Payoneer Review 2022 Quão seguro e confiável é? Minha opinião honesta

Se você tem um negócio online internacional, então já deve ter se deparado com o Payoneer; um provedor de serviços financeiros digitais.

A Payoneer alega fornecer serviços financeiros a baixo custo e por meio de uma rede segura. Então, aqui está uma análise detalhada do Payoneer para ajudá-lo a saber se vale a pena tentar o Payoneer.

O que é Payoneer?

Partindo da pergunta mais básica, vamos analisar esse provedor de serviços financeiros digitais.

Com uma comunidade de cerca de 4 milhões de usuários ativos em mais de 200 países, a Payoneer cresceu tremendamente desde 2005. Ela fornece vários serviços financeiros internacionais, incluindo conversões de moeda, gateway de pagamento direto e FIRCs digitais automatizados.

Payoneer introduziu um método mais fácil de lidar com pagamentos de negócios internacionais. Ao contrário de outros provedores de serviços de câmbio, Payoneer se concentra apenas em negócios, proporcionando uma experiência centrada no usuário.

Payoneer para negócios

Agora que temos um resumo sobre esse provedor de serviços financeiros, vamos ver como as empresas on-line e os freelancers podem obter o benefício do Payoneer.

Ao contrário de muitos outros provedores de serviços financeiros, a Payoneer se dedica a fornecer serviços financeiros para empresas online e freelancers e ajudá-los a levar seus negócios para todo o mundo.

A Payoneer resolveu vários problemas relacionados a pagamentos para diversos negócios online. Veja como a Payoneer ajuda diferentes empresas e provedores de serviços online.

Negócio online

Se você está pensando em tornar seu negócio online global, o Payoneer pode ser uma boa opção para enviar e receber pagamentos.

Um dos obstáculos mais comuns enfrentados nos negócios on-line internacionais é encontrar uma fonte confiável de recebimento de pagamentos.

Como Payoneer é confiável, você pode perguntar. Payoneer oferece a opção de fazer e receber pagamentos sem qualquer intervenção de terceiros. Assim, tornando-se um método de pagamento seguro e eficiente.

Além disso, tudo o que você precisa fazer é registrar sua empresa no aplicativo Payoneer e eles cuidarão do resto. Você também obtém FIRCs digitais automatizados, ajudando-o a manter um registro de todas as suas transações.

Outra coisa que vale a pena mencionar sobre o Payoneer é que você pode usar a plataforma para pagar sua equipe remota. Está diretamente integrado com onlinejobs.ph através do qual você pode criar sua lista de empregados e pagá-los com apenas alguns cliques.

Freelancers

Se você é um freelancer e tem lutado para encontrar uma plataforma de pagamento que não apenas o ajude a receber pagamentos em tempo hábil, mas também o ajude a acompanhar seus ganhos, o Payoneer será uma boa opção a ser analisada.

Usando o Payoneer, você pode solicitar pagamentos diretamente de seu cliente e recebê-los em sua conta bancária por meio de cartão de crédito ou débito.

Você também pode conectar sua conta Payoneer a qualquer mercado online e receber pagamentos diretamente em sua conta bancária. Isso não apenas economiza seu tempo, mas também ajuda você a receber pagamentos em dia.

Tudo que você precisa fazer é abrir uma conta Payoneer.

Como conectar uma conta Payoneer a uma rede ou mercado?

Conectar o Payoneer com um marketplace é super fácil. Basta seguir os passos e você terá uma plataforma para receber pagamentos diretamente de qualquer marketplace.

1. Em primeiro lugar, você precisará de uma conta Payoneer. Certifique-se de se inscrever para uma conta Payoneer e aguarde a aprovação.
2. Assim que sua conta for aprovada, acesse o marketplace ao qual deseja se conectar e clique nas opções de pagamento (ou qualquer outra alternativa).
3. Se o Payoneer for suportado pelo referido mercado, você o encontrará na opção de pagamento.
4. Selecione Payoneer e faça login na conta Payoneer para vinculá-la ao mercado.
5. E você está feito.

