Разработка страховых приложений: зачем нужны мобильные приложения для страхования и как их создать

Страховые компании наконец-то присоединяются к этой тенденции: новые мобильные приложения для страхования появляются сегодня чаще, чем пару лет назад. В этой статье мы рассмотрим процесс разработки приложения для страховой компании .

Содержание:

1. Зачем вашей страховой компании мобильное приложение
2. Как создать собственное страховое приложение
3. Типы мобильных страховых приложений
4. Общие функции для любого типа страхового приложения
5. Стоимость разработки мобильного приложения для страховой компании

Зачем вашей страховой компании мобильное приложение

Мобильные приложения сегодня практически управляют нашей жизнью. Интересный факт: мы так часто пользуемся мобильными телефонами, что наши пальцы меняют то, как они работают. Это уже одна из веских причин для создания мобильного приложения для страхования - привлечь новых клиентов, ориентированных на мобильные устройства. Но если вам нужны более конкретные причины, вот список льгот, которые может предоставить страховое приложение.

• Сделайте общение между компанией и ее клиентами более быстрым, плавным и эффективным
• Автоматически выполнять некоторые задачи, над которыми в настоящее время тратят время страховые агенты, и позволять клиентам отвечать на вопросы, используя поддержку в чате.
• Освободите время, которое агенты могут потратить на поиск новых клиентов
• Привлекайте новых клиентов, рекламируя свое приложение в других приложениях
• Больше возможностей для сбора и обработки данных

Хорошо сделанное приложение снижает эксплуатационные расходы и увеличивает доход страховой компании.

Как создать собственное страховое приложение

Прежде всего, страховые компании довольно хитры, когда дело касается мобильных приложений. По сути, страхование - это бизнес, в котором участвуют три основных участника: страховщик (или страховая компания), застрахованный (лицо, покупающее страховку) и поставщики услуг, покрываемых страховкой. Что касается медицинского страхования, то последними будут врачи и больницы; для автострахования это услуги по ремонту автомобилей.

Каждой стороне этого страхового круга потребуется собственное приложение. Конечно, вы можете создать приложение для страхования для всех, в котором при регистрации пользователь выберет роль. Это не невозможно. Однако у такого приложения будет пара недостатков:

1. Выбор роли - еще один шаг в процессе регистрации. С глобальным движением к упрощению и ускорению, чем меньше шагов нужно сделать пользователю, тем лучше.
2. Комбинированное приложение будет примерно в три раза больше, чем каждая его часть. Для этого потребуется больше места на мобильном устройстве, больше вычислительной мощности и больше ресурсов. И никому не нравятся тяжелые приложения. Возможно, вам придется пожертвовать функциональностью, чтобы ваше приложение оставалось легким.

С другой стороны , с тремя подключенными, но отдельными приложениями, вы можете добавить больше функций в каждое, не делая их громоздкими. Итак, наша рекомендация: если вы создаете мобильное приложение для страхования, сделайте три вместо одного. Это того стоит.

Если вы не можете или не хотите создавать три приложения, вы можете создать два - одно для клиентов, а другое для ваших сотрудников. Пропустив отдельное приложение для поставщиков услуг, вы сократите расходы на разработку приложений. Однако в этом случае вы оставите работу с поставщиками услуг своим агентам. Приложение может помочь сократить бумажную работу и количество звонков.

Еще один вариант упрощения - создание веб-приложения для ваших сотрудников, в котором они смогут оперативно реагировать на запросы клиентов. Этот вариант немного менее удобен, если ваши страховые агенты много работают пешком. Однако для тех, кто в основном работает из офиса, это приемлемый вариант.

Сейчас мы бы хотели обсудить клиентское приложение.

Типы мобильных страховых приложений

Люди страхуют самые разные вещи, некоторые из них забавные и даже довольно странные. Как страховка на случай смерти от смеха зрителей комедийного шоу. Мы могли кататься по полу со смехом, а могли и не кататься.

Итак, мы пытаемся сказать, что мобильные приложения будут варьироваться в зависимости от ниши, в которой работает ваша страховая компания.

• Приложения для медицинского страхования
• Приложения для автострахования
• Приложения по страхованию жизни
• Приложения для страхования путешествий

Функции, которые вам необходимо реализовать, будут сильно зависеть от вашего типа страхового бизнеса. В то же время, независимо от того, в какой сфере страхования работает ваша компания - страхование жизни, здоровья, имущества или автомобиля - базовый набор функций в мобильном приложении будет одинаковым. Будут специфичные для ниши функции , но основные функции, как правило, те же. Начнем с них.

