Consejos para propuestas de valor de asesores financieros que se destacan

Como asesor financiero, su primera oportunidad de impresionar a un posible cliente puede ser su propuesta de valor. Es tu oportunidad de mostrarles claramente quién eres y qué haces. El problema: casi todos los asesores financieros tienen una propuesta de valor, y muchas de ellas son genéricas y fáciles de olvidar.

¿Cómo haces que tu propuesta de valor se destaque entre la multitud? Este artículo cubrirá:

• ¿Qué es una propuesta de valor de un asesor financiero?
• Por qué necesitas una propuesta de valor
• Problemas comunes a evitar
• Cómo crear una propuesta efectiva
• Elementos esenciales a incluir
• Próximos pasos

¿Preparado para comenzar? Con las herramientas adecuadas, puede crear una propuesta de valor memorable que se destaque entre los clientes potenciales.

¿Qué es una propuesta de valor de un asesor financiero?

Esencialmente, es una declaración que resume los productos o servicios financieros que tiene para ofrecer. Es una herramienta de marketing que debe persuadir a los posibles clientes de que su servicio los beneficiará más que la competencia. Como asesor financiero, su propuesta de valor es su línea directa para atraer clientes potenciales.

Una propuesta de valor de calidad es concisa y fácil de entender. Debe convencer a los clientes potenciales para que lo elijan como su asesor. Debe responder claramente las siguientes preguntas para sus clientes:

• ¿Quién eres tú? Expresa tus valores y pilares como asesor o empresa.
• ¿A qué te dedicas? Aclara qué servicios ofreces a tu clientela.
• ¿Cuál es tu proceso? Defina la forma en que aborda sus servicios y lo que los clientes pueden esperar de su proceso.
• ¿Por qué el cliente debería contratarte? Recuerde, la propuesta es un documento de marketing. Úselo para persuadir al cliente de que lo contrate por encima de la competencia.

Por qué necesitas una propuesta de valor

Una propuesta de valor es esencial para su negocio porque crea la primera impresión que los clientes potenciales tendrán de usted. A menudo es el factor determinante de si un cliente lo contratará o pasará a la competencia.

Como tal, su propuesta de valor no solo debe definir lo que hace, sino que también debe aclarar por qué es la mejor opción y convertirlo en un mensaje consumible.

Para hacer esto, debe establecer qué hace que usted y su empresa sean verdaderamente únicos. ¿Qué puedes ofrecer al cliente que tu competencia no pueda? Las propuestas de valor pueden ser secas y monótonas. Distinguirse lo colocará en la vía rápida hacia el éxito en su negocio.

Problemas comunes a evitar

Hay muchas trampas comunes en las que caen los asesores financieros al elaborar y mostrar su propuesta de valor. Quizás el problema más prolífico es su naturaleza genérica y formal, que puede hacer que los clientes se sientan desconectados de los asesores potenciales.

Es esencial ser consciente de estos escollos para destacarse de manera efectiva entre la multitud:

Uso excesivo de frases vacías

Quizás el defecto más común en las propuestas de valor es no diferenciar al cliente por qué usted es el asesor financiero específico para el trabajo. Los clichés y las promesas vacías solo agravan el problema.

Al elaborar su propuesta, evite el uso excesivo de frases vacías como:

• “Ofrecemos una solución a medida.”
• “Siempre tenemos su mejor interés en el corazón”.
• “Anticiparemos todos sus deseos y necesidades”.
• “Somos tu socio”.

Si bien son potencialmente valiosas con moderación, estas afirmaciones a menudo se usan en exceso y pueden parecer falsas y vacías.

No utilizar herramientas de marketing en línea

Los asesores financieros a menudo no aprovechan los recursos en línea como:

• LinkedIn. LinkedIn es una poderosa herramienta para conectarse con colegas y clientes potenciales mediante la creación de su red y el uso de grupos de LinkedIn.
• Facebook. Facebook es una parte prolífica de nuestra vida cotidiana. Cada vez más, los clientes modernos buscarán la página de Facebook de posibles asesores financieros. El uso del marketing en redes sociales para hacer crecer su negocio y mostrar su propuesta de valor puede desbloquear un nuevo nivel de éxito.
• SEO. Otra herramienta infrautilizada es la optimización de motores de búsqueda. El SEO, la práctica de hacer que su sitio web tenga una clasificación más alta en los resultados de los motores de búsqueda, ayudará a que su propuesta de valor esté frente a tantos clientes potenciales como sea posible. El desarrollo de SEO de calidad puede crear un flujo constante de clientes potenciales para su negocio de asesor financiero.
• Correo de propaganda. Las campañas de correo electrónico efectivas pueden ayudar a dirigir el tráfico a su sitio web y su propuesta de valor.
• sitios web Una vez que haya desarrollado un SEO efectivo, asegúrese de que sus clientes potenciales tengan un sitio web de servicios financieros receptivo y bien organizado para consultar. En última instancia, un SEO de calidad y un sitio web bien diseñado atraerán más atención a su propuesta de valor.

