อัตราเงินเฟ้อทั่วไป – ความหมาย การคำนวณ และความแตกต่างจากอัตราเงินเฟ้อพื้นฐาน

อัตราเงินเฟ้อทั่วไปคือการวัดอัตราเงินเฟ้อที่รวมรายการทั้งหมดในดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) รวมถึงราคาอาหารและพลังงาน ตัวเลขเงินเฟ้อทั่วไปที่เห็นในดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) เผยแพร่ทุกเดือนโดยสำนักสถิติแรงงาน CPI วัดอัตราเงินเฟ้อโดยการติดตามว่ามีค่าใช้จ่ายเท่าใดในการซื้อสินค้าแบบคงที่ ราคาปีปัจจุบันมีการปรับปรุงตามมูลค่าของปีก่อนโดยใช้ปีฐาน

อัตราเงินเฟ้อรวมในระบบเศรษฐกิจเรียกว่าอัตราเงินเฟ้อทั่วไป อัตราเงินเฟ้อในตะกร้าสินค้า ซึ่งรวมถึงสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น อาหารและพลังงาน รวมอยู่ในตัวเลขเงินเฟ้อทั่วไป ไม่ต้องสับสนกับอัตราเงินเฟ้อพื้นฐาน เพราะในขณะที่คำนวณอัตราเงินเฟ้อ อัตราเงินเฟ้อพื้นฐานจะไม่รวมราคาอาหารและพลังงาน แล้วจึงคำนวณอัตราเงินเฟ้อ

อัตราเงินเฟ้อทั่วไปคืออะไร?

อัตราเงินเฟ้อทั่วไปคืออัตราการเปลี่ยนแปลงของราคาที่วัดโดยดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) หรือมาตรการเงินเฟ้ออื่น อัตราเงินเฟ้อทั่วไปมักใช้เป็นตัวบ่งชี้กิจกรรมทางเศรษฐกิจ และธนาคารกลางใช้เพื่อช่วยกำหนดนโยบายการเงิน

อัตราเงินเฟ้อทั่วไปเป็นตัวเลข CPI ดิบ CPI คำนวณอัตราเงินเฟ้อโดยการติดตามราคาในตะกร้าสินค้าที่กำหนด อัตราเงินเฟ้อพื้นฐานลบองค์ประกอบของสำนักสำรวจสำมะโนที่มีความผันผวนรายเดือนอย่างมีนัยสำคัญ เนื่องจากค่าอาหารและพลังงานไม่รวมอยู่ในอัตราเงินเฟ้อพื้นฐาน จึงเป็นมาตรการที่ผันผวนมากกว่าอัตราเงินเฟ้อพื้นฐาน

อัตราเงินเฟ้อพื้นฐานและอัตราเงินเฟ้อทั่วไปเป็นมาตรการสองประการของอัตราเงินเฟ้อ อัตราเงินเฟ้อทั่วไปคือการวัดอัตราเงินเฟ้อโดยรวมที่รวมรายการทั้งหมดในดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) อัตราเงินเฟ้อพื้นฐานคือการวัดอัตราเงินเฟ้อที่ไม่รวมรายการที่มีความผันผวนใน CPI เช่น อาหารและพลังงาน

ความหมายของอัตราเงินเฟ้อทั่วไป

อัตราเงินเฟ้ออาจเป็นแนวคิดที่ยุ่งยากในการสรุป แต่สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่ามันคืออะไรและจะส่งผลต่อชีวิตคุณอย่างไร อัตราเงินเฟ้อทั่วไปเป็นเพียงอัตราเงินเฟ้อที่มีการรายงานอย่างกว้างขวางที่สุดในสื่อ

แม้ว่าจะไม่ใช่การวัดอัตราเงินเฟ้อเพียงอย่างเดียว แต่อัตราเงินเฟ้อทั่วไปเป็นตัวบ่งชี้ที่ดีว่าราคาจะสูงขึ้นในระบบเศรษฐกิจอย่างไร เมื่อราคาสูงขึ้น ผู้บริโภคต้องใช้เงินมากขึ้นในการซื้อสินค้าและบริการเดียวกัน ส่งผลให้กำลังซื้อลดลงและค่าครองชีพสูงขึ้น

