保險應用程序開發：為什麼需要保險移動應用程序以及如何構建一個
已發表: 2021-10-05保險企業終於加入了這一趨勢：與幾年前相比，如今新的保險移動應用程序出現的頻率更高。 在這篇文章中，我們看看保險公司的應用程序開發過程。
內容：
- 為什麼您的保險公司需要移動應用程序
- 如何創建自己的保險應用程序
- 移動保險應用的類型
- 任何類型的保險應用程序的一般功能
- 為保險公司開發移動應用程序的成本
為什麼您的保險公司需要移動應用程序
移動應用程序實際上統治著我們今天的生活。 有趣的事實：我們經常使用手機，以至於我們的拇指正在改變它們的工作方式。 這已經是製作保險移動應用程序的一個很好的理由——接觸面向移動的新客戶。 但如果您需要一些更具體的原因，這裡有一份保險應用程序可以提供的福利列表。
- 使公司與其客戶之間的溝通更快、更順暢、更有效
- 自動完成保險代理人目前花時間處理的一些任務，並允許客戶使用實時聊天支持回答問題
- 騰出時間代理可以花在尋找新客戶上
- 通過在其他應用中宣傳您的應用來獲得新客戶
- 更多收集和處理數據的機會
一個製作精良的應用程序可以降低運營成本並增加保險公司的收入。
如何創建自己的保險應用程序
首先，保險業務在移動應用程序方面非常棘手。 基本上，保險是一項由三個主要參與者組成的業務：保險公司（或保險公司）、被保險人（購買保險的人）和保險涵蓋的服務提供商。 對於健康保險，後者是醫生和醫院； 對於汽車保險，它將是汽車維修服務。
這個保險圈的每一方都需要自己的應用程序。 當然，您可以為每個人構建一個保險應用程序，用戶在註冊後將選擇一個角色。 這不是不可能的。 但是，這樣的應用程序將有幾個缺點：
- 選擇角色是註冊過程中的又一個步驟。 隨著全球朝著簡化和加速的方向發展，用戶需要執行的步驟越少越好。
- 組合應用程序的大小大約是其每個部分的三倍。 它將需要更多的移動設備空間、更多的處理能力和更多的資源。 沒有人喜歡繁重的應用程序。 您可能需要犧牲功能來保持應用程序的輕便。
另一方面，通過三個連接但獨立的應用程序，您可以為每個應用程序添加更多功能，而不會使它們變得笨重。 所以這就是我們的建議：如果您製作保險移動應用程序，請製作三個而不是一個。 這將是值得的麻煩。
如果您不能或不想構建三個應用程序，您實際上可以構建兩個——一個用於客戶，另一個用於您的員工。 通過為服務提供商跳過單獨的應用程序，您將降低應用程序開發成本。 但是，您隨後會將與服務提供商打交道的任務交給您的代理。 應用程序可以幫助減少文書工作和電話數量。
另一個簡化的選擇是為您的員工製作一個網絡應用程序，他們可以在其中迅速回應客戶的詢問。 如果您的保險代理人經常步行工作，則此選項不太方便。 不過，對於那些主要在辦公室工作的人來說，這是一個有效的選擇。
我們現在想討論客戶端應用程序。
移動保險應用的類型
人們為各種各樣的事情投保，其中一些很有趣，甚至很奇怪。 就像為喜劇節目的觀眾因笑而死的保險一樣。 我們可能會也可能不會笑著在地板上打滾。
所以我們在這裡想說的是，移動應用程序將根據您的保險公司運營的細分市場而有所不同。
- 健康保險應用
- 汽車保險應用
- 人壽保險應用
- 旅遊保險應用
您需要實施的功能在很大程度上取決於您的保險業務類型。 同時，無論貴公司從事保險行業的哪個部分——人壽、健康、財產或汽車保險——移動應用程序中的基本功能集都是相似的。 會有特定於細分市場的功能，但核心功能通常是相同的。 讓我們從他們開始。
任何類型的保險應用程序的一般功能
輪廓
個人資料是一個屏幕，其中顯示有關被保險對像或人員的信息。 如果您的應用是人壽或健康保險應用，則個人資料將顯示有關被保險人的信息； 如果是汽車保險應用程序，車輛數據將與車主的基本數據一起顯示在個人資料屏幕上。
政策詳情
應用程序中應該提供數字版本，而不是（或除了）印刷的保險單。 客戶應該能夠在需要時進行檢查。
所有政策/查找政策
無論您是否允許客戶在不訪問您公司的實體辦公室的情況下選擇新政策或從舊政策轉換，重要的是讓客戶有機會在方便的時間瀏覽所有選項。 比如說，在家工作一天后放鬆一下。
客戶應該能夠通過選定的參數搜索保單，尤其是當您的保險公司提供多種選擇時。
最後，用戶肯定會喜歡量身定制的建議——根據他們的收入、健康、財產、家庭成員等最適合他們的政策。根據客戶投保的內容，必要的數據會有所不同。 但自動選擇政策肯定會受到重視。
引號
為了提供政策，公司通常需要有關客戶的某些信息。 但是，如果您的應用程序中有一個屏幕，其中列出了帶引號的不同政策，它將幫助您的客戶評估他們的選擇。
提出索賠
這是大多數客戶下載保險應用程序的功能。 可以這麼說，這就是開發您的保險應用程序的原因。 在發生保險事故時提出索賠必須直觀且容易。 否則，應用程序中幾乎沒有任何意義。 特別是在車禍或房屋搶劫等情況下，一切都應該快速有效地處理。
