Aplikasi Pembayaran P2P Paling Banyak Diunduh di Seluruh Dunia

P2P adalah singkatan dari peer-to-peer. Sering kali, ini juga disebut sebagai orang-ke-orang. Aplikasi pembayaran P2P meledak dalam popularitas, terutama karena kemudahan penggunaan yang mereka tawarkan.

Karena meningkatnya jumlah smartphone saat ini, aplikasi pembayaran P2P merupakan bagian besar dari sektor pembayaran digital. Pada dasarnya, aplikasi P2P mengakomodasi transfer dana tanpa batas antara dua individu. Jika Anda pernah membagi tagihan di restoran dan membayar melalui platform digital, kemungkinan Anda berpartisipasi dalam pembayaran P2P.

Dalam posting hari ini, kita akan melihat aplikasi pembayaran P2P teratas yang sangat populer di kalangan pengguna. Selain itu, kami akan memahami cara kerja aplikasi P2P ini. Jadi, mari kita mulai.

Bagaimana Cara Kerja Aplikasi Pembayaran P2P?

Akun pembayaran P2P cukup mudah diatur. Setelah Anda memilih platform pilihan Anda, Anda dapat dengan mudah membuat akun dan menautkan rekening bank Anda ke sana.

Aplikasi P2P tertentu memerlukan verifikasi pengguna dan kata sandi menyeluruh untuk memastikan keamanan lengkap. Setelah akun disiapkan, Anda dapat menggunakan bilah pencarian untuk mencari pengguna lain berdasarkan nomor telepon, nama pengguna, atau email mereka.

Ketika datang untuk membayar, Anda harus memilih kepada siapa Anda mengirim uang. Selain itu, Anda perlu memasukkan jumlah transaksi dan alasan untuk melakukan pembayaran. Tergantung pada platform layanan P2P yang Anda gunakan, waktu transfer sedikit berbeda. Dalam kebanyakan kasus, waktu transfer berkisar antara beberapa detik hingga tiga hari kerja.

Selain itu, banyak aplikasi menyimpan uang yang tersimpan di dalam aplikasi hingga pengguna mentransfernya secara manual ke rekening bank mereka.

Sepuluh Aplikasi Pembayaran P2P Paling Banyak Diunduh di Seluruh Dunia

Aplikasi pembayaran P2P pertama yang menjadi paling populer adalah PayPal, Venmo, dan Google. Namun, kini, beberapa lembaga perbankan dan credit unions juga menawarkan pembayaran P2P yang cepat dan mudah.

Ketika memilih platform terbaik, pilihannya benar-benar menyempit ke platform yang sudah digunakan sebagian besar teman dan keluarga Anda. Ini membuat proses pengiriman uang menjadi mudah dan tidak merepotkan.

Sekarang, mari kita lihat sepuluh aplikasi pembayaran P2P yang paling banyak diunduh yang sangat disukai oleh pengguna di seluruh dunia.

1. PayPal

PayPal adalah layanan pembayaran online yang memfasilitasi transfer uang pribadi, eCommerce, dan pembelian online dengan mudah. Ini memungkinkan pengguna untuk membayar kepada rekan-rekan mereka melalui kartu kredit/debit yang ditautkan, rekening bank, saldo PayPal, atau Kredit PayPal. Ini adalah aplikasi yang sangat aman dan andal untuk mentransfer dana ke teman dan keluarga Anda.

