Статистика приложений Fintech и рост финансовой индустрии в Интернете

Финансовые или финтех-компании и стартапы доминируют на рынке новых технологий. Пандемия вынудила людей оставаться дома и заказывать все, от продуктов питания до аптечек из дома. Это привело к росту зависимости, признанию и спросу на финтех-приложения среди людей.

Эта анекдотическая мудрость подтверждается удивительной и замечательной статистикой Fintech, указывающей в том же направлении. Во всех регионах - США, Великобритании, Европе, Азиатско-Тихоокеанском регионе, Африке, на Ближнем Востоке и в Латинской Америке - финтех-компании являются наиболее быстрорастущими компаниями.

Технологии, инновации и простота использования с безопасностью сделали эти фирмы новыми голубоглазыми мальчиками в финансовом мире.

Их рост в настоящее время подталкивает известные фирмы, оказывающие банковские и финансовые услуги, к инвестированию в технологию.

Если они быстро не догонят, они рискуют очень скоро потерять актуальность.

Позвольте нам продемонстрировать вам растущую историю роста индустрии финансовых технологий с данными, статистикой популярных приложений и неопровержимыми фактами.

Окончательные тенденции: ключевая статистика финтех на 2021 год - выбор редакции

• Более 75% обычного банковского сектора опасаются новых финтех-платформ.
• Только в 2020 году по крайней мере одно финтех-приложение использовало 64% взрослого населения США.
• Венчурное финансирование финтех-стартапов было самым высоким среди всех категорий и составило 128 миллиардов долларов .
• В настоящее время более 77% людей в мире используют свои мобильные телефоны для совершения платежей.
• Среди поколения X более 90% с энтузиазмом относятся к мобильному банкингу и финтех-приложениям.
• Банковская отрасль может сэкономить 27 миллиардов долларов в год к 2030 году, приняв блокчейн для устранения утечек.
• Более 2/3 компаний, предоставляющих финансовые услуги, используют ИИ и машинное обучение для улучшения своих услуг.
• В 2021 году только в США будет зарегистрировано около 10 600 финтех-стартапов.

Общие факты и статистика Fintech

• Прежде чем переходить к технологиям, регионам и статистике финтех в конкретных областях, давайте разберемся, как финтех формирует финансовое поведение масс.
• Революция в сфере финансовых технологий ждала своего часа.
• Сочетание многих факторов - технологий, мобильной связи, нормативных требований, блокчейна и инструментов искусственного интеллекта - позволило новаторам воплотить эти решения в жизнь.
• Сегодня все мировые финансовые лидеры считают финтех величайшим разрушителем - с момента отмены золотого стандарта. С каждым месяцем статистика подтверждает их правоту.
• За последнее десятилетие в мире было больше финансовой доступности и инноваций, чем за всю историю человеческой цивилизации. По большей части прогресс в этом направлении достигнут благодаря финтех-революции.
• Инновации в сфере финансовых технологий охватывают несколько бизнес-моделей - B2B, B2C, B2G, G2C и G2B. Это делает финансовые компании и банки преимущественно технологической структурой.
• И технологические компании теперь используют свое доминирующее положение и доверие потребителей, чтобы предлагать финансовые услуги.
• Первоначальное сопротивление, которое преобладало среди масс и правительств до 2018 года, теперь уступило место принятию и ликованию.
• Проблемы безопасности по-прежнему являются основным сдерживающим фактором, но правила и система безопасности также готовятся к этому. Расширенные исследования в области кибербезопасности, шифрования, использования блокчейна и обнаружения мошенничества с использованием AI / ML добавляют новые стрелки в колчане банков и технологических компаний.
• Теперь, хватит нашей истории, давайте вернемся к статистике.

1 . 3/4 обычных банков считают финтех-платформы агрессивными

• Индустрия финансовых технологий и стартапы принесли широкой публике радость, экономию, удобство и мобильность. Но это стало причиной изжоги среди представителей обычного банковского сектора, поскольку они вынуждены изменить статус-кво.
• Большинство традиционных банков не в состоянии предложить людям такой же уровень услуг. Они не верят, почему люди вообще пользуются услугами финтех-компаний.
• Даже если некоторые банки начали осознавать потенциал инвестирования в предложение эквивалентных услуг, им становится все труднее за ними угнаться. Их системы не приспособлены к инновациям каждые несколько недель.
• Это беспокойство отражено в опросах, проведенных среди ведущих банкиров во всех регионах мира: около 76% руководителей банков обеспокоены тем, что рост финансовых технологий подорвет их доминирование на рынке.
• Около 50% также продемонстрировали «высокий уровень страха» перед финтех-революцией, которую возглавили Stripe, GPay, Apple Pay и PayPal.