A Payoneer é parceira de mais de 2.000 redes que fornecem trabalho freelancer. Você pode conectá-lo a quantas redes desejar.

Recursos importantes do Payoneer

Aqui está uma lista de todos os recursos do Payoneer que podem ajudá-lo a configurar uma plataforma confiável para receber pagamentos internacionais.

• Software de pagamento internacional

Uma das melhores coisas sobre Payoneer é que é um provedor de serviços internacional que ajuda até mesmo pequenas empresas a se tornarem grandes e levarem seus negócios do local para o global.

Conforme mencionado anteriormente na análise, a Payoneer fornece seus serviços em 200 países e é compatível com mais de 150 moedas.

Com cobranças mínimas, você pode fazer ou receber pagamentos de todo o mundo em poucas horas.

• Transferências de banco para banco

Payoneer oferece negócios on-line para fazer transferências de banco para banco, o que torna o recebimento e a realização de pagamentos fácil e barato.

Comparado a outros provedores de serviços financeiros, o Payoneer tem taxas de transação mais baratas.

Usando Payoneer, pode-se transferir seus fundos diretamente da conta bancária. Embora ofereça outras opções de pagamento, você pode optar por usar sua conta bancária.

• Pagamentos integrados

O próximo recurso oferecido pelo Payoneer é sua API de pagamentos integrada. Isso é extremamente útil para freelancers que oferecem seus serviços em mercados online.

Você pode conectar sua conta Payoneer ao marketplace e receber pagamentos diretamente da plataforma sem precisar redirecionar ou enviar qualquer informação de pagamento adicional ao seu cliente.

• Serviços de faturamento

Uma das características mais atraentes do Payoneer é que ele permite que os usuários solicitem pagamentos diretamente de seus clientes.

Quando um usuário solicita um pagamento, um link é gerado. O cliente é lembrado do pagamento em três intervalos até que o pagamento seja feito.

Isso ajuda freelancers e empresas on-line a receber pagamentos oportunos por seus serviços sem passar por nenhum aborrecimento.

• FIRA/FIRCs automatizados

Payoneer é atualmente o único provedor de serviços financeiros que oferece FIRA automatizado sem nenhum custo na Índia. Você obtém documentos FIRA/FIRCs automatizados em todas as transações que você faz usando o Payoneer.

• Pagamento em massa

Payoneer oferece a seus usuários a opção de fazer pagamentos em massa aos seus beneficiários sem passar pelo incômodo de pagamentos individuais.

Ele permite que os funcionários façam solicitações de pagamento simples que podem ser aprovadas pelo pagador. Uma vez aprovado, o pagamento será feito com a opção de pagamento desejada.

• Rede diversificada de parceiros

Uma das razões pelas quais a Payoneer está crescendo e prosperando continuamente é por causa de sua dedicação em fazer e receber pagamentos mais facilmente para empresas e freelancers.

Atualmente é parceira de mais de 2.000 redes que oferecem grandes oportunidades para negócios online e freelancers.

• Gera faturas

A cada transação que você faz, o Payoneer gera uma fatura. Isso ajuda você a manter um registro de todos os seus pagamentos.

Além disso, como é automatizado, você não precisa fazer nenhum esforço.

• Efetuar pagamentos de IVA

Payoneer oferece um recurso especial para fazer seus pagamentos de IVA em seu nome. Você terá que permitir que o provedor de serviços faça pagamentos automáticos.

A cada pagamento feito, eles geram uma fatura para ajudá-lo a acompanhar. Uma das grandes vantagens desse recurso é que ele ajuda você a pagar seus impostos em dia.

Taxas de pagamento

Como o Payoneer é uma plataforma de serviços financeiros, cobra uma taxa mínima para realizar determinadas transações. Aqui está uma visão geral detalhada das taxas do Payoneer aplicáveis ​​a diferentes transações.