อัตราเงินเฟ้อทั่วไปสามารถส่งผลกระทบต่อทุกอย่างตั้งแต่ราคาสินค้าในชีวิตประจำวันไปจนถึงการลงทุนและการเติบโตทางเศรษฐกิจ สิ่งสำคัญคือต้องติดตามข้อมูลล่าสุดเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อทั่วไป เพื่อให้คุณสามารถตัดสินใจทางการเงินได้อย่างมีข้อมูล

การคำนวณอัตราเงินเฟ้อทั่วไป

CPI หรือดัชนีราคาผู้บริโภคเป็นตัวชี้วัดทั่วไปของอัตราเงินเฟ้อทั่วไป CPI ถูกกำหนดในสองระดับ - ระดับล่างหรือดัชนีพื้นฐานและระดับบน จากนั้นจะมีการปรับเปลี่ยนเล็กน้อยสำหรับการเปลี่ยนแปลงลักษณะของรายการและการปรับตามฤดูกาล

1. ระดับล่าง

ประกอบด้วยการเปลี่ยนแปลงราคาของชุดสินค้าและบริการเฉพาะซึ่งเรียกว่าตะกร้าตลาด ตะกร้า CPI ของตลาดประกอบด้วยสินค้ามากกว่า 200 รายการ รวมทั้งอาหาร ที่อยู่อาศัย เสื้อผ้า การขนส่ง การรักษาพยาบาล การศึกษา และนันทนาการ

2. ระดับบน

ประกอบด้วยการเปลี่ยนแปลงราคาของสินค้าและบริการทั้งหมดในเศรษฐกิจ หมายถึงการเปลี่ยนแปลงของค่าครองชีพที่สะท้อนว่าผู้บริโภคตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของราคาในตลาดอย่างไร

ในการคำนวณอัตราเงินเฟ้อทั่วไป CPI จะถูกคูณด้วยน้ำหนักของส่วนประกอบในตะกร้าสินค้าในตลาดก่อน จากนั้น อัตราเงินเฟ้อพาดหัวจะถูกกำหนดโดยการเปลี่ยนแปลงเปอร์เซ็นต์รายปีใน CPI

CPI วัดการเปลี่ยนแปลงในราคาตะกร้าสินค้าและบริการที่เป็นตัวแทนของสิ่งที่ผู้บริโภคซื้อ อัตราเงินเฟ้อพาดหัวเผยแพร่ทุกเดือนโดยสำนักงานสถิติแรงงานสหรัฐ

นโยบายการเงินและเงินเฟ้อทั่วไป

ธนาคารระดับชาติหลายแห่งทั่วโลกควรจะรักษาระดับราคาไว้ในเศรษฐกิจของประเทศ อาณัติเกี่ยวกับเรื่องนี้แสดงถึงการวัดระดับราคาที่จะใช้ในขณะที่วางแผนนโยบายการเงินสำหรับประเทศที่เกี่ยวข้อง ธนาคารแห่งชาติส่วนใหญ่ใช้อัตราเงินเฟ้อทั่วไปหรือการวัดเปรียบเทียบเป็นตัวแปรวัตถุประสงค์ คำอธิบายคือ อัตราเงินเฟ้อทั่วไปเป็นมาตรการกว้างๆ ที่มุ่งเป้าไปที่ตะกร้าผลิตภัณฑ์และบริการที่ครอบครัวส่วนใหญ่บริโภค ธนาคารระดับชาติที่สำคัญบางแห่งที่ใช้อัตราเงินเฟ้อทั่วไป ได้แก่ Bank of England, RBI หรือ Reserve Bank of India และ European Central Bank (ECB)