2. Половина финтех-компаний не смогли наладить правильное сотрудничество с традиционными банками.

Если вы не можете победить их, присоединяйтесь к ним.

• Один из выходов из трясины финтех для традиционных банков - сотрудничество с успешными и проверенными финтех-компаниями.
• Более 70% руководителей финтех-компаний заинтересованы в партнерстве с обычным крупным банком или фирмой, предоставляющей финансовые услуги.
• Однако около 50% руководителей Fintech, которые хотели сотрудничать с банками, заявили, что не смогли найти подходящего партнера!

Вот некоторые из основных причин, которые они назвали в этом отношении:

• Отсутствие гибкости в принятии решений в банковской системе.
• Большинство банков хотели их приобрести, а не стать партнерами.
• Отсутствие регулирующих положений в сфере деятельности финтех-компаний.
• Банкиры по-прежнему считают финтех увлечением и рискованным делом.

3. Принятие финансовых технологий в США находится на ошеломляющем уровне - 64%.

• Ежедневно все больше граждан США обращаются в финтех-компании, когда хотят найти новое решение своих финансовых проблем.
• Многие граждане США теперь используют более одной финтех-службы для доступа к своим банкам, инвестициям и выполнения обычных транзакций. Согласно маркетинговым исследованиям, уровень внедрения в США в конце 2020 года составил ошеломляющие 64% .

4. В 1 квартале 2021 года в мировой индустрии финансовых технологий было зафиксировано 614 сделок на сумму 22,8 млрд долларов инвестиций.

• Венчурное финансирование (VC) финтех резко выросло за последнее десятилетие.
• Глобальные гиганты и действующие игроки, такие как Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Barclays и Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, входят в число ведущих банков, запустивших свои финтех-продукты и решения.
• Инвестиционные банки, такие как Softbank, KKR и Sequoia Capital, вкладывают миллиарды долларов в финтех-компании B2C и B2B. Они делают большие ставки на миллениалов и будущее.
• Совокупные инвестиции в 2020 году составили более 43 миллиардов долларов . В то время как в 2021 году более половины из них было инвестировано только в первом квартале на сумму 22,8 миллиарда долларов .

5. Финансирование в размере 10 миллиардов долларов для семи самых быстрорастущих финтех-стартапов

• Рост финансирования финансовых технологий идет в ногу с ростом их услуг и технологий. Из 500 лучших стартапов по наиболее быстрому росту только 7 лучших получили финансирование в размере 10 миллиардов долларов .
• Среди наиболее многообещающих стартапов, получивших финансирование, были следующие: LendingPoint получила финансирование в размере 1,7 миллиарда долларов , LANDBAY - 1,6 миллиарда долларов , а Chime - 1,5 миллиарда долларов .

6. К 2023 году мировой рынок финансовых технологий может превысить 300 миллиардов долларов.

• Экспоненциальный рост финтех-компаний по всему миру - от Нью-Йорка, США, до Аккры, Гана, - привел к прогнозам постоянно растущего пирога. Финтех-фирмы не только съедают рыночную долю устоявшихся банков, но и создают новые рынки там, где их еще не было.
• По прогнозам, к 2023 году размер рынка финансовых технологий во всем мире легко превысит отметку в 300 миллиардов долларов и достигнет 305,7 миллиарда долларов . Прогнозируемый среднегодовой темп роста в десятилетие с 2013 по 2023 год составляет поразительные 22,17% .

7. Большинство инвесторов опасаются планов банков по цифровой трансформации.

• Хотя банки изо всех сил пытаются осуществить цифровую трансформацию, тратя деньги на цифровые инициативы, такие как AI, ML, Blockchain, E-Wallets, Mobile Pay и многие другие, их инвесторы не испытывают к ним оптимизма.
• Согласно недавнему опросу институциональных инвесторов, которые имеют высокие ставки в индустрии финансовых услуг, только 25% были оптимистично настроены в отношении того, что такие планы действий принесут положительные результаты. Около 7% из них считали такие инициативы необходимыми, но только половина из них выразила уверенность в том, что нынешнее руководство сможет справиться с этой задачей.

Более глубокий отраслевой анализ приложения Fintech

1. Более четверти банковских услуг подвержены риску сбоя

• Согласно исследованиям и тенденциям рынка, до 28% банковских и платежных услуг в пространстве B2C будут отключены. Этот сбой будет результатом как внедрения новых технологий, так и внедрения новых бизнес-моделей в финтех-индустрии.
• Если учесть отраслевое влияние, то компании в сфере страхования и управления активами и капиталом столкнутся с высоким уровнем разрушения - 22% .

