Bani în general – Definiție, exemple și avantaje

Banul larg este măsurarea mișcării banilor într-o economie. Este metoda critică folosită pentru a calcula masa monetară, inclusiv bani îngust și alte active care pot fi convertite în numerar pentru achiziționarea de bunuri și servicii.

Metoda în sine este foarte flexibilă pentru măsurarea ofertei monetare a unei economii. Nu numai asta, ci și banii larg ajută la conversia contabilității numerarului și a altor active în valută.

Există o variație a formulei de la o țară la alta și, în acest scop, devine necesară definirea termenului „bani larg” pentru a evita concepțiile greșite.

Ce este Broad Money?

Definiție: monedă largă este definită ca o metodă utilizată pentru a calcula masa monetară a unei țări, alături de formele „înguste” foarte lichide și mai puțin lichide. Se referă la banii care circulă într-o economie. Acesta acoperă totalitatea activelor pe care gospodăriile și întreprinderile le folosesc pentru a efectua plăți sau pentru a le păstra ca investiții pe termen scurt, cum ar fi valută sau fonduri în conturi bancare sau orice are o valoare asemănătoare banilor.

Conturile de pe piața monetară, bonurile de trezorerie, certificatele de depozit și alte active mai puțin lichide sunt, de asemenea, măsurate cu ajutorul banilor larg. Acțiunile companiei nu fac parte din calculul general al banilor și sunt excepționale.

Definițiile măsurilor monetare nu sunt aceleași pentru toate țările și variază de la o țară la alta. Deoarece nu este adecvat să presupunem o definiție mai largă, termenul variază în interpretarea sa în diferite scenarii. Conform OCDE-

Broak money se referă la bancnote și monede; depozite bancare neconsiderate pe termen lung, adică cu o scadență convenită de până la 2 ani; depozite bancare rambursabile cu un preaviz de până la 3 luni și acorduri de răscumpărare similare; acțiuni sau unități de fonduri de piață monetară; și titluri de creanță cu scadență într-o perioadă de până la 2 ani.

Notația comună a monedei larg de către OCDE este M3. De obicei, „bani larg” este folosit ca termen și mai puțin ca definiție compusă în orice circumstanțe.

Înțelegerea generală a banilor

Nu este atât de ușor pentru economiști să definească suma de bani care curge în economie, deoarece numerarul poate fi schimbat pentru diferite instrumente financiare.

Există diferite moduri cu ajutorul cărora masa monetară poate fi măsurată. Pentru referire la măsurarea utilizată într-un anumit context, economiștii folosesc litera majusculă „M”, urmată de un număr. Băncile centrale observă de obicei o creștere amplă a banilor pentru a prognoza inflația.

Include toate activele foarte lichide, împreună cu valută și depozite verificabile, alături de forme de capital ceva mai nelichide. În plus, ține cont de „aproape bani”, cum ar fi certificate de depozit (DC), conturi de pe piața monetară, valute străine, bonuri de trezorerie (T-Bills), titluri de valoare tranzacționabile etc. care pot fi ușor convertite în numerar.

Exemple de bani larg

Cel mai important mod de măsurare a ofertei de numerar în SUA sunt M1 și M2. Sistemul Rezervelor Federale a oprit publicarea statisticilor M3 în martie 2006. Prin urmare, în scenariul SUA, M1 poate fi considerat cel mai restrâns, în timp ce M2 este înțeles ca cel mai larg.

Astfel de măsurători variază în mod consecvent cu posibila lichiditate a bugetelor incluse. M0 cuprinde de obicei doar instrumentele principale care pot fi lichidate, cum ar fi monedele și bancnotele aflate în circulație pe piață. La capătul opus al mărimii se află M3, care este clasificată drept cea mai răspândită distribuție de numerar.

Diverse țări disting distribuțiile banilor în moduri alternative cu siguranță diferite. Într-un cadru educațional, „banii larg” sunt folosiți pentru a evita concepțiile greșite. În cazurile maxime, „monedă largă” implică un echivalent cu M3, în timp ce M0 și M1 se aplică în mod tradițional pentru bani îngust.

Definiția banilor în întreaga lume

1. Definiții de bani în Statele Unite

Rezerva Federală din Statele Unite oferă două măsuri monetare majore: M1 și M2, M1 fiind cea mai îngustă și M2 fiind cea mai largă.

1. Moneda în circulație, cecurile de călătorie ale emitentului nebancar, depozitele la vedere și alte depozite verificabile, cum ar fi conturile de ordin negociabil de retragere la instituțiile de depozit, formează M1.
2. M2 acoperă toate elementele din M1, conturile de economii și de depozit pe piața monetară, conturile de depozit la termen sub 100.000 USD și soldurile fondurilor mutuale de pe piața monetară cu amănuntul.

2. Definițiile banilor în Europa

M1, M2 și M3 sunt cele trei măsurători monetare furnizate de Banca Centrală Europeană, M1 fiind cea mai îngustă și M3 fiind cea mai largă.

1. M1 este alcătuit din totalitatea numerarului în circulație și din toate depozitele overnight.
2. M2 acoperă toate elementele din M1, precum și depozitele rambursabile cu un preaviz de până la trei luni și depozitele cu o scadență de doi ani.
3. Acordurile de răscumpărare, acțiunile fondurilor de pe piața monetară, titlurile de piață monetară și titlurile de creanță cu o scadență mai mică de doi ani sunt toate incluse în M3, precum și contractele de răscumpărare, acțiunile de fonduri de piață monetară, titlurile de piață monetară și titlurile de creanță emise cu un scadenţă mai mică de doi ani.

