Cele mai bune companii de dezvoltare de aplicații E-Wallet

E-Wallets sau portofelele digitale au devenit indispensabile în viața noastră în ultimii câțiva ani. În pandemie, adoptarea, acoperirea pe piață și utilitatea eWallet-urilor au crescut doar la proporții stratosferice. Pandemia și cerințele de distanțare socială au creat doar vânturi puternice în coadă pentru revoluția plăților care era deja în curs.

Tendința de acceptare a plăților digitale și a portofelelor electronice se remarcă în rândul tinerei generații și în rândul seniorilor. Oamenii agnostici ai tehnologiei s-au adaptat la noile realități și acum văd beneficiile utilizării aplicațiilor eWallet în viața lor de zi cu zi.

Beneficiile semnificative ale utilizării unui portofel digital sunt

• Plăți fără contact.
• Plăți sigure.
• Urmărirea tuturor tranzacțiilor.
• Microplăți de sume de până la 50 de cenți.
• Conectare directă la un cont bancar sau un card de credit.
• Ușor de configurat, utilizat și de primit plăți.
• Generarea și partajarea automată a notelor de numerar/facturi.
• Acceptare la magazine cu amănuntul, benzinării, magazine online și aproape peste tot.
• Remitențe internaționale în mai multe valute.

Comercianții cu amănuntul, companiile de livrare de alimente, magazinele alimentare, afacerile de comerț electronic, operatorii de logistică, operatorii de taxi și furnizorii de servicii au beneficiat de adoptarea portofelelor electronice. Avantajul suplimentar pentru companii este că eWallet-urile lor își promovează și brandul. Portofelele digitale oferă o modalitate ușoară de a ajunge la clienți și de a-i viza cu oferte speciale, unice, personalizate pentru fiecare dintre ei.

Dacă un client se află în apropiere, îi puteți trimite o alertă pentru a-și reumple frigiderele, cămarele și cutiile de instrumente ca notificări push. Vă puteți alerta clienții unici despre noile colecții, reduceri speciale și orice alte oferte de parteneriat de care ar putea beneficia.

Dacă eWallet-ul dvs. este compatibil cu mai multe opțiuni de plată, atunci clienții dvs. l-ar putea folosi pentru a-și plăti facturile de utilități, taxele de taxi, chiria etc. - creșterea traficului pe aplicația dvs.

Ce este un portofel mobil și cum funcționează?

Un portofel electronic sau un portofel mobil este o alternativă digitală la numerar, carduri și net banking - toate reunite într-unul singur. Majoritatea portofelelor electronice pot salva mai multe opțiuni de plată - cum ar fi conturi bancare, carduri și chiar criptomonede.

Portofelele electronice vă permit să aplicați cupoane de reducere, să vă câștigați bani înapoi, să vă răscumpărați punctele de recompensă și să câștigați mai multe puncte de fidelitate pe măsură ce le utilizați mai mult. Portofelele digitale vin în toate formele și dimensiunile (nu fizic):

• Acestea pot permite plăți la distanță, precum și plăți de proximitate.
• Acestea pot fi acceptate cu coduri QR, NFC, Bluetooth, SMS și plăți online.
• Ei pot plăti și primi plăți din/în contul dvs. bancar, cardurile de credit/debit sau conturile de criptomonedă.
• Le puteți folosi pentru toate tipurile de plăți – P2P, C2B, B2C, B2B și chiar C2G sau B2G.

Cu o conexiune la internet stabilă și fiabilă peste tot, utilizatorii pot efectua plăți folosind din mers - la propriu. Mulți utilizatori de servicii Amazon sau Google folosesc Alexa sau Google Assistant pentru a efectua plăți pentru achizițiile lor online, plăți pentru utilități și altele.

La nivel mondial există multe aplicații populare de portofel electronic – unele la nivel local, altele cu prezență internațională. PayPal, Apple Pay, Google Pay, Venmo, mPesa și Square Cash sunt toate portofelele electronice internaționale populare în toate economiile majore. În timp ce AliPay, PayTM, PhonePe etc., sunt populare în una sau două țări precum China și India.

