إحصائيات تطبيق Fintech ونمو الصناعة المالية عبر الإنترنت

تسيطر شركات التكنولوجيا المالية أو Fintech والشركات الناشئة عليها في السوق الجديد الذي يعتمد على التكنولوجيا. أجبر الوباء الناس على البقاء في منازلهم وطلب كل شيء من المواد الأساسية إلى الأدوات الصحية من المنزل. أدى ذلك إلى زيادة الاعتماد والقبول والطلب على تطبيقات التكنولوجيا المالية بين الناس.

تدعم الحكمة القصصية إحصاءات التكنولوجيا المالية المذهلة والرائعة التي تشير إلى نفس الاتجاه. في كل منطقة - الولايات المتحدة ، والمملكة المتحدة ، وأوروبا ، وآسيا والمحيط الهادئ ، وإفريقيا ، والشرق الأوسط ، وأمريكا اللاتينية - تعتبر شركات التكنولوجيا المالية هي الشركات الأسرع نموًا.

جعلت التكنولوجيا والابتكار وسهولة الاستخدام مع الأمان من هذه الشركات الأولاد ذوي العيون الزرقاء الجدد في عالم المال والاقتصاد.

يدفع نموهم الآن شركات الخدمات المصرفية والمالية القائمة للاستثمار في التكنولوجيا.

إذا لم يتمكنوا من اللحاق بالركب بسرعة ، فإنهم يخاطرون بأن يصبحوا غير ذي صلة في القريب العاجل.

دعنا نوضح لك قصة النمو المزدهرة لصناعة التكنولوجيا المالية من خلال البيانات وإحصاءات التطبيقات الشائعة والحقائق الثابتة.

الاتجاهات النهائية: إحصائيات التكنولوجيا المالية الرئيسية لعام 2021 - اختيار المحرر

• يخشى أكثر من 75٪ من القطاع المصرفي التقليدي من منصات التكنولوجيا المالية الجديدة.
• في عام 2020 وحده ، استخدم 64٪ من السكان البالغين في الولايات المتحدة تطبيقًا واحدًا على الأقل من تطبيقات التكنولوجيا المالية.
• كان تمويل رأس المال الجريء للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية هو الأعلى بين جميع الفئات حيث بلغ 128 مليار دولار .
• أكثر من 77٪ من الناس في العالم يستخدمون الآن هواتفهم المحمولة لإجراء المدفوعات.
• من بين الجيل X ، أكثر من 90٪ متحمسون للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وتطبيقات التكنولوجيا المالية.
• يمكن أن توفر الصناعة المصرفية 27 مليار دولار سنويًا بحلول عام 2030 من خلال اعتماد Blockchain لسد التسريبات.
• تستخدم أكثر من ثلثي شركات الخدمات المالية الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتحسين خدماتها.
• في عام 2021 ، يوجد حوالي 10600 شركة ناشئة مسجلة في مجال التكنولوجيا المالية في الولايات المتحدة وحدها.

