9 финтех-отраслей, привлекающих внимание инвесторов

Во всех различных списках самых прибыльных и прибыльных секторов для инвестиций одно общее название — Fintech.

Следуя простой формуле, согласно которой денежные операции нужны клиентам независимо от экономических условий, этот сектор сделал себя устойчивым к рецессии и, в свою очередь, благоприятным для инвестиций. Он продолжает становиться неизбежной частью экономики с использованием технологий следующего поколения в своем наборе предложений и клиентским опытом, который он предлагает, выступая в качестве преимуществ в Fintech с помощью цифровых технологий.

В этой статье мы рассмотрим важные для инвестиций сектора Fintech .

Бизнес-модели Fintech, на которые инвесторы делают ставку в своей модели доходов Fintech

1. Инсуртех

Согласно отчету PWC , страховые компании знают об эпохе Fintech. Есть достаточно оснований полагать, что страховой сектор движется к цифровизации через мобильные приложения.

Венчурные капиталисты, которые чувствуют, что страховая отрасль созрела для прорыва и для того, чтобы стать частью будущего финансов , начали изучать инвестиционные возможности в таких направлениях, как социальное страхование, ультра-настраиваемые полисы, динамическое ценообразование на основе новых потоков данных, поступающих из интернет-устройства. Следуя тенденции, которая ставит Insurtech в центр положительного влияния Fintech на стартапы , это один из лучших секторов Fintech для инвесторов.

2. Брокер цифровых акций

Повышенная волатильность цен на акции привлекла на рынок ряд новых инвесторов. Этот вновь обретенный интерес, который вызывает рынок акций, является признаком новой культуры, которая нуждается в платформе для понимания основ и осуществления торговли акциями менее рискованным способом.

Именно по этой причине такие бренды, как приложение для торговли акциями Freetrade и Robinhood , постоянно привлекают внимание инвесторов, в то время как аналогичные бренды, такие как Numbrs, получают финансирование и становятся единорогами.

3. Трансграничные платежи

Хотя произошло небольшое снижение суммы платежей в иностранной валюте из-за ограничений на трансграничную торговлю, которые возникли из-за распространения COVID-19, она вернется.

Это означает, что ориентированные на будущее инвесторы начнут поддерживать перспективные платежные компании уже сегодня. Этот рост также вызовет спрос на более широкое внедрение решений, специфичных для криптовалют, что еще больше устраняет проблемы, связанные с трансграничными платежами .

4. Регтех

Единственным фактором, препятствующим массовому внедрению домена Fintech, является наличие ряда правил и требований. К тому времени, когда вы поймете , как разработать приложение, совместимое с PCI , вам будет предложено следовать нескольким другим политикам.

Чтобы решить эту проблему, отрасль постоянно ищет новые способы улучшения соблюдения нормативных требований. Вот некоторые из предложений:

• Решения KYC и AML
• Решения для управления данными
• Решения по управлению налогами
• Решения для мониторинга торговли
• Решения по управлению портфельными рисками
• Решения по управлению нормативными изменениями и т. д.

Это расширение возможно благодаря инвесторам, поддерживающим домен RegTech. 2015 год начался со 149 сделок RegTech на общую сумму 1,1 доллара США. Миллиардная оценка. Затем это число увеличилось до 317 сделок, которые в 2019 году составили 8,5 миллиардов долларов. Эти цифры также стали причиной того, что этот домен является одним из ключевых доменов финансовых приложений, в которые стремятся войти предприниматели .

5. Цифровая операционная платформа

Существует постоянная потребность в операционных платформах, которые помогли бы снизить затраты и повысить эффективность управления активами, банковского дела и страхования. Стремясь ускорить цифровую трансформацию, эти отрасли ищут готовые решения, которые они могут внедрить в свои существующие системы. Инвесторы также захотят поддержать таких поставщиков решений, которые имеют глубокую склонность к облачным операционным экосистемам.

6. Обработка онлайн-платежей

Когда мы говорим о решениях для обработки онлайн-платежей , мы говорим о компаниях, которые предоставляют инфраструктуру, необходимую для обработки платежей и перевода денег от одного потребителя к другому.

Домен настолько прибыльный, что четыре из восьми известных финтех-компаний попадают в эту категорию — Ant Official, Stripe, Klarna и Adyen.