Dimensiunea pieței aplicației mobile E-Wallet

Dimensiunea pieței

Potrivit Allied Market Research , dimensiunea pieței de portofel electronic mobil a fost de 1.043 de miliarde de dolari în 2019. Se estimează că aceasta va crește cu 28,2% CAGR pentru a ajunge la 7.580 de miliarde de dolari până în 2027 între 2020 și 2027.

Lider P2P

China este liderul mondial în adoptarea revoluției plăților cu portofel mobil și generează mai multe tranzacții decât toate celelalte regiuni la un loc. Numai în 2020, dimensiunea pieței industriei portofelului electronic a fost de aproape 65% din piața globală. Acest lucru, potrivit Statista , nu se va schimba prea mult, chiar dacă alte țări vor ajunge din urmă.

Utilizatori activi

Potrivit unui alt raport al Statista , numărul de utilizatori activi ai portofelelor mobile era de peste 3.472 milioane înainte de începerea anului 2021. Până în 2024, numărul de utilizatori activi ar crește cu un CAGR de 9,75% pentru a depăși 5.037 milioane .

Valoarea și numărul tranzacției

Potrivit aceluiași raport al Statista , valoarea tranzacțiilor globale a fost de 7,9 trilioane de dolari în 2020 și se estimează că va depăși 8,18 trilioane de dolari până în 2024 – o creștere anuală de 13,74% .

Potrivit PYMNTS.com , Zelle, o aplicație susținută de industria bancară în spațiul plăților P2P, a convertit doar 120 de miliarde de dolari în peste 436 de milioane de tranzacții în T2 2021. A înregistrat o creștere impresionantă de 68% a valorii tranzacțiilor și 58% creșterea numărului de tranzacții în T2 2020.

Mici afaceri

Verticala Zelle Small Business a înregistrat cea mai rapidă creștere a tranzacțiilor cu 157% la sută în ultimul an, potrivit PYMNTS.com .

Mod de plată preferat

Financial Express raportează că cota de piață combinată a cardurilor de debit și de credit a fost de 32% în 2019, cea mai mare din toate modurile de plată. Dar până în 2024, portofelele electronice ar avea cea mai mare cotă de piață, cu 33% .

Raportul Global Payments 2021 al Worldpay de la FIS a afirmat că portofelele digitale înving numerar prin captarea unei cote de piață de 34% pentru plățile la magazinele și întreprinderile mici.

Cash este mort

Reducerea utilizării numerarului este un fenomen global care s-a accelerat din 2019, iar pandemia s-a adăugat la impulsul către portofelele digitale cu 42% . Cash ar fi cel mai puțin utilizat mod de plată în doar 4 ani.

Același raport al FIS afirmă că mai mult de jumătate – 52% – mai exact – din achizițiile online vor fi plătite cu un portofel digital.

Cele mai bune companii de dezvoltare de aplicații eWallet

Iată alegerea noastră dintre cei mai buni jucători din spațiul de dezvoltare a aplicațiilor pentru portofel electronic, care au un punctaj extrem de ridicat la majoritatea parametrilor de mai sus. Această listă scurtă este pregătită cu cea mai mare atenție de către experți, coroborând fapte din mai multe surse independente.

Emizen Tech Pvt. Ltd.

Cu o istorie de servire a clienților mulțumiți în doar 8 ani ciudați de prezență în industrie, Emizentech oferă cele mai bune servicii de dezvoltare de aplicații pentru portofel electronic. Mai mult de jumătate din cei peste 200 de membri ai echipei au experiență, cu o experiență medie de peste 10 ani în industrie.

Soluțiile lor de portofel electronic oferă mai multe opțiuni de plată, design intuitiv, un sistem securizat, navigare fără probleme și ușurință în utilizare. Puteți paria în siguranță că clienții și utilizatorii dvs. ar avea o experiență îmbunătățită a clienților, ceea ce va avea ca rezultat fidelizarea mărcii.