2. Роботизация процессов для увеличения рентабельности инвестиций банков на 100%

• Финансовые компании и банки, которые развертывают RPA или роботизированную автоматизацию процессов для многих задач в банковской сфере, таких как отправка выписок, обработка чеков, оповещения о транзакциях и т. Д., Видят, что они могут возместить понесенные затраты менее чем за 6 месяцев.
• Рентабельность инвестиций за счет RPA настолько феноменальна, что некоторые банкиры сообщают о 100% окупаемости инвестиций в течение трех месяцев.

3. Блокчейн захватывает мир финтех

• В повторных опросах, проводимых с 2015 года, все большее число участников признают важность технологии блокчейн в секторе финансовых услуг. Фактически, в недавнем опросе около 56% участников «хорошо осознавали» важность технологии блокчейн.
• Проблема заключается в понимании и принятии технологии блокчейн обычными банкирами. Больше участников, около 57% от всех участников, не знали, как внедрить технологии блокчейн в свои существующие бизнес-модели и операционные модели.

Читайте также: Сколько стоит создание приложения?

11. К 2022 году объем рынка мобильных платежей вырастет до 6,6 триллиона долларов.

• С почти повсеместной доступностью мобильных устройств, сетей и Интернета люди широко используют электронные кошельки для мобильных платежей. Среди наиболее распространенных методов мобильных платежей - микроплатежи с использованием QR-кодов, P2P-платежи, платежи NFC, прямые банковские дебеты и мобильные кошельки.
• Мобильные кошельки и денежно-кредитные сервисы вывели массы, не охваченные банковскими услугами, в сферу формальных банковских операций и формальных транзакций. Граждане слаборазвитых и развивающихся рынков способствуют росту числа мобильных транзакций в геометрической прогрессии.
• Даже в такой развитой и в значительной степени банковской экономике, как США, доля граждан, использующих цифровой банкинг, в период с 2018 по 2022 год увеличится с 61% до 65,3% .
• Сегмент мобильных платежей в финтех-индустрии в целом займет львиную долю рынка с предполагаемой рыночной долей в размере более 6 685 102 миллиона долларов (6,68 триллиона долларов) к концу 2021 года.
• В сфере мобильных платежей только транзакции с QR-кодом принесут 2 216 200 миллионов долларов, или более 2,2 триллиона долларов . Наибольший вклад в это внесет Китай с транзакциями на сумму 2,09 триллиона долларов.

12. К 2023 году рынок финтех-страхования превысит 15 миллиардов долларов

• Страхование дает финансовую безопасность на случай болезни или смерти. Одним из наиболее важных аспектов финтех-революции, помимо микроплатежей, является внедрение финтех-страхования жизни, здоровья и других целей.
• Люди, которые не смогли предоставить доказательства своего дохода из-за того, что они были частью неформальной экономики, теперь могут просто поделиться своей историей транзакций, чтобы продемонстрировать стабильный денежный поток и воспользоваться страховкой.
• По оценкам, осведомленность о пандемии COVID-19 повысится, и страхование финансовых технологий покажет наибольший потенциал роста в ближайшие годы. К 2025 году ежегодные премии, собираемые финтех-стартапами, могут превысить отметку в 15 миллиардов долларов и составить 15,343,3 миллиарда долларов .

Обобщенный

• Мы можем продолжать и продолжать говорить о влиянии финтех-индустрии на жизнь простых людей, состоятельных частных лиц, местных магазинов, крупных предприятий, государственных служб и банковской отрасли.
• Статистические данные прошлого и текущие тенденции рисуют картину ошеломляющего роста, увеличения размера рынка, глобального охвата и доминирующего положения на рынке приверженцев финансовых технологий и новаторов.
• Все приведенные выше данные и статистика указывают на резкий и почти захватывающий подъем в индустрии финансовых технологий.
• Крупные и традиционные игроки в банковской и финансовой индустрии пытаются придумать свою стратегию, чтобы оставаться в выигрыше на Минт-стрит.
• Они сотрудничают, приобретают и создают специальные команды в своих рамках, чтобы максимально использовать эту возможность. Потому что, если они не будут действовать сообща, сегодняшняя возможность станет завтрашней угрозой.
• Будущие новаторы в сфере финансовых технологий полны сюрпризов, захватывающих и позитивных моментов. Если текущие тенденции сохранятся, то мы можем стать свидетелями того, как финтех-игроки станут де-факто поставщиками финансовых услуг в течение нашей жизни.

Заключение

Хотите создать мобильное приложение для своего финтех-бизнеса? Вы попали в нужное место, поскольку Emizentech, ведущая компания по разработке мобильных приложений, может помочь вам воплотить в жизнь ваши идеи финтех-приложений.