7. Приложения для сбережений и ведения бюджета

Нынешний кризис изменил то, как мы рассчитываем сбережения, инвестиции и суммы покупок. Чрезвычайно важно накапливать средства на случай чрезвычайных ситуаций при одновременном выделении средств на другие важные направления расходов.

Клиенты, для применения этой измененной формулы управления бюджетом, начали использовать такие приложения, как Cleo . И отрасль начала рассматривать его как один из лучших секторов Fintech для инвесторов в Fintech .

8. Решения для однорангового кредитования

Это один из тех секторов, который напрямую бьет по крупным финансовым учреждениям, ориентируясь на их самую прибыльную область — кредиты. Одноранговое кредитование , как его обычно называют, представляет собой альтернативную форму финансирования, которая связывает частных лиц или предпринимателей с потенциальными инвесторами.

Шансы получить одобрение намного выше, чем в банках, а процентная ставка также намного меньше. Решения нацелены на стимулирование инноваций и роста, предоставляя малым предприятиям финансирование, необходимое им для запуска проектов.

Некоторые из популярных имен в этом секторе включают в себя — LendingClub, Lufax, ComonBond, Jimubox, Prosper, Funding Circle и т. д.

9. Программное обеспечение для анализа мошенничества

Предприятия Fintech сосредоточились на борьбе с мошенничеством и безопасности с помощью машинного обучения и искусственного интеллекта для поиска закономерностей в финансовых транзакциях, которые указывают на высокий риск мошенничества, на что также обращают внимание инвесторы.

Инвесторы начали вкладывать свои деньги в финтех-компании, которые предлагают анализ мошенничества и безопасности в качестве набора услуг.

Две компании, которые предлагают безупречный сервис: Featurespace и Brighterion.

Причины, которые делают финтех хорошим инвестиционным направлением

1. Фиатная валюта становится цифровой

Если вы оглянетесь назад на то, как изменились ваши расходы за последнее десятилетие, вы заметите изменения в том, как вы проводите транзакции, и то, как большинство ваших транзакций стали безналичными благодаря режиму цифровых платежей в Fintech. Будь то использование PayPass для оплаты кофе или использование онлайн-банкинга для отправки денег друзьям и родственникам, наличные постепенно стали уходить в прошлое.

Хотя, с одной стороны, финтех-компании полагаются на этот сдвиг, чтобы поддерживать спрос на свои платформы, с другой стороны, пользователям и инвесторам нравятся удобства, которые предлагает этот сдвиг. И обеих причин достаточно, чтобы цифровые платежи стали одним из лучших секторов Fintech для инвестиций.

2. Данные стали новой нефтью

Финтех-бренды, как правило, собирают огромное количество данных, связанных с покупательскими привычками потребителей. При стратегическом использовании эти данные можно применять для заполнения всех различных лазеек, присутствующих в традиционных финансовых услугах.

Единственная область, в которой его можно использовать больше всего, — это улучшение качества обслуживания клиентов. Его можно использовать, чтобы направлять клиентов в отношении суммы, которую они должны тратить, экономить и инвестировать.

3. Ваш мобильный телефон — ваш кошелек

Время, когда вам приходилось носить с собой физический кошелек для хранения денег, давно прошло. Теперь вы можете сохранить данные карты и банковские реквизиты в своем телефоне и оплачивать товары и услуги практически в каждом торговом доме и сервисном центре.

Финтех-компании были в авангарде этого резкого перехода к миру без кошельков и безналичных денег. Бренды приложений для мобильных кошельков используют все нужные технологии, которые необходимы для повышения эффективности платежей и обеспечения максимального удобства для пользователей — именно для этого и предназначены инновации.

4. Социальное воздействие

Компании, занимающиеся разработкой приложений Fintech, могут обслуживать миллионы людей по всему миру, даже в местах, где нет доступа к банковским услугам. Они предлагают услуги, которые меняют способ ведения бизнеса. Переводя транзакции в нефиатный режим, они имеют возможность устранить теневое обращение денег. Эти компании по разработке финтех-приложений также помогают правительствам собирать налоги, облегчают кредитование частных лиц и предприятий в развивающихся странах. Это также причина номер один, почему инвестиции в финтех растут благодаря социально сознательным брендам.