Soluție IT Octal

Soluțiile Octal IT își scalează în mod constant serviciile și își modernizează tehnologia. Acest lucru rezultă dintr-o concentrare continuă pe formare și calitate pentru a oferi cele mai bune servicii de dezvoltare a portofelului electronic pentru clienții lor globali. Designul intuitiv și minimalist le vine în mod natural, permițând plăți fără probleme pentru utilizatorii finali.

Chetu

Chetu este un nume renumit în dezvoltarea de soluții personalizate de portofel mobil. Aplicațiile lor permit utilizatorilor să creeze și să gestioneze carduri cadou digitale preplătite, carduri de debit și credit, mai multe criptomonede. Utilizatorii pot configura mai multe conturi bancare pentru a tranzacționa între două moduri de plăți directe la comercianți. Aplicațiile lor facilitează plățile prin NFC, coduri QR și modul P2P.

Nimble AppGenie

Nimble AppGenie este un expert în oferirea de aplicații de portofel electronic bogate în funcții și complet sigure pentru toate platformele de dispozitive. Aceștia pot dezvolta aplicații de portofel electronic pentru smartphone-uri Android și iOS, dispozitive purtabile și dispozitive inteligente de acasă. Designul modular și microserviciile fac aplicația agilă și deschisă pentru integrare cu alte aplicații populare.

Peerbits

Soluțiile Peerbits sunt activate să accepte aproape toate tipurile de moduri de plată – NFC, cod QR, tranzacții bazate pe SMS, net banking, carduri (debit, credit, virtual) și tranzacții bazate pe USSD. Echipa de proiecte externalizate vă poate ajuta să vă măriți echipa IT și să vă ofere capabilități de dezvoltare de lux.

360 Technosoft

360 Technosoft susține că a implementat cu succes peste 600 de aplicații pentru peste 400 de clienți mulțumiți la nivel mondial. Mulți dintre clienții lor sunt clienți repetați care aduc afaceri repetate de dezvoltare de aplicații în mai multe domenii pentru numeroasele lor verticale de afaceri. Unele dintre aplicațiile lor de portofel electronic au succes pe piețele internaționale pentru simplitatea, securitatea și multitudinea de opțiuni.

Citește și: Cum se lansează o aplicație

Hyperlink Infosystem

Hyperlink Infosystem este clasată drept compania numărul pentru aplicații mobile, blockchain, AI și dezvoltare web în SUA și India pe Clutch. În 10 ani de la existența lor, au livrat peste 4000 de aplicații , dintre care multe sunt portofele electronice. Lista lor de clienți din spațiul plăților digitale și portofelelor electronice include National Payments Corporation of India, Google și Astral.

Viitoarele aplicații E-Wallet

Este posibil să nu fiți singurul care crede că orice ar putea fi făcut în dezvoltarea unei aplicații de portofel electronic a fost deja făcut. Acest lucru nu se datorează faptului că te înșeli; este pur și simplu pentru că nu ești conștient.

Pe măsură ce ritmul schimbării tehnologice se scurtează și noile perturbări schimbă modul în care tranzacționăm și ne folosim smartphone-urile, beneficiile reale ale portofelelor electronice nu sunt încă realizate. Multe tendințe tehnologice noi care modelează prezentul vor deveni mainstream și vor transforma relația noastră cu banii pentru totdeauna.

Autentificare biometrică

Cea mai mare preocupare pentru orice aplicație și software de plăți este securitatea. Majoritatea oamenilor, în special seniorii agnostici ai tehnologiei, ezită să folosească tehnologii precum aplicațiile de portofel electronic. Dar ei sunt cei cu mai multe resurse și putere de cumpărare decât milenii.

Autentificarea biometrică – cum ar fi scanarea irisului, amprentarea sau chiar autentificarea vocală – ar face portofelele dumneavoastră electronice în siguranță. Nimeni altcineva nu ar putea iniția o plată chiar dacă are telefonul tău fizic.

