Principais empresas de desenvolvimento de aplicativos E-Wallet

E-wallets ou carteiras digitais tornaram-se indispensáveis ​​em nossas vidas nos últimos anos. Na pandemia, a adoção, o alcance do mercado e a utilidade das carteiras eletrônicas aumentaram apenas para proporções estratosféricas. A pandemia e os requisitos de distanciamento social apenas criaram fortes ventos favoráveis ​​para a revolução dos pagamentos que já estava em andamento.

A tendência de aceitação de pagamentos digitais e carteiras eletrônicas está aumentando entre a geração jovem e os idosos. Os agnósticos em tecnologia também se adaptaram a novas realidades e agora veem os benefícios do uso de aplicativos eWallet em suas vidas diárias.

Os benefícios significativos de usar uma carteira digital são

• Pagamentos sem contato.
• Pagamentos seguros.
• Rastreamento de todas as transações.
• Micropagamentos de quantias tão pequenas quanto 50 centavos.
• Vinculação direta a uma conta bancária ou cartão de crédito.
• Fácil de configurar, usar e receber pagamentos.
• Geração e compartilhamento automático de notas / faturas.
• Aceitação em lojas de varejo, postos de gasolina, lojas online e quase todos os lugares.
• Remessas internacionais em várias moedas.

Varejistas, empresas de entrega de alimentos, supermercados, empresas de comércio eletrônico, operadores de logística, operadores de táxi e provedores de serviços se beneficiaram com a adoção de carteiras eletrônicas. A vantagem adicional para as empresas é que suas carteiras eletrônicas também promovem sua marca. As carteiras digitais oferecem uma maneira fácil de alcançar os clientes e atingi-los com ofertas especiais e exclusivas, personalizadas para cada um deles.

Se um cliente estiver nas proximidades, você pode enviar um alerta para ele reabastecer suas geladeiras, despensas e caixas de ferramentas como notificações push. Você pode alertar seus clientes exclusivos sobre as novas coleções, descontos especiais em vendas e quaisquer outras ofertas de parceria das quais eles possam se beneficiar.

Se sua carteira eletrônica for compatível com várias opções de pagamento, seus clientes podem usá-la para pagar contas de serviços públicos, tarifas de táxi, aluguel, etc. - aumentando o tráfego em seu aplicativo.

O que é uma carteira móvel e como funciona?

Uma e-wallet ou mobile wallet é uma alternativa digital para dinheiro, cartões e net banking - tudo em um. A maioria das carteiras eletrônicas pode salvar várias opções de pagamento - como contas bancárias, cartões e até criptomoedas.

As carteiras eletrônicas permitem que você aplique cupons de desconto, ganhe dinheiro de volta, resgate seus pontos de recompensa e ganhe mais pontos de fidelidade conforme você os usa mais. As carteiras digitais vêm em todas as formas e tamanhos (não fisicamente):

• Eles podem permitir pagamentos remotos, bem como pagamentos de proximidade.
• Eles podem ser compatíveis com códigos QR, NFC, Bluetooth, SMS e pagamentos online.
• Eles podem pagar e receber pagamentos de / para sua conta bancária, cartões de crédito / débito ou contas de criptomoeda.
• Você pode usá-los para todos os tipos de pagamentos - P2P, C2B, B2C, B2B e até C2G ou B2G.

Com conectividade de Internet estável e confiável em qualquer lugar, os usuários podem fazer pagamentos usando em qualquer lugar - literalmente. Muitos usuários de serviços da Amazon ou do Google usam Alexa ou Google Assistant para fazer pagamentos por suas compras online, pagamentos de serviços públicos e outros enfeites.

Em todo o mundo, existem muitos aplicativos de e-wallet populares - alguns localmente, alguns com presença internacional. PayPal, Apple Pay, Google Pay, Venmo, mPesa e Square Cash são carteiras eletrônicas internacionais populares em todas as principais economias. Enquanto AliPay, PayTM, PhonePe, etc., são populares em um ou dois países como China e Índia.

O tamanho do mercado de aplicativos móveis da E-Wallet

Tamanho do mercado

De acordo com a Allied Market Research , o tamanho do mercado de e-wallet móvel era de $ 1.043 bilhões em 2019. Isso é projetado para crescer 28,2% CAGR para chegar a $ 7.580 bilhões em 2027 entre 2020 e 2027.

Líder P2P

A China é líder mundial na adoção da revolução do pagamento por carteira móvel e impulsiona mais transações do que todas as outras regiões juntas. Somente em 2020, o tamanho do mercado da indústria de carteira eletrônica era de quase 65% do mercado global. Isso, de acordo com Statista , não mudará muito, mesmo que outros países o recuperem .