Fazendo pagamentos

Se você for um cliente Payoneer, não será cobrado nada extra por fazer um pagamento. Se você não é um cliente Payoneer, aqui está a taxa aplicável a vários métodos de pagamento.

1. Através de eCHECK: 1% do valor
2. Através de cartão de crédito: 3% do valor a pagar
3. Por Transferência Bancária: 1% do valor a pagar

Recebendo pagamentos

Você é obrigado a pagar uma taxa mínima se receber pagamentos através de eCHECK (USD) ou através de um cartão de crédito.

1. eCHECK: 1% do valor recebido
2. Cartão de crédito: 3% do valor recebido

Retirar Fundos

Quando você retira seus fundos de sua conta Payoneer para sua conta bancária local, você é obrigado a pagar uma taxa de 2% acima da taxa de mercado atual (a taxa de mercado no momento da transação).

Troca de moedas

Payoneer também oferece a opção de trocar uma moeda por outra. Mas, para isso, é necessário pagar uma taxa de 0,5% acima da taxa média do mercado.

Esta é uma das taxas mais competitivas para troca de moedas; uma das razões que torna a Payoneer melhor do que outros provedores internacionais de serviços financeiros.

Payoneer vs PayPal

O PayPal está no mercado muito antes do Payoneer e, sem dúvida, oferece um espectro muito diversificado de serviços financeiros.

Então, por que usar o Payoneer?

Porque, ao contrário do PayPal, o Payoneer é dedicado a negócios online e freelancers e os ajuda a levar seus serviços para um mercado global.

Aqui está uma comparação do PayPal e Payoneer.

Honorários

Payoneer e PayPal, ambos cobram taxas em suas transações comerciais internacionais.

Observando as tabelas de comparação acima, você pode ver que as taxas e cobranças do Payoneer são mais acessíveis do que o PayPal. Onde o Payoneer cobra uma taxa de processamento de cartão de 3%, o PayPal é de 3,8%.

Embora não possamos dizer que o PayPal cobra taxas altas, mas quando comparado ao Payoneer, é relativamente alto.

Tempo de transação

As transações internacionais geralmente não acontecem no local. Na maioria das vezes, leva algumas horas para refletir em sua conta.

Quando comparamos o PayPal e o Payoneer, o Payoneer definitivamente ocupa o primeiro lugar.

Para o PayPal, leva cerca de 2 a 4 dias úteis para que o pagamento seja refletido em sua conta, enquanto um pagamento feito através da conta Payoneer é refletido em 24 horas, o que é extremamente vantajoso para empresas on-line e freelancers.

Segurança

Uma das principais preocupações ao fazer pagamentos internacionais é a segurança da plataforma de pagamento.

No caso da segurança, tanto o Payoneer quanto o PayPal são plataformas de pagamento bastante seguras.

O Payoneer é seguro?

Embora já tenhamos abordado isso brevemente na seção anterior, você nunca pode ter certeza de usar uma plataforma de pagamento internacional.

A Payoneer está registrada como US Money Service Business (MSB) e é certificada no PCI Level 1 Data Security Standard, que exige que eles mantenham um alto nível de segurança em seus softwares e redes.

O que torna o Payoneer mais seguro é sua política de atualização contínua. Eles atualizam regularmente sua rede e trabalham para tornar sua interface mais segura.

Fora isso, seu sistema de TI passa por uma auditoria PCI anual que garante que seus dados estejam em boas mãos.

Como o Payoneer protege minha conta?

Se você ainda não está convencido, veja como sua conta é protegida com o Payoneer.

• Verificação em duas etapas

Caso sua conta seja atacada ou invadida por um usuário estrangeiro, o Payoneer protegerá sua conta por meio do processo de verificação em duas etapas. Isso significa que não apenas o invasor terá que saber seus dados de login, mas a conta só estará acessível se você enviar o código enviado no seu número de celular cadastrado.

Se o registrador não enviar o código enviado, ele não poderá acessar sua conta e você será notificado imediatamente.

