitos investidores vão querer um pedaço de marcas DTC de rápido crescimento. Você pode obter financiamento de capital de empresas de capital de risco, plataformas de crowdfunding e até mesmo de seus amigos e familiares.

Capital de risco

O capital de risco (VC) é um tipo de empresa de private equity que oferece capital em troca de uma ação de uma empresa. Essas empresas geralmente investem em marcas de rápido crescimento com um teto alto de potencial.

O VC se tornou uma escolha popular para marcas DTC. A Away Luggage garantiu US $ 50 milhões em capital de risco dois anos depois de ter começado para que pudesse desenvolver outra bolsa, enquanto a marca de beleza Glossier recentemente levantou US $ 80 milhões para expandir seus canais online e offline.

Em troca de tanto dinheiro, espere que os VCs solicitem até 30% da propriedade de seu negócio. Quer você arrecade dinheiro para financiamento de estoque ou invista no desenvolvimento de uma loja online melhor, pode levantar milhões para sustentar o crescimento nos próximos anos. O desafio desse tipo de financiamento empresarial é, na verdade, garanti- lo.

Não existe uma fórmula testada e comprovada para fazer os VCs olharem em sua direção. Com tantas empresas surgindo, você precisará alcançar o maior número possível de VCs e fazer o melhor para se destacar no processo de inscrição.

Se você for bem-sucedido e tiver VC apoiando sua marca, terá a liberdade de expandir seus negócios por meio de lançamentos de novos produtos ou melhores campanhas de marketing.

Família e amigos

Dependendo do montante de financiamento de que necessita, pedir emprestado a amigos íntimos e familiares pode ser uma excelente forma de garantir um empréstimo sem juros. Pedir um empréstimo para uma pequena empresa de pessoas em seu círculo íntimo também pode ser uma oportunidade para obter feedback sobre suas ideias para o crescimento de seu negócio.

Embora algumas pessoas possam aproveitar esse tipo de empréstimo, lembre-se de que existe o risco de prejudicar o relacionamento se ambas as partes tiverem expectativas diferentes em relação ao reembolso.

É recomendável redigir contratos da mesma forma que faria ao se inscrever em um programa de empréstimo normal. Inclua detalhes como o valor exato do empréstimo, se é um empréstimo a prazo e qual é o cronograma de pagamento esperado. Pode ser desconfortável, mas se houver algum mal-entendido ou desacordo no futuro, todas as partes podem consultar o contrato.

Oferecer uma ação de capital não é uma obrigação, mas você deve oferecê-la se estiver planejando usar essa opção.

Financiamento colaborativo

O que costumava financiar projetos de estimação é agora uma das melhores maneiras de levantar capital. Você tem muitas plataformas de crowdfunding para escolher, sendo as mais populares Kickstarter, GoFundMe, Indiegogo e Patreon.

Abrir-se ao público pode ser uma ótima maneira de testar o mercado. Alcançar sua meta de receita com bastante antecedência pode dar uma boa indicação de quanta demanda existe para um novo produto.

Você também pode usar o financiamento coletivo para gerar o máximo de feedback possível de clientes em potencial e assinantes pagos. Alcançar pessoas que deixam comentários entusiasmados em sua página de listagem de crowdfunding é um bom lugar para pesquisar clientes. Conhecer o seu público-alvo é o primeiro passo para assumir a jornada do cliente e irá prepará-lo para o sucesso.

O financiamento coletivo não é apenas uma ótima opção para você obter feedback dos primeiros usuários, mas também há um risco menor relacionado ao estoque, pois você só precisa atender aos pedidos antecipados.

Lembre-se de que, com o financiamento coletivo, você está expondo sua ideia à concorrência. Se a notícia se espalhar e sua ideia se tornar viral devido aos compartilhamentos nas redes sociais, os concorrentes podem lançar um produto semelhante ou usar táticas de blackhat para destruir o lançamento do seu produto.

Estimule o crescimento garantindo o financiamento certo

Existem muitas opções para levantar capital para expandir sua marca DTC. Reserve um tempo para ver qual o ajudará a atender às suas necessidades de negócios. Pesquisar que tipo de financiamento de comércio eletrônico está disponível para você o ajudará a evitar tomar o empréstimo errado ou errar ao garantir o financiamento.

Muitos empresários cometem o erro de aceitar a primeira oferta de empréstimo sem entender o que os credores precisam de você para que valha a pena para eles.

Por exemplo, se um empréstimo tiver uma taxa de juros de 16%, pode ser necessário aumentar os preços dos produtos apenas para fazer os pagamentos em dia. Os clientes então param de comprar de você por causa do aumento repentino dos preços. Todo esse ímpeto vai por água abaixo.

Agora, você está lutando pela sobrevivência em vez de prosperar.

Como saber o que é melhor fazer com esses fundos ou mesmo se é o momento certo para expandir? Copiar a estratégia de uma marca maior para se preparar para o crescimento provavelmente não funcionará, pois as duas marcas estão em estágios diferentes. Apressar o crescimento pode ser tão prejudicial para a sua marca DTC quanto não preparar o suficiente.

Uma maneira mais simples de manter o sucesso é preparar uma estratégia de saída.

Prepare-se para o sucesso preparando-se para vender

A preparação para vender fornece a estrutura para construir uma marca forte. Coloque-se no lugar de um investidor e pergunte-se: “Eu compraria esta marca?” Cada vez que você responder a essa pergunta, verá como pode otimizar seu negócio para torná-lo mais atraente para compradores em potencial.

Mesmo se você não vender, suas operações ficarão mais restritas e suas margens de lucro serão muito maiores do que se você jogasse de ouvido.

Quando chega o momento em que você perde o interesse ou sente que levou o negócio o mais longe possível, você está em uma posição privilegiada para listar o negócio à venda. Você pode levantar uma quantia significativa de dinheiro com a venda, o que abre novas oportunidades para explorar o mercado, bem como tirar algumas fichas da mesa.

Fale com um de nossos analistas de negócios para começar a preparar sua estratégia de saída. Mesmo se você não se comprometer com a venda, estará em ótima forma para aproveitar as vantagens da venda quando estiver pronto.