5. Приобретатели финтех-индустрии, как правило, имеют глубокие карманы

Главной характеристикой финтех-сферы является то, что конкуренты финтех-компаний, как правило, имеют глубокие карманы. Конкурентами в основном являются такие компании, как Mastercard или Visa, или банковские учреждения, которые ищут возможности для приобретения, чтобы сохранить свою долю на рынке или расширить свое присутствие.

Наличие легкодоступного капитала в сфере Fintech от таких конкурентов также делает эту отрасль благоприятной для слияний и поглощений.

Приведенные выше советы являются явным признаком того, почему сейчас самое подходящее время для инвестиций в разработку мобильных приложений Fintech и почему для партнерства с компанией по разработке финансового программного обеспечения. Но иметь такое намерение недостаточно. Также обязательно, чтобы вы знали лучшие инвестиционные стратегии в финтех-секторе. В консалтинге по финансовым услугам появилось несколько моделей, но лишь немногие из них стали наиболее прибыльными секторами Fintech для инвестиций.

Теперь, когда мы заглянули в ландшафт финтех в 2021 году и далее и какие факторы способствуют развитию сектора финтех с точки зрения инвестиций, давайте в заключение рассмотрим инвестиционные тенденции финтеха в финтех-индустрии, которые будут активны в этом году. года и на какое-то время вперед.

Тенденции финтех-инвестиций 2021

1. Крупные и смелые сделки

Поскольку инвесторы все больше внимания уделяют финтех-технологиям на поздних стадиях, размеры сделок неизбежно вырастут в разы. В ближайшее время будет расти количество сделок с высоким уровнем убедительности, ориентированных на компании, опирающиеся на проверенные бизнес-модели. Мы также неизбежно увидим, как внимание инвесторов переключится на компании, обладающие опытом в нескольких поддоменах.

2. Сделки происходят в разных местах

В ближайшее время мы увидим, что сделки Fintech будут заключаться в географических точках, отличных от юрисдикций, которые находятся за пределами традиционных рынков, таких как США или Австралия, Великобритания. Регионы, где ожидается высокая инвестиционная активность: Латинская Америка, Юго-Восточная Азия и Африка.

3. Включение крупных технологических гигантов

Благодаря режиму Google Pay и Apple Card технологические гиганты, такие как Google и Apple, уже начали укреплять свои позиции в пространстве Fintech. Эти технологические гиганты в дополнение к таким брендам, как Tencent, Ant и Alibaba, продолжат ориентироваться на развивающиеся страны — напрямую вступая в этот сегмент или формируя стратегические альянсы.

4. Крупные финтех-компании будут инвестировать в новые/ранние стартапы

Чтобы расширить свои возможности в будущем финансов, созданная компания по разработке программного обеспечения Fintech начнет инвестировать в новые бренды Fintech и услуги по разработке программного обеспечения Fintech. Причина этого может варьироваться от расширения их возможностей до быстрого доступа к квалифицированным талантам.

5. Продолжение партнерства

Формирование партнерских отношений между новыми финтех-компаниями и крупными технологическими игроками, а также между традиционными компаниями и финтех-компаниями будет продолжать расти. Они, вероятно, будут в значительной степени ориентированы на клиента и направлены на создание большей ценности и большей масштабируемости.

6. Повторное объединение финансовых услуг

В последнее десятилетие мы могли представить себе взаимодействие только с одним-двумя финансовыми продуктами. Но сегодня их число увеличилось до 5-10. Бремя управления этими несвязанными услугами легло на плечи клиентов, и мы не очень хорошо к этому относимся. Это привело к спросу на платформы, которые удовлетворяли бы почти все наши финансовые потребности в одном месте.

7. Больше внимания продуктам кибербезопасности

Внимание к финтех-компаниям, ориентированным на кибербезопасность, будет возрастать, поскольку традиционные финансовые институты будут переключать свое внимание с создания услуг с нуля на их покупку.

Заключительное примечание

В целом, сектор Fintech имеет большой потенциал, поэтому он привлекает инвесторов. Одно из самых больших преимуществ, которые предлагает этот сектор, заключается в том, что он позволяет небольшим игрокам конкурировать в той же области, что и традиционные банки и финансовые учреждения. Если вы ищете надежную компанию по разработке финтех-приложений в США , вы можете связаться с нами здесь, и наши эксперты и разработчики финтех-приложений с радостью помогут вам с решениями.