• Solicitação de CAPTCHA

O Payoneer protege sua conta de ser invadida por bots por meio de uma solicitação CAPTCHA. Isso significa que sua conta está protegida contra bots e outros invasores.

• Firewalls de aplicativos da Web

Os firewalls de aplicativos da Web ou WAFs impedem que os bots cheguem ao seu site, tornando-o seguro e confiável de usar.

• Software de localização de bot

Outro passo que o Payoneer toma para evitar que um bot invada seu site é usar um software de localização de bot. Ele monitora a velocidade de digitação e os movimentos do mouse, o que os ajuda a detectar um bot e impedi-lo de interferir em sua interface.

• Acompanhamento de sites duplicados

Um método comum que os hackers usam é duplicar um site. Este site duplicado é usado para entrar em uma conta e assumir suas ações. Para evitar que isso aconteça, Payoneer usa software de rastreamento de sites duplicados que permite detectar o site fraudulento.

• Pesquisas de conta de usuário

A Payoneer realiza pesquisas ativas de contas de usuários através da web clara e escura para encontrar detalhes de contas de clientes mal utilizados. Se algum desses detalhes for encontrado, eles notificam imediatamente o usuário e bloqueiam a conta até que o usuário verifique sua identidade.

Fazendo pagamentos com Payoneer

Fazer pagamentos com Payoneer requer apenas alguns pequenos passos.

Você pode fazer um pagamento diretamente da sua conta Payoneer para outra conta Payoneer. Isso não é apenas mais rápido do que os outros métodos de pagamento, mas também não possui taxas adicionais.

Para efetuar pagamentos para uma conta não Payoneer, você terá que preencher manualmente os dados bancários do beneficiário. Neste caso, serão cobrados encargos de acordo com a forma de pagamento utilizada.

Recebendo pagamentos com Payoneer

Como mencionado várias vezes neste artigo, o Payoneer é um dos métodos mais fáceis de receber pagamentos de seus clientes. Existem dois métodos principais de receber pagamentos através do Payoneer.

Pedido de Pagamento

Uma maneira de receber o pagamento através do Payoneer é solicitando o pagamento do seu cliente usando um link.

Quando você solicita um pagamento, a solicitação é enviada ao seu cliente. Seu cliente pode revisar a solicitação e pagar com o mesmo link.

Isso ajuda a garantir que você receba pagamentos em tempo hábil.

Conectando-se com uma rede ou mercado

Outro método para receber pagamentos é conectar sua conta Payoneer diretamente a um mercado.

Por exemplo, você ganha seus clientes por meio de um mercado freelancer como Fiverr ou Upwork. Você pode conectar sua conta Payoneer ao Fiverr ou qualquer outro mercado e os clientes pagarão uma taxa inicial pelo seu serviço.

Você receberá esse valor diretamente em sua conta bancária local ou em seu Payoneer Mastercard.

Como visualizar suas transações em uma conta Payoneer?

Payoneer traz tudo para um único lugar. Cada transação que você faz usando sua conta Payoneer pode ser vista em sua conta Payoneer.

Veja como visualizar o histórico de transações da sua conta Payoneer.

1. Em primeiro lugar, faça login na sua conta Payoneer.
2. Uma vez logado, vá em 'Atividade' e clique em 'Transações'.
3. Aqui você verá todas as suas transações listadas com as transações recentes no topo. Para procurar uma transação específica, filtre sua pesquisa preenchendo a data ou saldo da transação realizada.

Aqui, você também pode gerar seus extratos mensais. Para obter seu extrato mensal, clique no botão 'Extrato Mensal' no canto superior direito da página.

Você também pode baixar o extrato para o seu computador ou telefone.

Como retirar fundos do Payoneer para conta bancária?

A retirada de fundos da conta Payoneer para uma conta bancária exige que você pague uma determinada taxa pela transação.