Usuários ativos

De acordo com outro relatório do Statista , o número de usuários ativos de carteiras móveis era de mais de 3.472 milhões antes do início de 2021. Em 2024, o número de usuários ativos aumentaria em um CAGR de 9,75%, passando de 5.037 milhões .

Valor e número da transação

De acordo com o mesmo relatório do Statista , o valor das transações globais foi de US $ 7,9 trilhões em 2020 e está projetado para ultrapassar US $ 8,18 trilhões até 2024 - um aumento anual de 13,74% .

De acordo com o PYMNTS.com , o Zelle, um aplicativo apoiado pelo setor bancário no espaço de pagamentos P2P, converteu apenas US $ 120 bilhões em mais de 436 milhões de transações no segundo trimestre de 2021. Registrou um crescimento impressionante de 68% no valor das transações e 58% crescimento no número de transações no segundo trimestre de 2020.

Pequenos negócios

O vertical Zelle Small Business teve o crescimento mais rápido em transações em 157% por cento no ano passado, de acordo com PYMNTS.com .

Modo de pagamento preferido

A Financial Express relata que a participação de mercado combinada de cartões de débito e crédito foi de 32% em 2019, a maior em todos os modos de pagamento. Mas em 2024, as carteiras eletrônicas comandariam a maior participação de mercado, com 33% .

O Relatório de Pagamentos Globais de 2021 da Worldpay da FIS afirmou que as carteiras digitais superam o dinheiro ao capturar 34% do mercado para pagamentos em pequenas lojas e empresas.

Dinheiro morto

A redução no uso de dinheiro é um fenômeno global que se acelerou desde 2019 e a pandemia aumentou em 42% o impulso para as carteiras digitais. O dinheiro seria a forma de pagamento menos usada em apenas 4 anos.

O mesmo relatório da FIS afirma que mais da metade - 52% - para ser mais preciso - das compras online serão pagas com carteira digital.

Principais empresas de desenvolvimento de aplicativos eWallet

Aqui está a nossa escolha dos melhores jogadores no espaço de desenvolvimento de aplicativos de carteira eletrônica com pontuação excessivamente alta na maioria dos parâmetros acima. Esta lista restrita é preparada com o máximo cuidado por especialistas, corroborando fatos de várias fontes independentes.

Emizen Tech Unip. Ltd.

Com um histórico de servir + clientes satisfeitos em apenas 8 anos ímpares de presença no setor, a Emizentech oferece os melhores serviços de desenvolvimento de aplicativos de carteira eletrônica. Mais da metade de seus mais de 200 membros da equipe são experientes, com uma média de experiência de mais de 10 anos no setor.

Suas soluções de carteira eletrônica oferecem várias opções de pagamento, design intuitivo, sistema seguro, navegação contínua e facilidade de uso. Você pode apostar com segurança que seus clientes e usuários teriam melhorado a experiência do cliente, resultando em fidelidade à marca.

Octal IT Solution

As soluções de TI da Octal dimensionam de forma consistente seus serviços e atualizam sua pilha de tecnologia. Isso resulta de um foco contínuo em treinamento e qualidade para fornecer os melhores serviços de desenvolvimento de carteira eletrônica para seus clientes globais. O design intuitivo e minimalista é natural para eles, permitindo pagamentos descomplicados para os usuários finais.

Chetu

Chetu é um nome conhecido no desenvolvimento de soluções personalizadas de carteira móvel. Seus aplicativos permitem que os usuários criem e gerenciem cartões-presente pré-pagos digitais, cartões de débito e crédito e várias criptomoedas. Os usuários podem configurar várias contas bancárias para realizar transações entre dois modos de pagamentos diretos nos comerciantes. Seus aplicativos facilitam os pagamentos via NFC, códigos QR e modo P2P.

AppGenie ágil

Nimble AppGenie é especialista em oferecer aplicativos de carteira eletrônica ricos em recursos e totalmente seguros para todas as plataformas de dispositivos. Eles podem desenvolver aplicativos de carteira eletrônica para smartphones Android e iOS, dispositivos vestíveis e dispositivos domésticos inteligentes. O design modular e os microsserviços tornam o aplicativo ágil e aberto para integração com outros aplicativos populares.

Peerbits

As soluções Peerbits são habilitadas para oferecer suporte a quase todos os tipos de modos de pagamento - NFC, código QR, transações baseadas em SMS, net banking, cartões (débito, crédito, virtual) e transações baseadas em USSD. A equipe de projetos terceirizada pode ajudar a aumentar sua equipe de TI e fornecer recursos de desenvolvimento de alto nível.

