5 Opsi Pendanaan untuk Menskalakan Merek DTC Anda

Memiliki produk yang bagus dulu sudah cukup untuk menjamin Anda memiliki toko e-niaga yang sukses. Saat ini, tuntutan pada pengusaha e-commerce modern jauh lebih besar.

Untuk merek e-niaga DTC, Anda harus meningkatkan upaya pemasaran dan merampingkan logistik juga jika Anda ingin mengubah merek Anda menjadi terkenal, seperti Warby Parker atau SmileDirectClub.

Ini berarti Anda akan membutuhkan suntikan modal.

Jika Anda telah menarik perhatian audiens target Anda, merek Anda bisa terlempar ke fase pertumbuhannya. Tidak memiliki dana untuk mengikuti pertumbuhan itu seperti menabrak tembok bata.

Kami tidak suka hal itu terjadi pada Anda karena kami tahu bahwa bisnis e-niaga memiliki potensi untuk tumbuh menjadi aset besar yang bersedia dibayar mahal oleh pembeli. Ambil contoh bisnis senilai $11,8 juta ini!

Untuk mencapai tahap itu, Anda perlu mengamankan dana yang cukup untuk menskalakan bisnis Anda, apakah itu berarti meningkatkan jumlah inventaris yang Anda pegang atau memperluas kampanye pemasaran Anda. Di akhir artikel ini, Anda akan mengetahui apa saja opsi pendanaan Anda dan memiliki gagasan tentang mana yang terbaik untuk bisnis Anda.

Mari kita telusuri pilihan pembiayaan Anda untuk meningkatkan modal bagi merek DTC Anda.

Kartu kredit

Karena rata-rata batas kartu kredit bisnis adalah $56.100, Anda mungkin berpikir untuk menggunakan kartu kredit bisnis Anda atau mengajukan permohonan untuk mulai memuat biaya operasional untuk mendorong pertumbuhan.

Namun, tidak disarankan untuk investasi jangka panjang. Anda dapat melampaui batas kredit Anda ketika Anda menempatkan pesanan inventaris reguler pada kartu kredit Anda.

Sebagai pengganti sementara, kartu kredit bisnis dapat membantu Anda sampai Anda mendapatkan pendanaan dengan suku bunga dan persyaratan pembayaran yang lebih menguntungkan.

Pinjaman Modal Kerja

Jenis pinjaman usaha ini secara khusus membantu merek menutupi kebutuhan operasional mereka. Peringatannya adalah Anda terbatas pada apa yang dapat Anda belanjakan. Pinjaman modal kerja ditujukan untuk pengeluaran jangka pendek daripada investasi jangka panjang.

Jika analisis terbaru menunjukkan pertumbuhan yang cepat, mungkin layak untuk mengajukan pinjaman. Anda tidak perlu menghabiskan pinjaman sekaligus, yang memungkinkan Anda untuk menerapkannya pada kebutuhan bisnis, seperti membiayai inventaris atau mempekerjakan staf baru untuk menangani layanan pelanggan.

Penjual Amazon dan Shopify dapat mengamankan pinjaman modal kerja khusus untuk platform ini yang bisa lebih menguntungkan daripada pinjaman bank.

Pinjaman Amazon

Amazon Lending tersedia untuk pemilik usaha kecil yang menjual di Amazon hanya dengan undangan.

Jika Anda diundang, Anda dapat mengamankan dana antara $1.000 dan $750.000. Jangka waktu hingga 12 bulan dan suku bunga bervariasi antara 6% dan 16%, seperti yang dilaporkan oleh penjual. Amazon mengambil persentase tetap dari penjualan kotor dari akun Amazon penjual.

Beberapa pemilik bisnis mungkin lebih menyukai opsi ini karena biayanya lebih sedikit.

Ingatlah bahwa Anda hanya dapat menggunakan pinjaman untuk meningkatkan inventaris Anda atau meningkatkan produk yang Anda jual di Amazon.

Modal Shopify

Shopify Capital menawarkan cara bebas repot untuk mendapatkan pendanaan dari Shopify dengan struktur pembayaran unik yang didasarkan pada penjualan Anda. Anda dapat meminjam hingga $ 1 juta, tetapi Anda harus diundang ke skema oleh Shopify.

Seperti yang dijelaskan Pagefly, jika Anda meminjam $1.000, Anda harus membayar biaya pinjaman $100 dan kemudian memasukkan 10% dari penjualan Anda untuk melunasi pinjaman sampai lunas.

Pinjaman Modal Shopify bisa menjadi pilihan yang lebih mahal daripada pinjaman bank biasa, tetapi Anda dapat mengakses modal lebih cepat, yang dapat sangat membantu jika Anda mengalami masalah manajemen arus kas.

Pinjaman bank

Pinjaman bank yang kemungkinan besar akan Anda ajukan adalah pinjaman Small Business Administration (SBA).