• Se você retirar os fundos da sua conta Payoneer para uma conta bancária local (com a mesma moeda), a Payoneer cobrará uma taxa mínima de 1,5% da transação realizada.
• Caso você retire os fundos da sua conta Payoneer em outra moeda, você terá que pagar 2% acima da taxa interbancária.

Aqui está um guia passo a passo para retirar dinheiro da sua conta Payoneer para sua conta bancária.

1. Depois de fazer login na sua conta Payoneer, clique no botão de menu e vá para retirar.
2. Aqui, selecione a moeda da qual deseja retirar fundos.
3. Em seguida, insira os detalhes da retirada conforme solicitado no formulário. Preencha o valor a ser sacado e o banco para o qual deve ser sacado.
4. Após preencher os dados, clique no botão 'Revisar'.
5. Aqui todos os seus dados estarão visíveis. Verifique os detalhes minuciosamente e, uma vez satisfeito, clique na caixa de seleção 'Eu aprovo esta transação.
6. Se você quiser fazer alterações, clique no botão 'editar'.
7. Uma vez satisfeito, clique em 'Retirar' e sua transação está concluída.

Programa de Afiliados Payoneer

Payoneer também tem um programa de afiliados para todos os blogueiros por aí. A melhor parte é que você não precisa ser um blogueiro profissional ou ter um site sofisticado para se tornar um afiliado do Payoneer.

Ele ajuda as pessoas que estão dando seus primeiros passos no mundo do marketing de afiliados e as ajuda a ganhar altas comissões por cada cliente que eles trazem. Eles não apenas pagam uma alta comissão, mas também ajudam você a configurar uma campanha de marketing de afiliados.

Benefícios do Programa de Afiliados Payoneer.

O programa de afiliados Payoneer vem com vários benefícios. Aqui estão as quatro principais razões pelas quais você deve considerar o programa deles.

• Comissão de Registro

Muitos provedores de serviços financeiros oferecem programas de afiliados. Mas o que é único no Payoneer é que ele paga por cada registro que você traz.

Muitos outros programas de afiliados pagam apenas quando o usuário faz sua primeira transação, mas com o Payoneer, tudo o que você precisa é de um registro verificado.

• Recursos de marketing

Payoneer também oferece recursos de marketing altamente eficazes que ajudam você a configurar uma campanha de marketing produtiva e tirar o melhor proveito do seu link de afiliado.

• Sistema de relatórios

A Payoneer oferece um sistema abrangente de relatórios para suas afiliadas. Você pode acompanhar sua receita e obter estatísticas detalhadas sobre as vendas realizadas e o total de redirecionamentos.

• Gestão de Marketing

Você não apenas é pago por atrair clientes, mas também recebe ajuda profissional na criação de estratégias de marketing responsivas. A Payoneer oferece uma equipe de especialistas que o ajudam a obter o melhor de seu programa de afiliados, ajudando você a obter lucros máximos.

Para obter detalhes completos do programa de afiliados Payoneer, visite o site deles.

Expanda seus negócios com o Payoneer

Payoneer trouxe uma plataforma de assistência financeira dedicada para todos os negócios online e freelancers por aí. Não importa quão pequena ou grande seja sua empresa, a Payoneer pode ajudá-lo a resolver seus problemas financeiros e ajudá-lo a obter o melhor de seus negócios.

Tornou 'Going Global' uma realidade e não há melhor momento do que agora para aproveitar ao máximo esta oportunidade.

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Conclusão: você deve usar o Payoneer? Revisão do Payoneer

Embora já tenhamos abordado isso brevemente na seção anterior, você nunca pode ter certeza de usar uma plataforma de pagamento internacional.

A Payoneer está registrada como US Money Service Business (MSB) e é certificada no PCI Level 1 Data Security Standard, que exige que eles mantenham um alto nível de segurança em seus softwares e redes.

O que torna o Payoneer mais seguro é sua política de atualização contínua. Eles atualizam regularmente sua rede e trabalham para tornar sua interface mais segura.

Espero que você tenha gostado deste post no Payoneer Review e esteja disposto a saber mais sobre ele.