Общие функции для любого типа страхового приложения

Профиль

Профиль - это экран, на котором отображается информация о застрахованном объекте или человеке. Если у вас приложение для страхования жизни или здоровья, в профиле будет отображаться информация о застрахованном лице; если это приложение для автострахования, данные об автомобиле будут отображаться на экране профиля вместе с основными данными о владельце.

Детали политики

Вместо (или в дополнение к) распечатанного страхового полиса в приложении должна быть доступна цифровая версия. Клиенты должны иметь возможность проверить это в любое время.

Все политики / найти политику

Независимо от того, разрешаете ли вы клиентам выбирать новую политику или переходить со старой, не посещая физический офис вашей компании, важно предложить клиентам возможность просматривать все варианты в удобное время. Скажем, дома, когда они расслабляются после рабочего дня.

У клиентов должна быть возможность искать полисы по выбранным параметрам , особенно если ваша страховая компания предлагает широкий спектр возможностей.

Наконец, пользователи наверняка оценят индивидуальные рекомендации - политики, которые лучше всего подходят им в соответствии с их доходом, состоянием здоровья, состоянием, членами семьи и т. Д. В зависимости от того, что клиенты страхуют, необходимые данные будут различаться. Но автоматизированный выбор полисов обязательно будет оценен.

Цитаты

Чтобы предложить политику, компании обычно требуется определенная информация о клиенте. Однако, если в вашем приложении есть экран, на котором перечислены различные политики с кавычками, это поможет вашим клиентам оценить свои варианты.

Подавать иск

Это функция, для которой большинство клиентов загружают страховые приложения . Это, так сказать, повод для разработки вашего страхового заявления. Подача иска в случае наступления страхового случая должна быть интуитивно понятной и простой. В противном случае в приложении практически нет смысла. Особенно в таких случаях, как автомобильные аварии или ограбления домов, когда все нужно решать быстро и эффективно.

Клиент должен иметь возможность эффективно вводить всю необходимую информацию, желательно на одном экране. Было бы неплохо, если бы вы разрешили пользователям делать фотографии прямо из приложения. Эта функция пригодится при страховании автомобилей и имущества.

Кроме того, клиенты могут делать фотографии с помощью приложения камеры по умолчанию на своем телефоне и загружать их в приложение, чтобы подать претензию.

Процесс оплаты

Интегрируя платежный шлюз в свое мобильное приложение, вы освобождаете время клиентов. С платежами внутри приложения клиенту не нужно идти в банк или даже открывать банковское приложение и заполнять данные политики; им не нужно делать еще один шаг и переходить на веб-сайт вашей компании для оплаты. Это улучшает взаимодействие с пользователем: просто нажмите пару раз, чтобы произвести платеж сразу после выбора страхового полиса.

Чтобы сделать его еще лучше, вы можете разрешить пользователям настраивать автоматические платежи.

Служба поддержки

Поддержка в режиме реального времени 24/7 через встроенный чат - не новшество в страховой отрасли. Клиенты могут попасть в аварию в любое время суток. На самом деле, аварии в ночное время случаются чаще. Кроме того, некоторые люди работают не по графику. Вопросы могут появляться круглосуточно. Если у вас есть сотрудники, которые могут ответить на эти вопросы в любое время, это будет большим преимуществом в глазах клиентов.

Также возможно реализовать функцию звонков из приложения или, по крайней мере, возможность запросить звонок от специалиста службы поддержки. Эта функция добавит очков к карме вашего приложения.

Уведомления

Клиенты хотят знать, как проходит обработка претензий. Или если вы предлагаете какие-либо ограниченные по времени скидки. Им также нравится получать уведомления о приближающихся выплатах, чтобы не попасть в аварию без активной страховки. Push-уведомления, вероятно, сегодня самый эффективный способ связаться с людьми.

Чат-боты / AI

В этом году в тренде чат-боты на базе искусственного интеллекта. Страховая отрасль может получить от них такую ​​же выгоду, как и любая другая отрасль, если не больше. ИИ может улучшить и ускорить проверку личности, персонализировать взаимодействие между приложениями и клиентами, облегчить урегулирование претензий и помочь предотвратить мошенничество.