Banyak pengusaha yang telah mengembangkan startup mereka sendiri menyarankan bahwa pinjaman SBA dapat membantu memulai bisnis. Namun, mendapatkan pinjaman SBA yang disetujui tergantung pada skor kredit pemberi pinjaman dan kinerja keuangan bisnis.

Jika Anda baru saja memulai merek DTC Anda, Anda mungkin tidak dapat mengamankan jenis pinjaman ini karena sejarah kinerja keuangan yang terbatas. Anda juga tidak memiliki jaminan untuk ditawarkan yang diakui bank jika Anda tidak dapat membayar kembali pinjaman.

Alternatifnya adalah mengambil Home Equity Line of Credit (HELOC). Juga dikenal sebagai hipotek kedua, pinjaman HELOC menggunakan real estat sebagai jaminan. Suku bunganya sangat rendah, yang bisa membuat opsi ini menjadi pilihan yang baik jika Anda memiliki properti.

Pendanaan Berbasis Pendapatan

Pendanaan berbasis pendapatan adalah ketika sebagian dari pendapatan atau keuntungan Anda kepada investor untuk melunasi pokok. Alih-alih melunasi pinjaman dalam pembayaran bulanan tetap, Anda akan memiliki fleksibilitas berdasarkan kinerja toko online Anda.

Jenis pendanaan ini menjadi semakin populer untuk bisnis online karena pembayarannya sebanding dengan penjualan. Bulan yang buruk untuk pendapatan tidak akan terlalu buruk karena jumlah hutang tidak akan setinggi tingkat pembayaran tetap. Suku bunga cenderung jauh lebih rendah dalam jangka panjang, juga menjadikannya pilihan yang baik jika Anda mencari pinjaman yang fleksibel.

Kami membahas lebih detail tentang berbagai struktur dan opsi pinjaman untuk Penjual Amazon dengan Don Henig, jadi pastikan Anda memeriksa episode podcast The Opportunity ini .

Pembiayaan Ekuitas

Sebagai imbalan atas bagian kepemilikan di perusahaan Anda, Anda dapat meningkatkan modal dalam jumlah besar. Pembiayaan ekuitas seperti menjual saham perusahaan Anda kepada investor, dan banyak investor akan menginginkan sepotong merek DTC yang tumbuh cepat. Anda dapat mengamankan pembiayaan ekuitas dari perusahaan modal ventura, platform crowdfunding, dan bahkan teman dan keluarga Anda.

Modal usaha

Modal ventura (VC) adalah jenis perusahaan ekuitas swasta yang menawarkan modal dengan imbalan saham perusahaan. Perusahaan-perusahaan ini biasanya berinvestasi pada merek-merek yang berkembang pesat dengan potensi yang tinggi.

VC telah menjadi pilihan populer untuk merek DTC. Away Luggage memperoleh $50 juta dalam modal ventura dua tahun setelah dimulai sehingga dapat mengembangkan tas lain, sementara merek kecantikan Glossier baru-baru ini mengumpulkan $80 juta untuk meningkatkan saluran online dan offline mereka.

Sebagai imbalan atas uang sebanyak ini, harapkan VC untuk meminta hingga 30% kepemilikan bisnis Anda. Apakah Anda mengumpulkan uang untuk pembiayaan inventaris atau berinvestasi dalam mengembangkan toko online yang lebih baik, Anda dapat mengumpulkan jutaan untuk mempertahankan pertumbuhan di tahun-tahun mendatang. Tantangan dengan jenis pendanaan bisnis ini sebenarnya mengamankannya .

Tidak ada formula yang terbukti benar untuk membuat VC melihat ke arah Anda. Dengan begitu banyak perusahaan baru bermunculan, Anda harus menjangkau sebanyak mungkin VC dan melakukan yang terbaik untuk menonjol dalam proses aplikasi.

Jika Anda berhasil dan VC mendukung merek Anda, Anda akan memiliki kebebasan untuk mengembangkan bisnis Anda melalui peluncuran produk baru atau kampanye pemasaran yang lebih baik.

Keluarga dan teman

Tergantung pada jumlah dana yang Anda butuhkan, meminjam dari teman dekat dan keluarga Anda bisa menjadi cara yang bagus untuk mendapatkan pinjaman tanpa bunga. Meminta pinjaman usaha kecil dari orang-orang di lingkaran dalam Anda juga bisa menjadi kesempatan untuk mendapatkan umpan balik tentang ide-ide Anda untuk mengembangkan bisnis Anda.

Meskipun beberapa orang dapat memanfaatkan jenis pinjaman ini, perlu diingat bahwa ada risiko merusak hubungan jika kedua belah pihak memiliki harapan yang berbeda mengenai pembayaran.

Disarankan untuk membuat kontrak seperti yang Anda lakukan saat mengajukan program pinjaman biasa. Sertakan detail seperti jumlah pinjaman yang tepat, apakah itu pinjaman berjangka, dan jadwal pembayaran yang diharapkan. Ini bisa terasa tidak nyaman tetapi jika ada kesalahpahaman atau perbedaan pendapat di kemudian hari, semua pihak dapat merujuk pada kontrak.