حقائق وإحصائيات عامة عن التكنولوجيا المالية

• قبل الانتقال إلى إحصاءات التكنولوجيا ، والمناطق ، والتكنولوجيات المالية الخاصة بالمجال ، دعونا نفهم كيف تقوم التكنولوجيا المالية بتشكيل السلوك المالي للجماهير.
• كانت ثورة التكنولوجيا المالية شيئًا ينتظر الحدوث.
• أتاح التقاء العديد من العوامل - التكنولوجيا والاتصال المحمول وتمكين اللوائح و blockchain وأدوات الذكاء الاصطناعي - للمبتكرين إحياء الحلول.
• يعتبر جميع قادة التمويل العالميين اليوم أن التكنولوجيا المالية هي أكبر مصدر اضطراب - منذ إلغاء المعيار الذهبي. مع مرور كل شهر ، تثبت الإحصاءات أنهم على حق.
• شهد العالم في العقد الماضي شمولاً وابتكارًا ماليًا أكثر مما شهده في تاريخ الحضارة الإنسانية بأكمله. يعود الفضل في معظم التقدم في هذا الاتجاه إلى ثورة التكنولوجيا المالية.
• يشمل ابتكار التكنولوجيا المالية نماذج أعمال متعددة - B2B و B2C و B2G و G2C و G2B. إنه يجعل شركات الخدمات المالية والبنوك إعدادًا تقنيًا في الغالب.
• وتستفيد شركات التكنولوجيا الآن من مركزها المهيمن وثقة المستهلك لتقديم خدمات مالية.
• المقاومة الأولية ، التي كانت سائدة بين الجماهير والحكومات حتى عام 2018 ، أفسحت المجال الآن للقبول والبهجة.
• لا تزال المخاوف الأمنية هي عامل الاستقطاع الرئيسي - لكن اللوائح وإعدادات الأمان تستعد لذلك أيضًا. تضيف الأبحاث المتزايدة في مجال الأمن السيبراني والتشفير واستخدام blockchain والكشف عن الاحتيال باستخدام AI / ML أسهمًا جديدة في جعبة البنوك وشركات التكنولوجيا.
• الآن ، يكفي من قصتنا ، دعنا نعيد التركيز إلى الإحصائيات.

1 . 3 / أرباع البنوك التقليدية تجد منصات التكنولوجيا المالية عدوانية

• جلبت صناعة التكنولوجيا المالية والشركات الناشئة البهجة والمدخرات والراحة والتنقل لعامة الناس. لكن هذا أصبح سببًا للحموضة المعوية بين الصناعة المصرفية التقليدية حيث يضطرون إلى تغيير الوضع الراهن.
• معظم البنوك التقليدية لا ترقى إلى مستوى السرعة لتقديم نفس المستوى من الخدمات للأفراد. يجدون أنه من غير المعقول سبب استخدام الأشخاص لخدمات شركات التكنولوجيا المالية على الإطلاق.
• حتى لو بدأت بعض البنوك في إدراك إمكانات الاستثمار في تقديم خدمات مماثلة ، فقد أصبح من الصعب عليها مواكبة ذلك. الابتكار كل بضعة أسابيع ليس شيئًا مهيأة لأنظمتهم للتعامل معه.
• ينعكس هذا القلق في الدراسات الاستقصائية التي أجريت بين كبار المصرفيين في كل منطقة من مناطق العالم: ما يقرب من 76٪ من المديرين التنفيذيين للبنوك قلقون من أن النمو في التكنولوجيا المالية سيؤثر على هيمنتهم على السوق.
• أظهر ما يقرب من 50٪ أيضًا "مستويات عالية من الخوف" من ثورة التكنولوجيا المالية بقيادة Stripe و GPay و Apple Pay و PayPal.

2. لم يستطع نصف شركات التكنولوجيا المالية تحقيق التعاون الصحيح مع البنوك التقليدية

عندما لا يمكنك التغلب عليهم ، انضم إليهم.

• تتمثل إحدى طرق الخروج من مستنقع التكنولوجيا المالية للبنوك التقليدية في التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية الناجحة والمثبتة.
• أكثر من 70٪ من المديرين التنفيذيين في مجال التكنولوجيا المالية مهتمون بالشراكة مع بنك كبير تقليدي أو شركة خدمات مالية.
• ومع ذلك ، قال ما يقرب من 50٪ من المديرين التنفيذيين في Fintech ، الذين يرغبون في التعاون مع البنوك ، إنهم لم يتمكنوا من العثور على الشريك المناسب!

بعض الأسباب الرئيسية التي ذكروها في هذا الصدد هي:

• عدم المرونة في اتخاذ القرار في النظام المصرفي.
• أرادت معظم البنوك الحصول عليها ، بدلاً من أن تصبح شركاء.
• عدم وجود لوائح تمكينية في المجال الذي تعمل فيه شركات التكنولوجيا المالية.
• لا يزال المصرفيون يرون أن التكنولوجيا المالية بدعة واقتراح محفوف بالمخاطر.