Plăți inteligente

Casele și birourile devin acum inteligente cu dispozitive precum difuzoare inteligente sau frigidere inteligente instalate peste tot. Sistemele de asistență la domiciliu vă pot scana cămară, iar frigiderele vă reordonează lunar alimentele, legumele și fructele. De asemenea, puteți comanda mâncare, haine, gadgeturi și orice alte lucruri pe difuzorul dvs. inteligent. Deoarece sunt conectate la portofelele dvs. electronice, acestea le pot taxa automat pentru a efectua plăți.

mPOS

Aparatele mobile pentru punctele de vânzare (mPOS) devin din ce în ce mai obișnuite. Acestea sunt dispozitive wireless PoS care permit comercianților să accepte plăți prin carduri, precum și portofele electronice. Puteți rula aceste dispozitive pe WiFi local sau chiar pe un SIM mobil cu internet și le puteți conecta la portofelul digital sau la bancă pentru a primi plăți.

NFC

Cipurile și cititoarele Near Field Communication și RFID permit efectuarea plăților fără contact atunci când sunteți în imediata apropiere. Telefoanele inteligente și aplicațiile de portofel electronic de la toți jucătorii de top – Apple, Google, Samsung, Alibaba, Tencent și Venmo – sunt deja activate NFC. Dacă aveți încredere în sursă, atunci puteți efectua plata fără a introduce codul PIN sau autentificare biometrică. Aceste plăți sunt mai populare în transportul public, restaurante, parcări și telefoane publice.

AI/ML

Inteligența artificială și învățarea automată alimentează deja comerțul electronic și fintech. Portofelele electronice bazate pe inteligență artificială permit sistemului să efectueze plăți pentru facturatorii obișnuiți, cum ar fi furnizorii de utilități, alimente, transport, cablu și servicii telefonice. ML este aplicat pentru a genera rapoarte de analiză a cheltuielilor, descoperirea taxelor ascunse și urmărirea cheltuielilor.

Remitențe internaționale

Studenții și profesioniștii dintr-un loc străin sau îndepărtat trebuie să trimită fonduri în mod regulat într-o țară și de multe ori peste granițe. Portofelele electronice sunt acum una dintre cele mai comune modalități de a trimite fonduri la nivel internațional în siguranță și rapid. Portofelele oferă comisioane și rate de schimb valutar mai bune în comparație cu jucătorii tradiționali, rezultând multe economii.

Cumpărături sociale

Cu tot mai mulți oameni care apelează la rețelele de socializare, companiilor le este greu să ignore. Cei inteligenți nu se limitează la catalogarea și publicitatea marfurilor lor pe rețelele sociale. Ei efectuează vânzări și câștigă bani din paginile lor permițând plăți sociale folosind portofele electronice. Cu această integrare, utilizatorii nu trebuie să părăsească aplicația socială pentru a face achiziții; ei pot plăti pentru articol atunci și acolo și îl pot împărtăși cu adepții lor.

Criptomonedă

Creșterea utilizatorilor de criptomonede a permis companiilor să aibă încredere să accepte și să efectueze plăți folosind acestea. Multe portofele electronice permit acum tranzacționarea cu criptomonede și efectuarea plăților pentru achiziții în criptomonede populare bazate pe tehnologia blockchain precum Bitcoin, Etherium și Dodge Coin.

Trebuie citit: Cum să alegi o stivă tehnică pentru dezvoltarea unei aplicații mobile

Cum să alegi un furnizor pentru dezvoltarea unui portofel electronic personalizat?

Portofelul electronic Aplicațiile clientului lor global sunt o soluție pe care nu o puteți ignora. Suntem siguri că ați dori să obțineți o aplicație de portofel electronic dezvoltată pentru a vă promova afacerea. Dar înainte de a cumpăra și a finaliza un furnizor, luați în considerare aceste puncte cheie.