El uso de una guía, como la Guía de marketing de servicios financieros gratuita de Constant Contact, The Download , puede ayudarlo a navegar por la gran cantidad de herramientas de marketing en línea que tiene al alcance de la mano. La utilización de recursos de marketing efectivos elevará su propuesta de valor y sus posibilidades de conseguir un cliente de calidad.

Cómo crear una propuesta efectiva

Ahora que comprende lo que debe evitar, aquí hay algunos pasos que puede seguir para crear una propuesta de valor única y efectiva:

Determina tu público objetivo

Antes de que pueda crear una propuesta de valor efectiva, determine quién es su público objetivo. Esto le ayudará a adaptar realmente su propuesta de valor para atraer a sus clientes.

Los clientes de diferentes grupos demográficos tienen prioridades y valores muy variados. Asegúrate de saber quién será tu nicho. Algunas prioridades de cada nicho que debes considerar:

• Formando confianza
• Priorizar los objetivos de la vida, no solo las finanzas
• protegiendo el dinero
• Construyendo un futuro mejor

Piense en cómo estos valores fluctúan en diferentes bases de clientes. ¿A qué valor debería apelar más para conseguir a su cliente objetivo?

Se específico

Los clientes potenciales quieren sentirse comprendidos por sus asesores financieros. Demasiadas propuestas de valor suenan robóticas y genéricas, así que asegúrese de que la suya sea específica para su audiencia. Debes demostrar que:

• Entiende sus problemas, necesidades o desafíos específicos; nómbrelos.
• Puede resolver esos problemas, necesidades o desafíos: describa cómo.
• Está motivado para satisfacer sus necesidades; exprese por qué.

Si usted y su empresa se especializan en una base de clientes de nicho, muéstreles. Demuestre que comprende sus deseos, necesidades, luchas diarias y desafíos globales destacando experiencias pasadas y éxitos con clientes que son similares a ellos.

Usa un lenguaje consistente

Más allá de ser simple y clara, tu propuesta de valor debe utilizar un lenguaje coherente con la voz de tu empresa. La consistencia de la voz genera confianza con el cliente.

Elementos esenciales a incluir

Una propuesta de valor sólida de un asesor financiero incluirá cuatro elementos esenciales:

1. Cualidades. ¿Qué cualidades únicas aporta a sus servicios? ¿Cómo atraen a su público objetivo?
2. Valor. Describa claramente los beneficios que le brindará a su cliente. ¿Qué valor tienes en su negocio o en su vida? No se avergüence de resaltar sus fortalezas o señalar reseñas positivas de su negocio para aumentar la confianza.
3. Apelar a la lógica. Utilice un lenguaje persuasivo y hechos concretos para atraer a clientes potenciales. ¿Tiene estadísticas o evidencia numérica de su éxito con otros clientes? Usalos, usalos a ellos.
4. Apelar a la emoción. Considere usar su conocimiento de su base de clientes de nicho para apelar a la emoción. Mencione el valor que puede aportar a su situación única o vida familiar.

Próximos pasos

Ahora que comprende qué es una propuesta de valor de un asesor financiero, por qué necesita una, las trampas que debe evitar y cómo elaborar una propuesta efectiva, debe estar listo para crear la suya propia.

¿No estás del todo listo? Tómese unos minutos para ver algunas propuestas de valor exitosas para inspirarse y revisar recursos para asesores financieros.

Cuando esté listo, recuerde que las propuestas de valor efectivas de los asesores financieros deben:

• Evite el lenguaje genérico y vacío.
• Funciona bien con otras formas de marketing.
• Atraiga a su público objetivo.
• Sea específico sobre el valor único que aporta a la mesa.

Un futuro más brillante para su negocio de asesor financiero está a la vuelta de la esquina, ¡así que comience hoy con su propuesta de valor!