3. معدل تبني التكنولوجيا المالية في الولايات المتحدة مذهل بنسبة 64٪

• يتجه المزيد من المواطنين الأمريكيين يوميًا إلى شركات التكنولوجيا المالية عندما يرغبون في إيجاد حل جديد لمشاكلهم المالية.
• يستخدم العديد من مواطني الولايات المتحدة الآن أكثر من خدمة fintech واحدة للوصول إلى البنوك والاستثمارات وإجراء المعاملات الروتينية. كان معدل التبني في الولايات المتحدة في نهاية عام 2020 مذهلاً بنسبة 64٪ ، وفقًا لأبحاث السوق.

4. سجلت صناعة التكنولوجيا المالية العالمية استثمارات بقيمة 22.8 مليار دولار في 614 صفقة في الربع الأول من عام 2021

• لقد تجاوز تمويل رأس المال الاستثماري (VC) للتكنولوجيا المالية سقفه في العقد الماضي.
• عمالقة وشركات عالمية مثل Goldman Sachs و JP Morgan Chase و Barclays و Banco Bilbao Vizcaya Argentaria هي من بين البنوك الرائدة التي أطلقت منتجاتها وحلولها في مجال التكنولوجيا المالية.
• تضخ البنوك الاستثمارية مثل Softbank و KKR و Sequoia Capital مليارات الدولارات في شركات B2C و B2B fintech. إنهم يراهنون على جيل الألفية والمستقبل.
• بلغ الاستثمار المجمع في عام 2020 ما يزيد عن 43 مليار دولار . بينما في عام 2021 ، تم استثمار أكثر من نصفها في الربع الأول وحده بقيمة 22.8 مليار دولار .

5. تمويل بقيمة 10 مليار دولار أمريكي لأفضل 7 شركات ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية سريعة النمو

• استمر النمو في تمويل التكنولوجيا المالية في مواكبة النمو في خدماتها وتقنياتها. من بين أفضل 500 شركة ناشئة من حيث النمو الأسرع ، حصدت الشركات السبعة الأولى وحدها تمويلًا بقيمة 10 مليارات دولار .
• ومن بين أكثر الشركات الناشئة الواعدة التي حصلت على التمويل - تلقت LendingPoint تمويلًا بقيمة 1.7 مليار دولار أمريكي ، و LANDBAY التي حصلت على 1.6 مليار دولار أمريكي ، و Chime حصلت على 1.5 مليار دولار أمريكي .

6. بحلول عام 2023 ، تستعد سوق التكنولوجيا المالية العالمية لتجاوز 300 مليار دولار

• لوحظ النمو الهائل في شركات التكنولوجيا المالية في جميع أنحاء العالم - من نيويورك ، الولايات المتحدة الأمريكية إلى أكرا ، غانا - أدى إلى توقعات لفطيرة دائمة التوسع. لا تقتصر شركات التكنولوجيا المالية على التهام الحصة السوقية للبنوك القائمة فحسب ، بل إنها تخلق أسواقًا جديدة لا توجد فيها أي أسواق.
• من المتوقع أنه بحلول عام 2023 ، سيتخطى حجم سوق التكنولوجيا المالية على مستوى العالم بسهولة علامة 300 مليار دولار ويلامس 305.7 مليار دولار . معدل النمو السنوي المركب المتوقع في العقد من 2013 إلى 2023 هو 22.17٪ مذهل.