Expertiză

Portofoliul de soluții, aplicații și clienți ai unui furnizor vorbește mult despre expertiza și stăpânirea lor asupra industriei. Dacă un furnizor nu a dezvoltat un portofel electronic sau idei similare de aplicații fintech în trecut, cel mai probabil că nu are cunoștințele necesare. Trebuie să vă asigurați că echipa are dezvoltatori de software, analiști, ingineri UI/UX și calitate cu experiență practică. Vânzătorul trebuie să fie capabil să-și extindă ofertele după cum este necesar.

Așezări

Trebuie să existe o procedură simplă pe care ideile de aplicație trebuie să o urmeze pentru decontarea plăților. Indiferent dacă este vorba de tranzacții reușite sau nereușite, trebuie să oferiți continuu servicii în limitele legilor și regulilor aplicabile. Trebuie să existe un mecanism de soluționare a litigiilor pentru a gestiona orice reclamații, dispute sau nemulțumiri.

Respectarea reglementărilor

Vânzătorul trebuie să fie pe deplin actualizat cu privire la cele mai recente reguli, reglementări și legi aplicabile pentru lucrul la o aplicație de portofel electronic. Toate aplicațiile de portofel electronic trebuie să respecte PCI DSS pentru a funcționa în SUA și pentru a se asigura că regulile GDPR sunt respectate în Europa. Provocarea crește de mai multe ori pentru jucătorii internaționali, deoarece fiecare jurisdicție are un set diferit de reguli.

Arhitectura microservicii

Pentru a permite portofelului dvs. electronic să se integreze cu alte servicii și să devină metoda de plată preferată pentru utilizatori, soluțiile dvs. trebuie să fie proiectate având în vedere arhitectura microserviciilor. Acest lucru va asigura o integrare ușoară cu alte aplicații și funcții noi în aplicația dvs. de portofel, făcându-l alegerea de facto a utilizatorilor.

Personalizare

Furnizorul trebuie să fie capabil să analizeze cerințele dvs. unice și apoi să personalizeze soluția pentru a le potrivi. Puteți cumpăra o soluție de portofel „ca atare”, dar este posibil să nu vă îndeplinească toate nevoile, fie să ajungeți să plătiți pentru serviciile de care nu aveți nevoie, sau ambele.

Concentrați-vă pe calitate

Constrângerile financiare nu ar trebui să limiteze selecția furnizorului pentru o astfel de aplicație critică este portofelul electronic. Dacă plătiți pentru calitate, atunci trebuie să plătiți și cu reputația dvs. Vă puteți confrunta cu acțiuni legale și penale.

Integrare API

Afaceri precum aplicația de livrare a alimentelor, aplicațiile de logistică, comerțul electronic necesită servicii suplimentare, cum ar fi hărți pentru a urmări pachetele. În mod similar, portofelul trebuie să permită integrarea cu alte servicii terțe prin intermediul API-ului. De asemenea, furnizorul trebuie să publice API-ul aplicațiilor pentru ca alte servicii să-și apeleze funcțiile.

Citește mai mult: Cât costă să faci o aplicație?

Suport și întreținere

Asistența, întreținerea și actualizările regulate sunt mai importante decât dezvoltarea inițială, deoarece decid succesul sau eșecul final al unei astfel de aplicații. Așadar, dacă doriți ca ideile dvs. de aplicații fintech Unique pentru portofel electronic să aibă succes, acordați atenție recenziilor pieței despre suportul oferit de furnizorul pe care îl căutați. Puteți contacta clienții enumerați pe site-ul lor pentru a obține o imagine mai completă.

Obțineți o consultație gratuită astăzi

Dacă așteptați cu nerăbdare să vă lansați portofelul electronic, luând în considerare provocările și tendințele cheie în dezvoltarea aplicațiilor pentru portofel electronic, suntem cei mai potriviți să vă ghidăm. Prioritatea ta trebuie să fie angajarea unei echipe cu experiență pentru dezvoltarea de aplicații Fintech, care cunoaște și regulile și reglementările.

Contactați-ne astăzi sau trimiteți un mesaj pentru a obține o consultație gratuită de la analiștii noștri experți.