Perusahaan Induk: eBay

Statistik Utama

• PayPal adalah aplikasi pembayaran P2P yang paling banyak diunduh di seluruh dunia. Aplikasi ini mencatat 56,6 juta unduhan pada paruh pertama tahun 2021.
• Saat ini, aplikasi memiliki 361 juta pengguna aktif yang terdaftar di platform.
• 87,5% pembeli online lebih suka menggunakan PayPal untuk melakukan pembelian.
• PayPal mendukung lebih dari 25 mata uang di 200 negara dan wilayah yang berbeda

Fitur Utama

• PayPal memungkinkan Anda mengirim dan meminta uang dengan mencari pengguna berdasarkan nama pengguna, nomor telepon, atau id email mereka.
• Selain transaksi P2P, aplikasi ini juga memungkinkan pengguna untuk membeli/menjual secara online. Aplikasi ini terintegrasi dengan baik dengan beberapa halaman checkout pengecer online.
• PayPal mengizinkan batas transfer yang tinggi, yaitu hingga $60.000. Namun, seringkali, satu transaksi hanya memungkinkan transfer hingga $10.000.

2. Google Pay

Google Pay adalah aplikasi pembayaran digital kedua yang paling banyak diunduh yang memungkinkan pengguna mentransfer uang dan melakukan pembelian online dengan dompet digital. Aplikasi ini dapat diunduh di perangkat Android dan iOS. Pengguna Google Pay bahkan dapat membagi tagihan untuk makan, utilitas, dan bahkan sewa tanpa kerumitan.

Perusahaan Induk: Google

Statistik Utama

• Google Pay adalah aplikasi pembayaran P2P kedua yang paling banyak diunduh di seluruh dunia. Aplikasi ini mencatat 40,7 juta unduhan pada paruh pertama tahun 2021.
• Mulai Agustus 2021, India menyumbang 82% dari penggunaan Google Pay di POS atau penjualan online. Yang kedua dalam daftar adalah Rusia, dengan 54%.

Fitur Utama

• Dengan Google Pay, uang dapat dikirim dan diterima langsung dari rekening bank. Juga, semua transaksi melalui platform instan.
• Aplikasi ini memungkinkan pengguna untuk menyelesaikan pembayaran melalui beberapa opsi. Artinya, pengguna dapat bertransaksi melalui nomor telepon atau Virtual Payment Address (VPA).
• Google Pay dapat digunakan di kasir dengan beberapa pengecer. Aplikasi ini sekarang juga memungkinkan pelanggan untuk mengaktifkan diskon dan penawaran promosi dan menghemat uang dengan pengecer.
  Aplikasi Google Pay dapat digunakan di perangkat Android dan iOS.

3. Alipay

Alipay adalah dompet digital dengan pelanggan maksimum dari China. Aplikasi ini memungkinkan pengguna membayar di perangkat seluler atau web menggunakan kredensial login mereka. Setiap transaksi di aplikasi dijamin dengan teknologi tepercaya. Ini mengurangi kemungkinan penipuan dan membuat seluruh pengalaman aman dan bebas repot.

Perusahaan Induk: Alibaba Group

Statistik Utama

• Alipay telah mencatat 32,3 juta unduhan pada paruh pertama tahun 2021.
• Pada tahun 2020, aplikasi ini memiliki lebih dari 1,3 miliar pengguna aktif di seluruh dunia dan memproses transaksi senilai $17 triliun di China selama satu tahun.
• Alipay menguasai pangsa pasar pembayaran pihak ketiga China yang mendominasi yaitu 55,32%.
• Aplikasi ini beroperasi dengan lebih dari 60 lembaga keuangan, termasuk MasterCard dan Visa.

Fitur Utama

• Dompet digital Alipay menawarkan opsi pembayaran online dan di dalam toko, memberikan fleksibilitas yang memadai kepada pelanggan.
• Alipay memastikan transaksi yang aman bersama dengan opsi pembayaran tanpa kontak, seperti pemindaian QR. Ini mengurangi kemungkinan penularan virus dan penipuan lainnya.
• Aplikasi ini juga menggunakan enkripsi canggih yang melindungi data pribadi pengguna dan membuatnya tetap aman sepenuhnya.

4. TeleponPe

PhonePe adalah platform pembayaran seluler yang memungkinkan transfer dana tanpa batas menggunakan UPI. Hal ini juga memungkinkan pengguna untuk membayar tagihan listrik, mengisi ulang ponsel mereka, dll semua menggunakan satu platform. Setelah pengguna mendaftar di aplikasi menggunakan detail rekening bank mereka, uang langsung didebit dari rekening bank dengan cara yang aman.