360 Technosoft

360 Technosoft afirma ter implantado com sucesso mais de 600 aplicativos para mais de 400 clientes globais satisfeitos. Muitos de seus clientes são clientes habituais que trazem negócios repetidos de desenvolvimento de aplicativos em vários domínios para seus diversos setores de negócios. Alguns de seus aplicativos de carteira eletrônica são bem-sucedidos nos mercados internacionais por sua simplicidade, segurança e uma infinidade de opções.

Leia também: Como iniciar um aplicativo

Hyperlink Infosystem

A Hyperlink Infosystem é classificada como a empresa número para aplicativos móveis, blockchain, IA e desenvolvimento web nos EUA e Índia no Clutch. Em 10 anos de sua existência, eles entregaram mais de 4.000 aplicativos , muitos dos quais são carteiras eletrônicas. Sua lista de clientes no espaço de pagamentos digitais e carteiras eletrônicas inclui National Payments Corporation of India, Google e Astral.

Os aplicativos da carteira eletrônica do futuro

Você pode não estar sozinho pensando que tudo o que poderia ser feito no desenvolvimento de um aplicativo de carteira eletrônica já foi feito. Não é porque você está errado; é simplesmente porque você não está ciente.

À medida que o ritmo da mudança tecnológica está diminuindo e novas interrupções estão mudando a forma como fazemos transações e usamos nossos smartphones, os reais benefícios das carteiras eletrônicas ainda estão para ser percebidos. Muitas novas tendências tecnológicas que moldam o presente se tornarão predominantes amanhã e transformarão nossa relação com o dinheiro para sempre.

Autenticação Biométrica

A maior preocupação para qualquer aplicativo e software de pagamentos é a segurança. A maioria das pessoas, especialmente idosos agnósticos em tecnologia, hesitam em usar a tecnologia como aplicativos de carteira eletrônica. Mas eles são os únicos com mais recursos e poder de compra do que a geração do milênio.

A autenticação biométrica - como leitura da íris, impressão digital ou mesmo autenticação de voz - tornaria suas carteiras eletrônicas seguras. Ninguém mais poderia iniciar um pagamento, mesmo que fisicamente tenha seu telefone.

Smart Payments

Casas e escritórios estão agora se tornando inteligentes com dispositivos como alto-falantes inteligentes ou refrigeradores inteligentes instalados em todos os lugares. Os sistemas de assistente doméstico podem examinar sua despensa e as geladeiras reordenar suas compras mensais, vegetais e frutas. Você também pode pedir comida, roupas, aparelhos e qualquer outra coisa no seu alto-falante inteligente. Como eles estão vinculados às suas e-wallets, eles podem cobrar automaticamente para fazer pagamentos.

mPOS

As máquinas de Ponto de Venda Móvel (mPOS) estão se tornando cada vez mais comuns. Esses são dispositivos PoS sem fio que permitem que os comerciantes aceitem pagamentos por meio de cartões e também de carteiras eletrônicas. Você pode executar esses dispositivos em WiFi local ou até mesmo em um SIM móvel com a Internet e vinculá-los à sua carteira digital ou banco para receber pagamentos.

NFC

Os chips e leitores de comunicação de campo próximo e RFID permitem fazer pagamentos sem contato nas proximidades. Smartphones e aplicativos de carteira eletrônica de todos os principais players - Apple, Google, Samsung, Alibaba, Tencent e Venmo - já estão habilitados para NFC. Se você confiar na fonte, poderá efetuar o pagamento sem inserir um PIN ou autenticação biométrica. Esses pagamentos são mais populares em transporte público, restaurantes, estacionamentos e telefones públicos.

AI / ML

A inteligência artificial e o aprendizado de máquina já estão impulsionando o comércio eletrônico e a fintech. As carteiras eletrônicas com tecnologia de IA permitem que o sistema faça pagamentos para contas regulares, como serviços públicos, mantimentos, transporte, cabo e provedores de serviços de telefone. O ML é aplicado para gerar relatórios de análise de gastos, descoberta de cobranças ocultas e rastreamento de despesas.

Remessas Internacionais

Estudantes e profissionais em um lugar estrangeiro ou distante precisam remeter fundos regularmente dentro de um país e muitas vezes através das fronteiras. As carteiras eletrônicas são agora uma das formas mais comuns de remeter fundos internacionalmente com segurança e rapidez. As carteiras oferecem melhores comissões e taxas de câmbio em comparação com os jogadores tradicionais, resultando em muitas economias.

Social Shopping

Com mais pessoas acessando as mídias sociais, as empresas estão achando difícil ignorar. Os espertos não se limitam a catalogar e anunciar suas mercadorias nas redes sociais. Eles estão realizando vendas e ganhando dinheiro com suas páginas, permitindo pagamentos sociais usando carteiras eletrônicas. Com essa integração, os usuários não precisam mais sair do aplicativo social para fazer compras; eles podem pagar pelo item naquele momento e compartilhá-lo com seus seguidores.