7. يشعر معظم المستثمرين بالقلق من خطط التحول الرقمي للبنوك

• على الرغم من أن البنوك تحاول جاهدة إحداث التحول الرقمي من خلال إنفاق الأموال على المبادرات الرقمية - مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والبلوك تشين والمحافظ الإلكترونية والمدفوعات عبر الهاتف المحمول وغير ذلك الكثير - إلا أن مستثمريها ليسوا متفائلين بشأنها.
• في استطلاع حديث بين المستثمرين المؤسسيين ، الذين لديهم حصص عالية في صناعة الخدمات المالية ، أعرب 25٪ فقط عن تفاؤلهم بأن خطط العمل هذه ستحقق نتائج إيجابية. يعتقد ما يقرب من 7٪ منهم أن مثل هذه المبادرات ضرورية ، لكن نصفهم فقط أظهر الثقة في الإدارة الحالية لمواجهة التحدي.

تحليل أعمق للصناعة لتطبيق Fintech

1. أكثر من ربع الخدمات المصرفية معرضة لخطر الانقطاع

• وفقًا لاتجاهات البحث والسوق ، سيتم تعطيل ما يصل إلى 28٪ من الخدمات المصرفية والدفع في مساحة B2C. سيكون هذا الاضطراب نتيجة كل من اعتماد التكنولوجيا الجديدة وإدخال نماذج أعمال جديدة من قبل صناعة التكنولوجيا المالية.
• إذا كنت تفكر في التأثير القطاعي ، فإن الشركات العاملة في التأمين وإدارة الأصول والثروات ستشهد معدل تعطل مرتفع يبلغ 22٪ .

2. أتمتة العمليات الروبوتية لزيادة عائد الاستثمار للبنوك بنسبة 100٪

• الشركات المالية والبنوك التي تنشر تقنية RPA أو أتمتة العمليات الروبوتية للعديد من المهام في الأعمال المصرفية - مثل إرسال كشوف الحسابات ومعالجة الشيكات وتنبيهات المعاملات وما إلى ذلك - تأكد من أنها تستطيع استرداد التكاليف المتكبدة في أقل من 6 أشهر.
• يعتبر عائد الاستثمار الناتج عن تقنية RPA استثنائيًا للغاية ، حيث أبلغ بعض المصرفيين عن عائد استثمار بنسبة 100٪ في غضون ثلاثة أشهر.

3. Blockchain تجتاح عالم Fintech

• في الاستطلاعات المتكررة ، التي يتم إجراؤها منذ عام 2015 ، يدرك عدد متزايد من المشاركين أهمية تقنية blockchain في قطاع الخدمات المالية. في الواقع ، في استطلاع حديث ، كان ما يقرب من 56٪ من المشاركين "يدركون جيدًا" أهمية تقنية blockchain.
• تكمن المشكلة في فهم واعتماد تقنية blockchain من قبل المصرفيين التقليديين. كان المزيد من المشاركين ، ما يقرب من 57 ٪ من جميع المشاركين ، غير متأكدين من كيفية اعتماد تقنيات blockchain في نماذج الأعمال الحالية والنماذج التشغيلية.

اقرأ أيضًا: ما هي تكلفة إنشاء تطبيق؟

11. سيتجاوز حجم سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول 6.6 تريليون دولار بحلول عام 2022

• مع التوافر شبه العالمي للأجهزة المحمولة والشبكات والإنترنت ، يتجه الناس إلى مدفوعات المحفظة الإلكترونية عبر الهاتف المحمول بطريقة كبيرة. من بين طرق الدفع عبر الهاتف المحمول الأكثر شيوعًا ، المدفوعات المصغرة باستخدام رموز QR ، ومدفوعات P2P ، ومدفوعات NFC ، والخصم المصرفي المباشر ، ومحافظ الهاتف المحمول.
• جلبت محافظ المحمول والخدمات النقدية الجماهير التي لا تتعامل مع البنوك إلى نطاق الخدمات المصرفية الرسمية ومظلة المعاملات الرسمية. يغذي المواطنون في الأسواق النامية والمتخلفة النمو في عدد معاملات الهاتف المحمول بشكل كبير.
• حتى في الاقتصاد المتطور والمصرفي إلى حد كبير مثل الولايات المتحدة ، فإن نسبة المواطنين الذين يتجهون إلى الخدمات المصرفية الرقمية بين عامي 2018 و 2022 ستزيد من 61٪ إلى 65.3٪ .
• سيحصل قطاع الدفع الكلي عبر الهاتف المحمول في صناعة التكنولوجيا المالية على نصيب الأسد بحصة سوقية تقدر بأكثر من 6،685،102 مليون دولار (6.68 تريليون دولار) في نهاية عام 2021.
• ضمن مساحة الدفع عبر الهاتف المحمول ، ستحصل معاملات رمز الاستجابة السريعة وحدها على 2،216،200 مليون دولار أو أكثر من 2.2 تريليون دولار . أكبر مساهم في ذلك سيكون الصين بقيمة معاملات بقيمة 2.09 تريليون دولار.