Perusahaan Induk: Flipkart

Statistik Utama

• Pada tahun 2020, PhonePe mencatat 100 juta pengguna aktif bulanan.
• Pada Juni 2021, penyedia UPI di India mencatat total 2,8 miliar transaksi pembayaran digital senilai 5 triliun INR. Dari 2,8 miliar ini, PhonePe memiliki pangsa 46%.
• Aplikasi ini mencatat 30,7 juta unduhan pada paruh pertama tahun 2021.

Fitur Utama

• Aplikasi PhonePe memungkinkan pengguna untuk membagi tagihan dengan teman-teman mereka, membayar tagihan listrik, serta mengisi ulang nomor ponsel mereka.
• Pengguna dapat mengirim dan menerima dana menggunakan opsi kode QR. Mereka hanya perlu memindai kode QR menggunakan kamera smartphone mereka.
• Pengguna dapat memiliki rekening bank dengan bank mana pun dan masih menggunakan PhonePe untuk menautkan beberapa rekening bank dalam aplikasi yang sama. Ini menghilangkan kebutuhan untuk menginstal beberapa aplikasi.
• Aplikasi ini mendukung transfer uang 24/7 dan bahkan pada hari libur bank. Juga, itu dapat diunduh di ponsel Android dan iOS.

5. Aplikasi Tunai

Cash App adalah aplikasi pengiriman uang lain yang sangat populer yang memungkinkan pengguna mengirim uang melalui saldo Cash App mereka, rekening bank apa pun yang ditautkan, atau kartu debit/kredit. Aplikasi ini juga memberi pengguna kartu debit opsional, yang dikenal sebagai Kartu Tunai, untuk melakukan pembelian dengan dana yang tersedia di akun Aplikasi Tunai mereka. Dengan platform P2P ini, pengguna bahkan dapat berinvestasi dalam saham dan bitcoin.

Perusahaan Induk: Square Inc.

Statistik Utama

• Cash App mencatat 27,2 juta unduhan pada paruh pertama tahun 2021.
• Secara keseluruhan, aplikasi ini memiliki 36 juta pengguna aktif bulanan dan lebih dari 100 juta unduhan. Dari jumlah tersebut, lebih dari 7 juta pengguna memiliki Kartu Tunai.
• Aplikasi ini menghasilkan pendapatan $5,9 miliar pada tahun 2020, terutama dari perdagangan Bitcoin.

Fitur Utama

• Aplikasi ini dilengkapi dengan kartu debit gratis, yang dikenal sebagai Kartu Tunai, yang memungkinkan pengguna melakukan transaksi dengan uang yang ada di akun Aplikasi Tunai mereka.
• Pengguna yang memiliki Kartu Tunai bisa mendapatkan keuntungan dari Peningkatan Uang Tunai. Ini memungkinkan mereka menghemat uang untuk pembelian dengan vendor tertentu.
• Aplikasi ini kompatibel dengan bitcoin. Dengan kata lain, pengguna dapat menggunakannya untuk membeli dan menjual bitcoin. Selain itu, aplikasi tidak membebankan biaya apa pun untuk layanan dasar, yaitu mengirim atau menerima uang.

6. Pembayaran

Paytm adalah salah satu dompet seluler terbesar di India. Platform yang sangat efektif dan aman, Paytm menawarkan pembayaran pedagang, pembayaran P2P, transfer uang, dan banyak lagi. Ini memungkinkan pengguna untuk membayar melalui kode QR mereka, alamat pembayaran virtual yang unik, atau nomor telepon. Gateway pembayaran Paytm disertifikasi PCI-DSS dengan enkripsi 128-bit. Ini memastikan transaksi yang benar-benar aman dan terjamin.