Federal Reserve ยังใช้มาตรการเปรียบเทียบที่เรียกว่าดัชนีค่าใช้จ่ายการบริโภคส่วนบุคคล (ดัชนี PCE) ใช้สำหรับติดตามดัชนีราคาผู้บริโภค (CPI) ตามที่กล่าวไว้ข้างต้น CPI เป็นตัวบ่งชี้อัตราเงินเฟ้อทั่วไปในสหรัฐอเมริกา กำหนดและจัดจำหน่ายโดยสำนักสถิติแรงงาน (BLS) สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าอัตราเงินเฟ้อทั่วไปมีความผันผวนในธรรมชาติ ด้วยเหตุนี้ จึงไม่สามารถใช้คำนวณรูปแบบอัตราเงินเฟ้อได้ และมักใช้คำว่าเงินเฟ้อพื้นฐานเพื่อดูทิศทางของรูปแบบดังกล่าว นักวิเคราะห์ทางการเงินบางคนโต้แย้งว่าควรใช้อัตราเงินเฟ้อพื้นฐานหรือมาตรการเปรียบเทียบเพื่อวางแผนนโยบายการเงิน ข้อโต้แย้งหลักคือความไม่แน่นอนของราคาอาหารและพลังงานนั้นเกิดขึ้นชั่วคราว

ข้อเสียของเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้น

อัตราเงินเฟ้อถือเป็นภัยคุกคามสำหรับนักลงทุนระยะยาวหลายราย เนื่องจากจะทำให้มูลค่าของเงินดอลลาร์ในอนาคตเสื่อมโทรมลง มันสามารถยับยั้งการเติบโตทางเศรษฐกิจและอาจทำให้อัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น

แม้ว่าอัตราเงินเฟ้อทั่วไปโดยทั่วไปจะโดดเด่นในการรายงานข่าว แต่อัตราเงินเฟ้อพื้นฐานในหลายกรณีถือว่าเป็นการวัดที่มีนัยสำคัญกว่าที่จะต้องปฏิบัติตาม

นักลงทุนจำนวนมากติดตามผลลัพธ์หลักและหัวข้อหลักอย่างตั้งใจ ด้วยเหตุนี้นักวิเคราะห์ธุรกิจและตัวเลขการธนาคารแห่งชาติจึงนำไปใช้เพื่อกำหนดการคาดการณ์การเติบโตทางเศรษฐกิจและนโยบายที่เกี่ยวข้องกับเงิน

อัตราเงินเฟ้อพื้นฐานเทียบกับอัตราเงินเฟ้อทั่วไป

เพื่อให้เข้าใจความแตกต่างระหว่างอัตราเงินเฟ้อทั่วไปและอัตราเงินเฟ้อพื้นฐาน อันดับแรกเราต้องเข้าใจว่าอัตราเงินเฟ้อคืออะไร อัตราเงินเฟ้อหมายถึงการเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในระดับทั่วไปของราคาสินค้าและบริการ มันถูกวัดเป็นเปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงประจำปี อัตราเงินเฟ้อทั่วไปคืออัตราเงินเฟ้อทั้งหมดรวมทั้งรายการทั้งหมดในดัชนีราคาผู้บริโภค อัตราเงินเฟ้อพื้นฐานช่วยขจัดรายการที่มีความผันผวน เช่น ราคาอาหารและพลังงาน

เราได้พูดคุยกันก่อนหน้านี้ว่าอัตราเงินเฟ้อพื้นฐานช่วยขจัดส่วน CPI ที่สามารถแสดงความไม่แน่นอนได้มากตั้งแต่หนึ่งเดือนไปจนถึงเดือนถัดไป ซึ่งอาจทำให้เกิดการบิดเบี้ยวที่ไม่ต้องการไปยังตัวเลขพาดหัว ปัจจัยที่ยกเว้นโดยปกติที่สุดคือปัจจัยที่เกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่ายด้านอาหารและพลังงาน ราคาอาหารอาจได้รับผลกระทบจากปัจจัยที่นอกเหนือจากที่กำหนดในระบบเศรษฐกิจ เช่น การเปลี่ยนแปลงทางนิเวศวิทยาที่ขัดขวางการเติบโตของผลผลิตพืชผล