Menawarkan saham ekuitas bukanlah suatu keharusan, tetapi Anda harus menawarkannya jika Anda berencana untuk menggunakan opsi ini.

penggalangan dana

Apa yang digunakan untuk mendanai proyek hewan peliharaan sekarang menjadi salah satu cara terbaik untuk mengumpulkan modal. Anda memiliki banyak platform crowdfunding untuk dipilih, yang paling populer adalah Kickstarter, GoFundMe, Indiegogo, dan Patreon.

Membuka diri kepada publik bisa menjadi cara yang bagus untuk menguji pasar. Mencapai tujuan pendapatan Anda jauh sebelumnya dapat memberi Anda indikasi yang baik tentang berapa banyak permintaan yang ada untuk produk baru.

Anda juga dapat menggunakan crowdfunding untuk menghasilkan umpan balik sebanyak mungkin dari pelanggan potensial dan pelanggan berbayar. Menjangkau orang-orang yang meninggalkan komentar antusias di halaman daftar crowdfunding Anda adalah tempat yang baik untuk riset pelanggan. Mengetahui audiens target Anda adalah langkah pertama untuk memiliki perjalanan pelanggan dan akan membuat Anda siap untuk sukses.

Crowdfunding tidak hanya merupakan pilihan bagus bagi Anda untuk mengumpulkan umpan balik dari pengguna awal, tetapi juga ada risiko terkait stok yang lebih rendah karena Anda hanya perlu memenuhi praorder.

Ingatlah bahwa dengan crowdfunding Anda mengekspos ide Anda ke kompetisi. Jika tersiar kabar dan ide Anda menjadi viral karena dibagikan di media sosial, pesaing dapat meluncurkan produk serupa atau menggunakan taktik blackhat untuk menghancurkan peluncuran produk Anda.

Merangsang Pertumbuhan dengan Mengamankan Pendanaan yang Tepat

Ada banyak pilihan untuk meningkatkan modal untuk mengembangkan merek DTC Anda. Luangkan waktu untuk melihat mana yang akan membantu Anda memenuhi kebutuhan bisnis Anda. Meneliti pembiayaan e-niaga apa yang tersedia untuk Anda akan membantu Anda menghindari mengambil pinjaman yang salah atau salah waktu ketika Anda mengamankan pendanaan.

Banyak pengusaha membuat kesalahan dengan menerima tawaran pinjaman pertama tanpa memahami apa yang dibutuhkan pemberi pinjaman dari Anda untuk membuatnya berharga bagi mereka.

Misalnya, jika pinjaman memiliki tingkat bunga 16%, Anda mungkin perlu menaikkan harga produk hanya untuk melakukan pembayaran tepat waktu. Pelanggan kemudian berhenti membeli dari Anda karena kenaikan harga yang tiba-tiba. Semua momentum itu sia-sia.

Sekarang, Anda berjuang untuk bertahan hidup bukannya berkembang.

Bagaimana Anda tahu apa yang terbaik untuk dilakukan dengan dana tersebut atau bahkan jika ini adalah waktu yang tepat untuk berkembang? Meniru strategi merek yang lebih besar untuk mempersiapkan pertumbuhan mungkin tidak akan berhasil karena kedua merek berada pada tahap yang berbeda. Bergegas menuju pertumbuhan bisa sama berbahayanya dengan merek DTC Anda karena tidak cukup mempersiapkan diri.

Cara yang lebih sederhana untuk tetap sukses adalah menyiapkan strategi keluar.

Bersiaplah untuk Sukses dengan Bersiap untuk Menjual

Bersiap untuk menjual memberi Anda kerangka kerja untuk membangun merek yang kuat. Masuki posisi investor dan tanyakan pada diri sendiri, “Apakah saya akan membeli merek ini?” Setiap kali Anda menjawab pertanyaan ini, Anda akan melihat bagaimana Anda dapat mengoptimalkan bisnis Anda agar lebih menarik bagi calon pembeli.

Bahkan jika Anda tidak menjual, operasi Anda akan menjadi lebih ketat, dan margin keuntungan Anda akan jauh lebih tinggi daripada jika Anda memainkannya.

Ketika saatnya tiba di mana Anda kehilangan minat atau merasa telah membawa bisnis ini sejauh mungkin, Anda berada dalam posisi utama untuk membuat daftar bisnis yang akan dijual. Anda dapat mengumpulkan sejumlah besar uang dari penjualan yang membuka peluang baru untuk menjelajahi pasar serta mengambil beberapa chip dari meja.

Bicaralah dengan salah satu analis bisnis kami untuk mulai mempersiapkan strategi keluar Anda. Bahkan jika Anda tidak berkomitmen pada penjualan, Anda akan berada dalam kondisi prima untuk memanfaatkan penjualan saat Anda siap.