Perusahaan Induk: One97

Statistik Utama

• Paytm mencatat 15,2 juta unduhan pada paruh pertama tahun 2021.
• Lebih dari 150 juta orang India menggunakan aplikasi Paytm setiap hari.
• Saat ini, Paytm memiliki pangsa pasar tertinggi dalam pembayaran vendor offline di India, dengan pertumbuhan 15% bulan ke bulan.

Fitur Utama

• Aplikasi Paytm memungkinkan pengguna untuk dengan mudah menerima pembayaran melalui berbagai sumber pembayaran, seperti dompet Paytm, rekening bank, kartu debit/kredit, perbankan bersih, dan Paytm PostPaid.
• Aplikasi ini juga menawarkan layanan seperti pengisian ulang ponsel, pembayaran tagihan, pemesanan perjalanan dan acara, pembayaran asuransi, dan pembayaran di dalam toko.
• Paytm telah secara resmi meluncurkan Bank Paytm. Bank ini memungkinkan pengguna untuk menyimpan uang dan memfasilitasi transfer dana yang mudah.
• Terlepas dari layanan keuangan, pengguna dapat menghibur diri mereka sendiri dengan bermain game Paytm dan bahkan mendapatkan uang di dompet loyalitas mereka.

7. Venmo

Venom adalah platform pembayaran P2P yang dimiliki PayPal. Ini memungkinkan pengguna untuk mengirim dan menerima dana melalui rekening bank yang terhubung, kartu kredit, atau saldo Venmo. Salah satu fitur terbaik dari aplikasi ini adalah memungkinkan pengguna melakukan pembayaran meskipun memiliki dana yang tidak mencukupi di saldo Venmo. Dalam hal ini, jumlah defisit diambil dari sumber pendanaan utama, yaitu rekening bank atau kartu debit/kredit.

Perusahaan Induk: PayPal

Statistik Utama

• Saat ini, Venmo memiliki lebih dari 52 juta pengguna. Pada tahun 2020, aplikasi ini mencatat sekitar 10 juta pengguna aktif bulanan.
• Venmo memproses sekitar $ 160 miliar dalam volume pembayaran pada tahun 2020.
• Lebih dari 14% orang dewasa Amerika menggunakan platform Venmo untuk melakukan transaksi P2P.

Fitur Utama

• Venmo memfasilitasi transfer dana elektronik yang mudah dari satu pihak ke pihak lain. Ini memfasilitasi pembayaran dalam teman serta orang-orang di dekat.
• Tidak seperti kebanyakan pesaing, Venmo tidak membebankan biaya kepada pengguna untuk mengirim atau menerima lebih banyak uang. Namun, pembayaran berbasis kredit dikenakan 3% dari total jumlah yang ditransfer.
• Aplikasi ini juga menawarkan kartu debit opsional gratis. Kartu debit ini dapat digunakan dengan beberapa pengecer, dan cashback ditambahkan ke saldo Venmo pengguna.

8. Zelle

Zelle adalah layanan pembayaran P2P populer yang ditawarkan oleh sebagian besar bank besar di AS. Platform ini memungkinkan pengguna untuk mengirim uang ke pengguna Zelle lainnya melalui rekening bank mereka. Untuk mengirim uang, pengguna cukup memasukkan nomor telepon atau alamat email penerima yang terdaftar dan melakukan pembayaran dalam hitungan menit.

Perusahaan Induk: Layanan Peringatan Dini, LLC

Statistik Utama

• Zelle mencatat 8,2 juta unduhan pada paruh pertama tahun 2021.
• Aplikasi ini juga dilaporkan memproses 436 juta pembayaran, di mana 392 juta di antaranya dilakukan pada kuartal pertama tahun 2021.
• Terakhir, Zelle memindahkan 106 miliar dolar AS di seluruh jaringan pembayarannya pada tahun 2021 saja.