Загрузка документа / изображения

Возможность загрузить фотографию автомобиля после аварии или медицинские записи может улучшить обработку претензий, рекомендации по политике и т. Д.

Разработка приложения для страховщика

Для своих сотрудников вы можете сделать мобильное или веб-приложение. Если у вас есть офис, в котором обычно работают страховые агенты, может быть достаточно веб-панели администратора. Страховые приложения для агентов необходимы страховщикам, которым нужен интуитивно понятный способ работы на смартфоне или планшете.

Функции для приложения на стороне агента аналогичны функциям для клиентов:

• Зарегестрироваться войти
• Профили агентов
• Список политик
• Цитаты
• Уведомления
• История всех претензий, разрешенных и находящихся в процессе

Однако агентам также нужен список всех своих клиентов, а также подробные профили со всеми данными, которые клиенты предоставляют при покупке полиса. Сюда также входит все задокументированное поведение клиентов, например, все претензии и способы их урегулирования, все действия, которые ваша компания считает важными для обработки и т. Д.

Панель администратора

Возможно, вам нужно следить за своими сотрудниками, верно? Если вы решите создать мобильное приложение страхования для своих агентов, вам понадобится административная панель для себя с данными как об агентах, так и о клиентах. Если вы создадите панель веб-администратора для сотрудников, у вас может быть собственный профиль администратора с дополнительными разрешениями для управления агентами. Он покажет вам данные, к которым другие агенты не могут получить доступ.

Примечание. При покупке и обслуживании страховки используется много конфиденциальных данных. Следовательно, когда вы создаете мобильное приложение для страхования, вам необходимо инвестировать в новейшие сертификаты безопасности и защиту данных.

Особенности отрасли

В зависимости от того, какой у вас страховой бизнес, вам нужно будет добавить функции для удовлетворения конкретных потребностей вашей целевой аудитории.

Приложению автострахования необходимы:

• Геолокация для клиентов, чтобы легко уведомить страховщика, где они находятся в случае аварии
• Интеграция с Google Maps (или любой другой картографической службой, которую вы сочтете подходящей) для отображения местоположения механиков, заправочных станций и сопутствующих служб.
• Датчик движения с искусственным интеллектом, который регистрирует поведение при вождении. На основании этих данных ваша компания может предлагать скидки осторожным водителям, чтобы способствовать безопасному вождению.

Приложению медицинского страхования необходимо:

• Поиск врачей и возможность с ними связаться
• Возможность записываться на прием, включая встроенный календарь с уведомлениями
• Средство проверки симптомов, чтобы пациенты могли решить, к какому врачу обратиться
• Если ваша страховая компания покрывает рецептурные лекарства, поиск в аптеке будет выигрышной функцией.

В других отраслях, конечно же, будут свои необходимые функции; вы, вероятно, знаете потребности своих клиентов лучше, чем кто-либо. Кроме того, назначенный менеджер проекта в компании по разработке приложений сможет помочь вам с исследованием.

Стоимость разработки мобильного приложения для страховой компании

Команда по разработке мобильного страхового приложения будет выглядеть так:

• 1 руководитель проекта
• 1 UI / UX дизайнеры
• 1 Android-разработчик
• 1 разработчик iOS
• 1-2 фронтенд разработчика
• 1-2 backend-разработчика для серверной части
• 1-2 специалиста по обеспечению качества

В Mind Studios мы всегда рекомендуем нашим клиентам начинать с разработки минимально жизнеспособного продукта (MVP). Это помогает им быстрее запускаться с несколько сокращенным приложением. MVP - отличный способ привлечь первых пользователей. А разработка MVP, конечно, дешевле, чем создание полноценного приложения с самого начала.

Если вы решите заняться разработкой страховых приложений для iOS и Android , стоимость MVP будет начинаться примерно с 45 000 долларов США и будет расти по мере добавления функций. Разработка полного страхового приложения может начаться с 70 000 долларов .

Страховые приложения для агентов стоят примерно столько же или немного меньше, а веб-приложения, как правило, проще и дешевле создавать, чем мобильные.

По запросу мы можем предоставить более точную оценку . Просто оставьте сообщение на нашей странице контактов. Вы также можете задать нам оставшиеся вопросы о том, как создать собственное страховое приложение.