Criptomoeda

Cada vez mais usuários de criptomoedas têm permitido que as empresas tenham confiança para aceitar e fazer pagamentos com eles. Muitas carteiras eletrônicas agora permitem a negociação de criptomoedas e pagamentos de compras em criptomoedas populares com base na tecnologia blockchain, como Bitcoin, Etherium e Dodge Coin.

Deve ler: Como escolher uma pilha de tecnologia para desenvolver um aplicativo móvel

Como escolher um fornecedor para o desenvolvimento de carteira eletrônica personalizada?

E-wallet, os aplicativos de seus clientes globais são uma solução que você não pode ignorar. Temos certeza de que você gostaria de desenvolver um aplicativo de carteira eletrônica para promover seu negócio. Mas antes de pesquisar e finalizar um fornecedor, considere estes pontos-chave.

Perícia

O portfólio de soluções, aplicativos e os clientes de um fornecedor falam muito sobre sua experiência e domínio do setor. Se um fornecedor não desenvolveu uma carteira eletrônica ou ideias de aplicativos fintech semelhantes no passado, provavelmente não tem experiência para isso. Você deve garantir que a equipe tenha desenvolvedores de software, analistas, engenheiros de UI / UX e qualidade com experiência prática. O fornecedor deve ser capaz de dimensionar suas ofertas como e quando necessário.

Assentamentos

Deve haver um procedimento direto que suas ideias de aplicativo devem seguir para liquidações de pagamentos. Quer seja para transações bem ou malsucedidas, você deve oferecer serviços continuamente dentro do âmbito das leis e regras aplicáveis. Deve haver um mecanismo de solução de controvérsias para lidar com quaisquer reclamações, controvérsias ou queixas.

Conformidade regulatória

O fornecedor deve estar totalmente atualizado sobre as regras, regulamentos e leis aplicáveis ​​mais recentes para trabalhar em um aplicativo de carteira eletrônica. Todos os aplicativos de e-wallet devem estar em conformidade com o PCI DSS para operar nos EUA e garantir que as regras do GDPR sejam respeitadas na Europa. O desafio aumenta muito para jogadores internacionais, pois cada jurisdição tem um conjunto diferente de regras.

Arquitetura de microsserviços

Para permitir que sua carteira eletrônica se integre a outros serviços e se torne o método de pagamento preferido dos usuários, suas soluções devem ser projetadas com a arquitetura de microsserviços em mente. Isso garantirá uma integração harmoniosa com outros aplicativos e novos recursos em seu aplicativo de carteira, tornando-o a escolha de fato dos usuários.

Costumização

O fornecedor deve ser capaz de analisar seus requisitos exclusivos e, em seguida, personalizar a solução para se adequar a eles. Você pode comprar uma solução de carteira "no estado em que se encontra", mas eles podem não atender a todas as suas necessidades ou você pode acabar pagando por serviços de que não precisa, ou ambos.

Foco na Qualidade

As restrições financeiras não devem limitar a seleção do fornecedor para um aplicativo tão crítico como a carteira eletrônica. Se você economizar ao pagar pela qualidade, deverá pagar também com sua reputação. Você pode enfrentar ações legais e penais.

Integração API

Empresas como aplicativos de entrega de comida, aplicativos de logística e comércio eletrônico exigem serviços adicionais, como mapas para rastrear pacotes. Da mesma forma, a carteira deve permitir a integração com outros serviços de terceiros por meio da API. O fornecedor também deve publicar a API dos aplicativos para que outros serviços chamem suas funções.

Leia mais: Quanto custa para fazer um aplicativo?

Suporte e manutenção

Suporte, manutenção e atualizações regulares são mais cruciais do que o desenvolvimento inicial, pois eles decidem o sucesso ou a falha final de tal aplicativo. Portanto, se você deseja que suas ideias de aplicativos fintech Unique para carteira eletrônica tenham sucesso, preste atenção nas análises de mercado sobre o suporte fornecido pelo fornecedor que você está procurando. Você pode entrar em contato com os clientes listados em seus sites para obter uma imagem mais completa.

Obtenha uma consulta gratuita hoje

Se você está ansioso para lançar sua carteira eletrônica, então, considerando os principais desafios e tendências no desenvolvimento de aplicativos de carteira eletrônica, somos os mais adequados para orientá-lo. Contratar uma equipe experiente para o desenvolvimento de aplicativos Fintech que também esteja familiarizada com as regras e regulamentos deve ser sua prioridade.

Contate-nos hoje ou mande uma mensagem para obter uma consulta gratuita de nossos analistas especializados.