客戶應該能夠有效地輸入所有必要的信息，最好是在一個屏幕上。 如果您允許用戶直接從應用程序拍照，那將是一個獎勵。 此功能將在汽車和財產保險方面派上用場。
或者，客戶可以使用手機的默認相機應用程序拍照並將其上傳到應用程序中以提出索賠。
交付過程
通過將支付網關集成到您的移動應用程序中，您可以節省客戶的時間。 通過應用內支付，客戶無需去銀行，甚至無需打開銀行應用並填寫保單詳情； 他們不需要再邁出一步，去您公司的網站付款。 這可以提供更好的用戶體驗：只需點擊幾次即可在選擇保單後立即付款。
為了讓它變得更好，您可以允許用戶設置自動付款。
客戶支持
通過集成聊天進行的24/7 實時支持在保險行業中算不上什麼創新。 客戶可能在一天中的任何時間發生車禍。 實際上，夜間事故更為常見。 此外，有些人工作時間很短。 問題可能會全天候出現。 如果你有工作人員隨時回答這些問題，在客戶眼中，這是一個很大的好處。
也可以實現應用程序內呼叫功能，或者至少能夠請求支持專家的呼叫。 此功能將為您的應用程序的業力加分。
通知
客戶喜歡了解索賠處理的進展情況。 或者，如果您提供任何限時折扣。 他們還希望收到有關即將付款的通知，這樣他們就不會在沒有任何有效保險的情況下發生事故。 推送通知可能是當今接觸人們的最有效方式。
聊天機器人/人工智能
人工智能驅動的聊天機器人是今年的趨勢。 保險業可以像任何其他行業一樣從中受益，甚至更多。 人工智能可以改進和加速身份驗證、個性化應用程序和客戶端之間的交互、促進理賠並幫助防止欺詐。
文件/圖片上傳
上傳事故後汽車照片或醫療記錄的功能可以增強索賠處理、政策建議等。
保險公司應用開發
對於您的員工，您可以製作移動應用或網絡應用。 如果您有一個保險代理人通常工作的辦公室，一個網絡管理面板可能就足夠了。 對於需要以一種直觀的方式在智能手機或平板電腦上工作的保險公司來說，代理人的保險應用程序是必不可少的。
代理端應用程序的功能類似於客戶端的功能：
- 註冊登錄
- 代理資料
- 政策清單
- 引號
- 通知
- 所有索賠的歷史，已解決和處理中
但是，代理商還需要一份所有客戶的清單，以及客戶在購買保單時提供的所有數據的詳細資料。 客戶的所有記錄在案的行為也都記錄在此處，例如所有索賠及其解決方式、貴公司認為對處理很重要的所有活動等。
管理面板
您可能需要監控您的員工，對嗎？ 如果您決定為您的代理製作一個保險移動應用程序，您將需要一個包含代理和客戶數據的管理面板。 如果您為員工製作 Web 管理面板，您可以擁有自己的管理員配置文件，並擁有更多權限來管理代理。 它將向您顯示其他代理無法訪問的數據。
注意：購買和維護保險涉及很多敏感數據。 因此，當您構建移動保險應用程序時，您需要投資於最新的安全證書和數據保護。
行業特定功能
根據您擁有的保險業務類型，您需要添加功能以滿足目標受眾的特定需求。
汽車保險應用程序需要：
- 客戶的地理位置可以輕鬆通知保險公司他們在發生事故時的位置
- 與 Google 地圖（或您認為合適的任何其他地圖服務）集成以顯示機械師、加油站和相關服務的位置
- 記錄駕駛行為的 AI 運動傳感器——根據這些數據，您的公司可能會為細心的駕駛員提供折扣，以促進安全駕駛。
健康保險應用程序需要：
- 搜索醫生和聯繫他們的能力
- 預訂約會的能力，包括帶有通知的集成日曆
- 症狀檢查器，因此患者可以決定看哪個醫生
- 如果您的保險公司承保處方藥，藥房搜索將是一個成功的功能。
當然，其他行業也會有自己的必要特徵； 您可能比任何人都更了解客戶的需求。 此外，應用程序開發公司的指定項目經理應該能夠幫助您進行研究。
為保險公司開發移動應用程序的成本
開發移動保險應用程序的團隊將如下所示：
- 1名項目經理
- 1 UI/UX 設計師
- 1 位安卓開發者
- 1位iOS開發者
- 1-2 前端開發人員
- 1-2名服務端后端開發人員
- 1-2名質量保證專員
在Mind Studios ，我們始終建議我們的客戶從開發最小可行產品 (MVP) 開始。 這有助於他們使用稍微精簡的應用程序更快地啟動。 MVP 也是獲得第一批用戶的好方法。 當然，開發 MVP 比從一開始就製作完整的應用程序要便宜。
如果您決定同時進行 iOS 和 Android 保險應用程序開發，MVP 的起價約為45,000 美元，並且會隨著您添加功能而增加。 開發一個完整的保險應用程序可能需要 70,000 美元。
代理人的保險應用程序成本大致相同或略低，而且網絡應用程序通常比移動應用程序更容易和更便宜。
我們可以根據要求提供更精確的估計。 只需在我們的聯繫我們頁面上留言。 您還可以向我們詢問有關如何創建自己的保險應用程序的任何剩餘問題。