3. Definiții de bani în Regatul Unit

M0, M2, M4 și M3H sunt cele patru măsuri monetare utilizate de Banca Angliei, M0 fiind cea mai îngustă și M4 fiind cea mai largă.

1. M0 este alcătuit din bani în circulație și depozite ale bancherilor la Banca Angliei.
2. M2 este format din tot ce se află în M0 plus depozite bancare cu amănuntul.
3. M4 include toate bunurile din M2, precum și depozitele băncilor angro și ale societății de construcții.
4. M3H este o măsură suplimentară creată pentru a facilita comparațiile cu definițiile monetare ale BCE. Toate bunurile din M4 sunt incluse și depozitele în valută în bănci și societăți de construcții.

4. Definiții de bani în Australia

Reserve Bank of Australia utilizează trei măsuri monetare: M1, M3 și Wide Money, M1 fiind cea mai îngustă și Broad Money cea mai largă.

1. M1 este format din monede și bancnote aflate în circulație și din depozite bancare curente de la întreprinderi private nebancare.
2. M3 include toate bunurile din M1 și depozitele suplimentare de la societățile de construcții.

5. Definiții de bani în India

Banii în general sunt M1 plus depozitele nete la termen ale băncilor comerciale. Masa monetară se referă la suma totală de bani aflată în circulație în rândul populației generale în orice moment.

Oferta de bani este o variabilă stoc, la fel ca cererea de bani. O variabilă de stoc este o cantitate măsurată la un anumit moment în timp. 3 este o măsură a monedei largi, care cuprinde moneda publică și depozitele. Componenta de bani de rezervă descrie banii de rezervă a sistemului bancar, inclusiv rezervele necesare și excedentare.

Dacă necesarul de rezervă a RBI crește, valoarea banilor de rezervă crește, iar multiplicatorul scade. În mod similar, păstrarea mai multor bani ca rezerve în exces de către bănci va avea un impact negativ.

Care este nevoia de bani larg?

Putem obține mai multe avantaje prin extinderea domeniului de aplicare a banilor totali. S-a dovedit a fi extrem de util pentru factorii de decizie politică pentru a controla mai bine ratele inflației. Pentru stabilirea politicii monetare, monedă largă și monedă îngustă sunt ambele respectate simultan de băncile centrale.

Economiștii găsesc o relație strânsă între oferta monetară, inflație și ratele dobânzilor. Pentru a crește masa monetară, băncile centrale precum Rezerva Federală folosesc rate mai mici ale dobânzilor pentru a stimula economia. Pe de altă parte, există o creștere semnificativă a ratei dobânzii în timpul inflației, iar masa monetară scade drastic, ducând în cele din urmă la o scădere a prețurilor.

Pentru simplitate, se poate spune că atunci când este prezentă o sumă crescută de bani, afacerea beneficiază de avantajul unei finanțări adecvate, ceea ce duce la o accelerare a economiei. Dar dacă sistemului îi lipsesc banii, prețurile încep să scadă și se observă o întârziere a economiei. Se poate spune că, pentru determinarea factorilor care ar putea influența economia de către bancherii centrali, moneda larg joacă un rol esențial pentru măsurare.

Bani largi vs. Bani îngust

Narrow money este un termen folosit pentru banii folosiți zilnic de consumatori pentru tranzacții și depozite bancare. Acest tip de bani include elemente precum valută, bancnote, monede, depozite la vedere etc. utilizate pentru tranzacțiile zilnice.

Pe de altă parte, banii larg sunt formați din active lichide utilizate pentru achiziționarea de bunuri și servicii, împreună cu elementele clasificate în categoria monedă îngustă. Oferta de bani este un termen folosit pentru a defini întreaga sumă de bani care curge în interiorul unei economii. De obicei, este observată și raportată public de băncile centrale sau guvernele unei țări individuale.

Avantajele Broad Money

Există o mulțime de beneficii ale extinderii spectrului întregii bani în circulație.

1. Mai mult, le permite factorilor de decizie să obțină o percepție mai clară a tendințelor futuriste observate în modelele inflației, adică dacă punctele de preț ale bunurilor și serviciilor sunt predispuse să se amplifice.
2. Banii larg sunt luați în considerare atunci când vine vorba de a face scheme financiare care sunt necesare în orice moment pentru a menține stabilitatea economică în frâu.
3. Economiștii au creat o legătură strânsă între inflație, rate ale dobânzilor și masa monetară. Fiecare organism monetar central folosește rate scăzute ale dobânzilor pentru a stimula masa monetară pentru a stimula economia.
4. Prețurile mai scăzute există atunci când există o scădere a masei monetare din cauza creșterii ratelor dobânzilor în starea inflației.

Concluzie!

Pentru a rezuma restul, este clar că creșterea economiei depinde de suma de bani disponibilă ca urmare a faptului că industriile au acces mai ușor la finanțare. Când economia unei țări are o sumă mai mică de bani, există o scădere semnificativă a prețurilor care împiedică creșterea economică.

În astfel de cazuri, banii în linii mari ajută bancherii centrali și factorii de decizie să înțeleagă potențialele tendințe inflaționiste și să formeze o politică monetară care poate avea un impact pozitiv asupra economiei.

Cât de important considerați rolul banilor larg în măsurarea banilor care circulă în țară?