Fitur Utama

• Zelle kompatibel dengan beberapa bank dan serikat kredit. Dengan demikian, ini memastikan transfer dana langsung dan cepat melalui rekening bank.
• Pengguna dapat dengan mudah menerima sejumlah uang karena tidak ada batasan penerimaan. Namun, bank tertentu telah menetapkan beberapa batas pengiriman.
• Platform ini memungkinkan pengguna untuk membagi tagihan dengan orang lain dengan mudah. Anda hanya perlu memasukkan jumlah total, dan aplikasi akan menghitungnya untuk Anda.

9. Serikat Barat

Western Union adalah salah satu perusahaan keuangan tertua yang telah ada sejak tahun 1800-an. Ini menawarkan opsi transfer uang instan yang dapat mengirim uang ke rekening bank, dompet seluler, atau lokasi tertentu untuk pengambilan uang tunai. Perusahaan fintech ini juga telah meluncurkan pembayaran P2P globalnya, yang memungkinkan pengguna mengirim dan menerima dana dengan cepat dari rekan-rekan mereka.

Perusahaan Induk: Western Union

Statistik Utama

• Western Union mencatat 6,7 juta unduhan pada paruh pertama tahun 2021.
• Tahun lalu, perusahaan melaporkan transaksi pengiriman uang tertinggi sepanjang masa, menandai pertumbuhan 38% untuk pendapatan digital.

Fitur Utama

• Platform Western Union memungkinkan pengguna mengirim uang melalui rekening bank, kartu kredit/debit, dompet seluler, atau pengambilan tunai.
• Platform P2P memfasilitasi transfer uang ke lebih dari 200 negara dan wilayah.
• Pengguna juga dapat melacak pengiriman uang mereka secara real-time dengan memasukkan MTCN mereka, yaitu Nomor Kontrol Pengiriman Uang, ke dalam aplikasi atau situs web mereka.

10

Terakhir dalam daftar adalah Remitly, layanan pengiriman uang digital yang bertujuan untuk membuat proses pengiriman uang menjadi sangat cepat, terjangkau, dan transparan. Menawarkan transfer uang instan ke rekening bank penerima, dompet ponsel, atau lokasi tertentu untuk pengambilan uang tunai. Salah satu alasan terbaik untuk menggunakan aplikasi ini adalah kemudahan penggunaan dan situs web yang intuitif.

Perusahaan Induk: Remitly Global

Statistik Utama

• Remitly mencatat 2,8 juta unduhan pada paruh pertama tahun 2021.
• Pada 2019, platform P2P memungkinkan pengguna untuk mentransfer uang ke lebih dari 18.000 lokasi.

Fitur Utama

• Remitly memungkinkan pengguna untuk memilih dari berbagai metode pembayaran, seperti transfer bank, kartu debit/kredit, dan bahkan pengambilan tunai.
• Platform ini menawarkan dua jenis transfer yang berbeda: layanan Ekonomi dan Ekspres. Dengan yang pertama, uang yang disetorkan membutuhkan waktu 3-5 hari kerja untuk sampai ke penerima, sedangkan dengan yang terakhir, transfer uangnya instan.
• Dengan Remitly, pengguna dapat mengirim hingga $30.000 dalam satu transaksi.

Membungkus

Ini adalah kumpulan dari sepuluh aplikasi pembayaran P2P yang paling banyak diunduh di seluruh dunia. Semua aplikasi ini menghadirkan alternatif yang sangat baik untuk mengirim uang secara internasional melalui metode non-bank. Juga, dalam banyak kasus, Anda dapat mengirim uang secara instan secara gratis. Pastikan untuk meninjau cetakan kecil apa pun dengan biaya atau informasi penting lainnya sebelum memilih platform pembayaran P2P apa pun.

Emizentech adalah perusahaan pengembangan aplikasi terkemuka yang menawarkan solusi aplikasi skalabel secara global. Jika Anda perlu mengubah ide aplikasi Anda menjadi kenyataan, hubungi kami.