อัตราเงินเฟ้อทั่วไปมักใช้เป็นเครื่องบ่งชี้สภาพเศรษฐกิจ เป็นการวัดแบบกว้างๆ ที่จับราคาสินค้าและบริการทั้งหมด เมื่อราคาสูงขึ้น เป็นสัญญาณว่าความต้องการมีสูงและธุรกิจไปได้ดี อัตราเงินเฟ้อทั่วไปสามารถใช้วัดค่าครองชีพที่เพิ่มขึ้นได้ อัตราเงินเฟ้อทั่วไปยังใช้สำหรับมาตรการนโยบายและเครื่องมือทางการเงินอื่นๆ ตัวอย่างเช่น TIPS เป็นพันธบัตรป้องกันเงินเฟ้อที่ออกในสหรัฐอเมริกา รัฐบาลหลายแห่งได้รับการเปรียบเทียบกับอัตราเงินเฟ้อทั่วไป

วิธีการควบคุมอัตราเงินเฟ้อทั่วไป?

วิธีการควบคุมอัตราเงินเฟ้อในการรักษาคือ:

1. ใช้การควบคุมราคา

การควบคุมราคาคือเวลาที่รัฐบาลจำกัดว่าราคาจะสูงแค่ไหน สิ่งนี้สามารถช่วยลดอัตราเงินเฟ้อ แต่ก็สามารถนำไปสู่การขาดแคลนสินค้าได้หากราคาตั้งไว้ต่ำเกินไป

2. ลดการใช้จ่ายภาครัฐ

การลดการใช้จ่ายของรัฐบาลสามารถช่วยลดการขาดดุลและช่วยควบคุมอัตราเงินเฟ้อได้

3. ขึ้นภาษี

การเพิ่มภาษีสามารถช่วยควบคุมอัตราเงินเฟ้อโดยการลดจำนวนเงินที่ผู้คนต้องใช้

4. ลดปริมาณเงิน

การลดปริมาณเงินสามารถช่วยลดอัตราเงินเฟ้อได้โดยการทำให้คนกู้ยืมเงินยากขึ้น สามารถทำได้โดยขึ้นอัตราดอกเบี้ยหรือโดยการขายพันธบัตรรัฐบาล

อัตราเงินเฟ้อทั่วไปอาจเป็นสิ่งที่ควบคุมได้ยาก อย่างไรก็ตาม การใช้วิธีการบางอย่างที่กล่าวข้างต้นสามารถช่วยควบคุมอัตราเงินเฟ้อทั่วไปได้

บทสรุป!

ในบันทึกสรุป เป็นที่ชัดเจนว่าอัตราเงินเฟ้อทั่วไปเป็นผลโดยตรงจากการเพิ่มขึ้นของราคาสินค้าจำเป็นและบริการขั้นพื้นฐาน

สิ่งสำคัญคือต้องสังเกตว่าแม้ว่ารัฐบาลจะสามารถควบคุมอัตราเงินเฟ้อทั่วไปได้ในระดับหนึ่งโดยใช้นโยบายการเงิน แต่ท้ายที่สุดแล้วประชาชนก็ต้องทนทุกข์ทรมาน

แรงกดดันด้านเงินเฟ้อทั่วไปไม่เพียงแต่ทำให้ชีวิตคนทั่วไปลำบากเท่านั้น แต่ยังกระทบต่อธุรกิจและการลงทุนอีกด้วย อัตราเงินเฟ้อทั่วไปเป็นอันตรายอย่างยิ่งต่อเศรษฐกิจทั่วโลก สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่ามันคืออะไรและจะควบคุมได้อย่างไร

นอกจากวิธีที่กล่าวมาแล้ว คุณยังมีวิธีอื่นในการควบคุมอัตราเงินเฟ้อทั่วไปหรือไม่ แบ่งปันกับเราในส่วนความคิดเห็นด้านล่าง