12. سوق التأمين في مجال التكنولوجيا المالية سيتجاوز 15 مليار دولار بحلول عام 2023

• مع التأمين يأتي الضمان المالي إذا مرض المرء أو توفي. من بين أهم جوانب ثورة التكنولوجيا المالية ، إلى جانب المدفوعات الصغيرة ، اعتماد التأمين المالي على الحياة والصحة وأغراض أخرى.
• يمكن للأشخاص الذين لم يتمكنوا من تقديم أدلة على دخلهم لكونهم جزءًا من الاقتصاد غير الرسمي الآن ببساطة مشاركة سجل معاملاتهم لإظهار تدفق نقدي ثابت والاستفادة من التأمين.
• تشير التقديرات إلى أنه مع زيادة الوعي بعد انتشار جائحة COVID-19 ، سيُظهر تأمين التكنولوجيا المالية أكبر إمكانات نمو في السنوات القادمة. بحلول عام 2025 ، يمكن أن تتجاوز الأقساط السنوية التي يتم جمعها من خلال الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية 15 مليار دولار عند 15.343.3 مليار دولار .

تلخيص

• يمكننا المضي قدمًا في الحديث عن تأثير صناعة التكنولوجيا المالية في حياة عامة الناس ، والأفراد ذوي الملاءة المالية العالية ، والمتاجر المحلية ، والشركات الكبيرة ، والخدمات الحكومية ، والصناعة المصرفية.
• ترسم مجالات الإحصائيات من الماضي والاتجاهات الحالية صورة للنمو المذهل ، وزيادة حجم السوق ، والوصول العالمي ، والمركز المهيمن في السوق لمتبني التكنولوجيا المالية والمبتكرين.
• تشير جميع نقاط البيانات والإحصائيات المذكورة أعلاه إلى ارتفاع حاد ومذهل تقريبًا في صناعة التكنولوجيا المالية.
• يحاول اللاعبون الحاليون الكبار والتقليديون في الصناعة المصرفية والمالية فهم استراتيجيتهم للبقاء واحدًا في Mint Street.
• إنهم يتعاونون ويكتسبون وينشئون فرقًا مخصصة داخل أطر عملهم لتحقيق أقصى استفادة من هذه الفرصة. لأنهم إذا لم يجمعوا جهودهم معًا ، فستصبح فرصة اليوم تهديدًا للغد.
• إن مبتكري المستقبل في مجال التكنولوجيا المالية مليء بالمفاجآت والإثارة والإيجابية. إذا استمرت الاتجاهات الحالية ، فقد نشهد أن لاعبي التكنولوجيا المالية يصبحون بحكم الواقع مقدمي الخدمات المالية في حياتنا.

استنتاج

هل تريد إنشاء تطبيق جوال لأعمالك في مجال التكنولوجيا المالية؟ لقد وصلت إلى المكان الصحيح منذ أن تمكنت Emizentech ، إحدى شركات تطوير تطبيقات الأجهزة المحمولة ، من مساعدتك في إحياء أفكار تطبيقات التكنولوجيا المالية الخاصة بك.